OKX C2C 使用者交易規則

發佈於 2023年9月5日更新於 2024年6月5日閱讀時長 9 分鐘378

*本規則適用於所有已經完成 OKX 帳戶驗證的非中國用戶 (OKX 帳戶的註冊國家非中國的用戶)

I. 所有使用者應遵循本規則中規定的驗證、風控和反恐怖融資以及合法性原則:

1.用戶應嚴格遵循平臺針對用戶帳戶和 C2C 交易相關的帳戶(包括但不限於現貨帳戶和 C2C 賬戶,以下統稱為“帳戶”)的身份收集和驗證(瞭解您的客戶,即“KYC”)規則(包括但不限於身份驗證要求)。用戶應確保其在 C2C 平臺(“平臺”)上使用的相關帳號均由本人使用。 2.平臺將採取一切所需行動來遵循風控和反恐怖融資法律法規。對於與這些要求有關事宜,用戶應積極與平臺合作,及時提供任何所需資訊和/或文檔。 3.如果用戶未遵循(I.2.),平臺有權立即禁用其帳戶的全部或任何部分功能,和/或封禁或暫停使用者對 C2C 服務的使用權。 4.使用者有責任確保其交易遵循適用法律。平臺不負責確保使用者交易的合法性。 5.雖然本平臺並非使用者間任何 C2C 交易的一部分,但可以(但沒有義務)對使用者交易進行審查。 如果平臺注意到交易違反了相關法律,平臺將根據適用法律法規採取任何其認為必要的行動。 6.針對地方管轄權內的平臺使用,每位用戶均有責任遵循當地法律。用戶還有責任依據適用的當地法律(包括但不限於預扣稅、收集、報告及向相應的稅務機關匯款)遵守各種稅收政策。 ###II.常規交易須知: 7.在決定同交易對手開始訂單前,請務必仔細閱讀委託描述頁面交易對手須知以及條款和條件,以避免訂單開始後各方間發生不必要的爭議。 8.請確保訂單中使用的支付方式與在委託配置期間選擇的支付方式一致。 9.請勿參與由協力廠商管道提供支援的任何形式的數位貨幣交易,例如社交媒體、聊天社交通訊應用程式或面對面交易。對於使用者在平臺外執行或開始的交易,平臺不得也無法對交易中的任何資產損失或損害負責。平臺制定賣家和買家間的交易規則,以支援平臺使用者體驗。本平臺並非任何 P2P 交易的一部分。 10.用戶在使用平臺時應避免使用粗話和攻擊性語言。這包括但不限於支援與其他使用者收發資訊的工具、客服線上聊天,以及訂單評論區。 11.除非任何一方明確同意在交易建立前支付額外交易成本,交易雙方都必須承擔涉及法幣劃轉的任何額外交易成本,例如,支付服務提供者要求的交易費用。因此,發送金額應包括交易成本(例如,如果總訂單金額為 10,000 USD,支付服務提供者收取額外的 5 USD,買家應支付 10,005 USD,而不是 10,000 USD)。 ###III.買家須知: 12.您必須選擇賣家支援的支付方式,並在賣家指定的時間內劃轉訂單頁面中顯示的金額。確保支付後點擊/按一下“已完成支付”按鈕。 13.支付方式中的帳戶所有者名稱與在 OKX 上的註冊名稱一致(該名稱必須與您在 OKX 上驗證的名稱相同)。本平臺不支援非實名驗證支付方式。如果使用了非實名驗證支付方式,使用者的 C2C 功能將會被暫停至少 15 天。 14.在尚未支付或支付操作未完成時,請勿點擊“已完成支付”按鈕。如果在尚未支付或支付操作未完成時不慎點擊了“已完成支付”按鈕,您的帳戶可能被暫停。 15.如果賣家的首選支付方式是“即時支付”或“快速支付”,事先未經賣家同意,不得使用國際轉帳等任何其他支付方式。 16.如果已經完成支付並點擊“已完成支付”,但賣家未能在指定的時間內交付相應數字資產(下稱“交付”),您應首先與賣家在聊天框工具中交流。