Quy tắc giao dịch dành cho người dùng OKX P2P
*Chính sách này áp dụng cho tất cả người dùng không phải người Trung Quốc đã hoàn thành xác minh danh tính của OKX (người dùng mà quốc gia họ đăng ký trong tài khoản OKX không phải là Trung Quốc)
I. TẤT CẢ NGƯỜI DÙNG PHẢI TUÂN THỦ XÁC MINH DANH TÍNH, CHỐNG RỬA TIỀN, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ VÀ CÁC NGUYÊN TẮC PHÁP LÝ ĐƯỢC NÊU TRONG CHÍNH SÁCH NÀY:
Người dùng phải tuân thủ nghiêm ngặt chính sách thu thập và xác minh danh tính (bao gồm nhưng không giới hạn ở yêu cầu xác minh danh tính) liên quan đến danh tính của người dùng và các tài khoản liên quan đến giao dịch P2P, bao gồm, nhưng không giới hạn ở tài khoản giao ngay và tài khoản đồng tiền pháp định (sau đây gọi chung là “Tài khoản”). Người dùng phải đảm bảo rằng Tài khoản họ sử dụng trên nền tảng P2P (“Nền tảng”) sẽ chỉ được chính họ sử dụng.
Nền tảng sẽ thực hiện tất cả các biện pháp cần thiết để tuân thủ luật và quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Người dùng cần tích cực hợp tác với nền tảng để thực hiện các yêu cầu này bằng cách cung cấp kịp thời mọi thông tin và/hoặc tài liệu được yêu cầu.
Trong trường hợp Người dùng không tuân thủ (I.2.), Nền tảng có quyền ngay lập tức vô hiệu hóa tất cả hoặc bất kỳ phần nào thuộc tính năng Tài khoản và/hoặc chấm dứt hoặc tạm ngưng quyền sử dụng dịch vụ P2P của Người dùng.
Người dùng phải chịu trách nhiệm đảm bảo rằng các giao dịch của họ tuân thủ pháp luật hiện hành. Nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm đảm bảo tính hợp pháp của các giao dịch của Người dùng.
Mặc dù Nền tảng không tham gia bất kỳ giao dịch P2P nào giữa Người dùng, Nền tảng có thể (nhưng không bắt buộc phải) rà soát các giao dịch do Người dùng thực hiện. Nếu nhận thấy giao dịch nào đó không tuân thủ luật liên quan, Nền tảng có thể thực hiện bất kỳ biện pháp nào mà Nền tảng cho là cần thiết theo luật và quy định hiện hành.
Mỗi Người dùng có trách nhiệm tuân thủ luật pháp địa phương liên quan đến việc họ sử dụng Nền tảng trong khu vực tài phán địa phương. Người dùng cũng chịu trách nhiệm về tất cả các khía cạnh của thuế dựa trên luật địa phương hiện hành, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc khấu trừ, thu, báo cáo và nộp cho cơ quan thuế thích hợp.
II. Hướng dẫn chung về giao dịch:
Trước khi quyết định khởi tạo lệnh với đối tác, bạn hãy luôn đọc kỹ hướng dẫn của đối tác cũng như các điều khoản và điều kiện viết trên trang mô tả quảng cáo để tránh những khiếu nại không cần thiết giữa các bên sau khi lệnh được khởi tạo.
Vui lòng đảm bảo rằng phương thức thanh toán đã được sử dụng trong quá trình đặt lệnh phù hợp với phương thức thanh toán mà bạn đã chọn trong quá trình định cấu hình quảng cáo.
Bạn tuyệt đối không nên tham gia bất kỳ hình thức giao dịch tiền mã hóa nào do kênh của bên thứ ba hỗ trợ, chẳng hạn như mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin trò chuyện hoặc giao dịch trực tiếp. Nền tảng sẽ không và không thể chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào về tài sản thông qua các giao dịch do người dùng thực hiện hoặc khởi tạo bên ngoài Nền tảng. Nền tảng đặt ra các quy tắc về giao dịch giữa người bán và người mua chỉ để hỗ trợ trải nghiệm người dùng trên Nền tảng. Nền tảng không phải là một phần của bất kỳ giao dịch P2P nào.
