Вопросы и ответы по Правилу путешествий (регион ЕЭЗ)

Правило путешествий — это международное нормативное предписание, направленное на предотвращение финансовых преступлений. Начиная с 30 декабря 2024 года, нам потребуется собирать дополнительную информацию для определённых криптотранзакций для покупателей в регионе Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).

Как правило о путешествиях влияет на меня?

Правило путешествий применяется ко всем депозитам и выводам средств в криптовалюте.

Выберите Отправить, чтобы продолжить верификацию Travel Rule

Когда вы совершаете вывод средств или вносите депозит, вам нужно будет указать, связан ли перевод с приватным кошельком или аккаунтом криптобиржи.

Выберите биржу или личный кошелек, в зависимости от ситуации

Примечание: чтобы процесс прошёл гладко, убедитесь, что информация отправителя совпадает с вашими сведениями для верификации личности на нашей платформе.

Выберите канал, на который будет переведена транзакция

• Личные кошельки

  • Если вы выводите средства на кошелек, который вам не принадлежит, вам потребуется указать полное имя получателя.

  • Аналогично, при получении депозита с чужого кошелька вам потребуется указать полное имя отправителя перед получением средств. В некоторых случаях может потребоваться дополнительная информация.

  • Для выводов и депозитов свыше 1 000 € нам потребуется подтвердить право собственности на приватный кошелек. Это можно сделать с помощью Satoshi test.

• Биржи

  • Если вы отправляете криптовалюту кому-то на другую биржу, просто выберите эту биржу и укажите имя получателя так, как оно зарегистрировано в его аккаунте на бирже.

    

    Для верификации вывода средств требуется полное имя получателя

  • Если вы получаете средства с другой биржи, вам нужно будет сообщить отправителю ваше полное имя (как оно зарегистрировано на нашей платформе) и указать, что ваш аккаунт находится на OKX EU.
    Примечание: если вы не видите свою биржу в списке для вывода средств, попросите их связаться с нами по адресу travelrule_dd@okx.com, и мы поможем им установить соответствующее требованиям соединение Travel Rule.

  • Для вывода средств на другую биржу принимающая биржа должна соответствовать требованиям Travel Rule. Глобальные биржи работают через разные юридические лица, чтобы обслуживать различных клиентов по всему миру. Например, в OKX у нас есть OKX EU, OKX Singapore и другие.

  • Правило путешествий (Travel Rule) всё ещё является относительно новым требованием в мире криптовалют, поэтому даже внутри одной группы бирж не все её подразделения могут быть готовы обрабатывать транзакции, связанные с этим правилом.

  • Если у вас возникают проблемы с выводом средств на определённую биржу, возможно, сама биржа ещё не готова принимать переводы по Правилу путешествий от OKX. В этом случае мы рекомендуем попробовать вывести средства на другую биржу или кошелек.

  • Если есть конкретная биржа, на которую вы хотели бы вывести средства, но которая в настоящее время не листинг пройден или не работает, пожалуйста, попросите эту биржу связаться с нами по адресу travelrule_dd@okx.com, и мы поможем им установить соответствующее требованиям соединение Travel Rule с OKX.

Вопросы и ответы

1. Изменяет ли Правило путешествий способ совершения сделок на OKX?

Нет, Правило путешествий влияет только на вывод и депозиты криптовалюты.

2. Что происходит в рамках Правила путешествий, если я решу не предоставлять необходимую информацию OKX?

Если вы не предоставите необходимые сведения, ваша транзакция может не быть обработана. Убедитесь, что вы указали всю требуемую информацию, чтобы избежать сбоев.

3. Что считается приватным кошельком в соответствии с Правилом путешествий?

Приватный (или некастодиальный) кошелек — это некастодиальный кошелек, принадлежащий и контролируемый физическим лицом, а не биржей. Это включает аппаратные кошельки и холодное хранилище.

4. В соответствии с Правилом путешествий, могу ли я переводить криптовалюту в/из моего холодного кошелька?

