Questions fréquentes sur la règle de voyage (région EEE)

La règle de voyage est une réglementation internationale conçue pour prévenir la criminalité financière. À partir du 30 décembre 2024, nous devrons collecter des informations supplémentaires pour certaines transactions crypto des clients dans la région de l'Espace économique européen (EEE).

Comment la règle de voyage m'affecte-t-elle ?

La règle de voyage s'applique à tous les dépôts et retraits de crypto.

Sélectionnez Soumettre pour continuer la vérification de la Travel Rule

Lorsque vous effectuez un retrait ou recevez un dépôt, vous devrez préciser si le transfert concerne un portefeuille privé ou un compte d'échange crypto.

Choisissez échange ou portefeuille privé selon le cas

Remarque : pour garantir le bon déroulement du processus, assurez-vous que les informations de l’expéditeur correspondent à vos détails de vérification d’identité sur notre plateforme.

Sélectionnez le canal vers lequel la transaction sera transférée

• Portefeuilles privés

  • Si vous effectuez un retrait vers un portefeuille qui ne vous appartient pas, vous devrez fournir le nom complet du destinataire.

  • De même, lorsque vous recevez un dépôt depuis le portefeuille de quelqu’un d’autre, vous devrez fournir le nom complet de l’expéditeur avant de recevoir les fonds. Des informations supplémentaires peuvent être requises dans certains cas.

  • Pour les retraits et dépôts supérieurs à 1 000 €, nous devons vérifier la propriété du portefeuille privé. Cela peut être fait via une signature numérique ou un Satoshi test.

  • Si la vérification concerne BTC, la signature numérique est recommandée pour une expérience plus fluide. Les tests Satoshi échouent généralement en raison de la rotation des adresses.

• Échanges

  • Si vous envoyez de la crypto à quelqu’un sur une autre plateforme, sélectionnez simplement cette plateforme et indiquez le nom du destinataire tel qu’il est enregistré sur son compte de la plateforme.

    

    Le nom complet du destinataire est nécessaire dans le cadre de la vérification du retrait

  • Si vous recevez des fonds d'une autre plateforme, vous devrez communiquer votre nom complet (tel qu'enregistré sur notre plateforme) à l'expéditeur et lui indiquer que votre compte est chez OKX EU.
    Remarque : si vous ne voyez pas votre plateforme listée ici pour effectuer un retrait, veuillez leur demander de nous contacter à travelrule_dd@okx.com et nous collaborerons avec eux pour établir une connexion conforme à la Travel Rule.

  • Pour effectuer un retrait vers une autre plateforme d'échange, l'entité de la plateforme destinataire doit être conforme à la Travel Rule. Les plateformes d'échange mondiales fonctionnent avec différentes entités pour servir différents clients à travers le monde. Par exemple, chez OKX, nous avons OKX EU, OKX Singapore, et d'autres.

  • La règle de voyage est encore une exigence relativement nouvelle dans le monde de la crypto, si bien que même au sein d'un même groupe d'échanges, il se peut que toutes les entités d'échange ne soient pas encore prêtes à gérer les transactions soumises à la règle de voyage.

  • Si vous rencontrez des difficultés pour effectuer un retrait vers une plateforme d’échange particulière, il se peut que l’entité sous-jacente de cette plateforme ne soit pas encore prête à accepter les transferts conformes à la Travel Rule depuis OKX. Dans ce cas, nous vous suggérons d’essayer de faire votre retrait vers une autre plateforme d’échange ou un autre portefeuille.

  • Si vous souhaitez pouvoir retirer vers une plateforme d'échange qui n'est pas encore ajoutée à la cote ou opérationnelle, veuillez demander à cette plateforme de nous contacter à travelrule_dd@okx.com et nous les aiderons à établir une connexion conforme à la Travel Rule avec OKX.

Questions fréquentes

1. La Travel Rule modifie-t-elle ma façon de trade sur OKX ?

Non, la règle de voyage n'affecte que les retraits et dépôts de crypto.

2. Que se passe-t-il selon la Travel Rule si je choisis de ne pas partager les informations requises avec OKX ?

Si vous ne fournissez pas les détails nécessaires, votre transaction pourrait ne pas être traitée. Veuillez vous assurer de fournir toutes les informations requises pour éviter toute interruption.