Người dùng cần hạn chế sử dụng ngôn ngữ tục tĩu và xúc phạm khi sử dụng Nền tảng. Điều này bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các công cụ cho phép nhắn tin với người dùng khác và live chat với bộ phận hỗ trợ khách hàng, cũng như mục comment của lệnh.
Cả hai bên giao dịch phải chịu mọi chi phí giao dịch bổ sung liên quan đến chuyển tiền pháp định, ví dụ như phí giao dịch theo yêu cầu của nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, trừ khi một trong hai bên đã đồng ý rõ ràng rằng sẽ thanh toán chi phí giao dịch bổ sung trước khi thiết lập giao dịch. Do đó, số tiền gửi phải bao gồm chi phí giao dịch (ví dụ: Nếu tổng số tiền lệnh là $10.000 và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tính thêm $5 thì người mua phải trả $10.005 thay vì $10.000).
III. Hướng dẫn dành cho người mua:
Bạn phải chọn phương thức thanh toán được người bán hỗ trợ và chuyển số tiền như hiển thị trên trang lệnh trong thời gian do người bán chỉ định. Đảm bảo nhấn/bấm vào nút “Hoàn tất thanh toán” sau khi thanh toán.
Vui lòng sử dụng phương thức thanh toán có tên chủ sở hữu tài khoản giống với tên bạn đã đăng ký trên OKX (tên này phải giống với tên đã xác minh của bạn trên OKX). Nền tảng không hỗ trợ các phương thức thanh toán không xác minh tên thật. Chức năng P2P của người dùng sẽ bị tạm ngưng trong tối thiểu 15 ngày nếu đã sử dụng phương thức thanh toán không được xác minh bằng tên thật.
Không bấm nút “Hoàn tất thanh toán” trước khi thanh toán được thực hiện hoặc hoàn tất. Nếu bạn nhấn/bấm nút “Hoàn tất thanh toán” khi thanh toán chưa được thực hiện hoặc chưa hoàn thành, Tài khoản của bạn có thể sẽ bị tạm ngưng.
Nếu lựa chọn thanh toán ưu tiên của người bán là thông qua "thanh toán tức thì" hoặc "thanh toán nhanh", thì bất kỳ phương thức thanh toán nào khác, chẳng hạn như chuyển khoản quốc tế, đều sẽ không được sử dụng khi chưa có sự đồng ý trước của người bán.
Nếu bạn đã hoàn tất thanh toán và nhấn vào “Hoàn tất thanh toán” nhưng người bán không giao được Tài sản kỹ thuật số tương ứng (sau đây gọi là “Giao hàng”) trong khung thời gian chỉ định, thì trước tiên bạn nên liên lạc với người bán qua công cụ chat box. Khi bạn chắc chắn rằng mình đã tuân thủ các quy định của Nền tảng và thực hiện đúng các quy trình do Nền tảng quy định (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc cung cấp chứng nhận pháp lý có liên quan đáp ứng yêu cầu của nền tảng), nhưng người bán không phản hồi, bạn có thể chọn gửi khiếu nại đối với người bán.
Đội ngũ P2P có thể hỗ trợ giải quyết khiếu nại dựa trên các quy tắc xử lý khiếu nại nếu Người dùng yêu cầu. Tuy nhiên, Nền tảng không phải là một bên tham gia giao dịch P2P. Do đó, Nền tảng không có nghĩa vụ phải can thiệp vào bất kỳ khiếu nại nào giữa những Người dùng tham gia giao dịch P2P. Vui lòng lưu ý, OKX và Nền tảng theo đây có quyền đối với mọi cách diễn giải và phán quyết cuối cùng trong việc xử phạt các trường hợp khiếu nại. Việc mở lại khiếu nại sẽ được xác định theo toàn quyền quyết định của OKX và Nền tảng tùy từng trường hợp.
