Правила транзакцій для користувачів OKX P2P

Ця політика поширюється на всіх користувачів за межами Китаю, які пройшли верифікацію особи OKX (користувачів, у яких країна реєстрації в акаунті OKX не є Китаєм)

I. УСІ КОРИСТУВАЧІ ЗОБОВ'ЯЗАНІ ДОТРИМУВАТИСЯ ПРИНЦИПІВ ВЕРИФІКАЦІЇ, ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ ГРОШЕЙ, ПРОТИДІЇ ФІНАНСУВАННЮ ТЕРОРИЗМУ ТА ЗАКОННОСТІ, ВИКЛАДЕНИХ У ЦІЙ ПОЛІТИЦІ:

1. Користувачі повинні суворо дотримуватися політики платформи щодо збору інформації та верифікації акаунтів (включно з, але не обмежуючись, вимогою верифікації особи) стосовно ідентичності користувачів і акаунтів, пов'язаних із P2P-транзакціями, включно з, але не обмежуючись, спот-акаунтами та акаунтами у фіатній валюті (далі разом — «Акаунти»). Користувачі повинні забезпечити, щоб Акаунти, які вони використовують на P2P-платформі («Платформа»), використовувалися лише ними самими.

2. Платформа вживатиме всіх дій, необхідних для дотримання законодавства та нормативних вимог щодо протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Користувачі повинні активно співпрацювати з платформою у зв'язку з цими вимогами, оперативно надаючи будь-яку запитувану інформацію та/або документацію.

3. У разі недотримання Користувачем пункту (I.2.) Платформа має право негайно вимкнути всі функції або будь-яку їх частину в їхніх Акаунтах та/або припинити чи призупинити право Користувача користуватися P2P-сервісом.

4. Користувачі несуть відповідальність за забезпечення відповідності своїх транзакцій чинному законодавству. Платформа не несе відповідальності за забезпечення законності транзакцій Користувачів.

5. Хоча Платформа не є стороною будь-яких P2P-транзакцій між Користувачами, вона може (але не зобов'язана) перевіряти транзакції, що здійснюються Користувачами. Якщо Платформі стане відомо, що транзакція виходить за межі комплаєнсу з чинним законодавством, Платформа може вжити будь-яких дій, які вважатиме за необхідні відповідно до чинного законодавства та нормативних актів.

6. Кожен користувач несе відповідальність за дотримання місцевих законів у зв’язку з використанням Платформи у своїй місцевій юрисдикції. Користувачі також відповідають за всі аспекти оподаткування відповідно до застосовних місцевих законів, зокрема, без обмежень, за утримання, стягнення, звітування та перерахування податків до відповідних податкових органів.

II. Загальні інструкції з торгівлі:

1. Перш ніж ухвалити рішення про створення ордера з контрагентом, завжди уважно читайте інструкції та умови контрагента, зазначені на сторінці опису оголошення, щоб сторонам не довелося подавати непотрібні апеляції після створення ордера.

2. Переконайтеся, що спосіб оплати та фіатна валюта, використані під час ордера, збігаються зі способом оплати та валютою, які ви обрали під час налаштування оголошення.

3. Ви ніколи не повинні брати участь у будь-якій формі торгівлі криптовалютою, що здійснюється через сторонні канали, такі як соціальні мережі, месенджери або особиста торгівля. Платформа не несе й не може нести відповідальності за будь-які втрати або пошкодження активів унаслідок транзакцій, які здійснюються або ініціюються користувачами поза межами Платформи. Платформа встановлює правила транзакцій між продавцем і покупцем виключно для підтримки користувацького досвіду на Платформі. Платформа не є учасником жодних P2P-транзакцій.

4. Користувачі повинні утримуватися від використання нецензурної та образливої лексики під час користування Платформою. Це стосується, зокрема, інструментів обміну повідомленнями з іншими користувачами, чату зі службою підтримки, а також розділу коментарів до ордера.

5. Обидві сторони торгівлі повинні нести будь-які додаткові витрати на транзакції, пов’язані з фіатними переказами, наприклад комісії за транзакції, які стягує постачальник платіжних послуг, якщо тільки одна зі сторін явно не погодилася сплатити ці додаткові витрати на транзакції до укладення угоди. Таким чином, сума переказу має включати витрати на транзакцію (наприклад, якщо загальна сума ордера становить 10 000 USD, а постачальник платіжних послуг стягує додатково 5 USD, покупець повинен сплатити 10 005 USD замість 10 000 USD).

