Quy tắc giao dịch của người dùng OKX P2P
Chính sách này áp dụng cho tất cả người dùng không thuộc Trung Quốc đã hoàn tất xác minh danh tính của OKX (người dùng có quốc gia đăng ký trong Tài khoản OKX không phải là Trung Quốc)
I. TẤT CẢ NGƯỜI DÙNG PHẢI TUÂN THỦ CÁC NGUYÊN TẮC XÁC MINH, PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ VÀ TÍNH HỢP PHÁP ĐƯỢC QUY ĐỊNH TRONG CHÍNH SÁCH NÀY:
Người dùng phải tuân thủ nghiêm ngặt chính sách thu thập và xác minh tài khoản của nền tảng (bao gồm nhưng không giới hạn ở yêu cầu xác minh danh tính) liên quan đến danh tính của người dùng và các tài khoản liên quan đến giao dịch P2P, bao gồm nhưng không giới hạn ở tài khoản Spot và tài khoản đồng tiền pháp định (sau đây gọi chung là "Tài khoản"). Người dùng phải đảm bảo rằng Tài khoản họ sử dụng trên nền tảng P2P ("Nền tảng") chỉ được sử dụng bởi chính họ.
Nền tảng sẽ thực hiện mọi hành động cần thiết để tuân thủ luật và quy định về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Người dùng phải chủ động phối hợp với nền tảng liên quan đến các yêu cầu này bằng cách kịp thời cung cấp mọi thông tin và/hoặc tài liệu được yêu cầu.
Trong trường hợp Người dùng không tuân thủ mục (I.2.), Nền tảng có quyền vô hiệu hóa ngay lập tức toàn bộ hoặc bất kỳ phần nào các tính năng của Tài khoản của họ và/hoặc chấm dứt hoặc tạm ngưng quyền sử dụng dịch vụ P2P của Người dùng.
Người dùng có trách nhiệm đảm bảo rằng các giao dịch của họ tuân thủ luật hiện hành. Nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm đảm bảo tính hợp pháp của các giao dịch của Người dùng.
Mặc dù Nền tảng không phải là một bên trong bất kỳ giao dịch P2P nào giữa các Người dùng, Nền tảng có thể (nhưng không có nghĩa vụ) xem xét các giao dịch do Người dùng thực hiện. Nếu Nền tảng phát hiện rằng một giao dịch không tuân thủ luật liên quan, Nền tảng có thể thực hiện bất kỳ hành động nào mà mình cho là cần thiết theo luật và quy định hiện hành.
Mỗi Người dùng có trách nhiệm tuân thủ luật địa phương liên quan đến việc sử dụng Nền tảng tại khu vực pháp lý địa phương của mình. Người dùng cũng chịu trách nhiệm về mọi khía cạnh thuế theo luật địa phương hiện hành, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc khấu trừ, thu, báo cáo và nộp thuế cho cơ quan thuế có thẩm quyền.
II. Hướng dẫn giao dịch chung:
Trước khi bạn quyết định khởi tạo một lệnh với đối tác, hãy luôn đọc kỹ hướng dẫn cùng các điều khoản và điều kiện của đối tác được ghi trên trang mô tả quảng cáo để tránh những khiếu nại không cần thiết giữa các bên sau khi lệnh được khởi tạo.
Vui lòng đảm bảo phương thức thanh toán và đồng tiền pháp định được sử dụng trong lệnh nhất quán với phương thức thanh toán và đồng tiền mà bạn đã chọn khi cấu hình quảng cáo.
Bạn không bao giờ được tham gia vào bất kỳ hình thức giao dịch tài sản mã hóa nào được tạo điều kiện thông qua kênh bên thứ ba, chẳng hạn như mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin trò chuyện hoặc giao dịch trực tiếp. Nền tảng sẽ không và không thể chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào đối với tài sản thông qua các giao dịch được người dùng thực hiện hoặc khởi tạo bên ngoài Nền tảng. Nền tảng đặt ra các quy tắc cho giao dịch giữa bên bán và bên mua, chỉ nhằm hỗ trợ trải nghiệm người dùng trên Nền tảng. Nền tảng không phải là một bên trong bất kỳ giao dịch P2P nào.
