Preguntas frecuentes sobre Travel Rule

Publicado el 20 jul 2023Actualizado el 9 may 2024Lectura de 5 min46

Según los requisitos de Travel Rule, solo se verán afectados ciertos usuarios. Si caes en esta categoría, deberás proporcionar el nombre de la parte beneficiaria y si la transferencia se realizará en una billetera privada o en una cuenta de un exchange de criptomonedas. Además, podremos requerir información complementaria para cumplir con los estándares de cumplimiento necesarios. Lee las preguntas frecuentes para conocer mejor qué es Travel Rule en OKX.

El propósito de la implementación de Travel Rule en OKX

Travel Rule es un estándar internacional establecido para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo dentro de activos virtuales.

Requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) como OKX divulguen datos específicos de los clientes para transacciones de criptoactivos de más de una cantidad determinada. Al implementar Travel Rule, nuestro objetivo es mejorar la transparencia y la trazabilidad en las transacciones de activos virtuales, de manera similar a las obligaciones de las instituciones financieras tradicionales.

El impacto de Travel Rule en los usuarios

La implementación de las medidas de Travel Rule en OKX será gradual y afectará principalmente a los usuarios de las regiones reguladas. Si perteneces a una región regulada, al iniciar un retiro o recibir una transacción de depósito, se te pedirá que especifiques si la transferencia va a una billetera privada o una cuenta de exchange de criptomonedas y que indiques el nombre legal de la parte beneficiaria. También puede ser necesaria información complementaria adicional.
CT-app-travel rule-select withdrawing platformSelecciona el canal al que se transferirá la transacción
Lo mismo puede aplicarse a las próximas transferencias de cripto en regiones reguladas, donde los depósitos sin un mensaje de Travel Rule pueden bloquearse hasta que proporciones información adicional sobre la persona que inició la transferencia de criptos.

Si haces un retiro a otro exchange:

1. ¿Cuál es la información adicional que necesitaré proporcionar mientras realizo un retiro?

Deberás proporcionar el nombre legal de la parte beneficiaria e indicar si la transferencia se dirige a una billetera privada o una cuenta de un exchange de criptomonedas. También puede ser necesaria información complementaria para garantizar el cumplimiento.
CT-app-crypto withdrawal-travel ruleSe necesita información adicional para los usuarios de regiones específicas

2. ¿Qué sucede si se rechaza mi retiro debido a Travel Rule?

Si tu retiro se rechaza, tus activos no se enviarán y recibirás una notificación por correo electrónico informándote de que el retiro no se realizó. Tendrás que volver a hacer el retiro, asegurándote de que todos los detalles del destinatario sean correctos.

Si haces un retiro a una billetera privada:

1. ¿Por qué necesito verificar la titularidad de una billetera privada?

Como parte de nuestros esfuerzos por cumplir con los requisitos locales y globales, se requiere que verifiques tus direcciones de billetera personales (sin custodia) si te encuentras en las regiones reguladas. Esto ayuda a proporcionar una plataforma segura y responsable para todos.

2. ¿Cómo verifico mi billetera privada?

Puedes verificar la dirección de tu billetera privada mediante la firma criptográfica. Debes conectar tu billetera privada con OKX y realizar una firma para confirmar que tienes la dirección.

3. ¿Por qué no se aprobó la verificación de mi billetera privada?

Asegúrate de que la dirección de retiro coincida con la dirección con la que estás realizando la firma. Si tienes problemas para hacerlo, te recomendamos que importes tu billetera privada a OKX Wallet y realices la firma con OKX Wallet. Conculta aquí para obtener más información sobre cómo crear/importar tu billetera.

Si estás haciendo un depósito en OKX:

1. ¿Qué debo hacer si deposito dinero de otro exchange (como Upbit) a OKX y encuentro un error en la verificación de Travel Rule debido a que el nombre no coincide?

Puedes verificar si la información proporcionada por el remitente antes de depositar coincide con tus datos de verificación de identidad en OKX. Ocasionalmente, se producen errores debido a que las entradas de nombres son incorrectas, lo que genera problemas de verificación. Si no estás seguro sobre tu nombre de verificación de identidad en OKX, comunícate con el servicio al cliente de OKX para obtener ayuda.

2. ¿Cuál es la información adicional que necesitaré proporcionar para los depósitos bloqueados debido a Travel Rule?

Cuando recibas transferencias entrantes, debes compartir tu nombre legal con la parte originaria y si recibes la transferencia desde una billetera privada o un exchange de criptomonedas.

3. ¿Podré recibir criptos de las transacciones sin información sobre Travel Rule?

El depósito puede estar bloqueado hasta que se proporcione la información del remitente. Tu depósito se acreditará en tu cuenta después de que proporciones la información complementaria.

4. ¿Qué ocurre si no introduzco los datos del remitente?

Según las leyes y regulaciones locales, es posible que tu depósito permanezca bloqueado hasta que proporciones la información requerida de la persona que te envió el fondo.

5. ¿Por qué se está revisando mi depósito?

OKX marcará las transacciones para su revisión de vez en cuando. Este proceso de revisión depende de una gran variedad de factores, basados en la protección de nuestros usuarios contra los malos agentes de la industria. OKX entiende que estos procesos pueden ser frustrantes, pero es necesario para proteger los activos de nuestros usuarios.