Trong trường hợp có bất kỳ hành vi nào vi phạm “Hướng dẫn dành cho người mua”, Nền tảng có thể – theo Chính sách này, Điều khoản hoặc luật và quy định có liên quan, hoặc theo toàn quyền quyết định của mình – thực hiện các biện pháp khi thấy phù hợp, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc đóng băng tài khoản của người vi phạm hoặc vô hiệu hóa bất kỳ chức năng tài khoản nào trên nền tảng giao dịch OKX hoặc/và Nền tảng.
Khi đặt quảng cáo, hướng dẫn dành cho người mua trong Điều khoản giao dịch không được mâu thuẫn với quy tắc của Chính sách giao dịch dành cho người dùng này (giá, phí, nhận xét, v.v.).
IV. Hướng dẫn dành cho người bán:
Tên chủ tài khoản mà bạn sử dụng để nhận khoản thanh toán phải nhất quán với tên mà bạn đã đăng ký trên OKX (tên này phải giống với tên đã xác minh trên tài khoản OKX của bạn).
Sau khi xác nhận đã nhận thanh toán đầy đủ từ người mua, người bán phải hoàn thành lệnh (mở khóa tiền mã hóa cho người mua) trong vòng 15 phút.
Trừ khi Nền tảng có quy định khác, không ai được phép yêu cầu đại diện hỗ trợ khách hàng hủy lệnh khi chưa có sự đồng ý của người mua'
Giá cho các lệnh được thiết lập giữa người bán và người mua được coi là giá cuối và không thể mặc cả.
Nếu bạn có lệnh chưa hoàn tất hoặc có khiếu nại với người mua, vui lòng đảm bảo rằng có thể liên lạc được với bạn qua số điện thoại di động hoặc email mà bạn đã đăng ký trên Nền tảng.
Trong trường hợp nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tính thêm phí, người bán phải cung cấp bằng chứng giao dịch thể hiện rõ số tiền bị khấu trừ.
Khi đặt quảng cáo, hướng dẫn dành cho người bán trong Điều khoản giao dịch không được mâu thuẫn với quy tắc của Chính sách giao dịch dành cho người dùng này (giá, phí, nhận xét, v.v.).
Trong trường hợp có bất kỳ hành vi nào vi phạm “Hướng dẫn dành cho người bán” đã nêu, Nền tảng có thể – theo Chính sách này, Điều khoản hoặc luật và quy định có liên quan, hoặc theo toàn quyền quyết định của mình – thực hiện các biện pháp khi thấy phù hợp, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc đóng băng tài khoản của người vi phạm hoặc vô hiệu hóa bất kỳ chức năng tài khoản nào trên nền tảng giao dịch OKX.
V. Cảnh báo rủi ro và Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm:
Không nội dung nào ở đây sẽ tạo thành hay được coi là lời khuyên đầu tư hoặc khuyến nghị giao dịch bất kỳ sản phẩm hoặc khoản đầu tư nào. Tài sản kỹ thuật số – bao gồm cả stablecoin và NFT – đều chịu biến động thị trường, có mức độ rủi ro cao, có thể giảm giá trị và thậm chí có thể trở nên vô giá trị. Tài sản kỹ thuật số không được bảo hiểm trước những tổn thất tiềm ẩn. Lợi nhuận trước kia không phải là dấu hiệu cho thấy lợi nhuận trong tương lai. OKX không cung cấp khuyến nghị về đầu tư hoặc tài sản. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất tiềm ẩn nào. Hiệu suất trong quá khứ không phải là dấu hiệu chỉ ra kết quả trong tương lai.