Người dùng không nên sử dụng ngôn ngữ thô tục và xúc phạm khi sử dụng Nền tảng. Điều này bao gồm nhưng không giới hạn ở các công cụ cho phép nhắn tin với người dùng khác và trò chuyện trực tiếp với bộ phận hỗ trợ khách hàng, cũng như phần bình luận của lệnh.
Cả hai bên giao dịch phải chịu mọi chi phí giao dịch phát sinh trong quá trình chuyển tiền pháp định, ví dụ như phí giao dịch do nhà cung cấp dịch vụ thanh toán yêu cầu, trừ khi một trong hai bên đã đồng ý rõ ràng thanh toán các chi phí giao dịch bổ sung trước khi thiết lập giao dịch. Do đó, số lượng gửi đi phải bao gồm cả chi phí giao dịch (ví dụ: nếu tổng số lượng của lệnh là 10.000 USD và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tính thêm 5 USD, thì bên mua phải thanh toán 10.005 USD thay vì 10.000 USD).
III. Hướng dẫn cho bên mua:
Bạn phải chọn phương thức thanh toán được bên bán hỗ trợ và chuyển tiền theo số lượng bằng đồng tiền pháp định như hiển thị trên trang lệnh trong thời gian bên bán quy định. Hãy đảm bảo nhấn/nhấp vào nút "Đã hoàn tất thanh toán" sau khi thực hiện thanh toán.
Vui lòng sử dụng phương thức thanh toán có tên chủ tài khoản trùng khớp với tên đã đăng ký của bạn trên OKX (tên phải giống hệt tên đã xác minh của bạn trên OKX). Nền tảng không hỗ trợ các phương thức thanh toán chưa được xác minh tên thật. Chức năng P2P của người dùng sẽ bị tạm ngưng tối thiểu 15 ngày nếu đã sử dụng phương thức thanh toán chưa được xác minh tên thật.
Không nhấp vào nút "Payment completed" trước khi thanh toán được thực hiện hoặc hoàn tất. Nếu bạn nhấn/nhấp vào nút "Payment completed" khi khoản thanh toán chưa được thực hiện hoặc hoàn tất, Tài khoản của bạn có thể bị tạm ngưng.
Nếu phương thức thanh toán ưu tiên của bên bán là "instant payment" hoặc "quick payment", thì không được sử dụng bất kỳ phương thức thanh toán nào khác, chẳng hạn như chuyển tiền quốc tế, khi chưa có sự đồng ý trước của bên bán.
Nếu bạn đã hoàn tất thanh toán và nhấn vào "Payment completed", nhưng bên bán không giao Tài sản Số tương ứng (sau đây gọi là "Delivery") trong khung thời gian quy định, trước tiên bạn nên trao đổi với bên bán thông qua công cụ hộp trò chuyện. Sau khi đã đảm bảo rằng bạn đã tuân thủ các quy định của Nền tảng và đã thực hiện đúng các thủ tục do Nền tảng quy định (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc cung cấp các chứng từ pháp lý liên quan đáp ứng yêu cầu của Nền tảng), nhưng bên bán không phản hồi, bạn có thể chọn nộp đơn khiếu nại đối với bên bán.
Nhóm P2P có thể hỗ trợ giải quyết khiếu nại dựa trên các quy tắc xử lý khiếu nại nếu Người dùng yêu cầu. Tuy nhiên, Nền tảng không phải là một bên trong giao dịch P2P. Do đó, Nền tảng không có nghĩa vụ can thiệp vào bất kỳ khiếu nại nào giữa các Người dùng tham gia giao dịch P2P. Xin lưu ý rằng OKX và Nền tảng theo đây bảo lưu quyền diễn giải và phán quyết cuối cùng đối với việc xử lý các trường hợp khiếu nại. Việc mở lại các khiếu nại sẽ được quyết định theo toàn quyền của OKX và Nền tảng trên basis từng trường hợp cụ thể.
