Индексные криптофонды: все, что нужно знать
За последние годы индустрия криптовалют значительно расширилась. В результате появилось большое количество новых инвестиционных возможностей. Большая часть этих инвестиционных возможностей исходила из пространства традиционных финансов, например, из индексных криптофондов.
В этом руководстве мы расскажем, что такое криптовалютные индексные фонды , как они работают, а также их плюсы и минусы. Понимание криптофондов может стать серьезным преимуществом для тех, кто заинтересован в диверсификации своего инвестиционного портфеля.
Что такое индексный криптофонд?
Индексный криптофонд работает точно так же, как и любой другой традиционный индексный фонд. Он просто отслеживает показатели определенного криптовалютного индекса, состоящего из корзины криптовалют.
Инвестируя в индексный криптофонд, инвесторы получают доход со всего индекса, однако не могут распоряжаться внесенной криптовалютой. Владение криптовалютой, как правило, является самой большой проблемой для институциональных и крупных индивидуальных инвесторов, поскольку оно сопряжено с такими проблемами, как хранение и безопасность. Это может показаться легкой задачей, однако те, кто не знаком с цифровыми активами, могут испытывать трудности при их хранении.
А индексные криптофонды представляют собой гораздо более привычный подход к инвестированию. Учреждения и богатые инвесторы не боятся волатильных активов, однако они неохотно работают с криптовалютой из-за отсутствия регулирования. Именно поэтому и были придуманы индексные криптофонды.
Индексные криптофонды управляются профессиональными менеджерами фондов. Они выбирают монеты, входящие в индекс, и при необходимости ребалансируют портфель. Поэтому инвесторам не нужно беспокоиться о своих инвестициях. Что еще более важно, нет необходимости проводить исследования каждой отдельной криптовалюты.
Как работает индексный криптофонд?
Индексные криптофонды предлагают инвесторам простой способ диверсификации криптопортфеля. Инвестируя в группу криптоактивов, индексные криптофонды помогают снизить инвестиционный риск. Это основное правило диверсификации. Чем большей диверсификацией обладает индексный криптофонд, тем меньше у него рисков. Если одна криптовалюта в корзине показала отрицательные результаты, хорошо диверсифицированный индексный криптофонд поможет компенсировать эти потери.
Все, что остается инвесторам, — это купить акции фонда и получить доступ к крипторынку. Также индексные криптофонды считаются одной из лучших стратегий пассивного инвестирования. В конце концов, менеджеры фондов не будут активно покупать и продавать базовые активы.
Преимущества индексных криптофондов
Инвестирование в индексные криптофонды имеет ряд преимуществ, о которых инвесторы должны знать. Помимо диверсификации, индексные криптофонды управляются финансовыми экспертами. Таким образом, инвесторам не нужно беспокоиться о том, какие криптоактивы включаются в корзину, что экономит им много времени.
Еще одним преимуществом является то, что вкладчикам не нужно беспокоиться о ликвидности. Ликвидность — это вообще общая проблема в криптоторговле. Иногда инвесторы хотят купить актив, которому не хватает ликвидности, и это делает его хранение рискованным, особенно учитывая, насколько криптовалюты волатильны. Таким образом, покупка активов с достаточной ликвидностью является первым шагом на пути к качественному управлению рисками.
Наконец отметим, что большим преимуществом индексных криптофондов является налоговая эффективность. Криптофонды не только эффективны с точки зрения налогообложения, но и предлагают определенные налоговые преимущества. Проще говоря, поскольку существует только один фонд / инвестиция, инвесторы не наказываются за обналичивание прибыли по нескольким криптовалютам.
Недостатки индексных криптофондов
Хотя индексные криптофонды имеют свои преимущества, они не лишены и недостатков. Например, у вкладчиков нет никакого контроля над тем, какие активы содержатся в индексе. Пользователям просто нужно верить, что менеджеры индексов знают, что делают. Также индексные фонды обычно имеют более высокие комиссии. Если бы вы купили несколько криптовалют напрямую, то заплатили бы меньше комиссий, чем в индексе.
Еще одним недостатком является географическое положение. Инвесторы из развивающихся стран, которые не поддерживаются биржами, предлагающими криптофонды, не смогут инвестировать в них. В этом случае лучше покупать отдельные криптовалюты. Блокчейн не имеет границ — вы можете покупать и продавать монеты и токены независимо от того, где находитесь. К сожалению, в индексных криптофондах дела обстоят иначе.
Наконец, индексные криптофонды могут подавлять знания инвесторов. Поскольку инвесторы просто инвестируют в фонд, им нет необходимости исследовать конкретные монеты и / или токены в индексном криптофонде, поскольку этим занимается менеджер фонда.
