Правила транзакций для пользователей OKX P2P

Настоящая политика распространяется на всех пользователей за пределами Китая, прошедших верификацию личности OKX (пользователей, у которых в аккаунте OKX в качестве страны регистрации указан не Китай)

I. ВСЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛИ ОБЯЗАНЫ СОБЛЮДАТЬ ПРИНЦИПЫ ВЕРИФИКАЦИИ, ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ, БОРЬБЫ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА И ЗАКОННОСТИ, ИЗЛОЖЕННЫЕ В НАСТОЯЩЕЙ ПОЛИТИКЕ:

1. Пользователи обязаны строго соблюдать политику платформы по сбору и верификации аккаунтов (включая, помимо прочего, требование о верификации личности) в отношении личности пользователей и аккаунтов, связанных с P2P-транзакциями, включая, помимо прочего, аккаунты спотового рынка и аккаунты фиатных валют (далее совместно именуемые «Аккаунты»). Пользователи должны обеспечить, чтобы Аккаунты, которые они используют на P2P-платформе («Платформа»), использовались только ими самими.

2. Платформа будет предпринимать все действия, необходимые для соблюдения законов и нормативных предписаний по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Пользователи обязаны активно сотрудничать с платформой в связи с этими требованиями, оперативно предоставляя любую запрашиваемую информацию и/или документацию.

3. В случае несоблюдения Пользователем пункта (I.2.) Платформа имеет право незамедлительно отключить все или любую часть особенностей его аккаунтов и/или прекратить либо приостановить право Пользователя пользоваться услугой P2P.

4. Пользователи несут ответственность за обеспечение соответствия своих транзакций применимым законам. Платформа не несёт ответственности за обеспечение законности транзакций Пользователей.

5. Хотя Платформа не является стороной каких-либо P2P-транзакций между Пользователями, Платформа может (но не обязана) проверять транзакции, проводимые Пользователями. Если Платформе станет известно, что по транзакции отсутствует соответствие нормативным требованиям применимого закона, Платформа может предпринять любые действия, которые сочтёт необходимыми в соответствии с применимыми законами и нормативными предписаниями.

6. Каждый пользователь несёт ответственность за соблюдение местных нормативных предписаний в связи с использованием Платформы в своей юрисдикции. Пользователи также несут ответственность за все аспекты налогообложения в соответствии с применимыми местными нормативными предписаниями, включая, помимо прочего, удержание, сбор, отчётность и перечисление налогов в соответствующие налоговые органы.

II. Общие инструкции по торговле:

1. Прежде чем создать ордер с контрагентом, всегда внимательно читайте инструкции и условия контрагента, указанные на странице описания объявления, чтобы сторонам не пришлось подавать апелляции после создания ордера.

2. Убедитесь, что способ оплаты и фиатная валюта, использованные при оформлении ордера, соответствуют способу оплаты и валюте, выбранным вами при настройке объявления.

3. Вам не следует участвовать в какой-либо форме торговли криптовалютой через сторонние каналы, такие как соцсети, мессенджеры или личные встречи. Платформа не несёт и не может нести ответственность за любую утрату активов или ущерб им в результате транзакций, совершённых или инициированных пользователями вне Платформы. Платформа устанавливает правила для транзакции между продавцом и покупателем исключительно для поддержки пользовательского опыта на Платформе. Платформа не является участником каких-либо P2P-транзакций.

4. Пользователям следует воздерживаться от использования нецензурной и оскорбительной лексики при использовании Платформы. Это включает, помимо прочего, инструменты для обмена сообщениями с другими пользователями и чат со службой поддержки, а также раздел комментариев к ордеру.

5. Обе стороны, участвующие в торговле, должны нести любые дополнительные расходы по транзакциям, связанные с фиатными переводами, например комиссии за транзакции, взимаемые поставщиком платёжных услуг, если только одна из сторон явно не согласилась оплачивать дополнительные расходы по транзакциям до заключения сделки. Таким образом, отправляемая сумма должна включать расходы по транзакциям (например, если сумма ордера составляет 10 000 USD, а поставщик платёжных услуг взимает дополнительно 5 USD, покупатель должен заплатить 10 005 USD вместо 10 000 USD).

III. Инструкции для покупателя:

1. Вы должны выбрать способ оплаты, поддерживаемый продавцом, и перевести сумму в фиатной валюте, как указано на странице ордера, в срок, определённый продавцом. После совершения платежа обязательно нажмите кнопку «Оплата произведена».