Dựa trên tình hình tài chính và khả năng chịu rủi ro, bạn cần cân nhắc cẩn thận xem việc giao dịch hoặc nắm giữ tài sản kỹ thuật số và/hoặc tham gia giao dịch P2P có phù hợp với bạn hay không. Bạn không nên cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào (ví dụ: số điện thoại, mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin, v.v.) trong quá trình giao dịch hoặc trả lời tự động. Bạn không nên có bất kỳ từ "OKX” nào, tên của các ngân hàng địa phương và hệ thống thanh toán, thông tin cá nhân hoặc bất kỳ từ nhạy cảm nào khác trong nickname của họ.
OKX và đối tác liên quan không phải là một bên tham gia bất kỳ giao dịch P2P nào, không đưa ra bảo đảm, tuyên bố hoặc cam kết nào liên quan đến bất kỳ giao dịch P2P nào như vậy và không chịu trách nhiệm hay nghĩa vụ đối với bất kỳ tổn thất, thiệt hại và bất kỳ hậu quả nào khác phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc bạn tham gia bất kỳ giao dịch P2P nào. OKX và đối tác liên quan không có quyền cũng như nghĩa vụ giải quyết bất kỳ khiếu nại nào phát sinh từ đó. Phương thức thanh toán trên OKX P2P hiển thị dưới dạng tùy chọn giao dịch tiền pháp định giữa người dùng. OKX không thiết lập bất kỳ hình thức quan hệ kinh doanh nào với các phương thức thanh toán được liệt kê trên nền tảng P2P của chúng tôi.
Vui lòng tham khảo ý kiến chuyên gia pháp lý/thuế/đầu tư nếu bạn có thắc mắc đối với bất kỳ tình huống cụ thể nào. Không nên coi tài liệu này là lời khuyên về tài chính. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo Điều khoản sử dụng và cảnh báo rủi ro của OKX.
VI. Hành vi giao dịch bất thường và biện pháp để xử lý:
Bạn đồng ý rằng, Nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ tổn thất nào mà bạn phải gánh chịu từ các giao dịch P2P hoặc việc sử dụng các dịch vụ theo Chính sách này do các lý do khác ngoài sự sơ suất hoặc gian lận nghiêm trọng của Nền tảng. Nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ tổn thất nào bắt nguồn từ các yếu tố bao gồm, nhưng không giới hạn ở, tổn thất do hành động của bên thứ ba, sự tấn công của tin tặc, mất điện hoặc lỗi kỹ thuật.
Nền tảng có toàn quyền hạn chế, tạm ngưng hoặc chấm dứt Tài khoản của bạn hoặc quyền truy cập vào các dịch vụ, ngay lập tức và không cần thông báo và trong một khoảng thời gian, theo quyết định của Nền tảng, nếu:
Chúng tôi có cơ sở nghi ngờ rằng bạn đã vi phạm hoặc có thể đang thực hiện hành vi vi phạm Chính sách này;
Chúng tôi phát hiện bạn đang sử dụng nhiều tài khoản để giao dịch trên P2P;
Chúng tôi tin rằng cần phải bảo vệ những người dùng khác.
Chúng tôi xác định rằng bạn đang sử dụng Nền tảng theo bất kỳ cách nào có thể ảnh hưởng xấu hoặc ngăn cản người dùng khác sử dụng tốt Dịch vụ của chúng tôi;
Chúng tôi thấy rằng trong quá trình tương tác với những người dùng khác, bạn đã sử dụng ngôn ngữ tục tĩu với đối tác, xúc phạm, tống tiền, quấy rối, đe dọa hoặc vi phạm hay cố vi phạm các quyền hợp pháp (chẳng hạn như quyền riêng tư, quyền công khai, quyền sở hữu trí tuệ, v.v.) của người dùng khác, cũng như tham gia thu thập thông tin cá nhân mà sau đó được phân phối cho bất kỳ bên nào khác.