3. Selon la Travel Rule, qu'est-ce qu'un portefeuille privé ?

Un portefeuille privé (ou non hébergé) est un portefeuille en auto-garde détenu et contrôlé par un individu, et non par une plateforme d'échange. Cela inclut les portefeuilles matériels ou de stockage à froid.

4. Dans le cadre de la Travel Rule, puis-je transférer de la crypto vers/depuis mon cold wallet ?

Oui, mais vous devrez peut-être vérifier la propriété du portefeuille.

5. Comment puis-je vérifier mon portefeuille privé conformément à la Travel Rule ?

Vous pouvez vérifier votre adresse du portefeuille privée avec :

• Test Satoshi : un processus de vérification sur notre plateforme qui consiste à envoyer un montant aléatoire de crypto à une adresse désignée dans un délai de 180 minutes pour confirmer la propriété. En savoir plus sur le Test Satoshi ici.

6. Que faire si je reçois un dépôt crypto d'une autre plateforme et que la vérification de la Travel Rule échoue en raison d'une discordance de nom ?

Vous pouvez vérifier si les informations fournies par l’expéditeur correspondent à vos détails de vérification d’identité sur notre plateforme. Parfois, des erreurs surviennent en raison d’entrées de nom incorrectes, ce qui entraîne des problèmes de vérification. Si vous avez un doute concernant le nom utilisé pour votre vérification d’identité sur notre plateforme, veuillez contacter notre service client pour obtenir de l’aide.

7. Comment puis-je accéder aux fonds bloqués sur mon compte en raison des exigences de la Travel Rule ?

Les dépôts crypto peuvent être bloqués jusqu'à ce que la plateforme d'envoi ou le dépositaire fournisse les informations requises par la Travel Rule, conformément à la législation de l'Union européenne. Contactez la plateforme et demandez-leur de nous joindre à travelrule_dd@okx.com avec le Txhash, le jeton, le montant et l'adresse de dépôt. Nous travaillerons directement avec la plateforme.

Remarque : ce processus dépend du respect par la plateforme des exigences de la Travel Rule, car nous sommes soumis à la réglementation de l’Union européenne avant de pouvoir créditer votre dépôt.

8. Combien de temps mon dépôt sera-t-il bloqué sur notre plateforme ?

Le dépôt peut être bloqué si nous ne recevons pas de message Travel Rule de la plateforme émettrice. Le dépôt reste généralement bloqué jusqu'à ce que vous (ou l'expéditeur) fournissiez les détails nécessaires requis. Le dépôt est crédité lorsque les informations sont vérifiées et conformes à la réglementation locale.

9. Puis-je initier une fermeture de mon compte par moi-même après le déblocage du dépôt ?

Une fois que le dépôt est entièrement débloqué et que toutes les exigences en attente sont levées, vous pouvez initier la fermeture autonome via l'application ou le site web comme indiqué.

10. Comment savoir si mon échange ou dépositaire est conforme à la Travel Rule ?

Si la plateforme d’échange apparaît dans la liste déroulante des retraits, cela signifie que nous sommes déjà connectés via une solution Travel Rule. Sinon, demandez à la plateforme d’échange de nous contacter à travelrule_dd@okx.com afin que nous puissions établir une connexion. Nous contacterons ensuite la plateforme pour leur demander de se connecter à notre solution Travel Rule.

Remarque : ce processus dépend du respect par la plateforme des exigences de la Travel Rule, car nous sommes soumis à la réglementation de l'Union européenne avant de pouvoir vous permettre d'effectuer des transactions avec ces actifs.

11. Que se passe-t-il si j'ai envoyé des fonds à OKX depuis une plateforme non conforme à la Travel Rule ?

Contactez la plateforme et demandez-leur de nous joindre à travelrule_dd@okx.com avec le Txhash, le jeton, le montant et l'adresse de dépôt. Nous travaillerons directement avec eux.

Remarque : ce processus dépend du respect par la plateforme des exigences de la Travel Rule, car nous sommes soumis à la réglementation de l’Union européenne avant de pouvoir créditer votre dépôt.

12. Que dois-je faire selon la règle de voyage si mon exchange ne figure pas parmi les options ?

Demandez à la plateforme d'échanger de nous contacter à travelrule_dd@okx.com afin que nous puissions leur demander de se connecter à notre solution Travel Rule.

