Estrategia "Lie to Earn" con margen U: Análisis completo de la gestión de la riqueza de la stablecoin CEX frente al protocolo on-chain que devenga intereses

1. Centralized Exchange (CEX): Una solución de "gestión financiera sin cerebro" para principiantes

Tomemos como ejemplos a Binance, OKX, Gate.io y Bitget (28 de febrero):

Binance: La tasa de interés en tiempo real de ahorros en una sola moneda de USDT se cotiza tentativamente en 2.4%, la APR de Nivel 1 (0-500 USDT) se cotiza tentativamente en 7%, la APR de Nivel 2 (500-5000 USDT) tiene una APR adicional del 2%, y la APR estimada es de 1.9% ~ 9.4%;

La tasa de interés en tiempo real de ahorros en una sola moneda de USDC se cotiza tentativamente en 1.63%, la APR de Nivel 1 (0-500 USDC) se cotiza tentativamente en 10%, la APR de Nivel 2 (500-10, 000 USDC) tiene un margen de beneficio del 3% y la APR estimada es de 11.62%;

La tasa de interés anual en tiempo real de la gestión de patrimonio en moneda única FDUSD se cotiza tentativamente en 1.43%, y la tasa de interés anual de Tier 1 (0-400 FDUSD) se cotiza tentativamente en 8%, con una inversión mínima de 0.1.

OKX: La tasa de interés en tiempo real con ganancias en una sola moneda de USDT se cotiza temporalmente al 5%, la tasa de interés anual en tiempo real con ganancias en una sola moneda de USDC se cotiza tentativamente en 5%, con una tasa de inversión mínima de 0.01.

Gate.io: La tasa de interés en tiempo real de USDT en moneda única es del 3.96% y 10% de recompensa adicional, se recompensará el mismo valor de $GT, la APR escalonada cambiará con la cantidad de días ahorrados, 2.89% durante 3 días, 3.42% durante 7 días, 3.68% durante 14 días, mínimo 1 inversión; Los ahorros en una sola moneda de USDC se cotizan tentativamente al 5%, con una inversión mínima del 1,5%.

Bitget: Los ahorros en una sola moneda de USDT se cotizan tentativamente en 5.96%, con una bonificación adicional del 8% en 0 - 500 USDT.

El producto CEX es fácil de operar, flexible en depósito y retiro, y apto para principiantes, y la tasa de interés de los productos de demanda de Binance / OKX es similar, Gate.io USDT 3.9% APY + 10% GT recompensas adicionales.

2. Préstamos básicos on-chain: "depósitos a plazo fijo" en el mundo DeFi

Préstamos convencionales on-chain (basados en la tasa base del 28 de febrero) como ejemplo:

Ethereum

Aave V3: USDT 3.48% ; USDC 3.93% ; DAI 4,75% ;

Compuesto V3: USDT 4.53% ; USDC 4,48% ;

Finanzas anhelantes:USDT 4.56% ; USDC 4.36% ; DAI 10,38% ;

Uniswap V3: USDC-USDT LP 19.01% ; DAI-USDT LP 19.13% ;

Morpho Aave: USDT 7.21% ; USDC 5.02% ;

Flux Finance: USDT 4.79% 4.89% ;

Préstamos fluidos USDT 4.34% ; USDC 4,30% ;

Chispa: USDT 5.53% ; USDC 4.77% ; DAI 5,91% ;

Solana

Préstamo Kamino: USDT 2.88% ; USDC 5.28% ;

NX Finanzas: USDT 10.85% ; USDC 7.45% ;

Plutón: USDC 6.19% ;

Vaultka: USDT 20.83% ; USDC 16.34%

Francio:USDT 16.49% 。

BSC

Grupo central de Venus: USDT 4.83% ; USDC 5,85% ;

Finanzas de alas:USDC 5.92%

Base

Estribo del aeródromo: USDT 8.12% ;

Morpho Blue: USDC 5.47% ;

AAVE V3:USDC 4.23%

Préstamos fluidos: USDC 2.35% ;

Nota: Los datos anteriores son de DefiLlama, con fecha del 28 de febrero.

3. Advanced Gamer Session: Desmontando el "Lego financiero" de las ganancias

Pendle: Futuros de rendimiento

Pendle es un protocolo descentralizado que permite a los usuarios dividir sus activos en tokens principales y de rendimiento, lo que aumenta los rendimientos.

Con Pendle, los usuarios pueden dividir los activos (como las stablecoins) en dos partes: Token de propiedad (OT) y Token de rendimiento (YT), y negociarlos de forma independiente. Por ejemplo, deposite sUSDe en el grupo YT de Pendle para obtener un token de rendimiento (PT). Después de la expiración, PT se puede intercambiar de nuevo a sUSDe en una proporción de 1:1 con un rendimiento anualizado de aproximadamente el 14%. Del mismo modo, con USDe, puede obtener un rendimiento anualizado de aproximadamente el 16,89%.

Habitual: RWA Revenue Catcher

Usual es un emisor de stablecoin fiduciaria descentralizado que integra los crecientes activos tokenizados del mundo real (RWA) de entidades como BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M 0, Hashnote y otras en una stablecoin sin permisos, verificable en cadena y componible USD 0.

Apoye a los usuarios para depositar USDC / USDT, los usuarios recibirán una proporción 1: 1 de USD 0, la tasa anualizada actual es del 13% ~ 17%, de acuerdo con las condiciones del mercado, relativamente estable.

Solayer: Superposición de dividendos ecológicos

Al integrar las cadenas USDC y Solana, Solayer ofrece a los usuarios la oportunidad de duplicar sus beneficios. Los usuarios pueden obtener ciertas recompensas depositando USDC, y también pueden participar en otros proyectos potenciales en el ecosistema de Solana, con múltiples piscinas para un pez, y el APY actual es de alrededor del 4%.

4. El plan de asignación de combate real del autor: la pirámide de activos de la defensa al ataque

En el espacio de las criptomonedas, la gestión de riesgos es clave. Con el fin de garantizar la diversidad de las inversiones, las siguientes son estrategias personales de stablecoins, que son sólo de referencia y no proporcionan ningún consejo de inversión.

Defensivo (50% de los fondos)

CEX Savings Deck: Pools de depósito y retiro de Binance/OKX para satisfacer necesidades repentinas de liquidez

Subseguridad on-chain: protocolos basados en Solana como NX Finance (USDT 10.85%) y Pluto (USDC 6.19%), teniendo en cuenta tanto las expectativas de ingresos como las de airdrop.

Capa ofensiva (30% de los fondos)

Cartera de ganancias: Asignación interna del protocolo Pendle YT: OT = 7:3, el grupo USDe representa el 60%, el grupo eUSDe representa el 40%, equilibra dinámicamente el riesgo de fluctuaciones de las tasas de interés.

Capa Exploratoria (20% Fondos)

Minería a ciegas: Pequeños fondos participan en la minería de liquidez del nuevo protocolo, y la inversión en un solo proyecto no supera el 5% de la posición total.