Trong trường hợp có bất kỳ vi phạm nào đối với "Buyer's Instructions", Nền tảng có thể, theo Chính sách này, các Điều khoản, hoặc các luật và quy định liên quan, hoặc theo toàn quyền quyết định của mình, thực hiện các biện pháp mà Nền tảng cho là phù hợp, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc phong tỏa Tài khoản của người vi phạm hoặc vô hiệu hóa bất kỳ chức năng tài khoản nào trên nền tảng giao dịch OKX và/hoặc Nền tảng.
Khi đăng quảng cáo, hướng dẫn của người mua trong Điều khoản Giao dịch không được mâu thuẫn với các quy tắc của Chính sách Giao dịch Người dùng này (giá, phí, ghi chú, v.v.).
IV. Hướng dẫn của bên bán:
Tên chủ tài khoản mà bạn sử dụng để nhận thanh toán phải trùng khớp với tên đã đăng ký của bạn trên OKX (tên phải giống hệt tên đã xác minh trên tài khoản OKX của bạn).
Sau khi xác nhận đã nhận đủ khoản thanh toán từ người mua, bên bán phải hoàn tất lệnh (giải phóng crypto cho người mua) trong vòng 15 phút.
Trừ khi Nền tảng có quy định khác, không ai được yêu cầu nhân viên hỗ trợ khách hàng hủy lệnh mà không có sự đồng ý của người mua.
Mức giá đã được xác lập giữa bên bán và người mua đối với các lệnh đã tạo được xem là chung cuộc và không thể thương lượng lại.
Bạn chỉ có thể nhận thanh toán bằng tiền pháp định theo đúng đồng tiền và chỉ với phương thức thanh toán được chỉ định trong lệnh.
Nếu bạn có lệnh chưa hoàn tất hoặc có khiếu nại với người mua, vui lòng đảm bảo rằng bạn có thể liên lạc được qua số điện thoại di động hoặc email mà bạn đã đăng ký trên Nền tảng.
Trong trường hợp nhà cung cấp dịch vụ thanh toán thu thêm phí, bên bán phải cung cấp bằng chứng giao dịch để thể hiện rõ số lượng đã bị khấu trừ.
Khi đăng quảng cáo, hướng dẫn của bên bán trong Điều khoản Giao dịch không được mâu thuẫn với các quy định của Chính sách Giao dịch Người dùng này (giá, phí, ghi chú, v.v.).
Trong trường hợp có bất kỳ vi phạm nào đối với "Hướng dẫn của Bên bán" đã nêu, Nền tảng có thể, theo Chính sách này, các Điều khoản, hoặc luật và quy định liên quan, hoặc theo quyết định riêng của mình, thực hiện các biện pháp mà mình cho là phù hợp, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc đóng băng Tài khoản của bên vi phạm hoặc vô hiệu hóa bất kỳ chức năng tài khoản nào trên nền tảng giao dịch OKX.
V. Cảnh báo Rủi ro và Tuyên bố Miễn trừ Trách nhiệm:
Không có nội dung nào trong tài liệu này cấu thành hay được coi là lời khuyên đầu tư hoặc khuyến nghị giao dịch bất kỳ sản phẩm hay khoản đầu tư nào. Tài sản số, bao gồm stablecoin và NFT, chịu sự biến động của thị trường, tiềm ẩn mức độ rủi ro cao, có thể mất giá trị và thậm chí trở nên vô giá trị. Tài sản số không được bảo hiểm chống lại các tổn thất tiềm tàng. Lợi nhuận trong quá khứ không phản ánh lợi nhuận trong tương lai. OKX không cung cấp khuyến nghị về đầu tư hoặc tài sản. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình, và OKX không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất tiềm tàng nào. Hiệu suất trong quá khứ không phản ánh kết quả trong tương lai.
