هذه الصفحة هي لأغراض إعلامية فقط. قد لا تتوفر بعض الخدمات والميزات في منطقتك.

تسع تطبيقات لامركزية DApps رائدة في مجال التمويل اللامركزي DeFi يجب تجربتها في عام 2024

لقد غيّرت تقنية البلوكشين من الطريقة التي نتفاعل بها مع الأصول الرقمية والخدمات المالية، موفرةً شفافية وأمان أكبر بطريقة لامركزية. ولعلّ أحد أبرز التطورات في مجال البلوكشين هو ظهور مفهوم التمويل اللامركزي أو ما يُسمّى اختصارًا DeFi.

يوفّر التمويل اللامركزي DeFi نظامًا ماليًا يعمل على تقنية البلوكشين، مما يتيح للمستخدمين إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية دون وسطاء من قبيل البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى. ولمساعدتك على الانطلاق في عالم التمويل اللامركزي DeFi، سنستعرض في هذا المقال تسعة من أفضل التطبيقات اللامركزية DApps في عالم التمويل اللامركزي DeFi لعام 2024. إذ تُقدّم هذه التطبيقات اللامركزية DApps للمستخدمين مجموعة من الخدمات المالية بطريقة آمنة ولامركزية، ممهدةً الطريق لمستقبل مالي أكثر شمولية وشفافية.

لا ترغب بقراءة مقال طويل؟ إليك الملخص

  • لعلّ ظهور تقنية البلوكشين يعكّر صفو التمويل التقليدي، إذ يسهل الوصول إلى الأصول الرقمية والخدمات المالية والتطبيقات اللامركزية DApps بطريقة بسيطة وآمنة.

  • يمنح التمويل اللامركزي DeFi للمستخدمين إمكانية الوصول إلى مختلف الخدمات المالية دون الحاجة إلى وسطاء تحكّم ومراقبة مثل البنوك.

  • تشمل الخدمات التي تقدمها التطبيقات اللامركزية DeFi الشهيرة اليوم كل من زراعة العائدات والقروض ذاتية السداد وتداول العملات الرقمية وتخزينها.

  • يساعد التمويل اللامركزي DeFi في تمهيد الطريق نحو نظام مالي أكثر شفافية وشمولية، وذلك بمساعدة تسعة من التطبيقات اللامركزية DeFi الرائدة الواردة في هذا المقال.

Yearn

Yearn

يعدّ Yearn تطبيقًا لامركزيًا DApp في عالم التمويل اللامركزي DeFi، والذي يُقدّم مجموعة من استراتيجيات زراعة العائدات الهادفة إلى زيادة العوائد على حيازات المستخدمين من العملات الرقمية. مبني على بلوكشين الإيثريوم ويعمل كمنظمة لامركزية مستقلة (DAO)، إذ يتم اتخاذ القرارات من قبل أعضاء المجتمع أصحاب رمز الحوكمة YFI في حيازاتهم.

ومن الأسباب الرئيسية التي جعلت Yearn ضمن هذه القائمة هي ميزة زراعة العائدات الآلية المؤتمتة، والتي تشمل إقراض واقتراض العملات الرقمية لكسب الفوائد والمكافآت. ناهيك عن قيام عقود Yearn الذكية بتخصيص أموال المستخدمين تلقائيًا إلى استراتيجيات زراعة العائدات الأكثر ربحية، موفرةً لهم أعلى عوائد ممكنة على استثماراتهم.

قدم Yearn الإصدار الثالث من خزائن زراعة العائد V3 Vaults والتي تشمل «استراتيجيات تحويل العوائد إلى رموز رقمية». إذ تسهّل عليك أو على أي بروتوكول مهمّة نشر خزانة زراعة عائد وحيدة الاستراتيجية متوافقة مع معيار ERC-4626. إذ تستخدم عقد أساسي ثابت ومشترك لجميع وظائف الخزانة المعقدة، والتي يمكن استخدامها مع استراتيجيات مختلفة.