Да, но вам может потребоваться пройти верификацию владения кошельком.

5. Как пройти верификацию моего личного кошелька в соответствии с Правилом путешествий?

Вы можете пройти верификацию вашего адреса кошелька:

• Проверочный перевод: процесс верификации на нашей платформе, который включает отправку случайной суммы криптовалюты на указанный адрес в течение 180 минут для подтверждения права собственности. Узнайте больше о проверочном переводе здесь.

6. Что делать, если я получаю депозит в криптовалюте с другой биржи и сталкиваюсь с ошибкой верификации по Правилу путешествий из-за несоответствия имени?

Вы можете проверить, совпадает ли информация, предоставленная отправителем, с вашими сведениями для верификации личности на нашей платформе. Иногда возникают ошибки из-за неправильного ввода имени, что приводит к проблемам с верификацией. Если вы не уверены в имени, указанном при верификации личности на нашей платформе, пожалуйста, обратитесь в нашу службу поддержки за помощью.

7. Как я могу получить доступ к средствам, заблокированным на моём аккаунте из-за требований Правила путешествий?

Депозиты криптовалюты могут быть заблокированы до тех пор, пока отправляющая биржа или кастодиан не предоставят необходимую информацию в соответствии с Правилом путешествия, требуемую законодательством Европейского Союза. Свяжитесь с биржей и попросите их связаться с нами по адресу travelrule_dd@okx.com, указав хеш транзакции, токен, сумму и адрес депозита. Мы будем работать напрямую с биржей.

Примечание: этот процесс зависит от того, что биржа соблюдает требования Правила путешествий, поскольку мы подчиняемся нормативным предписаниям Европейского Союза, прежде чем сможем внести депозит на ваш счёт.

8. Как долго мой депозит будет заблокирован на нашей платформе?

Депозит может быть заблокирован, если мы не получим сообщение Travel Rule от платформы-отправителя. Обычно депозит остается заблокированным до тех пор, пока вы (или отправитель) не предоставите необходимые сведения. Депозит зачисляется после проверки информации и её соответствия нормативным предписаниям.

9. Могу ли я самостоятельно закрыть свой аккаунт после разблокировки депозита?

После полного разблокирования депозита и выполнения всех ожидающих требований вы можете инициировать самостоятельное закрытие через приложение или веб-сайт согласно инструкции.

10. Как узнать, соответствует ли моя биржа или кастодиан требованиям Travel Rule?

Если биржа отображается в выпадающем списке вывода средств, значит, мы уже подключены через решение Travel Rule. Если нет, попросите биржу связаться с нами по адресу travelrule_dd@okx.com, чтобы мы могли установить соединение. Затем мы свяжемся с биржей, чтобы попросить их подключиться к нашему решению Travel Rule.

Примечание: этот процесс зависит от того, что биржа соблюдает требования Правила путешествий, поскольку мы подчиняемся нормативным предписаниям Европейского Союза, прежде чем сможем сделать их доступными для ваших транзакций.

11. Что если я отправил средства на OKX с биржи, не соответствующей требованиям Travel Rule?

Свяжитесь с биржей и попросите их связаться с нами по адресу travelrule_dd@okx.com, указав хеш транзакции, токен, сумму и адрес депозита. Мы будем работать с ними напрямую.

Примечание: этот процесс зависит от того, что биржа соблюдает требования Правила путешествий, поскольку мы подчиняемся нормативным предписаниям Европейского Союза, прежде чем сможем внести депозит на ваш счёт.

12. Что мне делать в рамках Правила путешествий, если моя биржа не указана в списке опций?

Попросите биржу связаться с нами по адресу travelrule_dd@okx.com, чтобы мы могли запросить у них подключение к нашему решению Travel Rule.

Примечание: этот процесс зависит от того, что биржа соответствует требованиям Правила путешествий, поскольку мы подчиняемся нормативным предписаниям Европейского Союза, прежде чем сможем сделать их доступными в качестве опции.

