Chiến lược "Lie to Earn" ký quỹ U: Phân tích đầy đủ về quản lý tài sản stablecoin CEX so với giao thức có lãi trên chuỗi
1. Sàn giao dịch tập trung (CEX): Giải pháp "quản lý tài chính không não" thân thiện với người mới
Lấy ví dụ về Binance, OKX, Gate.io và Bitget (ngày 28 tháng 2):
Binance: Lãi suất thời gian thực tiết kiệm đơn tiền tệ USDT dự kiến được báo giá ở mức 2,4%, APR Bậc 1 (0-500 USDT) dự kiến được báo giá ở mức 7%, APR Cấp 2 (500-5000 USDT) có thêm 2% APR và APR ước tính là 1,9% ~ 9,4%;
Lãi suất thời gian thực tiết kiệm một loại tiền tệ USDC dự kiến được báo giá ở mức 1,63%, APR Bậc 1 (0-500 USDC) dự kiến được báo giá ở mức 10%, APR Bậc 2 (500-10, 000 USDC) có mức tăng 3% và APR ước tính là 11,62%;
Lãi suất hàng năm theo thời gian thực của quản lý tài sản đơn tiền tệ FDUSD dự kiến được báo giá ở mức 1,43% và lãi suất hàng năm của Tiered 1 (0-400 FDUSD) dự kiến được báo giá ở mức 8%, với mức đầu tư tối thiểu là 0,1.
OKX: Lãi suất theo thời gian thực thu nhập một loại tiền tệ USDT tạm thời được báo giá ở mức 5%, lãi suất hàng năm theo thời gian thực kiếm tiền tệ duy nhất USDC dự kiến được niêm yết ở mức 5%, với lãi suất đầu tư tối thiểu là 0,01.
Gate.io: Lãi suất theo thời gian thực kiếm tiền đơn bằng USDT là 3,96% và Phần thưởng bổ sung 10%, cùng một giá trị của $GT sẽ được thưởng, APR theo bậc sẽ thay đổi theo số ngày tiết kiệm, 2,89% cho 3 ngày, 3,42% cho 7 ngày, 3,68% trong 14 ngày, tối thiểu 1 khoản đầu tư; Tiết kiệm đồng tiền chung USDC dự kiến được báo giá ở mức 5%, với mức đầu tư tối thiểu là 1,5%.
Bitget: Khoản tiết kiệm đơn tiền tệ USDT dự kiến được báo giá ở mức 5,96%, với thêm 8% tiền thưởng trong 0 - 500 USDT.
Sản phẩm CEX dễ vận hành, linh hoạt trong việc gửi và rút tiền, thân thiện với người mới bắt đầu, và lãi suất của các sản phẩm nhu cầu Binance/OKX cũng tương tự, Gate.io 3,9% APY USDT + 10% GT phần thưởng bổ sung.
2. Cho vay cơ bản On-chain: "tiền gửi cố định" trong thế giới DeFi
Ví dụ: Cho vay chính thống trên chuỗi (dựa trên lãi suất cơ bản vào ngày 28 tháng 2):
Ethereum
Aave V3: USDT 3,48%; USDC 3,93%; DAI 4,75%;
Hợp chất V3: USDT 4,53%; USDC 4,48%;
Yearn Finance:USDT 4,56%; USDC 4,36%; DAI 10,38% ;
Uniswap V3:USDC-USDT LP 19,01%; DAI-USDT LP 19,13%;
Morpho Aave:USDT 7,21%; USDC 5,02%;
Tài chính Flux: USDT 4,79% 4,89%;
Cho vay linh hoạt USDT 4,34%; USDC 4,30%;
Tia lửa: USDT 5,53%; USDC 4,77%; DAI 5,91%;
Solana
Kamino cho vay: USDT 2,88%; USDC 5,28%;
NX Finance:USDT 10,85%; USDC 7,45%;
Sao Diêm Vương:USDC 6,19%;
Vaultka:USDT 20,83%; USDC 16,34%
Francium:USDT 16.49% 。
BSC
Venus Core Pool: USDT 4,83%; USDC 5,85%;
Wing Finance:USDC 5,92%
Căn cứ
Slipstream sân bay:USDT 8,12%;
Morpho Blue: USDC 5,47%;
AAVE V3: USDC 4,23%
Cho vay linh hoạt:USDC 2,35%;
Lưu ý: Dữ liệu trên là từ DefiLlama, ngày 28 tháng 2.
