Остання редакція: 13 жовтня 2023 р.
Цю Заяву про ризики й нормативну відповідність слід розглядати спільно з Умовами надання послуг OKX («Умови»). Якщо інше не встановлено цим документом, усі терміни, написані з великої літери, використовуються в значенні, наданому їм в Умовах. Простою мовою ми хочемо, щоб під час торгівлі на Платформі OKX ви розуміли важливі ризики та питання нормативної відповідності.
- МЕТА НАШОЇ ПРОГРАМИ
З метою забезпечити надійну роботу платформи для торгівлі цифровими активами, ми створили та впровадили Програму боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та обходом торговельно-економічних санкцій («далі — «Програма»). Ми прагнемо сприяти здійсненню законної та прозорої комерційної діяльності й підтримувати високу репутацію серед наших клієнтів, регуляторних органів і представників галузі цифрових активів.
- ФУНКЦІЇ ТА ДІЯЛЬНІСТЬ
Платформа OKX — це глобальна платформа або ринок для торгівлі цифровими активами, де трейдери виступають покупцями й продавцями (зазвичай відомі як маркет-мейкери та маркет-тейкери). Загалом наші Послуги полегшують транзакції, які зіставляють користувачів з іншими користувачами, але за певних обставин, як зазначено в Умовах, Пов’язані сторони OKX можуть бути контрагентом в угодах на Платформі OKX. Наші Послуги доступні через Платформу OKX, якою керує OKX.
Заява: торгівля пов’язана з ризиком. Ризик збитків під час торгівлі цифровими активами чи їх зберігання може бути значним. Вам слід ретельно проаналізувати й прийняти рішення, чи підходять вам ці продукти з урахуванням вашого фінансового становища.
- НОРМАТИВНО-ПРАВОВЕ СЕРЕДОВИЩЕ
Ми розуміємо, що регуляторні органи по-різному підходять до створення законів і нормативних актів щодо Цифрових активів, зокрема деякі з них характеризують або визначають Цифрові активи як конвертовану віртуальну валюту (Управління Міністерства фінансів США по боротьбі з фінансовими злочинами) або віртуальний товар (Гонконг). Як торгова платформа ми вважаємо, що всі Цифрові активи, доступні на Платформі OKX, є інноваційним альтернативним класом активів, і тому Цифрові активи не слід називати валютою чи грошами.
Заява: Цифрові активи — це ні фіатні гроші, ні фіатна валюта. Цифрові активи НЕ забезпечуються якимось урядом чи центральним банком. Іноді наші думки про підходи до регулювання, які застосовуються різними державними органами можуть відрізнятися, однак ми завжди будемо повністю дотримуватись правил і норм відповідних країн, у яких працюємо. Ми регулярно взаємодіємо з регуляторними органами й представниками галузі щодо найкращого підходу до регулювання бізнесу цифрових активів. Крім того, OKX не приймає деяких клієнтів. Щоб зберегти нашу міцну репутацію на ринку та забезпечити надійний відповідний нормам ринок, ми вирішили не шукати й не приймати клієнтів із певних юрисдикцій, включаючи Гонконг (зокрема, щодо наших Послуг, пов’язаних із деривативами), Бельгію, Кубу, Францію, Іран, Японію, Північну Корею, Крим, Малайзію, Сінгапур (зокрема щодо наших Послуг, пов’язаних із маржею та похідними інструментами), Сирію, Сполучені Штати Америки, включаючи всі території США, такі як Пуерто-Рико, Американське Самоа, Гуам, Північний Маріанський острів і Віргінські острови США (Сент-Круа, Сент-Джон і Сент-Томас), Багамські острови, Канаду, Нідерланди, Сполучене Королівство (зокрема щодо наших Послуг, пов’язаних із деривативами для роздрібних користувачів), Бангладеш, Болівія, Донецьк, Луганськ і Мальта. Резидентам Бельгії, Франції, Японії, Багамських островів і Нідерландів не дозволяється відкривати нові акаунти на OKX чи отримувати доступ до Послуг, якщо вони ще не відкрили акаунт.
Ми співпрацюємо з державними органами, поважаємо правила та дотримуємося чинних норм. Як добросовісна і соціально-відповідальна компанія ми можемо отримувати інформаційні запити від правоохоронних органів і сприяти, якщо це дозволено законом, при проведенні правоохоронними органами розслідувань у цілях переслідування та припинення незаконної діяльності. Це також означає, що Платформа OKX призначена для законослухняних клієнтів. Ми раді можливості співпраці з вами, та натомість вимагаємо, щоб ви діяли на Платформі OKX законно та належним чином.
