Reglas aplicables a las transacciones para los usuarios de OKX P2P

Esta política se aplica a todos los usuarios no chinos que hayan completado la verificación de identidad de OKX (usuarios cuyo país registrado en su cuenta OKX no sea China)

I. TODOS LOS USUARIOS DEBERÁN CUMPLIR CON LOS PRINCIPIOS DE VERIFICACIÓN, ANTILAVADO DE DINERO, CONTRA LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y DE LEGALIDAD ESTABLECIDOS EN ESTA POLÍTICA:

1. Los usuarios deberán cumplir estrictamente la política de recopilación y verificación de cuentas de la plataforma (incluido, entre otros, el requisito de verificación de identidad) en relación con la identidad de los usuarios y las cuentas relacionadas con transacciones P2P, incluidas, entre otras, las cuentas spot y las cuentas en moneda fiduciaria (en lo sucesivo denominadas colectivamente "Cuentas"). Los Usuarios se asegurarán de que nadie más use las Cuentas que utilicen en la plataforma P2P (la "Plataforma").

2. La Plataforma tomará todas las medidas necesarias para cumplir con las leyes y reglamentos antilavado de dinero y contra la financiación del terrorismo. Los usuarios deberán cooperar activamente con la plataforma en relación con estos requisitos proporcionando de inmediato cualquier información y/o documentación solicitada.

3. En caso de que un Usuario no cumpla con (I.2.), la Plataforma tiene el derecho de deshabilitar inmediatamente todas o parte de las características de sus Cuentas y/o cancelar o suspender el derecho del Usuario a utilizar el servicio P2P.

4. Los usuarios deben asegurarse de que sus transacciones cumplan las leyes aplicables. La Plataforma no será responsable de garantizar la legalidad de las transacciones de los Usuarios.

5. Si bien la Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P entre los Usuarios, la Plataforma puede revisar las transacciones realizadas por los Usuarios, pero no está obligada a hacerlo. Si llega a conocimiento de la Plataforma que una transacción no cumple con la ley pertinente, la Plataforma puede tomar cualquier medida que considere necesaria según las leyes y regulaciones aplicables.

6. Es responsabilidad de cada Usuario cumplir con las leyes locales en relación con su uso de la Plataforma en su jurisdicción local. Los usuarios también son responsables de todos los aspectos de los impuestos basados en las leyes locales aplicables, incluidos, entre otros, la retención, el cobro, la declaración y el envío a las autoridades fiscales correspondientes.

II. Instrucciones generales de trading:

1. Antes de iniciar una orden con la contraparte, lee detenidamente sus instrucciones y los términos y condiciones que figuran en la página de descripción del anuncio para evitar disputas innecesarias entre ambas partes una vez iniciada la orden.

2. Asegúrate de que el método de pago que se ha utilizado a la hora de realizar la orden coincide con el que seleccionaste al configurar el anuncio.

3. Nunca debes participar en operaciones con criptomonedas facilitadas por terceros, como redes sociales, apps de mensajería por chat u operaciones en persona. La Plataforma no será ni podrá ser responsable de ninguna pérdida o daño de activos por transacciones que los usuarios realicen o inicien fuera de la Plataforma. La Plataforma establece las normas para las transacciones entre el vendedor y el comprador, con el único fin de facilitar la experiencia del usuario. La Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P.

4. Los usuarios no deben utilizar un lenguaje grosero u ofensivo cuando utilicen la Plataforma. Esto incluye, entre otras cosas, las herramientas que permiten enviar mensajes a otros usuarios y el chat en directo de atención al cliente, así como la sección de comentarios sobre pedidos.

5. Ambas partes de la operación de trading deben asumir los posibles costos adicionales que conllevan las transferencias fiat, como por ejemplo, las comisiones de transacción exigidas por el proveedor de servicios de pago, a menos que alguna de las partes acuerde explícitamente el pago de dichos costos antes de iniciar la operación de trading. Así, el importe del envío debe incluir los costes de la transacción (por ejemplo, si el importe total de la orden es de 10,000 USD y el proveedor del servicio de pago cobra 5 USD adicionales, el comprador deberá pagar 10,005 USD en lugar de 10,000 USD).

