Última actualización: 13 de octubre de 2023
Esta Divulgación de Riesgos y Cumplimiento debe leerse en conjunto con los Términos de Servicio de OKX ("Términos"). A menos que se defina lo contrario en este documento, todos los términos en mayúscula utilizados tendrán los mismos significados que se les atribuyen en los Términos del sitio. En pocas palabras, queremos que entiendas los principales riesgos y las cuestiones de cumplimiento que debes saber para hacer trading en la plataforma de OKX.
- OBJETIVO DE NUESTRO PROGRAMA
Tenemos un programa antilavado de dinero, contra la financiación del terrorismo y de sanciones comerciales y económicas ("Programa AML/ATF/Sanciones" o "Programa") para ofrecer una plataforma de trading de activos digitales sólida y acorde a la normativa. Queremos promover actividades empresariales legales y transparentes y mantener una buena reputación entre nuestros clientes, las autoridades normativas y el sector de los activos digitales.
- NUESTRO PAPEL Y ACTIVIDADES
La plataforma OKX es una plataforma de trading de activos digitales a nivel mundial, donde los traders actúan como compradores y vendedores (conocidos como "creadores de mercado" y "tomadores de mercado"). En general, nuestros Servicios facilitan transacciones que ponen en contacto a usuarios con otros usuarios, pero en ciertas circunstancias, como se establece en los Términos, las Partes Relacionadas de OKX pueden ser una contraparte de las operaciones en la Plataforma OKX. Nuestros Servicios están disponibles a través de la Plataforma OKX que gestiona OKX.
Revelación de riesgo: Hacer trading conlleva ciertos riesgos. Por ejemplo, pueden producirse pérdidas considerables al hacer trading o el holding de activos digitales. Por tanto, debes analizar cuidadosamente si el trading es adecuado para ti teniendo en cuenta tu situación financiera.
- PANORAMA NORMATIVO
Entendemos que las autoridades normativas han adoptado un enfoque muy diverso en lo que respecta a los activos digitales, e incluso hay quienes los definen como divisas virtuales convertibles (por parte de la FinCEN de EE. UU.) o mercancías virtuales (por parte de Hong Kong). Como plataforma de trading, creemos que todos los activos digitales disponibles en la plataforma OKX son una alternativa innovadora; y por tanto, no deberían considerarse divisas ni dinero
Revelación de riesgo: Los activos digitales no son dinero fiat ni moneda fiat. Los activos digitales NO cuentan con el respaldo de ningún gobierno o banco central. A veces podremos opinar sobre los diferentes enfoques normativos adoptados por las distintas entidades gubernamentales, pero siempre respetaremos las normativas de los países en los que operamos. Estamos en contacto permanente con las autoridades normativas y las empresas del sector para determinar la mejor manera de regular las operaciones con activos digitales. Además, OKX no acepta a determinados clientes. Para mantener nuestra gran reputación en el mercado y garantizar tu buen funcionamiento, decidimos no buscar ni aceptar clientes de determinadas jurisdicciones, como Hong Kong (concretamente en lo que respecta a nuestros servicios relacionados con derivados), Bélgica, Cuba, Francia, Irán, Japón, Corea del Norte, Crimea, Malasia, Singapur (especificamente con respecto a nuestros servicios relacionados con margen y derivados), Siria, Estados Unidos de América, incluidos todos los territorios estadounidenses como Puerto Rico, Samoa Americana, Guam, las Islas Marianas del Norte y las Islas Vírgenes (St. Croix, St. John y St. Thomas), las Bahamas, Canadá, Países Bajos, el Reino Unido ( en concreto, en lo referente a nuestros servicios relacionados con derivados para usuarios minoristas), Bangladesh, Bolivia, Donetsk, Luhansk y Malta. Los residentes de Bélgica, Francia, Japón, las Bahamas y Países Bajos no están autorizados a abrir nuevas cuentas en OKX ni a acceder a los Servicios si aún no han abierto una cuenta.
