Câu hỏi thường gặp về Quy tắc Du lịch
Theo yêu cầu của Travel Rule, chỉ một số người dùng nhất định sẽ bị ảnh hưởng. Nếu bạn thuộc nhóm này, bạn sẽ cần cung cấp tên của bên thụ hưởng và cho biết việc chuyển tiền sẽ được gửi đến ví cá nhân hay tài khoản sàn giao dịch tài sản mã hóa. Ngoài ra, chúng tôi có thể yêu cầu thêm thông tin bổ sung để đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ cần thiết. Hãy đọc qua phần câu hỏi thường gặp để hiểu rõ hơn về Travel Rule tại OKX.
Mục đích của việc triển khai Quy tắc Du lịch tại OKX
Quy tắc Du lịch là một tiêu chuẩn quốc tế được thiết lập nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tài sản ảo.
Nó yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) như OKX phải tiết lộ dữ liệu khách hàng cụ thể cho các giao dịch tài sản crypto vượt quá một mức nhất định. Bằng cách thực hiện Travel Rule, chúng tôi nhằm tăng cường tính minh bạch và khả năng truy xuất trong các giao dịch tài sản ảo, tương tự như các nghĩa vụ của các tổ chức tài chính truyền thống.
Tác động của Travel Rule đối với người dùng
Việc triển khai các biện pháp Travel Rule tại OKX sẽ được thực hiện dần dần và chủ yếu ảnh hưởng đến người dùng ở các khu vực được quản lý. Nếu bạn thuộc khu vực được quản lý, khi thực hiện rút tiền hoặc nhận giao dịch nạp, bạn sẽ được yêu cầu xác định xem chuyển tiền đến ví cá nhân hay tài khoản sàn giao dịch tài sản mã hóa và cung cấp tên hợp pháp của bên thụ hưởng. Có thể sẽ cần thêm thông tin bổ sung khác.
Chọn kênh mà giao dịch sẽ được chuyển đến
Điều tương tự cũng có thể áp dụng cho các chuyển tiền crypto đến ở các khu vực được quản lý, nơi các khoản nạp không có Message Travel Rule có thể bị khóa cho đến khi bạn cung cấp thêm thông tin về người đã khởi tạo chuyển tiền crypto.
Nếu bạn đang thực hiện rút tiền sang một sàn giao dịch khác:
1. Theo Travel Rule, thông tin bổ sung nào tôi cần cung cấp khi thực hiện rút tiền?
Bạn sẽ cần cung cấp tên hợp pháp của bên thụ hưởng và chỉ rõ liệu việc chuyển tiền có được gửi đến ví cá nhân hay tài khoản sàn giao dịch tài sản mã hóa. Thông tin bổ sung cũng có thể cần thiết để đảm bảo tuân thủ.
Cần thêm thông tin cho người dùng ở các khu vực cụ thể
2. Điều gì sẽ xảy ra nếu yêu cầu rút tiền của tôi bị từ chối do Quy tắc Du lịch?
Nếu yêu cầu rút tiền của bạn bị từ chối do Quy tắc Du lịch, tài sản của bạn sẽ không được gửi đi và bạn sẽ nhận được thông báo qua email về việc rút tiền không thành công. Bạn sẽ cần thực hiện lại việc rút tiền, đảm bảo tất cả thông tin người nhận là chính xác.
Nếu bạn đang thực hiện rút tiền về ví cá nhân:
1. Theo Quy định Travel Rule, tại sao tôi cần phải xác minh quyền sở hữu của một ví cá nhân?
Như một phần trong nỗ lực của chúng tôi nhằm tuân thủ các yêu cầu cả trong nước và quốc tế, bạn cần xác minh các địa chỉ ví cá nhân (không lưu ký) nếu bạn đang ở các khu vực được quản lý. Điều này giúp cung cấp một nền tảng an toàn và có trách nhiệm cho tất cả mọi người.
2. Làm thế nào để tôi xác minh ví cá nhân của mình theo Quy định Du lịch?
Bạn có thể xác minh địa chỉ ví riêng của mình thông qua Chữ ký Mã hóa. Bạn cần kết nối ví riêng với OKX và thực hiện ký để chứng minh rằng bạn sở hữu địa chỉ đó.
3. Tại sao việc xác minh ví cá nhân của tôi không thành công theo Quy tắc Du lịch?
Vui lòng đảm bảo rằng địa chỉ rút tiền khớp với địa chỉ bạn đang sử dụng để ký. Nếu bạn gặp khó khăn khi thực hiện, chúng tôi khuyên bạn nên nhập ví cá nhân của mình vào ví OKX và thực hiện ký bằng ví OKX. Bạn có thể tham khảo tại đây để hiểu thêm về cách tạo/nhập ví.
Nếu bạn đang thực hiện nạp vào OKX:
1. Nếu tôi nạp tiền từ một sàn giao dịch khác (chẳng hạn như Upbit) vào OKX và gặp lỗi xác minh Travel Rule do tên không khớp, tôi nên làm gì?
Bạn có thể xác minh xem thông tin do người gửi cung cấp trước khi gửi tiền có khớp với chi tiết xác minh danh tính của bạn trên OKX hay không. Đôi khi, lỗi xảy ra do nhập sai tên, dẫn đến các vấn đề về xác minh. Nếu bạn không chắc chắn về tên xác minh danh tính của mình trên OKX, vui lòng liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng OKX để được hỗ trợ.
2. Thông tin bổ sung nào tôi cần cung cấp cho các khoản nạp bị khóa do yêu cầu Travel Rule?
Khi nhận các chuyển tiền đến, bạn nên chia sẻ tên hợp pháp của mình với bên gửi và cho biết bạn đang nhận chuyển tiền từ ví cá nhân hay sàn giao dịch tài sản mã hóa.
3. Tôi có còn có thể nhận crypto từ các giao dịch không có thông tin Travel Rule không?
Số tiền nạp của bạn có thể bị khóa cho đến khi thông tin của người gửi được cung cấp. Sau khi bạn cung cấp thông tin bổ sung, số tiền nạp sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn.
4. Điều gì sẽ xảy ra theo Travel Rule nếu tôi không điền thông tin người gửi cho khoản nạp của mình?
Tùy theo luật địa phương và quy định, khoản nạp của bạn có thể bị khóa cho đến khi bạn cung cấp thông tin cần thiết của người đã gửi tiền cho bạn.
5. Tại sao khoản nạp của tôi đang được xem xét theo Quy định Du lịch?
OKX sẽ đánh dấu các giao dịch để xem xét định kỳ. Quá trình xem xét này phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau, nhằm bảo vệ người dùng của chúng tôi khỏi các tác nhân xấu trong ngành. OKX hiểu rằng các quy trình này có thể gây khó chịu, nhưng điều này là cần thiết để bảo vệ tài sản của người dùng.