Nếu chúng tôi thực hiện quyền của mình để hạn chế hoặc từ chối quyền truy cập của bạn vào Dịch vụ, chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ hậu quả nào do việc hạn chế hoặc từ chối quyền truy cập vào Dịch vụ, bao gồm bất kỳ sự chậm trễ, thiệt hại hoặc bất tiện nào có thể xảy ra.
Bạn công nhận rằng quyết định của chúng tôi trong việc thực hiện một số biện pháp nhất định, bao gồm hạn chế quyền truy cập, tạm ngưng hoặc đóng Tài khoản hoặc ví của bạn, có thể dựa trên các tiêu chí bí mật cần thiết cho các giao thức bảo mật và quản lý rủi ro của chúng tôi. OKX không có nghĩa vụ tiết lộ với bạn chi tiết quy trình quản lý rủi ro và bảo mật.
Chúng tôi sẽ gỡ lệnh tạm ngưng sớm hết mức có thể khi lý do tạm ngưng không còn tồn tại. Tuy nhiên, chúng tôi không có nghĩa vụ phải thông báo cho bạn khi nào (nếu có) lệnh tạm ngưng đó sẽ được gỡ bỏ.
| Hành vi giao dịch bất thường | Quy tắc xử lý |
|---|---|
| 1. Người mua hủy lệnh đã tạo khi chưa có sự đồng ý trước của người bán hoặc Nền tảng. | Nếu người mua thực hiện cùng một hành vi 3 lần trong cùng một ngày, hệ thống sẽ cấm người mua đó mua trong thời gian còn lại của ngày hôm đó. |
| 2. Lệnh tự động bị hủy do thanh toán không được thực hiện trong giới hạn thời gian sau khi lệnh được tạo. | 1) Nếu người dùng/Người bán thực hiện cùng một hành vi 5 lần liên tiếp trong vai trò taker-người mua, hệ thống sẽ cấm người mua đó mua trong vai trò taker trong thời gian còn lại của ngày. Lưu ý: Hệ thống sẽ đặt lại giới hạn sau 00:00 2) Nếu người dùng thực hiện cùng một hành vi 5 lần liên tiếp trong vai trò maker-người mua, quảng cáo đang hoạt động của người dùng này sẽ tự động bị tắt và hệ thống sẽ cấm người dùng đăng quảng cáo mua trong thời gian còn lại của ngày. Lưu ý: Hệ thống sẽ đặt lại giới hạn sau 00:00 3) Nếu Người bán thực hiện cùng một hành vi 8 lần liên tiếp trong vai trò maker-người mua, quảng cáo đang hoạt động của Người bán này sẽ tự động bị tắt. |
| 3. Quảng cáo của người dùng có hơn 5 lệnh bị khiếu nại cùng một lúc. | Quảng cáo đang hoạt động của người dùng sẽ bị tắt và người dùng sẽ bị cấm tham gia mọi hoạt động P2P. |
| 4. Quảng cáo mua đã xuất hiện trên mạng từ khá lâu nhưng tỷ lệ hoàn thành (được tính bằng số lệnh thành công chia cho số lệnh được khớp) dưới 20%. | Quảng cáo mua của người dùng sẽ bị tắt. |
| Tình huống gây ra bất thường về kiểm soát rủi ro | Quy tắc xử lý |
| 1. Sự bất thường do hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện và người dùng có liên quan rõ ràng từ chối hoặc không tích cực hợp tác với Nền tảng để xác minh công tác chống rửa tiền hoặc chống tài trợ khủng bố sau này. | Nền tảng có thể chọn trực tiếp coi Tài khoản được đề cập là bất thường và thực hiện các biện pháp tương ứng, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc nâng mức độ rủi ro của người dùng, đóng băng trực tiếp Tài khoản của người dùng và các Tài khoản liên quan khác cho đến khi bằng chứng kiểm soát rủi ro do người dùng cung cấp thông qua quy trình đánh giá kiểm soát rủi ro mà Nền tảng thực hiện. |
