Domande frequenti sulla Travel Rule (regione SEE)

La Travel Rule è una regolamentazione internazionale progettata per prevenire i crimini finanziari. A partire dal 30 dicembre 2024, dovremo raccogliere informazioni aggiuntive per determinate transazioni in criptovaluta per i clienti nella regione dello Spazio Economico Europeo (SEE).

In che modo la Travel Rule mi riguarda?

La Travel Rule si applica a tutti i depositi e prelievi di criptovaluta.

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Quando effettui un prelievo o ricevi un deposito, dovrai specificare se il trasferimento coinvolge un portafoglio privato o un conto di scambio di criptovalute.

Scegli exchange o portafoglio privato a seconda dei casi

Nota: per garantire che il processo proceda senza intoppi, assicurati che le informazioni del mittente corrispondano ai dettagli della tua verifica dell'identità sulla nostra piattaforma.

Seleziona il canale a cui verrà trasferita la transazione

• Portafogli Privati

  • Se stai prelevando verso un portafoglio che non è tuo, dovrai fornire il nome completo del destinatario.

  • Allo stesso modo, quando ricevi un deposito da un portafoglio di un'altra persona, dovrai fornire il nome completo del mittente prima di ricevere i fondi. In alcuni casi potrebbero essere richieste informazioni aggiuntive.

  • Per prelievi e depositi superiori a €1.000, dovremo verificare la proprietà del portafoglio privato. Questo può essere fatto tramite un Test di Satoshi.

• Exchange

  • Se stai inviando criptovaluta a qualcuno su un altro exchange, seleziona semplicemente l'exchange e fornisci il nome del destinatario così come è registrato sul suo conto exchange.

    

    Il nome completo del destinatario è necessario come parte della verifica del prelievo

  • Se stai ricevendo fondi da un altro exchange, dovrai condividere il tuo nome completo (come registrato sulla nostra piattaforma) con il mittente e informarlo che il tuo conto è con OKX EU.
    Nota: se non vedi il tuo exchange elencato qui per effettuare un prelievo, chiedi loro di contattarci all'indirizzo travelrule_dd@okx.com e lavoreremo con loro per stabilire una connessione conforme alla Travel Rule.

  • Per effettuare un prelievo verso un altro exchange, l'entità ricevente dell'exchange deve essere conforme alla Travel Rule. Gli exchange globali operano utilizzando entità diverse per servire clienti differenti in tutto il mondo. Ad esempio, su OKX abbiamo OKX EU, OKX Singapore e altri.

  • La Travel Rule è ancora un requisito relativamente nuovo nel mondo della criptovaluta, quindi anche all'interno di un unico gruppo di exchange, potrebbe accadere che non tutte le entità dell'exchange siano pronte a gestire le transazioni della Travel Rule.

  • Se hai difficoltà a effettuare un prelievo verso un determinato exchange, l'entità sottostante dell'exchange potrebbe non essere ancora pronta ad accettare trasferimenti Travel Rule da OKX. In questo caso, ti suggeriamo di provare a effettuare il prelievo verso un altro exchange o portafoglio.

  • Se c'è un exchange specifico a cui vorresti poter prelevare e che attualmente non è quotato o non funziona, chiedi all'exchange di contattarci all'indirizzo travelrule_dd@okx.com e li aiuteremo a stabilire una connessione conforme alla Travel Rule con OKX.

Domande frequenti

1. La Travel Rule cambia il modo in cui effettuo un'operazione su OKX?

No, la Travel Rule riguarda solo i prelievi e i depositi di criptovaluta.

2. Cosa succede secondo la Travel Rule se scelgo di non condividere le informazioni richieste con OKX?

Se non fornisci i dettagli necessari, la tua transazione potrebbe non essere elaborata. Assicurati di fornire tutte le informazioni richieste per evitare interruzioni.

3. Secondo la Travel Rule, cosa si considera un portafoglio privato?

Un portafoglio privato (o non ospitato) è un wallet self-custody di proprietà e controllato da un individuale, non da un exchange. Questo include wallet hardware o cold storage.

