Những Điều Bạn Cần Biết Về Quỹ Chỉ Số Tiền Điện Tử (Crypto Index Fund)
Ngành công nghiệp tiền điện tử đã phát triển đáng kể trong những năm gần đây, mang lại nhiều cơ hội đầu tư cho mọi người. Phần lớn các cơ hội đầu tư này đến từ không gian tài chính truyền thống, chẳng hạn như các quỹ chỉ số tiền điện tử.
Bài viết này sẽ giải thích định nghĩa, cách hoạt động cũng như ưu và nhược điểm của quỹ chỉ số tiền điện tử. Hiểu về khái niệm này có thể là một lợi thế lớn đối với những người quan tâm đến việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
Quỹ chỉ số tiền điện tử là gì?
Quỹ chỉ số tiền điện tử hoạt động giống như bất kỳ quỹ chỉ số truyền thống nào khác. Quỹ này chỉ đơn giản là theo dõi hiệu suất của một chỉ số tiền điện tử cụ thể, bao gồm một rổ tiền điện tử.
Bằng cách đầu tư vào một quỹ chỉ số tiền điện tử, các nhà đầu tư có thể tiếp cận với toàn bộ chỉ số mà không cần phải lưu ký tiền điện tử. Sở hữu tiền điện tử thường là vấn đề lớn nhất đối với các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân lớn vì điều này thường đi kèm với một loạt vấn đề riêng như lưu trữ và bảo mật. Đây có vẻ không phải là vấn đề lớn, tuy nhiên, những người không quen thuộc với tài sản kỹ thuật số có thể cảm thấy không thoải mái khi lưu trữ tài sản.
Do đó, các quỹ chỉ số tiền điện tử đại diện cho một cách tiếp cận đầu tư quen thuộc hơn nhiều. Các tổ chức và nhà đầu tư giàu có không sợ tài sản dễ bay hơi, tuy nhiên, họ không muốn tham gia vào tiền điện tử do thiếu quy định. Đây chính là lý do tại sao các quỹ chỉ số tiền điện tử được ra đời.
Các quỹ chỉ số tiền điện tử được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp. Họ chọn những đồng tiền tạo nên chỉ số và cân bằng lại danh mục đầu tư khi cần thiết. Bằng cách đó, các nhà đầu tư không phải liên tục lo lắng về các khoản đầu tư của mình. Quan trọng hơn, họ không cần phải tiến hành nghiên cứu về từng loại tiền điện tử riêng lẻ.
Quỹ chỉ số tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Các quỹ chỉ số tiền điện tử là một cách đơn giản để các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử của mình. Bằng cách đầu tư vào một nhóm tài sản tiền điện tử, các quỹ chỉ số tiền điện tử có thể giúp giảm thiểu rủi ro. Đây là quy tắc cơ bản của đa dạng hóa. Quỹ chỉ số tiền điện tử càng đa dạng hóa thì càng có ít rủi ro liên quan đến quỹ. Nếu một loại tiền điện tử trong rổ hoạt động không thuận lợi thì một quỹ chỉ số tiền điện tử được đa dạng hóa tốt sẽ giúp giảm bớt những tổn thất đó.
Tất cả những gì còn lại là để các nhà đầu tư mua cổ phần trong quỹ và tiếp cận thị trường tiền điện tử. Các quỹ chỉ số tiền điện tử cũng được coi là một trong những chiến lược đầu tư thụ động tốt nhất. Dù sao, các nhà quản lý quỹ sẽ không tích cực mua và bán các tài sản cơ bản.
Ưu điểm của quỹ chỉ số tiền điện tử
Đầu tư vào các quỹ chỉ số tiền điện tử đi kèm với một số lợi ích mà các nhà đầu tư nên biết. Ngoài việc cung cấp sự đa dạng hóa, các quỹ chỉ số tiền điện tử còn được quản lý bởi các chuyên gia tài chính. Do đó, các nhà đầu tư không phải lo lắng về việc tài sản tiền điện tử nào được đầu tư, điều này giúp họ tiết kiệm rất nhiều thời gian lẽ ra phải dành để nghiên cứu một số dự án nhất định.
Một lợi ích khác là nhà đầu tư không cần phải lo lắng về tính thanh khoản. Đây là mối quan tâm chung trong giao dịch tiền điện tử. Các nhà đầu tư đôi khi muốn mua một tài sản thiếu tính thanh khoản, điều này khiến việc nắm giữ tài sản đó trở nên rủi ro, đặc biệt là khi xem xét mức độ biến động của tiền điện tử. Như đã đề cập, mua tài sản có đủ thanh khoản là bước đầu tiên hướng tới chất lượng quản lý rủi ro.