Cooperamos con los gobiernos y respetamos la normativa vigente. Es posible que, por razones legales, las autoridades nos soliciten información y, si la ley lo permite, colaboraremos en las investigaciones que lleven a cabo las fuerzas de seguridad para evitar actividades ilícitas. Esto también significa que la plataforma OKX está destinada a clientes que cumplen la ley. Nos encanta que te unas a nosotros y, a cambio, te pedimos que actúes de forma legal y correcta en la plataforma OKX.
- NUESTRO PROGRAMA AML/ATF
Hemos diseñado nuestro Programa para evitar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de un sistema de control multicapa basado en el análisis de riesgos.
La primera capa incluye rigurosos procedimientos para identificar a los clientes, como la verificación de tu identidad, ya sean personas físicas o jurídicas. Además de solicitar documentos de identificación, en el caso de las personas físicas, comprobamos la identidad de los titulares reales o personas físicas de las entidades, de conformidad con la normativa internacional, como la del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La segunda capa incluye un sistema de evaluación del riesgo para garantizar medidas complementarias para los clientes. Para ello, comparamos a nuestros clientes (incluidos los titulares reales) con las entidades/personas que figuran en las listas de sanciones del gobierno de Hong Kong, de la oficina de control de activos extranjeros de Estados Unidos (OFAC) y del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, entre otras listas de particulares y entidades sancionados elaboradas por los gobiernos. También podemos realizar otras comprobaciones si lo consideramos necesario para proteger nuestra reputación y a nuestros clientes.
La tercera capa incluye la monitorización continua de actividades sospechosas. Si nuestro Programa sospecha o tiene motivos para sospechar que se producen actividades sospechosas, enviaremos un informe a las autoridades normativas correspondientes. Una transacción sospechosa suele ser contraria a las actividades comerciales o personales legítimas de un cliente.
Estos son los principales componentes de nuestro programa de cumplimiento; sin embargo, el elemento clave son nuestro equipo directivo y nuestro personal, así como el personal encargado de prevenir los riesgos y el lavado de dinero, que se encarga de garantizar el cumplimiento.
5. RIESGOS E INFORMACIÓN ESPECÍFICA
Hacer trading con activos digitales se considera una actividad de alto riesgo. Los activos digitales NO cuentan con el respaldo de ningún gobierno o banco central. Por ejemplo, pueden producirse pérdidas considerables al hacer trading o el holding de activos digitales. Debes analizar cuidadosamente si interactuar, mantener o hacer trading con activos digitales son actividades adecuadas para ti teniendo en cuenta tu situación financiera.
5.1 Riesgo de conversión de divisas: Aceptas y comprendes que cualquier pago con tarjeta de crédito que realices utilizando tu moneda local se somete a un proceso estandarizado de conversión de divisas. Este proceso de conversión divisas puede, en algunas circunstancias, estar sujeto a errores sistémicos y fallos inesperados. En caso de que se produzcan dichos errores y/o fallos sistémicos, según determinemos a nuestra entera discreción, es posible que recibas un saldo en USD o USDT que puede ser diferente del saldo en moneda local con el que comenzaste al inicio de tu transacción de pago. Esto podría dar lugar a un riesgo de pérdida y aceptas que correrás con todos los costes relacionados con cualquier riesgo de conversión de divisas resultante de dichos errores y/o fallos del sistema.
5.2 Advertencia de riesgo sobre los tokens de pago digitales (aplicable únicamente a los usuarios de OKX SG Pte. Ltd.)
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) nos exige que le proporcionemos esta advertencia de riesgo si eres cliente de un proveedor de servicios de token de pago digital (DPT). La MAS establece que antes de:
(a) pagar o transferir a tu proveedor de servicios DPT dinero o DPT;
(b) celebrar un acuerdo con un tercero para comprar o vender DPTs a instancias de tu proveedor de servicios DPT;
(c) celebrar un acuerdo con un tercero en virtud de un acuerdo de tu proveedor de servicios DPT para la transmisión de DPT;
(d) pagar a un tercero dinero o DPT en virtud de un acuerdo de tu proveedor de servicios DPT para la transmisión de DPT; o
(e) transferir cualquier instrumento digital de pago simbólico a tu proveedor de servicios DPT.