Remarque : ce processus dépend du respect par la plateforme de l'exigence du Travel Rule, car nous sommes soumis à la réglementation de l'Union européenne avant de pouvoir les proposer comme option.

13. Comment puis-je effectuer un dépôt de plus de 1000 EUR sur mon portefeuille privé ?

Pour vérifier que vous contrôlez les adresses du portefeuille privé, vous pouvez utiliser soit une signature numérique, soit un test satoshi selon le jeton sélectionné.

WalletConnect est également disponible comme méthode de vérification de portefeuille privé lorsque cela est pris en charge. Si le portefeuille vous appartient et que WalletConnect est affiché comme option, connectez le portefeuille impliqué dans le dépôt ou le retrait et approuvez la demande de signature. Votre phrase de chiffrement et vos clés privées ne seront ni partagées ni stockées par OKX.

Pour effectuer un dépôt, connectez l'adresse du portefeuille privé qui enverra les actifs. Pour un retrait, connectez l'adresse du portefeuille privé qui recevra les actifs. Si le portefeuille appartient à une autre personne, fournissez plutôt les informations de l'expéditeur ou du destinataire demandées lors du processus de la Travel Rule.

14. Qu'est-ce que WalletConnect ?

WalletConnect est une méthode de vérification qui vous permet de connecter un portefeuille privé pris en charge à votre Compte OKX vérifié et de confirmer que vous contrôlez l'adresse du portefeuille en approuvant une signature de portefeuille. Pour plus d'informations, consultez les Questions fréquentes WalletConnect.

15. Comment utiliser WalletConnect pour effectuer un dépôt depuis un portefeuille privé ?

Lors de la vérification du Travel Rule pour un dépôt depuis votre propre portefeuille privé, sélectionnez WalletConnect si disponible. Connectez le portefeuille qui effectuera le dépôt et approuvez la demande de signature. Une fois la vérification réussie, finalisez le dépôt depuis l'adresse vérifiée.

16. Comment utiliser WalletConnect pour un retrait depuis un portefeuille privé ?

Lors de la vérification du Travel Rule pour un retrait vers votre propre portefeuille privé, sélectionnez WalletConnect si cette option est disponible. Connectez le portefeuille de destination et approuvez la demande de signature. Une fois la vérification réussie, revenez au processus de retrait et finalisez le retrait vers l’adresse vérifiée.

17. Puis-je utiliser WalletConnect pour vérifier le portefeuille de quelqu’un d’autre ?

Non. WalletConnect ne peut être utilisé que pour vérifier un portefeuille que vous possédez et contrôlez. Pour un transfert impliquant le portefeuille d'une autre personne, fournissez les informations de l'expéditeur ou du destinataire demandées lors du processus de la Travel Rule.

18. Pourquoi ne puis-je pas voir WalletConnect comme option de vérification ?

Les méthodes de vérification disponibles peuvent dépendre du portefeuille, du réseau, de la transaction et du flux de produit. Si WalletConnect n'est pas affiché, utilisez une autre méthode de vérification proposée sur OKX, comme le test Satoshi.

19. Que se passe-t-il si la vérification WalletConnect échoue ? Puis-je réessayer ?

Oui, vous pouvez réessayer. Vérifiez que vous êtes connecté à votre compte principal OKX vérifié, que vous avez connecté la bonne adresse du portefeuille et que le portefeuille prend en charge le réseau sélectionné. Si le problème persiste, utilisez une autre méthode de vérification affichée sur OKX ou contactez le support OKX.

20. Dois-je payer des frais de réseau pour vérifier mon portefeuille avec WalletConnect ?

Non, la signature n'entraîne aucun frais de réseau. Elle sert simplement de vérification, et non de transaction.

21. Puis-je passer le test satoshi ?

En raison des exigences de conformité, nous devons vérifier que vous contrôlez les adresses du portefeuille privé selon le Test Satoshi. Le Test Satoshi est l'une des normes industrielles pour vérifier la propriété de l'adresse du portefeuille.

Si WalletConnect est affiché comme méthode de vérification alternative, vous pouvez l'utiliser à la place du test Satoshi pour vérifier un portefeuille privé pris en charge que vous possédez et contrôlez. Si WalletConnect n'est pas disponible, complétez la méthode de vérification affichée sur OKX.