III. Instrucciones para compradores:

1. Debes elegir un método de pago admitido por el vendedor y transferir el monto indicado en la página de la orden en el plazo establecido. No olvides tocar o hacer clic en el botón "Pago completado" después de realizar el pago.

2. Utiliza el método de pago con el nombre del titular de la cuenta que coincida con el nombre que registraste en OKX (el nombre debe ser el mismo que verificaste en OKX). La Plataforma no admite métodos de pago que no estén verificados con el nombre real. La función P2P del usuario se suspenderá durante un mínimo de 15 días si se utiliza un método de pago no verificado con nombre real.

3. No hagas clic en el botón "Pago completado" antes de realizar o completar el pago. Si lo haces y el pago aún no se hizo o completó, podríamos suspender tu Cuenta.

4. Si el vendedor prefiere usar el pago instantáneo o el pago rápido, no se utilizará ningún otro método de pago, como la transferencia internacional, sin el consentimiento previo del vendedor.

5. Si completaste el pago y pulsaste "Pago completado", pero el vendedor no envía los Activos Digitales correspondientes (en adelante "Entrega") dentro del plazo especificado, primero debes contactar con el vendedor a través del chat. Cuando te asegures de que cumpliste con la regulación de la Plataforma y de que realizaste correctamente los procedimientos estipulados (incluidos, entre otros, la presentación de los certificados legales pertinentes conforme a los requisitos de la Plataforma), pero el vendedor no responde, puedes presentar una reclamación contra el vendedor.

6. Si el usuario lo solicita, el equipo de P2P podrá ayudarle con la reclamación según las normas de gestión de recursos. Sin embargo, la Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P. Por lo tanto, la Plataforma no está obligada a intervenir en los conflictos entre Usuarios que realicen transacciones P2P. Ten en cuenta que OKX y la Plataforma se reservan el derecho de cualquier interpretación final y resoluciones de sanción de las apelaciones. OKX y la Plataforma determinarán la posibilidad de reabrir los recursos caso por caso.

7. Si se infringen las "Instrucciones para compradores", la Plataforma podrá, de acuerdo con esta Política, los Términos, o las leyes y regulaciones pertinentes, o a su sola discreción, tomar las medidas que considere oportunas, incluidas, entre otras, la congelación de la Cuenta del infractor o la desactivación de cualquier función de la cuenta en la plataforma de trading OKX y/o en la Plataforma.

8. Al publicar un anuncio, las instrucciones para compradores que figuran en las Condiciones de trading no deben contradecir las normas de esta política de transacciones entre usuarios (precio, comisiones, observaciones, etc.).

IV. Instrucciones para vendedores:

1. El nombre del titular de la cuenta que utilice para cobrar el pago debe coincidir con el nombre que registraste en OKX (el nombre debe ser el mismo que el verificado en tu cuenta OKX).

2. Tras confirmar la recepción del pago íntegro del comprador, el vendedor debe completar la orden (enviar la cripto al comprador) en un plazo de 15 minutos.

3. A menos que la Plataforma especifique lo contrario, nadie debe pedir a los agentes de atención al cliente que cancelen la orden sin el consentimiento del comprador.

4. Los precios de las órdenes acordados entre el vendedor y el comprador se consideran definitivos y no negociables.

5. Si tienes órdenes incompletas o disputas con el comprador, asegúrate de que se te puede localizar a través del número de teléfono móvil o correo electrónico que registraste en la Plataforma.

6. Si el proveedor de servicios de pago cobra comisiones adicionales, el vendedor debe presentar un justificante de la transacción que muestre claramente el monto cobrado.

7. Al publicar un anuncio, las instrucciones para vendedores que figuran en las Condiciones de trading no deben contradecir las normas de esta política de transacciones entre usuarios (precio, comisiones, observaciones, etc.).

8. Si se infringen las "Instrucciones para vendedores", la Plataforma podrá, de acuerdo con esta Política, los Términos, o las leyes y regulaciones pertinentes, o a su entera discreción, tomar las medidas que considere oportunas, incluidas, entre otras, la congelación de la Cuenta del infractor o la desactivación de cualquier función de la cuenta en la plataforma de trading OKX.