جعلت ميزات Yearn الفريدة من قبيل آلية العمل الآلية المؤتمتة والحوكمة من قبل المجتمع منه واحدًا من أفضل التطبيقات اللامركزية DApps في عالم التمويل اللامركزي DeFi لعام 2024. ناهيك عن واجهة المستخدم السهلة والأمان والموثوقية، ما يجعله خيارًا جذابًا للمستخدمين الذين يبحثون عن زيادة حيازاتهم من العملات الرقمية بطريقة لامركزية وفعالة.

Alchemix

Alchemix
best DeFi DApps

يُمثّل Alchemix تطبيقًا لامركزيًا DApp في عالم التمويل اللامركزي DeFi والذي يُقدّم طريقة فريدة للوصول إلى السيولة دون الحاجة لبيع الحيازات من العملات الرقمية. مبني على بلوكشين الإيثريوم، ويعمل كمنظمة لامركزية مستقلة (DAO)، إذ يتم اتخاذ القرارات من قبل أعضاء المجتمع الذين يمتلكون عملة الحوكمة الرقمية ALCX في حيازاتهم.

تسمح منصة Alchemix للمستخدمين بإيداع العملات الرقمية، والتي تستخدم بعد ذلك كضمان لسك عملة مستقرة اصطناعية تُدعى alUSD. يمكن استخدام هذه العملة المستقرة للاقتراض مقابلها، مع زيادة المبلغ المقترض بمرور الوقت بزيادة قيمة العملة الرقمية المودعة. يمكن استخدام الأموال المقترضة لأي غرض، بما في ذلك شراء عملات رقمية إضافية أو الاستثمار.

يجعل Alchemix من هذا الأمر ممكنًا بفضل قدرته على توفير السيولة للمستخدمين دون الحاجة لبيع حيازاتهم من العملات الرقمية، مما يتيح لهم الاستفادة من ارتفاع الأسعار المحتمل مع الاحتفاظ بإمكانية الوصول إلى الأموال. كما يوفّر Alchemix رسوم معاملات منخفضة وأزمنة تنفيذ معاملات سريعة، مما يجعله خيارًا جذابًا للمستخدمين.

Uniswap

Uniswap
defi daaps

Uniswap هو تطبيق لامركزي قائم على شبكة الإيثريوم يعمل كمنصة لامركزية لتداول العملات الرقمية (DEX). بوصفه منصة تداول عملات رقمية لامركزية (DEX)، يتيح Uniswap لك إمكانية تداول العملات الرقمية دون الحاجة لوسطاء، مما يمنحك تحكمًا أكبر وأمانًا أعلى في معاملاتك.

يوفر Uniswap إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من العملات الرقمية ويقدم درجة عالية من اللامركزية، بدون سلطة مركزية تتحكم في منصة التداول.

تعمل المنصة من خلال نظام من العقود الذكية، مما يضمن شفافية وأمان المعاملات. كما يستخدم Uniswap بروتوكول توفير سيولة آلي مؤتمت لتحفيز المتداولين على أن يصبحوا موفري سيولة، مما يضمن توفير مستويات صحية من السيولة للمنصة.

يقدّم Uniswap رسوم معاملات منخفضة، وأزمنة تنفيذ معاملات سريعة، وواجهة مستخدم سهلة الاستخدام، مما يجعله خيارًا جذابًا للمستخدمين الراغبين في تداول العملات الرقمية.

بعد نجاح النسخة التجريبية المغلقة، أطلق Uniswap تطبيق المحفظة لنظام أندرويد. يساعد تطبيق المحفظة على تعزيز تجربة المستخدم من خلال الاستغناء عن إضافة متصفح الويب المنفصلة. يجعل هذا التطوير من تجربة مستخدمي نظام أندرويد في مستوى نظرائهم من مستخدمي نظام iOS، والذين حصلوا على نسختهم من تطبيق المحفظة في أبريل 2024.

