Lừa đảo mạo danh trong tiền mã hóa: cách phát hiện và tránh lừa đảo

Khi các loại tiền mã hóa như Bitcoin và Ethereum ngày càng phổ biến, thì sự tinh vi của các trò lừa đảo nhằm lợi dụng những nhà giao dịch thiếu cảnh giác cũng tăng theo. Những trò lừa đảo này có thể liên quan đến những kẻ lừa đảo mạo danh các thực thể đáng tin cậy hoặc những nhân vật có ảnh hưởng trong không gian tiền mã hóa để lừa các cá nhân gửi tiền mã hóa cho họ hoặc tiết lộ thông tin nhạy cảm.

Các cá nhân giả danh là đại diện dịch vụ khách hàng từ các sàn giao dịch tiền mã hóa phổ biến, cơ quan chính phủ hoặc các nhân vật nổi tiếng quảng bá các dự án tiền mã hóa có vẻ sinh lợi có thể đánh lừa mọi người. Những kẻ xấu này sử dụng các phương thức liên lạc khác nhau, chẳng hạn như mạng xã hội, thư điện tử và các cuộc gọi điện thoại để nhắm mục tiêu vào các nạn nhân tiềm năng. Ngoài ra, họ còn sử dụng nhiều kỹ thuật khác nhau, chẳng hạn như hứa hẹn lợi nhuận cao hoặc tận dụng các hậu quả pháp lý để yêu cầu thanh toán nhanh chóng bằng tiền mã hóa.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu hơn vào các hình thức lừa đảo mạo danh phổ biến nhất hiện nay và phác thảo một số cách bạn có thể bảo vệ bản thân và tài sản kỹ thuật số của mình..

Tóm tắt

• Lừa đảo phát triển cùng với sự phổ biến của tiền mã hóa: Khi Bitcoin và Ethereum ngày càng phổ biến, ngày càng có nhiều trò lừa đảo nhắm vào các nhà giao dịch, chẳng hạn như mạo danh những nhân vật đáng tin cậy trong thế giới tiền mã hóa.

• Chiến thuật mạo danh: Những kẻ lừa đảo giả vờ là đại diện dịch vụ khách hàng từ các sàn giao dịch tiền mã hóa, quan chức chính phủ, cá nhân nổi tiếng và những người hoặc tổ chức có ảnh hưởng khác. Họ sử dụng phương tiện truyền thông xã hội, email và cuộc gọi điện thoại để lừa mọi người gửi tiền mã hóa hoặc chia sẻ thông tin cá nhân.

• Lời hứa hẹn và áp lực: Các hoạt động lừa đảo này thường sử dụng sự thu hút lợi nhuận lớn hoặc nỗi sợ hãi về hậu quả pháp lý để gây áp lực cho các cá nhân thực hiện thanh toán tiền mã hóa ngay lập tức.

• Sự chứng thực của người nổi tiếng: Hãy cảnh giác với các chương trình quảng bá của người nổi tiếng trong lĩnh vực tiền mã hóa. Một số có thể hợp pháp, nhưng một số khác có thể là một phần của các âm mưu lừa đảo, được chứng minh bằng các vụ việc liên quan đến những nhân vật nổi tiếng như Kim Kardashian và Floyd Mayweather.

• Mạo danh chính phủ và tổ chức tài chính: Hãy cẩn thận với những người giả danh chính phủ hoặc ngân hàng yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa. Những yêu cầu này luôn là lừa đảo vì các tổ chức thực sự không yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa.

Quảng cáo của người nổi tiếng này có thật không?

Điều cực kỳ hữu ích đối với các nhà giao dịch tiền mã hóa là có thể phân biệt được sự quảng cáo của người nổi tiếng thật và giả vì chúng thường có xu hướng lừa đảo. Trong khi một số cá nhân nổi tiếng, chẳng hạn như Paris Hilton và Reese Witherspoon, thể hiện sự quan tâm thật đến tài sản kỹ thuật số thì những người khác lại vướng vào các tranh chấp xung quanh chúng.

Ví dụ: việc quảng bá EthereumMax của Kim Kardashian đã dẫn đến một vụ kiện cáo buộc các kế hoạch thu lợi, trong khi cựu võ sĩ quyền anh Floyd Mayweather phải đối mặt với hành động pháp lý vì quảng cao cho cùng loại tiền mã hóa. Thách thức nằm ở việc xác định rõ ràng những quảng cáo này được thúc đẩy bởi động cơ tài chính hoặc động cơ gian lận. SEC đã thừa nhận mô hình này và nhấn mạnh tầm quan trọng của việc cảnh giác với các dự án tiền mã hóa được người nổi tiếng hậu thuẫn.

Các trader đã được cảnh báo phải điều tra cẩn thận động cơ đằng sau những khuyến nghị này, vì việc không tiết lộ bất kỳ khoản thù lao nào cho việc quảng cáo sản phẩm có thể bị coi là bất hợp pháp.