如果您確保已經遵循平臺的法規,並正確執行平臺規定的流程(包括但不限於提供符合平臺要求的相關法律證書),但賣家卻不予回應,您可以選擇對賣家提起申訴。 17.經買家請求,C2C 團隊可以依據申訴處理規則協助處理投訴。不過,本平臺並非 C2C 交易的一部分。因此,本平臺無義務干預參與 C2C 交易使用者間的任何爭議。請注意,OKX 和本平臺在此保留對申訴案例制裁的最終解釋權和判決。再次申訴由OKX和平臺根據實際情況自行決定。 18.對於違反“買家須知”的行為,本平臺可根據本規則、條款或相關法律法規的規定,或自行決定採取認為合適的措施,包括但不限於凍結違規者的帳戶或禁用OKX交易平臺或/和本平臺的任何帳戶功能。 19.登委託時,交易條款中的買家須知不得與使用者交易政策(價格、費用、評論等)中的規則相矛盾。 ###IV.賣家須知: 20.您用來收集支付的帳戶所有者名稱必須與您在 OKX 上的註冊名稱一致 (該名稱必須與您在 OKX 上的驗證的名稱相同)。 21.確認收到買家的付款後,賣家必須在 15 分鐘內完成訂單(將數位貨幣發送給買家)。 22.除非平臺另有規定,否則未經買家同意,不得要求客服取消訂單。 23.賣家和買家之間已創建訂單的價格被視為最終價格且不可談判。 24.如果您與買家間有未完成訂單或爭議,請確保可通過平臺上註冊的手機號和電子郵件聯繫到您。 25.如果支付服務提供者收取額外費用,賣家必須提供交易證明來清楚顯示扣除的金額。 26.登委託時,交易條款中的賣家須知不得與使用者交易政策(價格、費用、評論等)中的規則相矛盾。 27.對於違反“賣家須知”的行為,本平臺可根據本規則、條款或相關法律法規的規定,或自行決定採取認為合適的措施,包括但不限於凍結違規者的帳戶或禁用 OKX 交易平臺的任何帳戶功能。 ###V. 風險提示與免責聲明: 本規則任何內容均不構成或不得認為是經營任何產品或投資的投資建議或推薦。包括穩定幣和 NFT 在內的數字資產可能會經歷市場波動,風險較高,您可能會損失價值,甚至可能會損失全部資產價值。對於潛在的損失,數字資產不在保險範圍內。歷史收益不能代表未來收益。OKX不提供投資或資產推薦建議。您需要全權負責自己的投資決定,OKX 不對任何潛在損失負責。過往表現並不代表未來業績。 您應根據自身財務狀況和風險承受能力,慎重考慮是否適合交易或持有數位資產和/或參與 C2C 交易。交易或自動回復時,不應透露任何個人資訊 (例如手機號、社交網路、Messenger 等)。各類昵稱中不應包含“OKX”、當地銀行的名稱和支付系統、個人資訊或任何其他敏感單詞。 OKX 及其附屬機構並非 C2C 交易的一部分,不對任何這種 C2C 交易進行保證、聲明或擔保,對您參與任何 C2C 交易而產生的任何損失、損害和任何其他後果概不負責。OKX 及其附屬機構既無權利也無義務解決由此產生的爭議。OKX C2C 的支付方式為使用者間法幣交易的選項。OKX 和 OKX P2P 平臺上所列出的支付方式並未建立任何形式的業務關係。 如對自身具體情況有任何疑問,請諮詢法律/稅務/投資專業人士。 本文檔不應作為財務建議。有關更多詳情,請參閱OKX使用和風險提示條款. ###VI.異常交易行為和處理措施: 您同意,若非因平臺重大過失或欺詐導致您在C2C交易或使用本規則所述服務時遭受任何損失,本平臺不承擔任何責任。本平臺不對某些因素(包括但不限於協力廠商行動造成的損失、駭客攻擊、電力中斷或技術故障)造成的損失負責。 如果發生以下情況,平臺有權自行決定在不發出通知的情況下立即限制、暫停或封禁您的帳戶或對平臺的存取權限:

  • 我們有理由懷疑您違反或可能正在違反本規則;

  • 我們檢測到您正在使用多個帳戶在 C2C 交易;

  • 我們認為必須保護其他用戶。

  • 我們確定您在以任何方式使用我們的平臺時,可能對其他使用者使用我們的服務造成不利影響或阻止他們享受我們的服務;

  • 發現您在與其他用戶溝通交流的過程中,對交易對手使用淫穢語言、侮辱、敲詐、騷擾、威脅,或者以其他方式侵犯或試圖侵犯其他用戶的合法權利(如隱私權、形象權、智慧財產權等),以及收集個人資訊,並隨後傳播給任何其他相關方。

如果我們行使限制或拒絕您使用服務的權利,則對於我們限制或拒絕您使用服務造成的任何後果,包括可能造成的任何延遲、損害或不便,我們將不承擔任何責任。 您承認,我們決定採取某些行動(包括限制使用服務、暫停或關閉您的帳戶或錢包)可能是基於對我們的風險管理和安全協議至關重要的保密標準。OKX 沒有義務向您披露其風險管理和安全程式的詳細資訊。 一旦導致暫停的原因不復存在,我們將儘快解除暫停。然而,我們沒有義務通知您何時解除此類暫停(如有)。

異常交易行為 處理規則
1.未經賣家或平臺事先同意,買家在訂單創建後將其取消。 如果買家在同一天進行 3 次相同操作,系統會禁止賣家在當天剩餘時間買入。
2.訂單創建後,系統因支付超時自動取消訂單。 1) 如果用戶/商家作為吃單者買家連續進行 5 次相同操作,系統會禁止其作為吃單者在當天剩餘時間買入。備註:系統會在 00:00 後重置限制
2) 如果用戶作為做市商買家連續進行 5 次相同操作,該用戶的活躍委託將被自動關閉,系統會禁止其在當天剩餘時間張貼買入委託。備註:系統會在 00:00 後重置限制
3) 如果商家作為做市商買家連續進行 8 次相同操作,該商家的活躍委託將被自動關閉。
3.使用者的委託中有超過 5 張訂單同時被申訴。 用戶的活躍委託將被關閉,用戶將被禁止參與所有 C2C 活動。
4.買入委託線上時間相當長,但完成率(計算方法為成功訂單數除以匹配訂單數)低於 20%。 用戶的買入委託將被關閉。
觸發風控異常的情況 處理規則
1.風控系統檢測到使用者存在異常行為,同時涉及的用戶明確拒絕或不積極配合本平臺執行後續的反洗錢或反恐怖融資驗證工作。 本平臺有權直接將問題帳戶視為異常帳戶,並採取相應措施,包括但不限於提升用戶的風險級別,直接凍結用戶帳戶和其他相關帳戶,直到用戶提供的風控證據通過平臺的風控審查。
2.如發現用戶涉嫌詐騙(或詐騙未遂)、提現至各類高危平臺(包括但不限於無許可的數位貨幣承兌商平臺、網路博彩平臺、涉嫌洗錢詐騙的平臺或其他高風險實體),或存在其他高風險資產轉移行為。 平臺可直接凍結或禁用交易、提現或相關帳戶的所有 C2C 功能。
3.帳戶使用者並非帳戶註冊者,或帳戶被非法用於為他人購買數字資產。發現用戶將其帳戶出售、出借或出租給他人,或為他人非法購買數字資產。風險提示:請注意個人資訊安全,避免被不法分子用於犯罪行為。 平臺可採取必要措施,包括但不限於暫時或永久禁用 C2C 交易功能、延遲或禁用提現功能,或直接凍結用戶的帳戶和相關帳戶。
4.從非法來源接收或引入數字資產或資金。用戶明確知曉或通過合理常識推斷出在其他平臺收到的資金來自非法途徑,但仍將其流入本平臺其他用戶的帳戶。 平臺可直接永久禁用此類用戶帳戶和相關帳戶的所有或部分功能,並封禁提供給使用者的所有服務或任何合同義務的性能。
5.用戶被認定參與洗錢:經風控系統檢測到或風控部門的工作人員查證,用戶直接參與或協助洗錢等犯罪行為。 平臺可直接永久禁用用戶帳戶和相關帳戶的所有或部分功能,並封禁提供給使用者的所有服務或任何合同義務的性能。
6.法庭授權帳戶凍結:用戶帳戶被司法機構要求凍結。 依據相關法律法規,本平臺可因司法機構出具書面要求而凍結帳戶。凍結期間,涉及的用戶應聯繫相關司法機構而非平臺來解決問題。
7.執法部門調查:司法機構要求調取用戶在平臺上的帳戶資訊,形式包括但不限於司法調查和問詢。 平臺可禁用用戶帳戶和相關帳戶的某些功能。