Dernière mise à jour : Le 10 juillet 2023
La présente Déclaration relative aux risques et à la conformité doit être lue conjointement avec les conditions d’Aux Cayes FinTech Co. Ltd (« OKX »). («OKX»). Autrement dit, nous voulons que vous compreniez quels sont les principaux risques et les questions de conformité lorsque vous effectuez des trades sur notre plateforme.
- OBJECTIF DE NOTRE PROGRAMME
Nous avons élaboré et mis en place un programme de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les sanctions commerciales et économiques (« Programme LBC/FT/Sanctions » ou « Programme ») afin de garantir la robustesse et la conformité de notre plateforme de trading d'actifs numériques. Nous souhaitons privilégier des activités commerciales légales et transparentes tout en conservant une solide réputation auprès de nos clients, des autorités de régulation et du secteur des actifs numériques.
- NOTRE RÔLE ET NOS ACTIVITÉS
Nous sommes une plateforme ou un marché mondial de trading d’actifs numériques, où les traders viennent en tant qu’acheteurs et vendeurs (communément appelés market-makers et market-takers).
Par souci de clarté, les acheteurs et les vendeurs négocient entre eux et non avec OKX. Nous ne sommes pas une contrepartie à une opération. Nos services sont disponibles via OKX.com, les interfaces de programme d’application associées et/ou les applications mobiles et via Aux Cayes FinTech Co. Ltd. (incorporée aux Seychelles).
Déclaration : Le trading est risqué. Le risque de perte dans le trading ou la détention d’actifs numériques peut être important. Vous devez donc examiner attentivement si le trading vous convient compte tenu de votre situation financière.
- ENVIRONNEMENT RÉGLEMENTAIRE
Nous comprenons que les organismes de réglementation ont adopté une approche diversifiée des lois et règlements concernant les actifs numériques, certains caractérisant ou définissant les actifs numériques comme une monnaie virtuelle convertible (par le FinCEN des États-Unis) ou une marchandise virtuelle (par Hong Kong). En tant que plateforme de trading, nous pensons que tous les actifs numériques disponibles sur OKX.com constituent une classe d'actifs alternative et innovante.Par conséquent les actifs numériques ne doivent donc pas être qualifiés de devise ou d'argent
Déclaration : Les actifs numériques ne sont ni de l’argent ni une devise fiduciaire. Les actifs numériques ne sont PAS garantis par un gouvernement ou une banque centrale. Nous pouvons parfois nous faire une opinion sur les différentes approches réglementaires adoptées par divers organismes gouvernementaux, mais nous nous conformerons toujours pleinement aux règles et réglementations en vigueur dans les pays où nous exerçons nos activités. Nous communiquons régulièrement avec les régulateurs et l'industrie sur la meilleure approche à adopter pour réglementer les activités liées aux actifs numériques. Certains clients ne sont pas non plus acceptés par OKX.De plus, OKX n’accepte pas certains clients. Afin de maintenir notre solide réputation sur le marché et d’assurer un marché conforme robuste, nous avons décidé de ne pas rechercher ni accepter de clients de certaines juridictions, y compris Hong Kong (en particulier en ce qui concerne nos services liés aux produits dérivés), Belgique, Cuba, France, Iran, Japon, Corée du Nord, Crimée, Malaisie, Singapour, Syrie, États-Unis d'Amérique, y compris tous les territoires américains comme Porto Rico, les Samoa américaines, Guam, les îles Mariannes du Nord et les îles Vierges américaines (St. Croix, St. John et St. Thomas) , les Bahamas, le Canada, les Pays-Bas, le Royaume-Uni (en particulier en ce qui concerne nos services liés aux produits dérivés pour les utilisateurs de détail), le Bangladesh, la Bolivie, Donetsk, Luhansk et Malte. Les résidents de Belgique, de France, du Japon, des Bahamas et des Pays-Bas ne sont pas autorisés à créer de nouveaux comptes chez OKX ou à accéder aux Services s'ils n'en ont pas encore créé un.
Nous coopérons avec les gouvernements, respectons les réglementations et nous nous conformons aux réglementations en vigueur. En tant que bonnes entreprises citoyennes,, nous pouvons être amenés à demander des informations aux autorités chargées de l'application de la loi et nous les aiderons, si la loi l'autorise, à enquêter afin de poursuivre et de contrecarrer les activités illicites. Cela signifie également que notre plateforme est destinée aux clients qui respectent la loi. Nous sommes heureux de pouvoir gagner votre confiance et, en retour, nous vous demandons d'agir légalement et correctement sur notre plateforme.
- NOTRE PROGRAMME DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D’ARGENT/FINANCEMENT DU TERRORISME
Nous avons conçu notre programme pour prévenir raisonnablement le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme grâce à un système de contrôle à plusieurs niveaux basé sur les risques.
Le premier niveau comprend un programme rigoureux d'identification des clients, y compris la vérification d'identité de nos clients, qu'il s'agisse d’individus ou d'entités. Outre l'obtention de documents d'identification, nous obtenons auprès des personnes non physiques les noms des bénéficiaires effectifs et des personnes physiques de leurs entités, et ce, conformément aux normes internationales telles que celles du Groupe d'action financière (GAFI).
Le deuxième niveau comprend un système basé sur les risques qui permet de justifier les vérifications supplémentaires à l'égard des clients. Pour ce faire, nous sélectionnons nos clients (y compris les bénéficiaires effectifs) par rapport aux entités/personnes figurant dans la Gazette du gouvernement de la RAS de Hong Kong, dans les listes de sanctions de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis et dans la liste de sanctions du Conseil de sécurité des Nations unies, ainsi que dans d'autres listes de personnes et d'entités sanctionnées fournies par les gouvernements. Nous pouvons également filtrer d'autres listes à notre discrétion afin de protéger notre réputation et nos clients.
La troisième couche comprend une surveillance continue des activités suspectes. Si notre programme doute ou a des raisons de penser que des activités suspectes ont eu lieu, nous déposerons des rapports d'activités suspectes auprès des régulateurs locaux. Une transaction suspecte est souvent incompatible avec les activités professionnelles ou personnelles connues et légitimes d'un client.
Ce sont là les principaux éléments de notre programme de conformité. Cependant, notre équipe de direction et notre personnel, y compris le personnel chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent et la gestion des risques, qui assurent la formation, la surveillance et une culture de conformité saine, constituent le lien le plus important avec ces différents niveaux.
- RISQUES
Le trading d'actifs numériques est considéré comme à haut risque. Les actifs numériques ne sont PAS garantis par un gouvernement ou une banque centrale. Le risque de perte lié au trading ou actifs numériques détenus peut être considérable. Vous devez évaluer avec soin la pertinence de l'interaction, de la détention ou du trading d'actifs numériques compte tenu de votre situation financière.
- COMMUNICATION
Pour toute question ou assistance concernant nos contrôles préalables effectués sur les clients, veuillez contacter nos représentants du service à la clientèle, disponibles 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, par chat ou par e-mail via le Centre d'assistance.
Pour toute demande relative à l'application de la loi, veuillez nous envoyer un e-mail à enforcement@okx.com et consulter nos conseils en matière d'application de la loi.
- DIFFÉRENTES VERSIONS
La présente « Déclaration des risques et de conformité » peut être publiée dans différentes langues. En cas de divergences, la version anglaise prévaudra.