- НАША ПРОГРАМА AML/ATF
Ми розробили нашу Програму для належного запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму за допомогою багаторівневої системи контролю, заснованої на оцінці ризиків.
Перший рівень включає сувору програму ідентифікації клієнтів, зокрема перевірку особи наших клієнтів, фізичних чи юридичних осіб. На додачу до отримання документів, що засвідчують особу, ми просимо надати інформацію щодо відповідності власників бенефіціарів/фізичних осіб наших корпоративних клієнтів міжнародним стандартам, таким як стандарти Міжнародної групи з протидії відмиванню брудних грошей (ФАТФ).
Другий рівень включає систему, засновану на оцінці ризиків, яка гарантує додаткову комплексну перевірку клієнтів. Щоб досягти цього, ми перевіряємо наших клієнтів (зокрема бенефіціарних власників) за санкційними списками юридичних і фізичних осіб Уряду САР Гонконгу, Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC) і Ради Безпеки ООН, серед інших наданих урядами списків санкційних осіб та організацій. Для захисту своєї репутації та клієнтів ми також можемо проводити перевірки за іншими списками на власний розсуд.
Третій рівень включає постійний моніторинг із метою виявлення підозрілої діяльності. Якщо під час виконання нашої Програми виникає підозра чи підстави підозрювати здійснення підозрілої діяльності, ми подаємо звіти про підозрілу діяльність до місцевих регуляторних органів. Підозріла операція часто не узгоджується з відомим і законним бізнесом або особистою діяльністю клієнта.
Це основні компоненти нашої програми забезпечення нормативної відповідності. Однак найважливішою сполучною ланкою або зв’язком між цими рівнями є наш керівний склад і персонал, включно з персоналом з AML/оцінки ризиків, який здійснює навчання, нагляд і культурне забезпечення нормативної відповідності.
5. РИЗИКИ ТА РОЗКРИТТЯ СПЕЦИФІЧНОЇ ІНФОРМАЦІЇ
Торгівля Цифровими активами вважається високоризикованою. Цифрові активи НЕ забезпечуються якимось урядом чи центральним банком. Ризик збитків під час торгівлі цифровими активами чи їх зберігання може бути значним. Ви повинні ретельно зважити, чи підходить вам така взаємодія, зберігання Цифрових активів чи торгівля ними з огляду на ваше фінансове становище.
5.1 Ризик конвертації валют. Ви погоджуєтесь і розумієте, що будь-які платежі за кредитними картками, які ви здійснюєте в місцевій валюті, проходять стандартизований процес конвертації валют. Цей процес конвертації валют за деяких обставин може бути схильний до системних помилок і несподіваних збоїв. У разі таких помилок і/або системних збоїв, визначених нами на власний розсуд, ви можете отримати баланс у доларах США або USDT, відмінний від балансу в місцевій валюті, яку ви початково використовували для вашої платіжної транзакції. Це може призвести до ризику збитків, і ви погоджуєтеся з тим, що ви несете всі витрати, пов’язані з будь-яким ризиком конвертації валюти, які виникли внаслідок таких системних помилок і/або збоїв.
5.2 Попередження про ризики, пов’язані з цифровими платіжними токенами (застосовується лише для користувачів OKX SG Pte. Ltd.)
Грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS) вимагає від нас надати вам це попередження про ризик, якщо ви є клієнтом постачальника послуг цифрових платіжних токенів (ЦПТ). MAS заявляє, що перш ніж ви:
а) сплатите або перекажете постачальнику послуг ЦПТ будь-які гроші або ЦПТ;
б) укладете угоду з третьою стороною про купівлю або продаж ЦПТ з ініціативи постачальника послуг ЦПТ;
в) укладете угоду з третьою стороною за згодою постачальника послуг ЦПТ про передачу ЦПТ;
г) сплатите третій стороні будь-які гроші або ЦПТ за згодою постачальника послуг ЦПТ за передачу ЦПТ;
ґ) перекажете будь-який цифровий платіжний токен постачальнику послуг ЦПТ.