V. Advertencia de riesgo y deslinde de responsabilidades:

La información contenida en este documento no constituirá ni se considerará asesoramiento en materia de inversión ni recomendación para negociar con ningún producto o inversión. Los activos digitales, incluidas las stablecoins y los NFT, están sujetos a la volatilidad del mercado, implican un alto grado de riesgo, pueden depreciarse e incluso perder todo su valor. Los activos digitales no están cubiertos por un seguro contra posibles pérdidas. La rentabilidad obtenida en el pasado no garantiza que se obtengan beneficios en el futuro. OKX no ofrece recomendaciones sobre inversiones ni activos. Eres el único responsable de tus decisiones de inversión, y OKX no se hace responsable de las posibles pérdidas. Los resultados obtenidos en el pasado no garantizan la obtención de buenos resultados en el futuro.

Debes analizar cuidadosamente si las operaciones de trading o el holding de activos digitales y/o participar en transacciones P2P son adecuados para ti teniendo en cuenta tu situación financiera. No debes indicar ningún dato personal (por ejemplo, número de teléfono, redes sociales, servicios de mensajería, etc.) cuando hagas trading ni en las respuestas automáticas. No debes incluir "OKX", nombres de bancos locales y sistemas de pago, información personal o cualquier otra palabra sensible en los apodos.

OKX y sus afiliados no forman parte de ninguna transacción P2P, no ofrecen garantías, representaciones o compromisos relacionados con cualquier transacción P2P, y no son responsables de las pérdidas, daños y otras consecuencias derivadas directa o indirectamente de su participación en cualquier transacción P2P. OKX y sus afiliados no tienen ni el derecho ni la obligación de resolver las disputas que surjan de las mismas. Los métodos de pago en OKX P2P se muestran como opciones de transacciones fiat entre usuarios. OKX no establece ningún tipo de relación comercial con los métodos de pago que figuran en nuestra plataforma P2P.

Consulta con un asesor jurídico, fiscal o de inversiones si tienes duda sobre tu situación en particular. Este documento no debe considerarse asesoramiento financiero. Para obtener más información, consulta los Términos de uso de OKX y la Advertencia de riesgo.

VI. Comportamientos anómalos en las operaciones de trading y medidas para solucionarlos:

Aceptas que la Plataforma no es responsable de las pérdidas que sufras al hacer transacciones P2P o al utilizar los servicios incluidos en esta Política por motivos que no sean negligencia grave o fraude por parte de la Plataforma. La Plataforma no será responsable de las pérdidas causadas por factores como, entre otros, las pérdidas resultantes de acciones de terceros, ataques de piratas informáticos, cortes de electricidad o fallos técnicos.

La Plataforma tiene derecho a restringir, suspender o cancelar tu Cuenta o el acceso a los servicios a su entera y absoluta discreción, inmediatamente, sin previo aviso y durante el período que considere oportuno, si:

• Tenemos sospechas justificadas de que infringiste o podrías infringir esta Política;

• Detectamos que estás utilizando varias cuentas para hacer trading P2P;

• Creemos que es necesario para proteger al resto de los usuarios.

• Determinamos que estás utilizando nuestra Plataforma de cualquier forma que pueda afectar negativamente o impedir que otros usuarios aprovechen nuestros Servicios;

• Se constata que en el proceso de interacción con otros usuarios, has utilizado lenguaje obsceno contra la contraparte, insultado, extorsionado, acosado, amenazado, o infringido o intentado infringir de cualquier otro modo derechos legales (como, entre otros, los derechos a la intimidad, publicidad, propiedad intelectual, etc.) de otros usuarios, así como que has participado en la recopilación de información privada que posteriormente se ha distribuido a terceros.

Si ejercemos nuestro derecho a restringir o denegar el acceso a los Servicios, no seremos responsables de las consecuencias de dicha restricción o denegación de acceso a los Servicios, incluidos los retrasos, daños o inconvenientes que puedan derivarse.

El usuario reconoce que nuestra decisión de tomar determinadas medidas, como limitar el acceso a la Cuenta o a la billetera, suspenderlos o cerrarlos, puede basarse en criterios confidenciales que son esenciales para nuestros protocolos de gestión de riesgos y seguridad. OKX no tiene ninguna obligación de revelar los detalles de su gestión de riesgos y procedimientos de seguridad.

Retiraremos la suspensión lo antes posible una vez que desaparezcan los motivos de la suspensión. No obstante, no estamos obligados a comunicarte cuándo se levantará dicha suspensión (si es que se levanta).