III. Інструкції для покупця:

1. Ви маєте обрати спосіб оплати, який підтримує продавець, і переказати суму у фіатній валюті, як зазначено на сторінці ордера, у строк, вказаний продавцем. Обов’язково натисніть кнопку «Оплату завершено» після здійснення платежу.

2. Використовуйте спосіб оплати, у якому ім’я власника акаунта збігається з іменем, зареєстрованим в OKX (ім’я має бути ідентичним вашому підтвердженому імені в OKX). Платформа не підтримує способи оплати без підтвердження реального імені. Функцію P2P користувача буде призупинено щонайменше на 15 днів, якщо використано спосіб оплати без підтвердження реального імені.

3. Не натискайте кнопку «Payment completed» до того, як платіж здійснено або завершено. Якщо ви натиснете кнопку «Payment completed», коли платіж ще не здійснено або не завершено, ваш акаунт може бути призупинено.

4. Якщо продавець надає перевагу оплаті через «миттєвий платіж» або «швидкий платіж», інші способи оплати, як-от міжнародний переказ, не можна використовувати без попередньої згоди продавця.

5. Якщо ви завершили оплату й натиснули «Payment completed», але продавець не здійснює поставку відповідних цифрових активів (далі — «Поставка») у визначений строк, спершу зв’яжіться з продавцем через інструмент чату. Якщо ви впевнені, що дотрималися норм законодавства Платформи й правильно виконали процедури, встановлені Платформою (зокрема, але не обмежуючись, надали відповідні юридичні документи, що відповідають вимогам платформи), але продавець не відповідає, ви можете подати апеляцію проти продавця.

6. Команда P2P може допомогти з розглядом скарги на основі правил обробки апеляцій за запитом користувача. Однак Платформа не є стороною транзакції P2P. Тому Платформа не зобов’язана втручатися в будь-які апеляції між користувачами, які здійснюють P2P-транзакції. Зверніть увагу, що OKX і Платформа залишають за собою право остаточного тлумачення та ухвалення рішень щодо санкцій у справах апеляцій. Повторний розгляд апеляцій визначається на власний розсуд OKX і Платформи в кожному конкретному випадку.

7. У разі будь-яких порушень «Інструкцій для покупця» Платформа може, відповідно до цієї Політики, Умов або застосовного законодавства, чи на власний розсуд, вжити заходів, які вважає доцільними, зокрема, але не обмежуючись, заморозити акаунт порушника або відключити будь-які функції акаунта на торговій платформі OKX та/або на Платформі.

8. Під час розміщення оголошення інструкції для покупців в Умовах угоди не мають суперечити правилам цієї Політики транзакцій користувача (ціна, комісії, примітки тощо).

IV. Інструкції продавця:

1. Ім'я власника акаунту, яке ви використовуєте для отримання платежу, має збігатися з вашим зареєстрованим ім'ям на OKX (ім'я має бути ідентичним підтвердженому імені у вашому акаунті OKX).

2. Після підтвердження отримання повної оплати від покупця продавець повинен виконати ордер (передати криптовалюту покупцю) протягом 15 хвилин.

3. Якщо інше не зазначено Платформою, ніхто не має права просити агентів служби підтримки скасувати ордер без згоди покупця.

4. Ціни за встановленими ордерами між продавцем і покупцем вважаються остаточними та не підлягають обговоренню.

5. Ви можете приймати фіатний платіж лише у валюті та лише способом оплати, зазначеним в ордері.

6. Якщо у вас є незавершені ордери або апеляції з покупцем, будь ласка, переконайтеся, що з вами можна зв'язатися за номером мобільного телефону або електронною поштою, які ви зареєстрували на Платформі.

7. У разі, якщо постачальник платіжних послуг стягує додаткові комісії, продавець повинен надати підтвердження транзакції, яке чітко показує вирахувану суму.

8. Під час розміщення оголошення інструкції продавців в Умовах угоди не повинні суперечити правилам цієї Політики транзакцій користувача (ціна, комісії, примітки тощо).

9. У разі будь-яких порушень зазначених «Інструкцій продавця» Платформа може відповідно до цієї Політики, Умов або відповідного законодавства, або на власний розсуд вжити заходів, які вважатиме доцільними, включаючи, але не обмежуючись, заморожуванням акаунта порушника або відключенням будь-яких функцій акаунта на торговельній платформі OKX.