Bạn cần cân nhắc kỹ liệu việc giao dịch hoặc nắm giữ tài sản số và/hoặc tham gia giao dịch P2P có phù hợp với mình hay không, dựa trên điều kiện tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Bạn không nên cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào (ví dụ: số điện thoại, mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin, v.v.) khi giao dịch hoặc trong tin nhắn trả lời tự động. Bạn không nên đưa "OKX", tên của ngân hàng và hệ thống thanh toán địa phương, thông tin cá nhân hoặc bất kỳ từ ngữ nhạy cảm nào khác vào biệt danh của mình.
OKX và các đối tác của mình không phải là bên tham gia bất kỳ giao dịch P2P nào, không đưa ra bất kỳ bảo đảm, tuyên bố hay cam kết nào liên quan đến giao dịch P2P đó, và không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ đối với bất kỳ tổn thất, thiệt hại hay hậu quả nào khác phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc bạn tham gia bất kỳ giao dịch P2P nào. OKX và các đối tác của mình không có quyền cũng như nghĩa vụ giải quyết bất kỳ khiếu nại nào phát sinh từ đó. Các phương thức thanh toán trên OKX P2P được hiển thị dưới dạng lựa chọn cho các giao dịch tiền pháp định giữa người dùng. OKX không thiết lập bất kỳ hình thức quan hệ kinh doanh nào với các phương thức thanh toán được liệt kê trên nền tảng P2P của chúng tôi.
Vui lòng tham khảo ý kiến chuyên gia pháp lý/thuế/đầu tư để được giải đáp các câu hỏi về hoàn cảnh cụ thể của bạn. Tài liệu này không nên được hiểu là lời khuyên tài chính. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo Điều khoản Sử dụng và Cảnh báo Rủi ro của OKX.
VI. Các Hành vi Giao dịch Bất thường và Biện pháp Xử lý:
Bạn đồng ý rằng Nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào mà bạn phải gánh chịu từ các giao dịch P2P hoặc việc sử dụng các dịch vụ theo Chính sách này do các nguyên nhân không phải là sự sơ suất nghiêm trọng hoặc gian lận của Nền tảng. Nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào gây ra bởi các yếu tố bao gồm, nhưng không giới hạn ở, tổn thất do hành động của bên thứ ba, tấn công của tin tặc, mất điện hoặc lỗi kỹ thuật.
Nền tảng có quyền hạn chế, tạm ngừng hoặc chấm dứt Tài khoản của bạn hoặc quyền truy cập vào các dịch vụ theo toàn quyền quyết định của Nền tảng, ngay lập tức và không cần thông báo trước, trong một khoảng thời gian tùy theo quyết định của Nền tảng, nếu:
Chúng tôi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng bạn đã vi phạm hoặc có thể đang vi phạm Chính sách này;
Chúng tôi phát hiện bạn đang sử dụng nhiều tài khoản để giao dịch trên P2P;
Chúng tôi cho rằng cần thiết phải bảo vệ những người dùng khác của chúng tôi.
Chúng tôi xác định rằng bạn đang sử dụng Nền tảng của chúng tôi theo bất kỳ cách nào có thể ảnh hưởng bất lợi đến hoặc ngăn cản những người dùng khác tận dụng Dịch vụ của chúng tôi;
Có bằng chứng cho thấy trong quá trình tương tác với những người dùng khác, bạn đã sử dụng ngôn ngữ tục tĩu đối với đối tác, lăng mạ, tống tiền, quấy rối, đe dọa hoặc bằng cách khác vi phạm hoặc cố gắng vi phạm các quyền hợp pháp (chẳng hạn như, cùng nhiều điều khác, quyền riêng tư, quyền hình ảnh, quyền sở hữu trí tuệ, v.v.) của những người dùng khác, cũng như tham gia thu thập thông tin cá nhân mà sau đó đã được phân phối cho bất kỳ bên nào khác.
