9 DApp DeFi Tốt Nhất Năm 2023

Công nghệ blockchain đã cách mạng hóa cách chúng ta tương tác với các tài sản kỹ thuật số và dịch vụ tài chính, mang lại tính minh bạch và bảo mật cao hơn theo hướng phi tập trung. Một trong những phát triển thú vị nhất trong không gian blockchain là sự xuất hiện của tài chính phi tập trung hay còn được gọi tắt DeFi.

DeFi cung cấp một hệ sinh thái tài chính hoạt động trên công nghệ blockchain, cho phép người dùng truy cập các dịch vụ tài chính mà không cần trung gian như ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính khác. Bài viết này sẽ khám phá 9 DApp DeFi tốt nhất năm 2023. Những DApp này cung cấp cho người dùng nhiều loại dịch vụ tài chính theo hướng an toàn và phi tập trung, mở đường cho một tương lai tài chính toàn diện và minh bạch hơn.

1. Yearn

Yearn là một DeFi DApp cung cấp một loạt các chiến lược canh tác năng suất để tối đa hóa lợi nhuận cho việc nắm giữ tiền điện tử của người dùng. Nó được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), với các quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị YFI.

Một lý do chính khiến Yearn có tên trong danh sách này là canh tác lợi nhuận tự động, liên quan đến việc cho vay và mượn tiền điện tử để kiếm lãi và phần thưởng. Ngoài ra, các hợp đồng thông minh của Yearn sẽ tự động phân bổ tiền của người dùng cho các chiến lược canh tác năng suất sinh lời cao nhất, mang lại cho người dùng lợi tức đầu tư cao nhất có thể.

Các tính năng độc đáo của Yearn, chẳng hạn như tự động hóa và quản trị cộng đồng, đã khiến nó trở thành một trong những DApp DeFi hàng đầu năm 2023. Ngoài ra, giao diện thân thiện với người dùng, tính bảo mật và độ tin cậy khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho người dùng muốn tối đa hóa lượng tiền điện tử nắm giữ của họ một cách phi tập trung và hiệu quả.

2. Alchemix

Alchemix là một DeFi DApp cung cấp một cách duy nhất để tiếp cận tính thanh khoản mà không cần phải bán tiền điện tử đang nắm giữ. Nó được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), với các quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị ALCX.

Nền tảng của Alchemix cho phép người dùng gửi tiền điện tử, sau đó được sử dụng làm tài sản thế chấp để đúc một loại tiền ổn định tổng hợp có tên là alUSD. Đồng tiền ổn định này có thể được sử dụng để vay ngược lại, với số tiền được vay tăng dần theo thời gian khi giá trị của tiền điện tử ký gửi tăng lên. Số tiền đã vay có thể được sử dụng cho bất kỳ mục đích nào, bao gồm mua thêm tiền điện tử hoặc đầu tư.

Alchemix lọt vào danh sách này chủ yếu nhờ khả năng cung cấp cho người dùng tính thanh khoản mà không cần phải bán tiền điện tử đang nắm giữ, cho phép họ hưởng lợi từ việc tăng giá tiềm năng trong khi vẫn tiếp cận được tiền. Alchemix cũng có phí giao dịch thấp và thời gian giao dịch nhanh, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho người dùng.

3.UniSwap

UniSwap là một DApp DeFi trao đổi phi tập trung (DEX) được xây dựng trên blockchain Ethereum. Nó cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử mà không cần qua trung gian, cung cấp khả năng kiểm soát và bảo mật tốt hơn đối với các giao dịch của họ.

UniSwap cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào nhiều loại tiền điện tử. Nó cũng có mức độ phi tập trung cao, không có cơ quan trung ương nào kiểm soát việc trao đổi. UniSwap hoạt động thông qua một hệ thống hợp đồng thông minh, đảm bảo rằng các giao dịch được minh bạch và an toàn.