Debes tener en cuenta lo siguiente:
(i) Tu proveedor de servicios DPT está exento por la MAS de poseer una licencia para prestar servicios DPT. Ten en cuenta que es posible que no puedas recuperar todo el dinero o los DPT que pagaste a tu proveedor de servicios DPT, o a cualquier otro tercero mencionado anteriormente, si el negocio de tu proveedor de servicios DPT o del tercero quiebra.
(ii) No debes realizar transacciones en el DPT si no estás familiarizado con él. Esto incluye cómo se crea el DPT y cómo el proveedor de servicios de DPT transfiere o conserva el DPT con el que pretende realizar la transacción.
(iii) Debes tener en cuenta que el valor de los DPT puede fluctuar en gran medida. Sólo debes comprar DPTs si estás dispuesto a aceptar el riesgo de perder todo el dinero que invierta en dichos token.
(iv) Debes tener en cuenta que tu proveedor de servicios DPT, como parte de tu licencia para prestar servicios DPT, puede ofrecer servicios relacionados con DPT que se promocionan como de valor estable, comúnmente conocidos como "stablecoin"
5.3 Divulgación sobre el Mantenimiento de la Cuenta de Custodia para Token de Pago Fiat y Digitales (aplicable únicamente a los usuarios de OKX SG Pte. Ltd.)
La MAS nos obliga a revelarte cómo mantenemos tus cuentas de custodia para fiat y DPTs con OKX. Los fondos fiat de los usuarios de OKX Singapur son depositados directamente y mantenidos en fideicomiso para beneficio de los usuarios de OKX Singapur en una o más cuentas de custodia segregadas en una o más instituciones bancarias de terceros debidamente registradas y autorizadas de acuerdo con los términos de servicio de las instituciones bancarias. Los DPTs de los usuarios de OKX Singapur son mantenidos en fideicomiso para el beneficio de los usuarios de OKX Singapur en sistemas seguros y segregados de billeteras calientes y frías (con no más del 5% de los DPTs mantenidos en billeteras calientes) con los afiliados de OKX Singapur de acuerdo a acuerdos de salvaguarda que le otorgan a OKX Singapur una estricta supervisión y control sobre los sistemas de billeteras calientes y frías.
OKX Singapur no realiza acción alguna con tu fiat y DPTs a menos que tú lo autorices y gestiones explícitamente. En caso de quiebra de OKX Singapur, la ley y la práctica actuales sugieren que tu fiat y DPTs no estarán sujetos a reclamaciones de los acreedores de OKX Singapur.
6. COMISIONES
6.1 Comisiones de trading: Tus comisiones de trading se determinan en función del volumen acumulado a 30 días. Todo el volumen se convierte a USD utilizando el tipo de cambio del activo digital en el momento de la transacción. También se convierten las transacciones en mercados de pares de bases distintos del USD. Tu volumen de negociación a 30 días se calcula cada día a las 00:00 (UTC+8).
Las comisiones se cobran en el activo que se adquiere. Por ejemplo, si compras BTC/USD, la comisión se cobra en BTC. Los reembolsos se pagan en el activo que has vendido. Por ejemplo, si compras BTC/USD, el reembolso se cobra en USD.
Aquí encontrarás información actualizada sobre las comisiones.
6.2. Comisiones y gastos adicionales: OKX ofrece una serie de canales de depósito y retirada. La información sobre las comisiones de depósito y retirada puede consultarse aquí.
Si has seleccionado OKX como proveedor externo, se cobrará una comisión por las transacciones con tarjeta de crédito/débito (sólo Visa).
6.3 Precios específicos por región o país: pueden variar los precios específicos por región o país, que se determinan en función de la residencia o ubicación del usuario.
7. COMUNICACIÓN
Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda con nuestras comprobaciones, contacta con nuestros representantes de atención al cliente disponibles 24/7 por chat o correo electrónico en el centro de ayuda.
Para cualquier solicitud de aplicación de la ley, consulta nuestra guía de solicitudes de aplicación de la ley aquí.
8:DIFERENTES VERSIONES
Es posible que esta "Revelación de riesgo y cumplimiento" se publique en varios idiomas. Si hay discrepancias, prevalecerá la versión en inglés.