13. Как я могу внести депозит более 1000 EUR на свой личный кошелек?

Чтобы подтвердить, что вы контролируете приватные адреса кошельков, вы можете использовать либо цифровую подпись, либо тест Сатоши в зависимости от выбранного токена.

WalletConnect также доступен в качестве метода верификации приватного кошелька там, где это поддерживается. Если кошелек принадлежит вам и WalletConnect отображается как опция, подключите кошелек, участвующий во внесении депозита или выводе средств, и подтвердите запрос на подпись. Ваша сид-фраза и закрытые ключи не будут переданы или сохранены OKX.

Для внесения депозита подключите приватный адрес кошелька, с которого будут отправлены активы. Для вывода средств подключите приватный адрес кошелька, который будет получать активы. Если кошелек принадлежит другому человеку, вместо этого предоставьте информацию отправителя или получателя, запрашиваемую в процессе соблюдения Правила путешествий.

14. Что такое WalletConnect?

WalletConnect — это метод верификации, который позволяет подключить поддерживаемый приватный кошелек к вашему верифицированному аккаунту OKX и подтвердить, что вы контролируете адрес кошелька, одобрив подпись кошелька. Для получения дополнительной информации обратитесь к Вопросам и ответам по WalletConnect.

15. Как использовать WalletConnect для внесения депозита с приватного кошелька?

При прохождении верификации по Правилу путешествий для внесения депозита со своего личного кошелька выберите WalletConnect, если он доступен. Подключите кошелек, с которого будет отправлен депозит, и подтвердите запрос на подпись. После успешной верификации завершите внесение депозита с проверенного адреса.

16. Как использовать WalletConnect для вывода средств с приватного кошелька?

При прохождении верификации по Правилу путешествий для вывода средств на собственный приватный кошелек выберите WalletConnect, если он доступен. Подключите кошелек назначения и подтвердите запрос подписи. После успешной верификации вернитесь к процессу вывода и завершите вывод на проверенный адрес.

17. Могу ли я использовать WalletConnect, чтобы пройти верификацию чужого кошелька?

Нет. WalletConnect можно использовать только для прохождения верификации кошелька, которым вы владеете и управляете. Для перевода, связанного с кошельком другого человека, предоставьте информацию отправителя или получателя, запрашиваемую в процессе соблюдения Travel Rule.

18. Почему я не вижу WalletConnect в списке вариантов верификации?

Доступные методы верификации могут зависеть от кошелька, блокчейна, транзакции и процесса продукта. Если WalletConnect не отображается, используйте другой метод верификации, показанный на OKX, например, Satoshi Test.

19. Что произойдет, если верификация через WalletConnect не удастся? Могу ли я попробовать снова?

Да, вы можете попробовать снова. Убедитесь, что вы вошли в свой верифицированный основной аккаунт OKX, что подключили правильный адрес кошелька и что кошелек поддерживает выбранный блокчейн. Если проблема сохраняется, воспользуйтесь другим способом верификации, представленным на OKX, или свяжитесь со службой поддержки OKX.

20. Нужно ли платить комиссию блокчейна, чтобы пройти верификацию кошелька через WalletConnect?

Нет, подписание не влечёт за собой комиссию блокчейна. Оно служит лишь для верификации, а не является транзакцией.

21. Могу ли я пропустить тест с сатоши?

В связи с требованиями соответствия нормативным требованиям нам необходимо будет подтвердить, что вы контролируете приватные адреса кошельков на основе проверочного перевода. Проверочный перевод — это один из промышленных стандартов для подтверждения владения адресом кошелька.

Если WalletConnect отображается как альтернативный метод верификации, вы можете использовать его вместо теста Сатоши для подтверждения владения и контроля поддерживаемого приватного кошелька. Если WalletConnect недоступен, завершите верификацию с помощью метода, указанного на OKX.