ENS

ENS
defi dapps

ENS، أو خدمة نطاقات أسماء الإيثريوم، هو تطبيق لامركزي DApp في عالم التمويل اللامركزي DeFi، والذي يُقدّم نظام تسمية نطاقات لعناوين الإيثريوم يسهل على الإنسان قراءتها وفهمها. تتيح المنصة للمستخدمين إرسال واستقبال العملات الرقمية باستخدام أسماء نطاقات سهلة التذكر بدلاً من العناوين الطويلة والمعقدة. تعمل ENS كمنظمة لامركزية مستقلة (DAO)، إذ يتم اتخاذ القرارات من قبل أعضاء المجتمع الذين يمتلكون عملة الحوكمة الرقمية ENS.

ومن مزايا ENS الرئيسية هي قدرته على تبسيط عملية إرسال واستقبال العملات الرقمية. بدلاً من تذكر وإدخال عناوين الإيثريوم الطويلة والمعقدة، يمكن للمستخدمين ببساطة استخدام اسم قابل للقراءة من قبل الإنسان، من قبيل «ahmad.eth.» ما يجعل العملية أكثر سهولة في الاستخدام وأقل عرضة للأخطاء.

وقد جعل ذلك ENS ضمن قائمة التطبيقات اللامركزية DApps الرائدة في عالم التمويل اللامركزي DeFi لعام 2024 بسبب إمكاناته لأن يصبح لاعبًا رئيسيًا في مجال التمويل اللامركزي. مع اعتماد المزيد من المستخدمين للعملات الرقمية والتمويل اللامركزي، ستزيد الحاجة إلى نظام تسمية سهل الاستخدام، مما يجعل ENS أداة أساسية. واجهة المستخدم السهلة لديه والأمان والموثوقية أسباب تجعله شائعًا للمستخدمين الذين يتطلعون لتبسيط معاملاتهم الرقمية.

Rocket Pool

Rocket Pool
defi daaps

Rocket Pool هو تطبيق لامركزي DApp في مجال التمويل اللامركزي DeFi، يوفر بنية تحتية لامركزية لتخزينعملة Ethereum 2.0. مبني على بلوكشين الإيثريوم ويعمل كمنظمة لامركزية مستقلة (DAO)، إذ يتم اتخاذ القرارات من قبل أعضاء المجتمع ممن يمتلكون عملة الحوكمة الرقمية RPL في حيازاتهم.

إحدى مزايا Rocket Pool الرئيسية هي قدرته على توفير طريقة آمنة ولامركزية للمستخدمين لتخزين عملات إيثريوم الخاصّة بهم وكسب مكافآت دون الحاجة إلى تحقيق حد أدنى للتخزين أو معرفة تقنية. يسمح Rocket Pool للمستخدمين بإيداع أي مبلغ من الإيثريوم وتجميعه مع أموال المستخدمين الآخرين، مما يقلل من عتبة الدخول في عملية التخزين. ناهيك عن إمكانية إلغاء التخزين في أي وقت تريده، دون القلق بشأن الحد الأدنى لفترات التجميد.

ميزات Rocket Pool الفريدة، من قبيل لامركزيته وسهولة الوصول إليه، أكسبته مكانًا ضمن هذه القائمة. إذ تجعل كل من واجهة المستخدم السهلة ومزايا الأمان والموثوقية منه خيارًا جذابًا للمستخدمين الذين يتطلعون لتخزين عملات الإيثريوم وكسب المكافآت بطريقة لامركزية وفعالة. ناهيك عن قدرة Rocket Pool على التكيف مع التطورات الجديدة في Ethereum 2.0من قبيل الشبكات المُجتزئة من الشبكة الأم (shard chains) والمعاملات عبرها، ما يجعله لاعبًا أساسيًا في مستقبل التمويل اللامركزي.

