Остання редакція: 10 липня 2023 р.
Цю Заяву про ризики й нормативно-правову відповідність слід розглядати спільно з Умовами надання послуг (Умовами) Aux Cayes FinTech Co. Ltd («OKX»). Якщо простіше, то ми хочемо, щоб під час торгівлі на нашій платформі ви розуміли важливі ризики та питання нормативно-правової відповідності.
- МЕТА НАШОЇ ПРОГРАМИ
Щоб забезпечити надійну роботу платформи для торгівлі цифровими активами, ми створили та впровадили Програму боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та обходом торговельно-економічних санкцій («далі — «Програма»). Ми прагнемо сприяти здійсненню законної та прозорої комерційної діяльності й підтримувати відмінну репутацію серед своїх клієнтів, регуляторних органів і представників галузі цифрових активів.
- ФУНКЦІЇ ТА ДІЯЛЬНІСТЬ
OKX є глобальною торговою платформою, або маркетплейсом для торгівлі цифровими активами, де трейдери виступають в ролі покупців і продавців (які зазвичай називаються маркет-мейкерами й маркет-тейкерами). Таким чином, покупці і продавці торгують один з одним, а не з OKX. Ми не є контрагентом в жодних операціях. Нашими Послугами можна скористатися через сайт OKX.com, відповідні прикладні програмні інтерфейси й/або мобільні застосунки, а також шляхом звернення до компанії Aux Cayes FinTech Co. Ltd. (зареєстрована на Сейшельських островах).
Відмова від відповідальності: торгівля пов’язана з ризиком. Ризик збитків при торгівлі цифровими активами чи їх зберіганні може бути значним. Вам слід ретельно проаналізувати й прийняти рішення, чи підходять вам ці продукти з урахуванням вашого фінансового положення.
- НОРМАТИВНО-ПРАВОВЕ СЕРЕДОВИЩЕ
Ми розуміємо, що регуляторні органи по-різному підходять до створення законів і нормативних актів щодо цифрових активів, у тому числі деякі з них характеризують або визначають цифрові активи як конвертовану віртуальну валюту (Організація по боротьбі з фінансовими злочинами міністерства фінансів США) або віртуальний товар (Гонконг). Як торгова платформа ми вважаємо, що всі цифрові активи, доступні на OKX.com, є інноваційним альтернативним класом активів; і тому цифрові активи не слід називати валютою чи грошами.
Заява: цифрові активи — це ні фіатні гроші, ні фіатна валюта. Цифрові активи НЕ забезпечуються якимось урядом чи центральним банком. Іноді наші думки про підходи до регулювання, які застосовуються різними державними органами можуть відрізнятися; однак ми завжди будемо повністю дотримуватись правил і норм відповідних країн, у яких ми працюємо. Ми постійно взаємодіємо з компетентними органами й представниками галузі щодо найкращого підходу до регулювання бізнесу цифрових активів. Крім того, OKX не обслуговує деяких клієнтів. Щоб зберегти нашу бездоганну репутацію на ринку та забезпечити надійний відповідний нормам ринок, ми вирішили не шукати та не приймати клієнтів із певних юрисдикцій, включаючи Гонконг (зокрема, щодо наших Послуг, пов’язаних із деривативами), Бельгію, Кубу, Францію, Іран, Японію, Північну Корею, Крим (тимчасово окупована територія України Росією), Малайзію, Сінгапур, Сирію, Сполучені Штати Америки, включаючи всі території США, такі як Пуерто-Рико, Американське Самоа, Гуам, Північний Маріанський острів і Віргінські острови США (Сент-Круа, Сент-Джон і Сент-Томас), Багамські острови, Канаду, Нідерланди, Сполучене Королівство (зокрема щодо наших Послуг, пов’язаних із деривативами для клієнтів-фізичних осіб), Бангладеш, Болівія, Донецька та Луганська області України (тимчасово окуповані Росією), Мальта. Резидентам Бельгії, Франції, Японії, Багамських островів і Нідерландів не дозволяється відкривати нові акаунти в OKX чи отримувати доступ до Послуг, якщо вони ще не відкрили акаунт.
Ми співпрацюємо з державними органами, поважаємо правила та дотримуємося чинних норм. Як добросовісна і соціально-відповідальна компанія ми можемо отримувати інформаційні запити від правоохоронних органів і сприяти, якщо це дозволено законом, при проведенні правоохоронними органами розслідувань в цілях переслідування і припинення незаконної діяльності. Це також означає, що наша платформа призначена для законослухняних клієнтів. Ми раді можливості співпраці з вами, і натомість вимагаємо, щоб ви діяли на нашій платформі законно та належним чином.
- НАША ПРОГРАМА AML/ATF
Ми розробили нашу Програму для належного запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму за допомогою багаторівневої системи контролю, заснованої на оцінці ризиків.
Перший рівень включає сувору програму ідентифікації клієнтів, включаючи перевірку особи наших клієнтів, фізичних чи юридичних осіб. На додачу до отримання документів, що засвідчують особу, ми просимо надати інформацію щодо відповідності власників бенефіціарів / фізичних осіб наших корпоративних клієнтів міжнародним стандартам, таким як стандарти Міжнародної групи з протидії відмиванню брудних грошей (ФАТФ).
Другий рівень включає систему, засновану на оцінці ризиків, яка гарантує додаткову комплексну перевірку клієнтів. Щоб досягти цього, ми перевіряємо наших клієнтів (включаючи бенефіціарних власників) по санкційним спискам юридичних та фізичних осіб Уряду САР Гонконгу, Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC) і Ради Безпеки ООН, серед інших наданих урядами списків санкційних осіб та організацій. Для захисту своєї репутації та клієнтів ми також можемо проводити перевірки за іншими списками на власний розсуд.
Третій рівень включає постійний моніторинг з метою виявлення підозрілої діяльності. У разі виявлення підозрілої діяльності або наявності підстав для підозри під час реалізації цієї програми, звіт про таку діяльність буде подано до місцевих регуляторних органів. Підозріла транзакція часто не узгоджується з відомим і законним бізнесом або особистою діяльністю клієнта.
Це основні компоненти нашої програми забезпечення нормативно-правової відповідності. Однак найважливішою сполучною ланкою між цими рівнями є наше керівництво і персонал, включно з персоналом протидії відмиванню коштів (ПВК)/оцінки ризиків, який здійснює навчання, нагляд і культурне забезпечення нормативно-правової відповідності.
- РИЗИКИ
Торгівля цифровими активами вважається високоризикованою. Цифрові активи НЕ забезпечуються якимось урядом чи центральним банком. Ризик збитків при торгівлі цифровими активами чи їх зберіганні може бути значним. Ви повинні ретельно зважити, чи підходить вам така взаємодія, зберігання цифрових активів чи торгівля ними з огляду на ваш фінансовий стан.
- ЗВОРОТНИЙ ЗВ’ЯЗОК
Якщо у вас виникли запитання або потрібна допомога у зв’язку з нашими засобами комплексної перевірки клієнтів, ви можете зв’язатися з нашими представниками служби підтримки клієнтів 24/7 у чаті або ел. поштою в Центрі підтримки.
Направляючи запити правоохоронних органів, надсилайте нам ел. лист на адресу enforcement@okx.com й ознайомтеся з нашими Вказівками щодо обробки запитів правоохоронних органів.
- РІЗНІ РЕДАКЦІЇ
Ця «Заява про ризики й нормативно-правову відповідність» може бути опублікована різними мовами. У разі виникнення розбіжностей, англійська версія має превалюючу силу.