V. Попередження про ризики та відмова від відповідальності:

Ніщо в цьому документі не є та не повинно вважатися порадою щодо інвестування або рекомендацією щодо здійснення операцій із будь-яким продуктом чи інвестування. Цифрові активи, включаючи стейблкоїни та NFT, піддаються ринковій волатильності, пов’язані з високим ступенем ризику, можуть втратити вартість і навіть стати нічого не вартими. Цифрові активи не покриваються страхуванням від потенційних збитків. Історичний прибуток не є показником майбутнього прибутку. OKX не надає рекомендацій щодо інвестування чи активів. Ви несете виключну відповідальність за свої рішення щодо інвестування, і OKX не відповідає за будь-які потенційні збитки. Минулі показники ефективності не є показником майбутніх результатів.

Ви повинні ретельно зважити, чи підходить вам торгівля цифровими активами або їх утримування та/або участь у P2P-транзакціях з огляду на ваш фінансовий стан і толерантність до ризику. Ви не повинні вказувати будь-яку особисту інформацію (наприклад, номер телефону, соціальні мережі, месенджери тощо) під час торгівлі або в автовідповідях. Ви не повинні включати «OKX», назви місцевих банків і платіжних систем, особисту інформацію або будь-які інші конфіденційні слова у своїх нікнеймах.

OKX та її партнери не є стороною будь-якої P2P-транзакції, не надають жодних гарантій, заяв або зобов’язань щодо такої P2P-транзакції та не несуть відповідальності за будь-які збитки, шкоду та інші наслідки, які прямо чи опосередковано виникають унаслідок вашої участі в будь-якій P2P-транзакції. OKX та її партнери не мають ані права, ані обов’язку вирішувати будь-які апеляції, що з цього виникають. Способи оплати на OKX P2P відображаються як варіанти фіатних транзакцій між користувачами. OKX не встановлює жодних форм ділових відносин зі способами оплати, які пройшли лістинг на нашій P2P-платформі.

Щодо запитань стосовно вашої конкретної ситуації зверніться до вашого юридичного/податкового фахівця або фахівця з інвестування. Цей документ не слід тлумачити як фінансову пораду. Для отримання додаткових відомостей див. Умови використання та Попередження про ризики OKX.

VI. Аномальна поведінка в торгівлі та заходи щодо її усунення:

Ви погоджуєтеся, що Платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, яких ви зазнаєте внаслідок P2P-транзакцій або використання послуг згідно з цією Політикою, з причин, відмінних від грубої необережності або шахрайства з боку Платформи. Платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, спричинені факторами, включно, але не обмежуючись, збитками внаслідок дій третіх сторін, хакерських атак, перебоїв з електропостачанням або технічних збоїв.

Платформа має право обмежити, призупинити або припинити дію вашого Акаунта чи доступу до послуг на власний і абсолютний розсуд Платформи, негайно та без попереднього повідомлення, на період, визначений на розсуд Платформи, якщо:

• Ми обґрунтовано підозрюємо, що ви порушили або можете діяти з порушенням цієї Політики;

• Ми виявили, що ви використовуєте кілька акаунтів для угод на P2P;

• Ми вважаємо, що це необхідно для захисту інших наших користувачів.

• Ми встановили, що ви використовуєте нашу Платформу будь-яким чином, який може негативно вплинути на інших користувачів або перешкодити їм користуватися нашими Послугами;

• Виявлено, що в процесі взаємодії з іншими користувачами ви використовували ненормативну лексику щодо контрагента, ображали, вимагали, переслідували, погрожували або іншим чином порушували чи намагалися порушити законні права (зокрема, але не обмежуючись, права на приватність, публічність, інтелектуальну власність тощо) інших користувачів, а також займалися збором приватної інформації, яка згодом була поширена серед будь-яких інших сторін.

Якщо ми реалізуємо наше право обмежити або відмовити вам у доступі до Послуг, ми не несемо відповідальності за будь-які наслідки такого обмеження або відмови в доступі до Послуг, включно з будь-якими затримками, збитками або незручностями, які можуть виникнути внаслідок цього.

Ви визнаєте, що наше рішення вжити певних заходів, зокрема обмежити доступ до вашого акаунта чи гаманця, призупинити або закрити його, може ґрунтуватися на конфіденційних критеріях, які є важливими для наших протоколів управління ризиками та безпеки. OKX не зобов’язана розкривати вам відомості про свої процедури управління ризиками та безпеки.

Ми знімемо призупинення якнайшвидше, щойно зникнуть підстави для нього. Однак ми не зобов’язані повідомляти вас про те, коли (і чи взагалі) таке призупинення буде скасовано.