2. Используйте способ оплаты, в котором имя владельца аккаунта совпадает с вашим зарегистрированным именем в OKX (имя должно полностью совпадать с вашим верифицированным именем в OKX). Платформа не поддерживает способы оплаты без верификации реального имени. Функция P2P пользователя будет приостановлена минимум на 15 дней в случае использования способа оплаты без верификации реального имени.

3. Не нажимайте кнопку «Оплата произведена» до того, как платёж будет совершён или завершён. Если вы нажмёте кнопку «Оплата произведена», когда платёж ещё не совершён или не завершён, ваш аккаунт может быть заблокирован.

4. Если предпочтительным способом оплаты для продавца является «мгновенный платёж» или «быстрый платёж», любые другие способы оплаты, такие как международный перевод, не должны использоваться без предварительного согласия продавца.

5. Если вы совершили платёж и нажали «Оплата произведена», но продавец не поставил соответствующие цифровые активы (далее — «поставка») в указанный срок, вам следует сначала связаться с продавцом через инструмент чата. Убедившись, что вы соблюдали нормативные предписания Платформы и корректно выполнили процедуры, предусмотренные Платформой (включая, помимо прочего, предоставление соответствующих юридических документов, отвечающих требованиям платформы), но продавец не отвечает, вы можете подать апелляцию в отношении продавца.

6. Команда P2P может оказать содействие в рассмотрении жалобы на основании правил обработки апелляций по запросу пользователя. Однако Платформа не является стороной P2P-транзакции. Поэтому Платформа не обязана вмешиваться в какие-либо споры между пользователями, участвующими в P2P-транзакциях. Обратите внимание, что OKX и Платформа настоящим оставляют за собой право на любые окончательные толкования и решения по санкциям в отношении апелляций. Повторное открытие апелляций определяется исключительно по усмотрению OKX и Платформы в каждом отдельном случае.

7. В случае любых нарушений «Инструкций для покупателя» Платформа может в соответствии с настоящей Политикой, Условиями или применимыми законами и нормативными предписаниями, либо по собственному усмотрению принять меры, которые сочтёт целесообразными, включая, помимо прочего, заморозку аккаунта нарушителя или отключение любых функций аккаунта на торговой платформе OKX и/или Платформе.

8. При размещении объявления инструкции для покупателей в Условиях сделки не должны противоречить правилам настоящей Политики транзакций пользователя (цена, комиссии, примечания и т. д.).

IV. Инструкции продавца:

1. Имя владельца аккаунта, которое вы используете для получения платежа, должно совпадать с именем, зарегистрированным на OKX (имя должно быть идентично верифицированному имени в вашем аккаунте OKX).

2. После подтверждения получения полной оплаты от покупателя продавец должен завершить ордер (передать криптовалюту покупателю) в течение 15 минут.

3. Если иное не указано Платформой, никто не должен обращаться к агентам службы поддержки с просьбой отменить ордер без согласия покупателя.

4. Цены по заключённым ордерам между продавцом и покупателем считаются окончательными и не подлежат пересмотру.

5. Вы можете принимать фиатный платёж только в той валюте и только тем способом оплаты, которые указаны в ордере.

6. Если у вас есть незавершённые ордера или апелляции с покупателем, обеспечьте доступность по номеру мобильного телефона или электронной почте, которые вы зарегистрировали на Платформе.

7. В случае если поставщик платёжных услуг взимает дополнительные комиссии, продавец должен предоставить подтверждение транзакции, чётко показывающее удержанную сумму.

8. При размещении объявления инструкции продавца в условиях сделки не должны противоречить правилам настоящей Политики транзакций пользователей (цена, комиссии, примечания и т. д.).

9. В случае любых нарушений указанных «Инструкций продавца» Платформа может в соответствии с настоящей Политикой, Условиями или соответствующими законами и нормативными предписаниями, либо по своему усмотрению принять меры, которые сочтёт целесообразными, включая, помимо прочего, заморозку аккаунта нарушителя или отключение любых функций аккаунта на торговой платформе OKX.