4. Secondo la Travel Rule, posso effettuare un trasferimento di criptovaluta da/a my cold wallet?

Sì, ma potrebbe essere necessario verificare la proprietà del portafoglio.

5. Come posso verificare il mio portafoglio privato ai sensi della Travel Rule?

Puoi verificare il tuo indirizzo wallet privato con:

• Test di Satoshi: un processo di verifica sulla nostra piattaforma che consiste nell'inviare un importo casuale di criptovaluta a un indirizzo designato entro una finestra di 180 minuti per confermare la proprietà. Scopri di più sul Test di Satoshi qui.

6. Cosa succede se ricevo un deposito di criptovaluta da un altro exchange e incontro un errore di verifica della Travel Rule a causa di una discrepanza nel nome?

Puoi verificare se le informazioni fornite dal mittente corrispondono ai tuoi dati di verifica dell'identità sulla nostra piattaforma. Occasionalmente, si verificano errori a causa di inserimenti errati del nome, che causano problemi di verifica. Se non sei sicuro del nome utilizzato per la verifica dell'identità sulla nostra piattaforma, contatta la nostra assistenza clienti per ricevere supporto.

7. Come posso accedere ai fondi bloccati nel mio conto a causa dei requisiti della Travel Rule?

I depositi in criptovaluta potrebbero essere bloccati fino a quando l'exchange o il custode mittente non forniranno le informazioni richieste dalla Travel Rule, come previsto dalla legislazione dell'Unione Europea. Contatta l'exchange e chiedi loro di contattarci all'indirizzo travelrule_dd@okx.com fornendo l'hash della transazione, il token, l'importo e l'indirizzo di deposito. Lavoreremo direttamente con l'exchange.

Nota: questo processo dipende dal fatto che l'exchange rispetti i requisiti della Travel Rule, poiché siamo soggetti alla regolamentazione dell'Unione Europea prima di poter accreditare il tuo deposito.

8. Per quanto tempo il mio deposito sarà bloccato sulla nostra piattaforma?

Il deposito potrebbe essere bloccato se non riceviamo un messaggio Travel Rule dalla piattaforma di invio. Il deposito rimane generalmente bloccato finché tu (o il mittente) non fornite i dettagli necessari richiesti. Il deposito viene accreditato quando le informazioni sono verificate e conformi alla regolamentazione locale.

9. Posso avviare una chiusura autonoma del mio conto dopo che il deposito è stato sbloccato?

Una volta che il deposito è completamente sbloccato e tutti i requisiti in sospeso sono stati soddisfatti, puoi avviare la chiusura autonoma tramite l'app o il web come indicato.

10. Come posso sapere se il mio exchange o custode è conforme alla Travel Rule?

Se l'exchange appare nel menu a discesa del prelievo, siamo già collegati tramite una soluzione Travel Rule. In caso contrario, chiedi all'exchange di contattarci all'indirizzo travelrule_dd@okx.com così da poter stabilire una connessione. Successivamente, contatteremo l'exchange per richiedere che si colleghino alla nostra soluzione Travel Rule.

Nota: questo processo dipende dal fatto che l'exchange rispetti i requisiti della Travel Rule, poiché siamo soggetti alla regolamentazione dell'Unione Europea prima di poterli rendere disponibili per le tue transazioni.

11. Cosa succede se ho inviato fondi a OKX da un exchange non conforme alla Travel Rule?

Contatta l'exchange e chiedi loro di contattarci all'indirizzo travelrule_dd@okx.com fornendo l'hash della transazione, il token, l'importo e l'indirizzo di deposito. Lavoreremo direttamente con loro.

12. Cosa devo fare secondo la Travel Rule se il mio exchange non è quotato come opzione?

Chiedi all'exchange di contattarci all'indirizzo travelrule_dd@okx.com così possiamo richiedere loro di connettersi alla nostra soluzione Travel Rule.