UniSwap cũng có phí giao dịch thấp và thời gian giao dịch nhanh, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho người dùng muốn giao dịch tiền điện tử. Giao diện thân thiện với người dùng và nhiều cặp giao dịch khiến nó trở thành một trong những DApp DeFi phổ biến nhất hiện có.

4. ENS

ENS là viết tắt của Ethereum Name Service, là một DApp DeFi cung cấp hệ thống đặt tên mà con người có thể đọc được cho các địa chỉ Ethereum, cho phép người dùng gửi và nhận tiền điện tử bằng tên dễ nhớ thay vì địa chỉ dài và phức tạp. ENS hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), với các quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị ENS.

Một trong những lợi ích chính của ENS là khả năng đơn giản hóa quá trình gửi và nhận tiền điện tử. Thay vì ghi nhớ và nhập các địa chỉ Ethereum dài và phức tạp, người dùng chỉ cần sử dụng một tên mà con người có thể đọc được, chẳng hạn như "john.eth". Điều này làm cho quy trình thân thiện hơn với người dùng và ít bị lỗi hơn.

ENS đã lọt vào danh sách các DApp DeFi hàng đầu năm 2023 nhờ tiềm năng trở thành người chơi chính trong không gian tài chính phi tập trung. Khi ngày càng có nhiều người dùng chấp nhận tiền điện tử và DeFi, nhu cầu về một hệ thống đặt tên thân thiện với người dùng sẽ tăng lên, khiến ENS trở thành một công cụ thiết yếu. Giao diện thân thiện với người dùng, tính bảo mật và độ tin cậy khiến nó trở nên phổ biến đối với những người dùng muốn đơn giản hóa các giao dịch tiền điện tử của họ.

5. Rocket Pool

Rocket Pool là một DApp DeFi cung cấp cơ sở hạ tầng phi tập trung cho việc staking Ethereum 2.0. Nó được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), với các quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị RPL.

Một trong những lợi ích chính của Rocket Pool là khả năng cung cấp dịch vụ an toàn và phi tập trung để người dùng stake Ethereum và kiếm phần thưởng mà không cần duy trì số tiền stake tối thiểu hoặc có kiến thức kỹ thuật. Rocket Pool cho phép người dùng gửi bất kỳ số lượng Ethereum nào và gộp nó với tiền của những người dùng khác, giảm rào cản gia nhập để stake.

Các tính năng độc đáo của Rocket Pool như tính phi tập trung và khả năng truy cập giúp nó có một vị trí trong danh sách này. Giao diện thân thiện với người dùng, bảo mật và độ tin cậy giúp ứng dụng này trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những người dùng muốn stake Ethereum của họ và kiếm phần thưởng theo một cách phi tập trung và hiệu quả. Ngoài ra, khả năng thích ứng với những phát triển mới trong Ethereum 2.0 như chuỗi phân đoạn và giao dịch phân đoạn chéo của Rocket Pool còn khiến nó trở thành nhân tố chính trong tương lai của tài chính phi tập trung.

6. Lido

Lido là một DApp DeFi cho phép người dùng stake Ethereum của họ và kiếm phần thưởng thông qua stETH, token DeFi đại diện cho phần của người dùng trong nhóm stake. Lido là một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) hoạt động trên blockchain Ethereum.

Lido DAO cung cấp cho người dùng một cách đơn giản và hiệu quả để stake Ethereum của mình. Staking trên mạng Ethereum đòi hỏi kiến thức kỹ thuật và vốn đáng kể, đây có thể là rào cản đối với nhiều người dùng. Lido loại bỏ những rào cản này bằng cách cung cấp giao diện thân thiện với người dùng và thay mặt người dùng xử lý các khía cạnh kỹ thuật của việc staking.

Lido lọt vào danh sách này vì nó có tính bảo mật cao, với Ethereum của người dùng được giữ trong một hợp đồng thông minh an toàn mà nhiều công ty bảo mật kiểm tra. Ngoài ra, stETH có thể được sử dụng cho nhiều ứng dụng DeFi, chẳng hạn như giao dịch và cho vay tiền điện tử, mang đến cho người dùng thêm cơ hội kiếm phần thưởng.