Примеры индексных криптофондов
Традиционные акции имеют сотни доступных индексов, однако то же самое нельзя сказать о криптовалютах, поскольку индексы все еще являются относительно новым явлением в этом пространстве. Существует несколько таких индексов.
Например, криптовалютные индексы S&P Dow Jones. Это примеров официального криптоиндекса. У компании есть восемь различных индексов, которые отслеживают крипторынок. Считается, что наиболее полезным из них является криптовалютный индекс широкого цифрового рынка (Broad Digital Market Index) S&P.
Индексные криптофонды и традиционные индексные фонды
Многие задаются вопросом «чем криптофонды отличаются от традиционных индексных фондов?»
Оба фонда отслеживают корзину активов. Кроме того, их самым большим преимуществом перед другими инвестиционными инструментами является диверсификация. Однако эти два понятия совсем не идентичны.
Одно из основных различий между ними заключается в базовых активах, которые они отслеживают. Традиционные индексные фонды фокусируются на акциях, облигациях и других ценных бумагах. А индексные криптофонды отслеживают цифровые валюты на криптобиржах.
Также есть существенная разница в риске и волатильности. Традиционные индексные фонды далеко не так волатильны, как криптовалютные. Вот почему управление рисками имеет чрезвычайное значение для всех, кто имеет дело с криптовалютами. Это, конечно же, относится и к криптофондам.
Наконец, еще одним большим отличием является тот факт, что традиционные индексные фонды отслеживают регулируемые, устоявшиеся активы. Акции, облигации и тому подобное признаются и пристально регулируются правительствами. В США, например, криптоиндустрия на данный момент не регулируется. Это еще больше увеличивает риски инвестирования в индексный криптофонд.
Какие еще есть способы инвестирования в цифровые активы?
Помимо инвестирования в индексные криптофонды, есть несколько других способов получить доступ к криптовалюте. Например, можно:
Купить криптовалюту на бирже
Самый старый и прямой подход — это покупка криптовалюты на бирже. Этот процесс сопряжен с собственными проблемами, например, управление, безопасность и необходимость исследования. Однако, если при выборе этого варианта у вас будет полный контроль над инвестициями.
Конечно, чем более рискованные активы вы выбираете, тем выше вероятность понести убытки. Вам предстоит множеств проб и ошибок, прежде чем вы станете экспертом в этой области.
Купить акции, связанные с цифровыми активами
Другой вариант — инвестировать непосредственно в публичные криптокомпании. Этот подход не предполагает прямого доступа к криптовалютам. Однако некоторые инвесторы предпочитают этот вариант, поскольку он намного сильнее регулируется.
Вложится в криптовалютный ETF (торгуемый на бирже фонд) и паевой фонд
Рассмотрите возможность вложения в криптовалютный ETF или паевой криптофонд. В основном эти фонды фокусируются на биткоине. Поэтому разнообразие активов в них меньше, чем в индексных криптофондах.
Индексные криптофонды — это хорошая инвестиция?
Итак, перед нами стоит вопрос — стоит ли инвестировать в индексные криптофонды?
Большинство трейдеров и экспертов пришли к положительному ответу. Индексные криптофонды дают доступ к криптовалюте без необходимости самостоятельно покупать монеты. Вам не нужно быть экспертом в криптоторговле и знать все о каждой монете и токене. Вам не нужно беспокоиться о защите кошелька, запоминании секретных ключей и управлении активами. Вы просто инвестируете в фонд, и всю тяжелую работу выполняют другие. Однако, как мы уже говорили, у индексных криптофондов есть некоторые недостатки, например, высокие комиссии и отсутствие нормативного контроля. Поэтому перед инвестированием крайне важно провести тщательное исследование.
Часто задаваемые вопросы
Назовите лучшие индексные криптофонды
Хотя на данный момент существует не так много индексных криптофондов, несколько вариантов привести можно. Например, 8 криптовалютных индексов S&P Dow Jones. Один из них — индекс широкого цифрового рынка криптовалют S&P (Cryptocurrency Broad Digital Market Index).
Существует ли криптовалютный ETF-индекс?
Криптовалютные ETF-индексы существуют и считаются менее рискованным вариантом инвестирования, чем прямая покупка криптовалют. Однако, по состоянию на 2022 год они в основном сосредотачиваются именно на биткоине.
Криптовалюта лучше индексных фондов?
Прямое инвестирование в криптовалюту действительно имеет некоторые преимущества перед индексными фондами. Однако у фондов тоже есть преимущества перед криптотокенами. Таким образом, выбор конкретного варианта инвестирования зависит от предпочтений инвестора.
Как вложиться в индексный криптофонд?
Начните с изучения доступных криптофондов и выберите наиболее подходящий именно вам. Откройте счет у управляющего фондом, внесите немного средств и купите акции фонда. Также не забывайте регулярно следить за своими инвестициями.
