Поширені запитання щодо Правила подорожей

Відповідно до вимог Правила подорожей, лише певні користувачі будуть зачеплені. Якщо ви належите до цієї категорії, вам потрібно буде надати ім’я бенефіціарної сторони та вказати, чи переказ здійснюється на приватний гаманець чи акаунт криптовалютної біржі. Крім того, ми можемо вимагати додаткову інформацію для дотримання необхідних стандартів комплаєнсу. Ознайомтеся з часто задаваними питаннями, щоб краще зрозуміти, що таке Правило подорожей в OKX.

Мета впровадження Правила подорожей на OKX

Правило подорожі — це міжнародний стандарт, встановлений для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму у сфері віртуальних активів.

Це вимагає від постачальників послуг з віртуальними активами (VASPs), таких як OKX, розкривати конкретні дані клієнтів для транзакцій з криптоактивами на суму, що перевищує певний поріг. Впроваджуючи Правило подорожі, ми прагнемо підвищити прозорість і відстежуваність транзакцій з віртуальними активами, подібно до зобов’язань традиційних фінансових установ.

Вплив Правила подорожей на користувачів

Впровадження заходів Travel Rule на OKX буде поступовим і в основному торкнеться користувачів у регульованих регіонах. Якщо ви належите до регульованого регіону, під час ініціювання зняття коштів або отримання депозитної транзакції вас попросять вказати, чи переказ здійснюється на приватний гаманець чи акаунт криптовалютної біржі, а також надати імʼя як у паспорті бенефіціара. Можуть також знадобитися додаткові допоміжні відомості.

Виберіть канал, на який буде переведено транзакцію

Те саме може застосовуватися до вхідних переказів криптовалюти в регульованих регіонах, де депозити без повідомлення Travel Rule можуть бути заблоковані, доки ви не надасте додаткову інформацію про особу, яка ініціювала переказ криптовалюти.

Якщо ви здійснюєте зняття коштів на іншу біржу:

1. Яку додаткову інформацію мені потрібно надати під час здійснення зняття коштів відповідно до Правила подорожей?

Вам потрібно буде надати імʼя як у паспорті бенефіціара та вказати, чи переказ спрямований на приватний гаманець чи акаунт криптовалютної біржі. Також може знадобитися додаткова інформація для забезпечення комплаєнсу.

Для користувачів у певних регіонах потрібна додаткова інформація

2. Що станеться, якщо моє зняття коштів буде відхилено через Правило подорожей?

Якщо ваше зняття коштів відхилено через Правило подорожі, ваші активи не будуть надіслані, і ви отримаєте повідомлення на електронну пошту про невдале зняття коштів. Вам потрібно буде повторно здійснити зняття, переконавшись, що всі відомості про отримувача є точними.

Якщо ви здійснюєте зняття коштів на приватний гаманець:

1. Чому за Правилом подорожі мені потрібно перевірити власність приватного гаманця?

У рамках наших зусиль щодо відповідності як місцевим, так і глобальним вимогам, якщо ви перебуваєте в регульованих регіонах, вам потрібно перевірити свої особисті (некастодіальні) адреси гаманців. Це допомагає забезпечити безпечну та відповідальну платформу для всіх.

2. Як я можу перевірити свій приватний гаманець відповідно до Правила подорожей?

Ви можете перевірити свою приватну адресу гаманця за допомогою криптографічного підпису. Вам потрібно підключити свій приватний гаманець до OKX і виконати підписання, щоб підтвердити, що ви володієте цією адресою.

3. Чому моя верифікація приватного гаманця не проходить відповідно до Правила подорожей?

Переконайтеся, що адреса для виведення збігається з адресою, з якою ви здійснюєте підпис. Якщо у вас виникають труднощі, рекомендуємо імпортувати ваш приватний гаманець у гаманець OKX і здійснювати підписування через гаманець OKX. Ви можете ознайомитися тут, щоб дізнатися більше про те, як створити або імпортувати свій гаманець.

Якщо ви здійснюєте депозит на OKX:

1. Якщо я здійснюю депозит грошей з іншої біржі (наприклад, Upbit) на OKX і стикаюся з помилкою верифікації Travel Rule через невідповідність імені, що мені робити?

Ви можете перевірити, чи збігається інформація, надана відправником перед внесенням депозиту, з вашими відомостями верифікації особи на OKX. Іноді виникають помилки через неправильне введення імені, що призводить до проблем з верифікацією. Якщо ви не впевнені щодо імені, вказаного під час верифікації особи на OKX, будь ласка, зверніться до служби підтримки OKX за допомогою.

2. Яку додаткову інформацію мені потрібно надати для депозитів, заблокованих через вимогу Правила подорожей?

Під час отримання вхідних переказів слід повідомити імʼя як у паспорті відправнику та вказати, чи отримуєте ви переказ з приватного гаманця чи криптовалютної біржі.

3. Чи зможу я й надалі отримувати криптовалюту з транзакцій без інформації про Travel Rule?

Ваш депозит може бути заблокований до надання інформації від відправника. Після надання додаткової інформації ваш депозит буде зараховано на ваш акаунт.

4. Що відбувається відповідно до Правила подорожі, якщо я не заповню інформацію про відправника для свого депозиту?

Залежно від ваших місцевих законів і законодавства, ваш депозит може залишатися заблокованим, доки ви не надасте інформацію, необхідну про особу, яка надіслала вам кошти.

5. Чому мій депозит перебуває на розгляді відповідно до Правила подорожей?

OKX час від часу позначатиме транзакції для перевірки. Цей процес перевірки залежить від багатьох факторів і спрямований на захист наших користувачів від недобросовісних учасників індустрії. OKX розуміє, що ці процеси можуть викликати роздратування, але вони необхідні для захисту активів наших користувачів.