Nếu chúng tôi thực hiện quyền hạn chế hoặc từ chối quyền truy cập của bạn vào Dịch vụ, chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ hậu quả nào phát sinh từ việc hạn chế hoặc từ chối quyền truy cập vào Dịch vụ đó, bao gồm bất kỳ sự chậm trễ, thiệt hại hoặc bất tiện nào có thể phát sinh.
Bạn xác nhận rằng quyết định của chúng tôi khi thực hiện một số hành động nhất định, bao gồm hạn chế quyền truy cập, tạm ngưng hoặc đóng Tài khoản hoặc ví của bạn, có thể dựa trên các tiêu chí bảo mật thiết yếu đối với quy trình quản lý rủi ro và bảo mật của chúng tôi. OKX không có nghĩa vụ phải tiết lộ cho bạn các chi tiết về quy trình quản lý rủi ro và bảo mật của mình.
Chúng tôi sẽ gỡ bỏ việc tạm ngưng sớm nhất có thể khi các lý do dẫn đến việc tạm ngưng không còn tồn tại. Tuy nhiên, chúng tôi không có nghĩa vụ phải thông báo cho bạn về thời điểm (nếu có) việc tạm ngưng đó sẽ được gỡ bỏ.
| Hành vi giao dịch bất thường | Quy tắc xử lý |
|---|---|
| 1. Người mua hủy lệnh đã tạo khi chưa có sự đồng ý trước của người bán hoặc Nền tảng. | Nếu người mua thực hiện cùng một hành vi 3 lần trong cùng một ngày, hệ thống sẽ cấm người mua đó mua trong thời gian còn lại của ngày hôm đó. |
| 2. Lệnh tự động bị hủy do thanh toán không được thực hiện trong giới hạn thời gian sau khi lệnh được tạo. | 1) Nếu người dùng/Người bán thực hiện cùng một hành vi 5 lần liên tiếp trong vai trò taker-người mua, hệ thống sẽ cấm người mua đó mua trong vai trò taker trong thời gian còn lại của ngày. Lưu ý: Hệ thống sẽ đặt lại giới hạn sau 00:00 2) Nếu người dùng thực hiện cùng một hành vi 5 lần liên tiếp trong vai trò maker-người mua, quảng cáo đang hoạt động của người dùng này sẽ tự động bị tắt và hệ thống sẽ cấm người dùng đăng quảng cáo mua trong thời gian còn lại của ngày. Lưu ý: Hệ thống sẽ đặt lại giới hạn sau 00:00 3) Nếu Người bán thực hiện cùng một hành vi 8 lần liên tiếp trong vai trò maker-người mua, quảng cáo đang hoạt động của Người bán này sẽ tự động bị tắt. |
| 3. Quảng cáo của người dùng có hơn 5 lệnh bị khiếu nại cùng một lúc. | Quảng cáo đang hoạt động của người dùng sẽ bị tắt và người dùng sẽ bị cấm tham gia mọi hoạt động P2P. |
| 4. Quảng cáo mua đã xuất hiện trên mạng từ khá lâu nhưng tỷ lệ hoàn thành (được tính bằng số lệnh thành công chia cho số lệnh được khớp) dưới 70%. | Quảng cáo mua của người dùng sẽ bị tắt. |
| Tình huống gây ra bất thường về kiểm soát rủi ro | Quy tắc xử lý |
| 1. Sự bất thường do hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện và người dùng có liên quan rõ ràng từ chối hoặc không tích cực hợp tác với Nền tảng để xác minh công tác chống rửa tiền hoặc chống tài trợ khủng bố sau này. | Nền tảng có thể chọn trực tiếp coi Tài khoản được đề cập là bất thường và thực hiện các biện pháp tương ứng, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc nâng mức độ rủi ro của người dùng, đóng băng trực tiếp Tài khoản của người dùng và các Tài khoản liên quan khác cho đến khi bằng chứng kiểm soát rủi ro do người dùng cung cấp thông qua quy trình đánh giá kiểm soát rủi ro mà Nền tảng thực hiện. |
