FAQ sur la règle de voyage

Date de publication : 20 juil. 2023Date de mise à jour : 9 mai 2024Lecture de 6 min53

Conformément à la règle de voyage, seuls certains utilisateurs seront concernés. Si vous faites partie de cette catégorie, vous devrez indiquer le nom du bénéficiaire et préciser si le transfert est destiné à un portefeuille privé ou à un compte d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies. Nous pouvons également exiger des informations supplémentaires pour satisfaire aux normes de conformité nécessaires. Lisez les questions fréquemment posées pour mieux comprendre ce qu’est la règle de voyage dans OKX.

Objectif de l'application de la règle de voyage chez OKX

La règle de voyage est une norme internationale établie pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme au moyen d’actifs virtuels.

Les fournisseurs de services d’actifs virtuels (FSAV) comme OKX sont tenus de divulguer les données spécifiques de leurs clients dans le cas de transactions impliquant des crypto-actifs dont le montant est supérieur à un certain seuil. En appliquant la règle de voyage, nous cherchons à améliorer la transparence et la traçabilité des transactions d’actifs virtuels, à l’instar des obligations des institutions financières traditionnelles.

Impact de la règle de voyage sur les utilisateurs

L’application de la règle de voyage chez OKX sera progressive et concernera principalement les utilisateurs des régions soumises à la réglementation. Si vous résidez dans une région soumise à la réglementation lorsque vous effectuez un retrait ou recevez un dépôt, il vous sera demandé de préciser si le transfert est destiné à un portefeuille privé ou à un compte de plateforme d’échange de cryptomonnaies et d’indiquer le nom légal du bénéficiaire. Des informations supplémentaires peuvent également être requises.
CT-app-travel rule-select withdrawing platformSélectionnez le canal vers lequel la transaction sera transférée
Il en va de même pour les transferts de cryptos entrants dans les régions soumises à des réglementations, où les dépôts sans message Règle de voyage peuvent être bloqués jusqu’à ce que vous fournissiez des informations supplémentaires sur la personne qui a initié le transfert de cryptos.

Si vous effectuez un retrait sur une autre plateforme d’échange :

1. Quelles sont les informations supplémentaires à fournir lors d’un retrait ?

Vous devrez fournir le nom légal du bénéficiaire et indiquer si le transfert est destiné à un portefeuille privé ou à un compte de plateforme d’échange de cryptomonnaies. Des informations supplémentaires peuvent également être nécessaires pour garantir la conformité.
CT-app-crypto withdrawal-travel ruleDes informations supplémentaires sont nécessaires pour les utilisateurs de certaines régions

2. Que se passe-t-il si mon retrait est refusé en raison de la règle de voyage ?

Si votre retrait est refusé en raison de la règle de voyage, vos actifs ne seront pas envoyés et vous recevrez une notification par e-mail vous informant de l’échec du retrait. Vous devrez à nouveau effectuer le retrait, en veillant à ce que toutes les informations sur le destinataire soient exactes.

Si vous effectuez un retrait vers un portefeuille privé :

1. Pourquoi dois-je vérifier la propriété d’un portefeuille privé ?

En vue de nous aligner sur les exigences locales et mondiales, nous vous demandons de vérifier vos adresses de portefeuilles personnels (non dépositaires) si vous vous trouvez dans les régions soumises à la réglementation. Cela permet de proposer une plateforme sûre et responsable pour tous.

2. Comment vérifier mon portefeuille privé ?

Vous pouvez vérifier l’adresse de votre portefeuille privé via Cryptography Signature. Vous devez connecter votre portefeuille privé à OKX et signer pour confirmer que vous détenez l’adresse.

3. Pourquoi la vérification de mon portefeuille privé a-t-elle échoué ?

Assurez-vous que l’adresse de retrait correspond à celle avec laquelle vous effectuez la signature. Si vous rencontrez des difficultés, nous vous recommandons d’importer votre portefeuille privé sur OKX Wallet et d’effectuer la signature avec OKX Wallet à la place. Vous pouvez vous référer ici pour en savoir plus sur la façon de créer/importer votre portefeuille.

Si vous effectuez un dépôt sur OKX :

1. Que dois-je faire si j’effectue un dépôt d’argent sur OKX à partir d’une autre plateforme d’échange (comme Upbit) et qu’un échec de vérification de la règle de voyage se produit en raison d’une incompatibilité de nom ?

Vous pouvez vérifier si les informations fournies par l’expéditeur avant le dépôt correspondent à vos données de vérification d’identité sur OKX. Des erreurs surviennent parfois suite à une mauvaise saisie du nom, ce qui entraîne des problèmes de vérification. Si vous n’êtes pas sûr de votre nom de vérification d’identité sur OKX, veuillez contacter le service client d’OKX pour obtenir de l’aide.

2. Quelles sont les informations supplémentaires à fournir lorsque les dépôts sont bloqués en raison de la règle de voyage ?

Lorsque vous recevez des virements, vous devez indiquer au destinataire votre nom légal et préciser si le virement provient d’un portefeuille privé ou d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies.

3. Serais-je toujours en mesure de recevoir des cryptomonnaies issues de transactions ne comportant aucune information sur la règle de voyage ?

Votre dépôt peut être bloqué jusqu’à ce que les informations de l’expéditeur soient fournies. Votre dépôt sera ensuite crédité sur votre compte après avoir fourni les informations supplémentaires.

4. Que se passe-t-il si je ne remplis pas les informations sur le donneur d’ordre ?

Conformément à la législation et à la réglementation locales, votre dépôt peut rester bloqué jusqu’à ce que vous fournissiez les informations demandées à la personne qui vous a envoyé le fonds.

5. Pourquoi mon dépôt est-il en cours d’examen ?

OKX marquera les transactions pour examen de temps à autre. Ce processus d’examen repose sur un grand nombre de facteurs, basés sur la protection de nos utilisateurs contre les mauvais acteurs de l’industrie. OKX comprend que ces processus puissent être frustrants, mais ils sont nécessaires pour protéger les actifs de nos utilisateurs.