Khi đánh giá quảng cáo của người nổi tiếng, hãy xem xét những điều sau.

• Nghiên cứu sự tham gia của người nổi tiếng: Sự quan tâm hoặc hiểu biết thực sự về tiền mã hóa có thể cho thấy việc quảng bá là có cơ sở.

• Tìm kiếm nội dung tiết lộ thông tin: Các khuyến nghị trung thực phải nêu rõ mọi lợi ích hoặc mối liên hệ về tiền bạc.

• Xác minh tính hợp pháp của tiền mã hóa: Nghiên cứu loại tiền mã hóa được quảng cáo để đảm bảo rằng nó không phải là một phần của dự án bơm và xả.

Mặc dù sự chứng thực của người nổi tiếng có thể mang lại nhận thức về tiền mã hóa nhưng họ không phải là yếu tố chính quyết định có nên đầu tư tiền của bạn hay không. Điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu rõ những rủi ro tiềm ẩn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào liên quan đến tiền mã hóa.

Chính phủ có thực sự yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa không?

Một số kẻ lừa đảo sẽ đóng giả là cơ quan chính phủ và đưa ra yêu cầu về việc thanh toán tiền mã hóa ngay lập tức. Điều đó thường dựa trên yếu tố sợ hãi khi có một thực thể quyền lực đưa ra yêu cầu, điều này có thể khiến một số người đưa ra quyết định bốc đồng là giao tiền mã hóa của họ. FTC đã cảnh báo chống lại những kẻ lừa đảo giả danh đại diện chính phủ và yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa, điều này là rất bất thường.

Theo FTC, bất kỳ yêu cầu thanh toán nào bằng tiền mã hóa, cho dù là thuế, tiền phạt hay để "bảo vệ" tiền, đều là lừa đảo. Các cơ quan chính phủ hoặc doanh nghiệp hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu tiền mã hóa làm phương tiện thanh toán. Tội phạm có thể mạo danh đại diện từ các cơ quan chính phủ hoặc cơ quan thực thi pháp luật khác nhau, sử dụng mã QR và hướng dẫn mục tiêu sử dụng máy ATM tiền mã hóa để gửi tiền.

Họ có thể khẳng định rằng bạn còn nợ thuế hoặc tiền phạt và ép bạn thanh toán kịp thời bằng tiền mã hóa. Điều quan trọng cần nhớ là các tổ chức chính phủ không tham gia vào các giao dịch tài chính liên quan đến tiền mã hóa.

Để bảo vệ chống lại các hoạt động gian lận này và các hoạt động khác, FTC khuyến nghị:

• Hãy thận trọng khi nhận được thông tin liên lạc không mong muốn, đặc biệt là từ các nguồn không quen thuộc, yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa.

• Chúng tôi đặc biệt khuyên bạn nên tránh kết hợp việc hẹn hò trực tuyến với các khuyến nghị đầu tư, đặc biệt là liên quan đến các giao dịch tiền mã hóa.

• Xác minh mọi nhu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa bằng cách liên hệ với cơ quan chính thức thông qua một phương tiện liên lạc thay thế.

Những yêu cầu của tổ chức tài chính này có hợp pháp không?

Khi các chiến thuật lừa đảo ngày càng tinh vi hơn, việc cảnh giác với khả năng những kẻ lừa đảo mạo danh các tổ chức tài chính cũng là điều cần thiết. Một câu hỏi quan trọng cần được đặt ra: “Tại sao các tổ chức tài chính lại yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa?"

Việc những kẻ lừa đảo giả vờ là tổ chức tài chính không phải là điều hiếm. Những kẻ lừa đảo này tạo ra các trò lừa đảo phức tạp, thường sử dụng email hoặc tin nhắn dường như đến từ các tổ chức tài chính có uy tín để yêu cầu thanh toán hoặc đầu tư bằng tiền mã hóa.

FTC và các chuyên gia an ninh mạng cảnh báo rằng những yêu cầu này thường mang tính lừa đảo. Dưới đây là các bước để xác minh tính xác thực của các yêu cầu đó

• Kiểm tra nguồn: Xem kỹ địa chỉ email hoặc thông tin liên hệ. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các địa chỉ gần giống với địa chỉ chính thức nhưng có những khác biệt nhỏ.

• Liên hệ trực tiếp với tổ chức: Nếu bạn được yêu cầu thực hiện giao dịch tiền mã hóa, hãy liên hệ với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính bằng các kênh chính thức của họ. Đảm bảo sử dụng chi tiết liên hệ được liệt kê trên trang web chính hãng của họ, chứ không phải chi tiết liên hệ được cung cấp trong thông tin liên lạc đáng ngờ.

• Hãy cảnh giác với sự cấp bách: Những kẻ lừa đảo thường tạo ra cảm giác cấp bách để cố gắng gạt bỏ suy luận hợp lý của bạn. Một tổ chức tài chính hợp pháp sẽ không gây áp lực buộc bạn phải tham gia vào các giao dịch tiền mã hóa một cách vội vàng.