Ви повинні знати таке:
(i) MAS звільняє вашого постачальника послуг ЦПТ від необхідності мати ліцензію на надання послуг ЦПТ. Зверніть увагу, що ви не зможете повернути всі гроші або ЦПТ, сплачені своєму постачальнику послуг ЦПТ або будь-якій іншій третій стороні, згаданій вище, якщо бізнес вашого постачальника послуг ЦПТ або третьої сторони збанкрутує.
(ii) Вам не слід здійснювати угоди з ЦПТ, якщо ви не знайомі з ним. Це стосується того, як створюється ЦПТ і як ЦПТ, який ви збираєтеся переказати, передається або зберігається вашим постачальником послуг ЦПТ.
(iii) Ви повинні знати, що вартість ЦПТ може сильно коливатися. Вам слід купувати ЦПТ лише в тому випадку, якщо ви готові прийняти ризик втратити всі гроші, вкладені вами в такі токени.
(iv) Ви повинні знати, що ваш постачальник послуг ЦПТ у рамках своєї ліцензії на надання послуг ЦПТ може пропонувати послуги, пов’язані із ЦПТ, які рекламуються як такі, що мають стабільну вартість, відомі як «стейблкоїн».
5.3 Розголошення інформації про ведення кастодіального рахунку для фіату та цифрових платіжних токенів (стосується лише користувачів OKX SG Pte. Ltd.)
MAS вимагає від нас повідомити вам, як ваші кастодіальні рахунки для фіату та ЦПТ обслуговуються в OKX. Фіатні засоби користувачів OKX Singapore безпосередньо депонуються та зберігаються в довірчому управлінні на користь користувачів OKX Singapore на одному або кількох окремих кастодіальних рахунках в одному чи кількох належним чином зареєстрованих і ліцензованих сторонніх банківських установах відповідно до умов банківських установ. ЦПТ користувачів OKX Singapore зберігаються в довірчому управлінні на користь користувачів OKX Singapore у безпечних і розділених системах гарячих та холодних гаманців (при цьому не більше 5% ЦПТ зберігаються у гарячих гаманцях) за допомогою афілійованих осіб OKX Singapore відповідно до угод про захист, що надає OKX Singapore суворий нагляд і контроль над системами гарячих і холодних гаманців.
OKX Singapore не робить нічого з вашим фіатом і ЦПТ, якщо не отримає від вас чіткого дозволу та вказівок на це. У разі банкрутства OKX Singapore згідно з чинним законодавством і практикою передбачається, що кредитори OKX Singapore не пред’являтимуть претензій щодо вашого фіата та ЦПТ.
6. КОМІСІЇ
6.1 Торгові комісії. Ваші торгові комісії визначаються на основі ковзного 30-денного обсягу. Увесь обсяг конвертується в долари США за обмінним курсом цифрового активу на момент транзакції. Транзакції на ринках базових пар, відмінних від долара США, також конвертуються. Ваш 30-денний обсяг торгів розраховується щодня о 00:00 (UTC+8).
Комісія стягується з придбаного вами активу. Наприклад, якщо ви купуєте BTC/USD, комісія стягується в BTC. Знижки нараховуються в активі, який ви продали. Наприклад, якщо ви купуєте BTC/USD, знижка нараховується в доларах США.
Інформація про поточні комісії доступна тут.
6.2. Додаткові комісії та збори. OKX пропонує різні канали депонування та зняття коштів. Інформацію про комісії за депозит і зняття коштів можна переглянути тут.
Якщо ви вибрали OKX як стороннього постачальника, за транзакції кредитної/дебетової картки стягується комісія (тільки Visa).
6.3 Ціни, специфічні для регіону чи країни. Ціни для конкретного регіону чи країни можуть відрізнятися залежно від місця проживання чи розташування користувача.
7. ЗВ’ЯЗОК
Якщо у вас виникли запитання або потрібна допомога у зв’язку з нашими засобами комплексної перевірки клієнтів, ви можете цілодобово зв’язатися з нашими представниками служби підтримки клієнтів у чаті або електронною поштою в Центрі підтримки.
Для будь-яких запитів правоохоронних органів ознайомтеся з нашим Посібником з опрацювання запитів правоохоронних органів на цій сторінці.
8. РІЗНІ РЕДАКЦІЇ
Ця «Заява про ризики й нормативну відповідність» може бути опублікована різними мовами. У разі виникнення розбіжностей перевагу матиме англомовна версія.