Cuối cùng, một lợi thế lớn của các quỹ chỉ số tiền điện tử là hiệu quả về thuế. Các quỹ tiền điện tử không chỉ hiệu quả về thuế mà còn mang lại những lợi thế nhất định về thuế. Nói một cách đơn giản, vì chỉ có một quỹ/khoản đầu tư, các nhà đầu tư sẽ không bị phạt nếu rút tiền lãi trên nhiều loại tiền điện tử.
Nhược điểm của quỹ chỉ số tiền điện tử
Mặc dù các quỹ chỉ số tiền điện tử có những ưu điểm nhưng cũng có một số nhược điểm cần lưu ý. Ví dụ, nhà đầu tư không thực sự có bất kỳ quyền kiểm soát nào đối với những tài sản trong chỉ mục. Nhà đầu tư chỉ cần tin tưởng rằng những người quản lý chỉ mục biết họ đang làm gì. Một điều khác cần nhớ là các quỹ chỉ số thường đi kèm với mức phí cao hơn. Nếu bạn trực tiếp mua nhiều loại tiền điện tử, bạn có thể sẽ phải trả ít phí hơn so với số tiền bạn phải trả thông qua quỹ.
Một nhược điểm lớn nữa là vị trí địa lý. Các nhà đầu tư ở các quốc gia đang phát triển không được hỗ trợ bởi các sàn giao dịch cung cấp tiền điện tử sẽ không thể đầu tư vào chúng. Đây là một ví dụ về việc mua các loại tiền điện tử riêng lẻ sẽ tốt hơn. Blockchain là không biên giới, có nghĩa là bạn có thể mua và bán coin và token bất kể bạn ở đâu trên thế giới. Thật không may, các quỹ chỉ số tiền điện tử thì lại không như vậy.
Cuối cùng, các quỹ chỉ số tiền điện tử có thể ngăn chặn kiến thức của nhà đầu tư. Vì các nhà đầu tư chỉ cần đầu tư vào quỹ nên họ không cần phải nghiên cứu các loại tiền và/hoặc token cụ thể trong quỹ chỉ số tiền điện tử mà họ ủy thác cho người quản lý tài sản xử lý khía cạnh đó của khoản đầu tư.
Một số ví dụ về các quỹ chỉ số tiền điện tử?
Các cổ phiếu truyền thống có sẵn hàng trăm chỉ số, tuy nhiên, điều tương tự không thể xảy ra đối với tiền điện tử, vì các chỉ số vẫn là một thứ tương đối mới trong không gian tiền điện tử. Như đã nói, chỉ có một vài quỹ đang hoạt động.
Ví dụ, bạn có thể cân nhắc tiếp xúc với một trong các quỹ chỉ số tiền điện tử của S&P Dow Jones. Đây là một trong những ví dụ chính thức nhất về quỹ chỉ số tiền điện tử. Công ty này có tám chỉ số khác nhau theo dõi thị trường tiền điện tử. Nhìn chung, thứ hữu ích nhất được cho là quỹ chỉ số thị trường kỹ thuật số mở rộng của tiền điện tử S&P.
Quỹ chỉ số tiền điện tử và quỹ chỉ số truyền thống
Một trong những câu hỏi phổ biến được đặt ra liên quan đến các quỹ tiền điện tử là so sánh chúng với các quỹ chỉ số truyền thống.
Cả hai giống nhau ở chỗ đều theo dõi các giỏ tài sản. Ngoài ra, cả hai cùng có tính đa dạng hóa là lợi thế lớn nhất so với các phương tiện đầu tư khác. Tuy nhiên, hoai loại quỹ này không giống nhau.
Một điểm khác biệt chính giữa hai loại này là các tài sản cơ bản mà chúng theo dõi. Các quỹ chỉ số truyền thống tập trung vào cổ phiếu, trái phiếu và các loại chứng khoán khác. Mặt khác, các quỹ chỉ số tiền điện tử theo dõi các loại tiền kỹ thuật số được liệt kê trên các sàn giao dịch tiền điện tử.
Ngoài ra còn có một sự khác biệt lớn về rủi ro và biến động. Các quỹ chỉ số truyền thống gần như không biến động như tiền điện tử. Đây là lý do tại sao quản lý rủi ro là cực kỳ quan trọng đối với bất kỳ ai giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả các quỹ tiền điện tử .
Cuối cùng, một sự khác biệt lớn khác là thực tế là các quỹ chỉ số truyền thống theo dõi các tài sản được thiết lập, được quản lý. Cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản tương tự đều được chính phủ công nhận và có quy định đầy đủ. Ví dụ, tại Hoa Kỳ, ngành công nghiệp tiền điện tử không được quy định vào thời điểm này. Điều này càng làm tăng rủi ro khi đầu tư vào quỹ chỉ số tiền điện tử.