Lido

Lido
defi dapps

Lido هو تطبيق لامركزي DApp في مجال التمويل اللامركزي DeFi يسمح للمستخدمين بتخزين عملات إيثريوم وكسب مكافآت من خلال عملة التمويل اللامركزي DeFi الرقمية والتي تُمثّل حصّة المستخدم في مجمّع التخزين، والمعروفة باسم stETH. يُمثّل Lido منظمة لامركزية مستقلة (DAO) تعمل على بلوكشين الإيثريوم.

توفر منظمة Lido DAO للمستخدمين طريقة بسيطة وفعالة لتخزين إيثريوم. التخزين على شبكة الإيثريوم يتطلب معرفة تقنية كبيرة ورأس مال، والتي يمكن أن تكون عائقًا للعديد من المستخدمين. يذلل Lido هذه العقبات من خلال توفير واجهة مستخدم سهلة وقدرته على التعامل مع الجوانب التقنية للتخزين نيابةً عن المستخدمين.

دخل Lido إلى هذه القائمة لأنه يوفّر أمانًا عاليًا، إذ يتم حفظ عملات إيثريوم الخاصّة بالمستخدمين ضمن عقد ذكي آمن يتم تدقيقه من قبل عدة شركات أمنية. ناهيك عن إمكانية استخدام عملة stETH لمجموعة متنوعة من تطبيقات التمويل اللامركزي، من قبيل التداول وإقراض العملات الرقمية، مما يوفر للمستخدمين فرصًا إضافية لكسب المكافآت.

Magic Eden

Magic Eden
defi dapps

Magic Eden هو تطبيق لامركزي DApp في مجال التمويل اللامركزي DeFi والذي يوفّر متجرًا لامركزيًا لتداول الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) والأصول الرقمية الفريدة مثل الأعمال الفنية والموسيقى والمقتنيات الرقمية. مبني على شبكة الإيثريوم ويعمل كمنظمة لامركزية مستقلة (DAO)، إذ يتم اتخاذ القرارات من قبل أعضاء المجتمع ممن يمتلكون عملة الحوكمة الرقمية MGE ضمن حيازاتهم.

ومن مزايا Magic Eden الرئيسية هي قدرته على توفير منصة آمنة وشفافة لتداول رموز NFTs. إذ تتيح منصة Magic Eden للمستخدمين شراء وبيع NFTs دون الحاجة إلى وسطاء، مما يوفر تحكمًا أكبر وأمانًا أعلى في معاملاتهم. كما توفر المنصة متجرًا لشراء وبيع وتجميع عملات بروتوكول Bitcoin Runes.

ميزات Magic Eden الفريدة، من قبيل لامركزيته وواجهة المستخدم السهلة، جعلته واحدًا من أفضل التطبيقات اللامركزية DApps في عالم التمويل اللامركزي DeFi لعام 2024. توفّر منصته مجموعة واسعة من رموز NFTs المتاحة للبيع، مما يوفّر للمستخدمين سوقًا متنوعة لاستكشاف واكتشاف أصول رقمية جديدة. ناهيك عن تركيز Magic Eden على حوكمة المجتمع، بما يضمن اتخاذ القرارات بما يتماشى مع مصالح المستخدمين، مما يجعله بالفعل منصة لامركزية شفافة لتداول رموز NFTs.

GMX

GMX
defi dapps

GMX هو تطبيق لامركزي DApp في مجال التمويل اللامركزي DeFi، يوفّر منصة تأمين لامركزية لمستخدمي العملات الرقمية. وهو مثال لمنصة أخرى مبنية على بلوكشين الإيثريوم، والذي يعمل كمنظمة لامركزية مستقلة (DAO)، إذ يتخذ أعضاء المجتمع ممن يمتلكون عملة الحوكمة الرقمية GMX القرارات.

ومن مزايا GMX الرئيسية قدرته على توفير طريقة آمنة ولامركزية لمستخدمي العملات الرقمية لتأمين ممتلكاتهم ضد تقلبات الأسعار وهجمات القرصنة. كما يسمح GMX للمستخدمين بشراء تغطية تأمينية على حيازاتهم من العملات الرقمية، مما يوفّر لهم أمانًا وحماية أكبر.