V. Предупреждение о рисках и отказ от ответственности:

Ничто из содержащегося здесь не является и не должно рассматриваться как совет по инвестированию или рекомендация совершать сделки с каким-либо продуктом или объектом инвестирования. Цифровые активы, включая стейблкоины и NFT, подвержены рыночной волатильности, сопряжены с высокой степенью риска, могут терять в стоимости и даже полностью её утратить. Цифровые активы не покрываются страхованием от возможных убытков. Прошлый доход не является показателем будущего дохода. OKX не предоставляет рекомендаций по инвестированию или активам. Вы несёте единоличную ответственность за свои решения по инвестированию, и OKX не несёт ответственности за какие-либо возможные убытки. Прошлая статистика не гарантирует будущих результатов.

Вам следует тщательно оценить, подходит ли вам торговля или удержание цифровых активов и/или участие в P2P-транзакциях с учётом вашего финансового положения и толерантности к риску. Вам не следует указывать какую-либо личную информацию (например, номер телефона, социальные сети, мессенджеры и т. д.) при торговле или в автоответах. Вам не следует включать «OKX», названия местных банков и платёжных систем, личную информацию или любые другие чувствительные слова в свои никнеймы.

OKX и её партнёры не являются стороной какой-либо P2P-транзакции, не дают никаких гарантий, заверений или обязательств в отношении любой такой P2P-транзакции и не несут ответственности за любые убытки, ущерб и любые иные последствия, прямо или косвенно возникающие в результате вашего участия в любой P2P-транзакции. OKX и её партнёры не имеют ни права, ни обязанности разрешать возникающие в связи с этим апелляции. Способы оплаты на OKX P2P отображаются как варианты фиатных транзакций между пользователями. OKX не устанавливает никаких форм деловых отношений со способами оплаты, представленными на нашей P2P-платформе.

По вопросам, касающимся ваших конкретных обстоятельств, обратитесь к вашему юристу, налоговому специалисту или специалисту по инвестированию. Настоящий документ не следует рассматривать как финансовый совет. Дополнительные детали см. в документе Условия использования и предупреждение о рисках OKX.

VI. Аномальное торговое поведение и меры по его устранению:

Вы соглашаетесь с тем, что Платформа не несёт ответственности за какие-либо убытки, понесённые вами в связи с P2P-транзакциями или использованием сервисов в соответствии с настоящей Политикой, по причинам, не связанным с грубой неосторожностью или мошенничеством со стороны Платформы. Платформа не несёт ответственности за какие-либо убытки, вызванные факторами, включая, помимо прочего, убытки в результате действий третьих сторон, хакерских атак, перебоев в электроснабжении или технических сбоев.

Платформа имеет право ограничить, приостановить или прекратить действие вашего Аккаунта или доступ к сервисам по своему единоличному и абсолютному усмотрению, немедленно и без оповещения, на период, определяемый Платформой, если:

• у нас есть обоснованные подозрения, что вы нарушили или можете действовать в нарушение настоящей Политики;

• мы обнаружили, что вы используете несколько аккаунтов для совершения сделок в P2P;

• мы считаем это необходимым для защиты других наших пользователей.

• мы определяем, что вы используете нашу Платформу любым способом, который может негативно повлиять на других пользователей или помешать им пользоваться нашими Сервисами;

• выявлено, что в процессе взаимодействия с другими пользователями вы использовали нецензурную лексику в отношении контрагента, оскорбляли, вымогали, преследовали, угрожали или иным образом нарушали или пытались нарушить законные права (в частности, права на неприкосновенность частной жизни, публичность, интеллектуальную собственность и т. д.) других пользователей, а также занимались сбором частной информации, которая впоследствии была распространена среди любых иных сторон.

Если мы реализуем наше право ограничить или запретить вам доступ к Сервисам, мы не будем нести ответственность за какие-либо последствия такого ограничения или запрета доступа к Сервисам, включая любые задержки, ущерб или неудобства, которые могут возникнуть в результате.

Вы признаете, что наше решение о принятии определенных мер, включая ограничение доступа к вашему аккаунту или кошельку, его приостановку или закрытие, может основываться на конфиденциальных критериях, имеющих ключевое значение для наших протоколов управления рисками и обеспечения безопасности. OKX не обязана раскрывать вам детали своих процедур управления рисками и обеспечения безопасности.

Мы снимем приостановку в кратчайшие сроки, как только причины для нее перестанут существовать. Однако мы не обязаны уведомлять вас о том, когда (и будет ли вообще) снята такая приостановка.