Có những cách đầu tư vào tài sản kỹ thuật số nào khác?
Ngoài việc đầu tư vào các quỹ chỉ số tiền điện tử, còn có một số cách khác để tiếp xúc với tiền điện tử. Ví dụ, bạn có thể:
Mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch
Cách tiếp cận lâu đời nhất và trực tiếp nhất là mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch. Điều này đi kèm với các vấn đề riêng của nó, chẳng hạn như quản lý, bảo mật và cần rất nhiều nghiên cứu. Tuy nhiên, nếu bạn chọn cách này, bạn có toàn quyền kiểm soát khoản đầu tư của mình.
Tất nhiên, tài sản bạn chọn càng rủi ro thì khả năng thua lỗ càng lớn. Như đã nói, hãy sẵn sàng cho rất nhiều lần thử và sai trước khi trở thành một chuyên gia trong lĩnh vực này.
Mua cổ phiếu có tiếp xúc với tài sản kỹ thuật số
Một lựa chọn khác là đầu tư trực tiếp vào các công ty tiền điện tử được giao dịch công khai. Cách tiếp cận này không cung cấp khả năng tiếp xúc trực tiếp với tiền điện tử. Tuy nhiên, một số nhà đầu tư có thể thích cách này hơn vì nó được gắn với nhiều quy định hơn.
Mua ETF tiền điện tử và quỹ tương hỗ
Bạn cũng có thể cân nhắc mua ETF tiền điện tử hoặc quỹ tương hỗ tiền điện tử. Các quỹ này bắt đầu tập trung chủ yếu vào Bitcoin kể từ năm 2022. Do đó, chúng không đa dạng như các quỹ chỉ số tiền điện tử .
Các quỹ chỉ số tiền điện tử có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Câu hỏi lớn cuối cùng là có đáng để đầu tư vào các quỹ chỉ số tiền điện tử không?
Hầu hết những người tham gia thị trường và các chuyên gia đã kết luận rằng câu trả lời là có. Các quỹ chỉ số tiền điện tử cho phép bạn tiếp xúc với tiền điện tử mà không cần phải mua tiền. Bạn không cần phải trở thành một chuyên gia trong giao dịch tiền điện tử hoặc tìm hiểu mọi thứ về mọi coin và token nào hết. Bạn không phải lo lắng về việc bảo mật ví, ghi nhớ private key hoặc quản lý tài sản của mình. Bạn chỉ cần đầu tư vào một quỹ duy nhất và để những người khác thực hiện công việc nặng nhọc. Tuy nhiên, như chúng ta đã thảo luận, có một số nhược điểm đối với các quỹ chỉ số tiền điện tử như phí cao và thiếu kiểm soát. Do đó, là một nhà đầu tư, bạn nên nghiên cứu mọi thứ kỹ càng trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Câu hỏi thường gặp
Các quỹ chỉ số tiền điện tử tốt nhất?
Hiện tại không có nhiều quỹ chỉ số tiền điện tử nhưng vẫn có một số quỹ đáng để xem xét. Ví dụ, quỹ chỉ số tiền điện tử S&P Dow Jones với 8 chỉ số. Một trong những lựa chọn đáng lưu ý nhất là chỉ số thị trường kỹ thuật số mở rộng của tiền điện tử S&P .
Có ETF chỉ số tiền điện tử không?
Có EFT tiền điện tử, và chúng cũng được coi là một lựa chọn ít rủi ro hơn so với mua tiền điện tử. Tuy nhiên, kể từ năm 2022, trọng tâm của các EFT này vẫn chủ yếu là Bitcoin.
Tiền điện tử có tốt hơn quỹ chỉ số không?
Đầu tư trực tiếp vào tiền điện tử có một số lợi thế so với các quỹ chỉ số. Tuy nhiên, các quỹ cũng có những lợi thế riêng so với token tiền điện tử. Cuối cùng, chuyên môn về tiền điện tử của các nhà đầu tư sẽ là yếu tố quyết định đâu là lựa chọn tốt hơn.
Cách mua quỹ chỉ số tiền điện tử ?
Bắt đầu bằng cách nghiên cứu các quỹ tiền điện tử khác nhau và chọn một quỹ mà bạn thích nhất. Mở tài khoản với người quản lý quỹ, gửi một số tiền và mua cổ phần của quỹ. Ngoài ra, bạn nên thường xuyên theo dõi khoản đầu tư của mình, nhưng phần lớn công việc là của người quản lý quỹ.