7. Magic Eden

Magic Eden là một DeFi DApp cung cấp thị trường phi tập trung để giao dịch NFT và các tài sản kỹ thuật số độc đáo như tác phẩm nghệ thuật, âm nhạc và đồ sưu tầm. Nó được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), với các quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị MGE.

Một trong những lợi ích chính của Magic Eden là khả năng cung cấp một nền tảng an toàn và minh bạch để giao dịch NFT. Nền tảng của Magic Eden cho phép người dùng mua và bán NFT mà không cần qua trung gian, mang lại khả năng kiểm soát và bảo mật cao hơn đối với các giao dịch của họ.

Các tính năng độc đáo của Magic Eden như giao diện phi tập trung và thân thiện với người dùng, đã giúp nó trở thành một trong những DApp DeFi hàng đầu năm 2023. Nền tảng này bán nhiều loại NFT, cung cấp cho người dùng một thị trường đa dạng để tìm hiểu và khám phá tài sản kỹ thuật số mới. Ngoài ra, sự tập trung của Magic Eden vào quản trị cộng đồng đảm bảo rằng các quyết định được đưa ra có tính đến lợi ích của người dùng, khiến nó trở thành một nền tảng thực sự phi tập trung và minh bạch cho giao dịch NFT.

8. GMX

GMX là một DeFi DApp cung cấp nền tảng bảo hiểm phi tập trung cho người dùng tiền điện tử được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), với các quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị GMX.

Một trong những lợi ích chính của GMX là khả năng cung cấp một cách an toàn và phi tập trung cho người dùng tiền điện tử để đảm bảo tài sản của họ chống lại biến động giá và các cuộc tấn công của hacker. Ngoài ra, GMX cho phép người dùng mua bảo hiểm cho các khoản tiền điện tử họ nắm giữ, mang lại cho họ sự bảo mật và bảo vệ tốt hơn.

Các tính năng độc đáo của GMX như khả năng phi tập trung hóa và khả năng truy cập giúp nó có một vị trí trong DApps DeFi tốt nhất năm 2023. Ngoài ra, nền tảng này còn cho người dùng nhiều lựa chọn bảo hiểm, bao gồm bảo hiểm cho biến động giá và các cuộc tấn công hack, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho người dùng tiền điện tử muốn bảo vệ các khoản đầu tư của mình.

9. Compound

Compound là một DeFi DApp cung cấp nền tảng vay và cho vay đối với tiền điện tử được xây dựng trên blockchain Ethereum và hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), với các quyết định được đưa ra bởi các thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị COMP.

Một lợi ích chính của Compound là khả năng cung cấp một cách phi tập trung và minh bạch để người dùng cho vay và mượn tiền điện tử. Compound cho phép người dùng ký gửi các khoản tiền điện tử làm tài sản thế chấp và vay các loại tiền điện tử khác. Điều này được thực hiện với lãi suất được xác định bởi cung và cầu thị trường.

Các tính năng độc đáo của Compound như tính phi tập trung và khả năng tiếp cận đã khiến nó trở thành một trong những DApp DeFi hàng đầu năm 2023. Ngoài ra, nền tảng này còn cho người dùng nhiều lựa chọn cho vay và vay, bao gồm cả stablecoin, khiến nó trở nên hấp dẫn đối với người dùng muốn kiếm tiền tiền lãi đối từ việc nắm giữ tiền điện tử hoặc tiếp cận các khoản tiền bổ sung.

Tương lai của DeFi thật thú vị

Hệ sinh thái DeFi đã phát triển đáng kể trong những năm gần đây và các DApp DeFi hàng đầu vào năm 2023 dự kiến sẽ tiếp tục cung cấp các dịch vụ sáng tạo và đáng tin cậy cho người dùng. Từ stablecoin đến sàn giao dịch phi tập trung, nền tảng vay và cho vay, dịch vụ tiên tri và nhóm stakes, DeFi DApps cung cấp cho người dùng nhiều loại dịch vụ tài chính theo hướng phi tập trung và an toàn.