ميزات GMX الفريدة من قبيل لامركزيته وإمكانية الوصول، أكسبته مكانًا ضمن قائمة أفضل التطبيقات اللامركزية DApps في عالم التمويل اللامركزي DeFi لعام 2024. كما تُقدّم منصته مجموعة واسعة من خيارات التأمين، بما يتضمّن التغطية لتقلبات الأسعار وهجمات القرصنة، مما يجعله خيارًا جذابًا لمستخدمي العملات الرقمية الذين يتطلعون لحماية استثماراتهم.

Compound

Compound
defi dapps

Compound هو تطبيق لامركزي DApp في مجال التمويل اللامركزي DeFi، والذي يوفّر منصة إقراض واقتراض للعملات الرقمية. مبني على بلوكشين الإيثريوم ويعمل كمنظمة لامركزية مستقلة (DAO)، إذ يتخذ أعضاء المجتمع ممن يمتلكون عملة الحوكمة الرقمية COMP في حيازاتهم القرارات.

ومن مزايا Compound الرئيسية هي قدرته على توفير طريقة لامركزية وشفافة للمستخدمين لإقراض واقتراض العملات الرقمية. إذ يسمح Compound للمستخدمين بإيداع حيازاتهم من العملات الرقمية كضمان واقتراض عملات رقمية أخرى. يتم ذلك بمعدلات فائدة يحددها العرض والطلب في السوق.

هذه الميزات الفريدة التي يتمتع بها Compound من قبيل لامركزيته وسهولة إمكانية الوصول جعلته واحدًا من أفضل التطبيقات اللامركزية DApps في عالم التمويل اللامركزي DeFi لعام 2024. كنا تقدّم منصته مجموعة واسعة من خيارات الإقراض والاقتراض، بما يتضمّن العملات المستقرة، مما يجعله جذابًا للمستخدمين الذين يتطلعون لكسب الفائدة على حيازاتهم من العملات الرقمية أو الحصول على أموال إضافية.

الختام

لقد نما نظام التمويل اللامركزي DeFi على نحوٍ كبير في السنوات الأخيرة، ومن المتوقع أن تستمر التطبيقات اللامركزية DApps الرائدة في مجال التمويل اللامركزي DeFi لعام 2024 في تقديم فرص جديدة للمستخدمين. إذ توفّر التطبيقات اللامركزية DApps بالفعل إمكانية الوصول إلى العديد من الخدمات المالية بطريقة لامركزية وآمنة. تشمل هذه الخدمات كل من العملات المستقرة ومنصات الإقراض والاقتراض وخدمات أداة الوصول إلى بيانات الأسعار الخارجية (Oracle) ومجمّعات التخزين. وتشير توقعات بعض الدراسات في المجال إلى أنّ السوق سينمو إلى 78.4مليار دولار بحلول عام 2029، وبالتالي نحن أمام فرصة واسعة للتقدم الجديد.

تم اختيار قائمتنا لبعض التطبيقات اللامركزية DApps الرائدة في مجال التمويل اللامركزي DeFi لعام 2024 بناءً على مجموعة من العوامل، بما يتضمّن الأمان وتجربة المستخدم ورسوم المعاملات. تقدّم هذه التطبيقات ميزات وفوائد فريدة متنوعة، مما يسمح للمستخدمين بالمشاركة في نظام التمويل اللامركزي DeFi بطرق مختلفة. وكما هو الحال دائمًا، فمن الحكمة أن تقوم بأبحاثك الخاصة قبل الالتزام بأي مشروع في مجال العملات الرقمية.