| 2. Tài khoản của người dùng bị nghi ngờ là gian lận (hoặc cố gian lận), rút tiền vào các nền tảng có rủi ro cao (bao gồm nhưng không giới hạn ở các nền tảng giao dịch tiền mã hóa không được cấp phép, nền tảng cờ bạc trực tuyến, nền tảng bị nghi ngờ là rửa tiền hoặc gian lận, hoặc các thực thể rủi ro cao khác), hoặc chuyển tài sản rủi ro cao khác. | Nền tảng có thể trực tiếp đóng băng hoặc vô hiệu hóa hoạt động giao dịch, rút tiền hoặc tất cả các tính năng P2P của (các) Tài khoản liên quan. |
| 3. Tài khoản không được sử dụng bởi người dùng có tên được đăng ký hoặc được sử dụng bất hợp pháp để mua tài sản kỹ thuật số cho người khác. Người dùng bị phát hiện đã bán, cho mượn hoặc cho thuê Tài khoản cho người khác hoặc đã mua bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số thay cho người khác. Cảnh báo rủi ro: Vui lòng bảo mật thông tin của bạn để tránh bị người khác lợi dụng thực hiện các hành vi phạm tội. | Nền tảng có thể thực hiện các biện pháp cần thiết, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc vô hiệu hóa tạm thời hoặc vĩnh viễn tính năng giao dịch P2P, trì hoãn hoặc vô hiệu hóa tính năng rút tiền hoặc đóng băng trực tiếp Tài khoản của những người dùng đó và Tài khoản liên quan. |
| 4. Nhận hoặc giới thiệu tài sản kỹ thuật số hoặc tiền từ các nguồn bất hợp pháp. Người dùng biết hoặc có thể suy luận một cách hợp lý theo lẽ thường rằng số tiền nhận được từ các nền tảng khác có nguồn gốc hoặc bản chất bất hợp pháp, nhưng vẫn cho phép chúng được chuyển vào Tài khoản của Người dùng khác trên Nền tảng. | Nền tảng có thể vô hiệu hóa trực tiếp và vĩnh viễn tất cả hoặc một phần tính năng Tài khoản của người dùng đó và Tài khoản liên quan, đồng thời chấm dứt mọi dịch vụ cung cấp cho người dùng hoặc chấm dứt mọi nghĩa vụ theo hợp đồng. |
| 5. Người dùng bị xác định là có hành vi rửa tiền: bị hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện hoặc được nhân viên kiểm soát rủi ro xác minh là đã trực tiếp tham gia hoặc hỗ trợ rửa tiền. | Nền tảng có thể vô hiệu hóa trực tiếp và vĩnh viễn tất cả hoặc một phần tính năng Tài khoản của người dùng và Tài khoản liên quan, đồng thời chấm dứt mọi dịch vụ cung cấp cho người dùng hoặc chấm dứt mọi nghĩa vụ theo hợp đồng. |
| 6. Đóng băng tài khoản theo ủy quyền của tòa án: Tài khoản đã bị đóng băng theo yêu cầu của cơ quan tư pháp. | Nền tảng có thể đóng băng Tài khoản theo yêu cầu bằng văn bản của cơ quan tư pháp theo luật và quy định có liên quan. Trong thời gian đóng băng, người dùng có liên quan sẽ liên hệ với cơ quan tư pháp có liên quan – chứ không phải với Nền tảng– để giải quyết vấn đề. |
| 7. Hoạt động điều tra của cơ quan thực thi pháp luật: người dùng được cơ quan tư pháp yêu cầu truy xuất thông tin tài khoản trên nền tảng, dưới các hình thức, bao gồm nhưng không giới hạn ở, điều tra tư pháp và tư vấn. | Nền tảng có thể vô hiệu hóa một số tính năng Tài khoản người dùng và Tài khoản liên quan. |