Các DApp DeFi hàng đầu năm 2023 đã được chọn dựa trên một bộ tiêu chí, bao gồm các yếu tố như bảo mật, trải nghiệm người dùng, phí giao dịch và mức độ áp dụng chung. Các DApp này cung cấp các tính năng và lợi ích độc đáo, cho phép người dùng tham gia vào hệ sinh thái DeFi theo nhiều cách khác nhau.

Hy vọng rằng hệ sinh thái DeFi càng phát triển sẽ càng nhiều DApp DeFi mới xuất hiện, mang đến cho người dùng nhiều cơ hội hơn nữa để tham gia vào cuộc cách mạng tài chính phi tập trung. Tương lai của DeFi rất thú vị và chúng ta hoàn toàn có quyền mong đợi xem các DApp này phát triển và định hình tương lai của ngành tài chính như thế nào.

Câu hỏi thường gặp

Các dự án DeFi tốt nhất là các dự án nào?

Các dự án DeFi tốt nhất có thể khác nhau tùy thuộc vào sở thích và nhu cầu cá nhân. Tuy nhiên, một số dự án DeFi phổ biến và được đánh giá cao bao gồm UniSwap, Aave, Alchemix và Compound. Do các tính năng, lợi ích và độ tin cậy độc đáo của chúng, các dự án này đã thu hút được sự chú ý và áp dụng đáng kể trong hệ sinh thái DeFi.

Ứng dụng DeFi nào lớn nhất?

Khi hệ sinh thái DeFi không ngừng phát triển, thật khó để xác định ứng dụng DeFi lớn nhất. Tuy nhiên, theo xu hướng và dữ liệu hiện tại, UniSwap có thể được coi là một trong những ứng dụng DeFi lớn nhất tính đến năm 2023, với khối lượng giao dịch hàng ngày đáng kể và mức độ phi tập trung cao. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là các ứng dụng DeFi khác có thể xuất hiện và trở nên phổ biến trong tương lai, khiến việc dự đoán ứng dụng DeFi lớn nhất trở nên khó khăn.

Nền tảng tốt nhất cho DeFi là gì?

Nền tảng tốt nhất cho DeFi tùy thuộc vào nhu cầu và sở thích của từng cá nhân. Tuy nhiên, một số nền tảng phổ biến và được sử dụng rộng rãi nhất cho DeFi bao gồm Ethereum, Binance Smart Chain và Avalanche. Ethereum là nền tảng lâu đời nhất dành cho DeFi, cung cấp mức độ phi tập trung và bảo mật cao. Binance Smart Chain có thời gian giao dịch nhanh và phí thấp, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho người dùng. Avalanche cung cấp các giao dịch có thông lượng cao và độ trễ thấp, một nền tảng nhanh chóng và hiệu quả cho các hoạt động DeFi. Cuối cùng, nền tảng tốt nhất cho DeFi phụ thuộc vào sở thích cá nhân, các ứng dụng DeFi cụ thể và các tính năng mong muốn.

Tiền điện tử nào là tốt nhất cho DeFi?

Loại tiền điện tử tốt nhất cho DeFi phụ thuộc vào ứng dụng DeFi cụ thể và sở thích cá nhân. Một số loại tiền điện tử phổ biến nhất được sử dụng trong DeFi bao gồm Ethereum, Bitcoin và các loại stablecoin như USDC. Ethereum là loại tiền điện tử được sử dụng rộng rãi nhất trong DeFi, đóng vai trò là nền tảng cho nhiều dự án DeFi và cho phép tạo các hợp đồng thông minh. Cuối cùng, tiền điện tử tốt nhất phụ thuộc vào ứng dụng DeFi cụ thể và sở thích cá nhân.