3. Phiên game thủ nâng cao: Tháo dỡ "Lego tài chính" của thu nhập
Pendle: Hợp đồng tương lai lợi suất
Pendle là một giao thức phi tập trung cho phép người dùng chia tài sản của họ thành mã thông báo gốc và mã thông báo lợi nhuận, tăng lợi nhuận.
Với Pendle, người dùng có thể chia tài sản (chẳng hạn như stablecoin) thành hai phần: Ownership Token (OT) và Yield Token (YT) và giao dịch chúng một cách độc lập. Ví dụ: gửi sUSDe vào nhóm YT của Pendle để nhận token lợi nhuận (PT). Sau khi hết hạn, PT có thể được đổi lại thành sUSDe theo tỷ lệ 1:1 với lợi suất hàng năm khoảng 14%. Tương tự, với USDe, bạn có thể nhận được lợi nhuận hàng năm khoảng 16,89%.
Thông thường: RWA Revenue Catcher
Usual là một nhà phát hành stablecoin fiat phi tập trung tích hợp các tài sản trong thế giới thực (RWA) được mã hóa ngày càng tăng của các thực thể như BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M 0, Hashnote và các tổ chức khác thành một stablecoin không cần cấp phép, có thể xác minh và có thể kết hợp trên chuỗi 0 USD.
Hỗ trợ người dùng nạp USDC/USDT, người dùng sẽ nhận được tỷ lệ 1:1 là 0 USD, tỷ lệ hàng năm hiện tại là 13% ~ 17%, theo điều kiện thị trường, tương đối ổn định.
Solayer: Lớp phủ cổ tức sinh thái
Bằng cách tích hợp chuỗi USDC và Solana, Solayer mang đến cho người dùng cơ hội nhân đôi lợi ích của họ. Người dùng có thể nhận được một số phần thưởng nhất định bằng cách gửi USDC và họ cũng có thể tham gia vào các dự án tiềm năng khác trong hệ sinh thái Solana, với nhiều nhóm cho một con cá và APY hiện tại là khoảng 4%.
4. Phương án phân bổ thực tế chiến đấu của tác giả: kim tự tháp tài sản từ phòng thủ đến tấn công
Trong không gian tiền điện tử, quản lý rủi ro là chìa khóa. Để đảm bảo sự đa dạng của các khoản đầu tư, sau đây là các chiến lược stablecoin cá nhân, chỉ mang tính chất tham khảo và không cung cấp bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
Phòng thủ (50% tài khoản ngân hàng)
CEX Savings Deck: Pool nạp và rút tiền Binance/OKX để đáp ứng nhu cầu thanh khoản đột ngột
Bảo mật phụ trên chuỗi: Các giao thức dựa trên Solana như NX Finance (USDT 10,85%) và Pluto (USDC 6,19%), có tính đến cả doanh thu và kỳ vọng airdrop.
Lớp tấn công (30% tài khoản ngân hàng)
Danh mục thu nhập: Phân bổ nội bộ giao thức Pendle YT: OT = 7: 3, nhóm USDe chiếm 60%, nhóm eUSDe chiếm 40%, cân bằng động rủi ro biến động lãi suất.
Lớp thăm dò (20% quỹ)
Khai thác mù: Các quỹ nhỏ tham gia khai thác thanh khoản của giao thức mới và khoản đầu tư vào một dự án không vượt quá 5% tổng vị thế.