إخلاء المسؤولية
يتم توفير المحتوى لأغراض إعلامية فقط وقد يغطي المنتجات غير المتوفرة في منطقتك. وليس المقصود منها تقديم (1) نصيحة أو توصية استثمارية؛ أو (2) عرض أو التماس لشراء أصول رقمية، أو بيعها، أو تخزينها، أو (3) مشورة مالية أو محاسبية أو قانونية أو ضريبية. ينطوي تخزين عملات الأصول الرقمية، بما في ذلك العملات المستقرة والرموز المميزة غير القابلة للاستبدال (NFT)، على درجة عالية من المخاطر، ويمكن أن تتقلب بشكل كبير. يجب عليك أن تفكر بعناية فيما إذا كان تداول أو تخزين عملات الأصول الرقمية مناسبًا لك في ضوء حالتك المالية. يُرجى استشارة أخصائي الشؤون القانونية أو الضريبية أو الاستثمارية لديك لطرح الأسئلة حول ظروفك المحددة. والمعلومات (التي تشمل بيانات السوق والمعلومات الإحصائية، إن وجدت) التي تظهر في هذا المنشور هي لأغراض إعلامية عامة فقط. وعلى الرغم من بذل كل العناية المعقولة في إعداد هذه البيانات والرسوم البيانية، لا يُقبل تحمل أي مسؤولية أو التزام قانونية تجاه أية أخطاء في الحقائق أو حذف صريح في هذه المقالة. يخضع سوق محافظ OKX عبر Web3 ورموز OKX المميزة غير القابلة للاستبدال لشروط خدمة منفصلة على www.okx.com.
© 2024 ‎OKX‎. يجوز إعادة إنتاج هذه المقالة أو توزيعها بالكامل، أو يجوز استخدام مقتطفات من 100 كلمة أو أقل من هذه المقالة، شريطة أن يكون هذا الاستخدام لأغراض غير تجارية. يجب أيضًا أن تنص أي إعادة إنتاج أو توزيع للمقالة بالكامل بوضوح على ما يلي: "هذه المقالة تحمل حقوق الطبع والنشر © 2024 ‎OKX‎ ويجب استخدامها بإذن." ويجب أن تشير المقتطفات المسموح بها إلى اسم المقالة وتتضمن إسنادًا، على سبيل المثال "اسم المقالة، و[اسم المؤلف إن أمكن]، و© 2024 ‎OKX‎." ولا يُسمح بأية أعمال مشتقة أو استخدامات أخرى لهذه المقالة.
توسيع
المقالات ذات الصلة
عرض المزيد
Trading indicator generic thumb
الأبحاث
تخفيضات أسعار الفائدة: ما مدى تأثير قرارات بنك الاحتياطي الفيدرالي بخفض أسعار الفائدة على أسعار العملات الرقمية؟
بالنسبة للمستخدمين الجدد في عالم العملات الرقمية، فإن المعرفة بالعلاقة المعقدة بين الأسواق المالية التقليدية وأسواق العملات الرقمية قد يكون أمرًا شاقًا. ويكمن أحد هذه الروابط في مدى تأثير قرارات بنك الاحتياطي الفيدرالي بخفض أسعار الفائدة، والتي تتصدر الآن عناوين الأخبار في وسائل الإعلام الرئيسية. ويتكهن العديد من المتداولين في التمويل التقليدي (TradFi) والعملات الرقمية بارتفاع محتمل. فهل سيكون هذا هو الحال حقًا عندما يتخذ قرارًا بخفض أسعار الفائدة؟ بدءًا من فهم ماهية أسعار الفائدة على الأموال الفيدرالية، وصولاً إلى استكشاف تأثيرها على الاقتصادي الكل، سيتناول هذا الدليل الإرشادي بالتفصيل مدى تأثير قرارات خفض أسعار الفائدة على أسعار العملات الرقمية وكيف يمكن للمتداولين التعامل بشكل أفضل قبل صدور مثل هذه القرارات المؤثرة المتوقعة بشدة.
‏٩ ديسمبر ٢٠٢٤
متوسط
عرض المزيد