| 2. Tài khoản của người dùng bị nghi ngờ là gian lận (hoặc cố gian lận), rút tiền vào các nền tảng có rủi ro cao (bao gồm nhưng không giới hạn ở các nền tảng giao dịch tiền mã hóa không được cấp phép, nền tảng cờ bạc trực tuyến, nền tảng bị nghi ngờ là rửa tiền hoặc gian lận, hoặc các thực thể rủi ro cao khác), hoặc chuyển tài sản rủi ro cao khác. | Nền tảng có thể trực tiếp đóng băng hoặc vô hiệu hóa hoạt động giao dịch, rút tiền hoặc tất cả các tính năng P2P của (các) Tài khoản liên quan. |
| 3. Tài khoản không được sử dụng bởi người dùng có tên được đăng ký hoặc được sử dụng bất hợp pháp để mua tài sản kỹ thuật số cho người khác. Người dùng bị phát hiện đã bán, cho mượn hoặc cho thuê Tài khoản cho người khác hoặc đã mua bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số thay cho người khác. Cảnh báo rủi ro: Vui lòng bảo mật thông tin của bạn để tránh bị người khác lợi dụng thực hiện các hành vi phạm tội. | Nền tảng có thể thực hiện các biện pháp cần thiết, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc vô hiệu hóa tạm thời hoặc vĩnh viễn tính năng giao dịch P2P, trì hoãn hoặc vô hiệu hóa tính năng rút tiền hoặc đóng băng trực tiếp Tài khoản của những người dùng đó và Tài khoản liên quan. |
| 4. Nhận hoặc giới thiệu tài sản kỹ thuật số hoặc tiền từ các nguồn bất hợp pháp. Người dùng biết hoặc có thể suy luận một cách hợp lý theo lẽ thường rằng số tiền nhận được từ các nền tảng khác có nguồn gốc hoặc bản chất bất hợp pháp, nhưng vẫn cho phép chúng được chuyển vào Tài khoản của Người dùng khác trên Nền tảng. | Nền tảng có thể vô hiệu hóa trực tiếp và vĩnh viễn tất cả hoặc một phần tính năng Tài khoản của người dùng đó và Tài khoản liên quan, đồng thời chấm dứt mọi dịch vụ cung cấp cho người dùng hoặc chấm dứt mọi nghĩa vụ theo hợp đồng. |
| 5. Người dùng bị xác định là có hành vi rửa tiền: bị hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện hoặc được nhân viên kiểm soát rủi ro xác minh là đã trực tiếp tham gia hoặc hỗ trợ rửa tiền. | Nền tảng có thể vô hiệu hóa trực tiếp và vĩnh viễn tất cả hoặc một phần tính năng Tài khoản của người dùng và Tài khoản liên quan, đồng thời chấm dứt mọi dịch vụ cung cấp cho người dùng hoặc chấm dứt mọi nghĩa vụ theo hợp đồng. |
| 6. Đóng băng tài khoản theo ủy quyền của tòa án: Tài khoản đã bị đóng băng theo yêu cầu của cơ quan tư pháp. | Nền tảng có thể đóng băng Tài khoản theo yêu cầu bằng văn bản của cơ quan tư pháp theo luật và quy định có liên quan. Trong thời gian đóng băng, người dùng có liên quan sẽ liên hệ với cơ quan tư pháp có liên quan – chứ không phải với Nền tảng– để giải quyết vấn đề. |
| 7. Hoạt động điều tra của cơ quan thực thi pháp luật: người dùng được cơ quan tư pháp yêu cầu truy xuất thông tin tài khoản trên nền tảng, dưới các hình thức, bao gồm nhưng không giới hạn ở, điều tra tư pháp và tư vấn. | Nền tảng có thể vô hiệu hóa một số tính năng Tài khoản người dùng và Tài khoản liên quan. |