Nota: questo processo dipende dal fatto che l'exchange rispetti i requisiti della Travel Rule, poiché siamo soggetti alla regolamentazione dell'Unione Europea prima di poterli rendere disponibili come opzione.

13. Come posso effettuare un deposito > EUR1000 nel mio portafoglio privato?

Per verificare che tu abbia il controllo sugli indirizzi wallet privati, puoi utilizzare una firma digitale o il test satoshi a seconda del token selezionato.

WalletConnect è disponibile anche come metodo di verifica per portafogli privati dove supportato. Se il portafoglio ti appartiene e WalletConnect è visualizzato come opzione, collega il portafoglio coinvolto nel deposito o prelievo e approva la richiesta di firma. La tua seed phrase e le chiavi private non saranno condivise né memorizzate da OKX.

Per un deposito, collega l'indirizzo wallet privato che invierà gli asset. Per un prelievo, collega l'indirizzo wallet privato che riceverà gli asset. Se il wallet appartiene a un'altra persona, fornisci invece le informazioni del mittente o del destinatario richieste durante il processo della Travel Rule.

14. Che cos'è WalletConnect?

WalletConnect è un metodo di verifica che ti permette di collegare un portafoglio privato supportato al tuo Conto OKX verificato e confermare che controlli l'indirizzo wallet approvando una firma del portafoglio. Per maggiori informazioni, consulta le Domande frequenti su WalletConnect.

15. Come posso usare WalletConnect per un deposito da portafoglio privato?

Quando completi la verifica della Travel Rule per un deposito dal tuo portafoglio privato, seleziona WalletConnect se disponibile. Collega il portafoglio che invierà il deposito e approva la richiesta di firma. Una volta completata con successo la verifica, completa il deposito dall'indirizzo verificato.

16. Come posso usare WalletConnect per un prelievo da portafoglio privato?

Quando completi la verifica della Travel Rule per un prelievo verso il tuo portafoglio privato, seleziona WalletConnect se disponibile. Collega il portafoglio di destinazione e approva la richiesta di firma. Una volta completata con successo la verifica, torna al flusso di prelievo e completa il prelievo all'indirizzo verificato.

17. Posso usare WalletConnect per verificare il portafoglio di qualcun altro?

No. WalletConnect può essere utilizzato solo per verificare un portafoglio che possiedi e controlli. Per un trasferimento che coinvolge il portafoglio di un'altra persona, fornisci le informazioni del mittente o del destinatario richieste durante il processo della Travel Rule.

18. Perché non vedo WalletConnect come opzione di verifica?

I metodi di verifica disponibili possono dipendere dal portafoglio, dalla rete, dalla transazione e dal flusso del prodotto. Se WalletConnect non viene visualizzato, utilizza un altro metodo di verifica mostrato su OKX, come il Satoshi Test.

19. Cosa succede se la verifica con WalletConnect fallisce? Posso riprovare?

Sì, puoi riprovare. Conferma di aver effettuato l'accesso al tuo conto principale OKX verificato, di aver collegato l'indirizzo wallet corretto e che il portafoglio supporti la rete selezionata. Se il problema persiste, utilizza un altro metodo di verifica mostrato su OKX o contatta il Supporto OKX.

20. Devo pagare una commissione di rete per verificare il mio portafoglio con WalletConnect?

No, la firma non comporta alcuna commissione di rete. Serve semplicemente come verifica, non come transazione.

21. Posso saltare il test satoshi?

A causa dei requisiti di conformità, dovremo verificare che tu abbia il controllo sugli indirizzi wallet privati basandoci sul Test di Satoshi. Il Test di Satoshi è uno degli standard industriali per verificare la proprietà dell'indirizzo wallet.

Se WalletConnect viene mostrato come metodo di verifica alternativo, puoi usarlo invece del Test di Satoshi per verificare un portafoglio privato supportato che possiedi e controlli. Se WalletConnect non è disponibile, completa il metodo di verifica mostrato su OKX.