• Hãy tìm những dấu hiệu cảnh báo: Những sai sót về ngữ pháp, những lời chào mời không mời mà đến và những lời đề nghị có vẻ đáng ngờ là những dấu hiệu lừa đảo thường xuyên.

• Sử dụng các trang web an toàn: Đảm bảo trang web được bảo mật trước khi cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào bằng cách chọn 'https://' trong URL và biểu tượng ổ khóa.

• Cập nhật thông tin: Cập nhật nhanh chóng các phương pháp mới nhất được những kẻ lừa đảo sử dụng. Trang web của Ủy ban Thương mại Liên bang là nguồn thông tin vô giá về các mô hình cập nhật về gian lận tiền tệ

Hãy khôn ngoan khi nhớ rằng các giao dịch tiền mã hóa hầu hết là vĩnh viễn. Việc lấy lại tài sản tiền mã hóa sau khi chuyển chúng có thể cực kỳ khó khăn. Đặc điểm không thể thay đổi này là lý do tại sao những kẻ lừa đảo thường thích tiền mã hóa hơn các tài sản có giá trị khác..

Điều quan trọng nữa là phải thận trọng và siêng năng khi xử lý các yêu cầu giao dịch tiền mã hóa từ các tổ chức tài chính. Luôn xác nhận tính hợp pháp của yêu cầu thông qua các kênh chính thức và lưu ý đến các chiến thuật thường được những kẻ lừa đảo sử dụng.

Hỗ trợ kỹ thuật này có đáng tin không?

Việc điều hướng thế giới tiền mã hóa có thể là một thách thức, đặc biệt là khi phải đối mặt với những lời kêu gọi hỗ trợ kỹ thuật có mục đích xấu. Một câu hỏi quan trọng khi bạn sử dụng các ứng dụng như Telegram hoặc Discord là: "những yêu cầu hỗ trợ kỹ thuật này có đến từ một nguồn hợp pháp không?" Xác định tính xác thực của các yêu cầu hỗ trợ công nghệ liên quan đến tiền mã hóa là bước một để tránh trở thành nạn nhân của các âm mưu lừa đảo.

Khi tiền mã hóa trở nên phổ biến, các trò lừa đảo hỗ trợ công nghệ cũng phát triển. Những kẻ lừa đảo thường giả dạng là nhân viên hỗ trợ công nghệ đáng tin cậy, tuyên bố cung cấp hỗ trợ cho một vấn đề không tồn tại hoặc bịa đặt một vấn đề, sau đó yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa.

FTC và các chuyên gia an ninh mạng đã cảnh báo về tần suất ngày càng tăng của những trò lừa đảo tiên tiến này. Để xác minh tính xác thực của các yêu cầu hỗ trợ kỹ thuật liên quan đến tiền điện tử, hãy xem xét các bước sau:

• Các kênh liên hệ chính thức: Một số công ty cung cấp hỗ trợ kỹ thuật thực sự và sẽ không yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa như cách tiếp cận đầu tiên của họ. Nếu bạn nhận được lời đề nghị hỗ trợ kỹ thuật không được mời, bạn phải liên hệ trực tiếp với công ty thông qua các kênh dịch vụ khách hàng chính thức của họ.

• Phương thức thanh toán: Hãy thận trọng nếu nhân viên hỗ trợ kỹ thuật được cho là yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa. Các nhà cung cấp hỗ trợ công nghệ thông thường thường không chấp nhận tiền mã hóa vì nó không thể đảo ngược hoặc truy tìm được.

• Khẩn cấp và áp lực: Những kẻ lừa đảo thường tạo ra cảm giác cấp bách hoặc gây áp lực buộc bạn phải hành động ngay lập tức. Nhân viên hỗ trợ kỹ thuật hợp pháp giúp bạn có thời gian suy nghĩ và không gây áp lực buộc bạn phải thanh toán vội vàng.

• Nghiên cứu và xác minh: Nghiên cứu dịch vụ hỗ trợ kỹ thuật trực tuyến. Tìm kiếm các đánh giá hoặc khiếu nại có thể chỉ ra lừa đảo. Ngoài ra, hãy xác minh mọi số điện thoại hoặc địa chỉ email được cung cấp dựa trên những số điện thoại hoặc địa chỉ được liệt kê trên trang web chính thức của công ty.

• Không có quyền truy cập từ xa: Hãy thận trọng nếu bộ phận hỗ trợ kỹ thuật yêu cầu quyền truy cập từ xa vào thiết bị của bạn và đề nghị thanh toán bằng tiền kỹ thuật số. Việc cấp quyền truy cập từ xa có thể khiến thông tin cá nhân và tài chính của bạn gặp rủi ro.

• Nhận thức về các chiến thuật lừa đảo: Làm quen với các chiến thuật phổ biến được những kẻ lừa đảo sử dụng bằng cách thường xuyên nghiên cứu và theo dõi các nguồn tin tức đáng tin cậy về tiền mã hóa.

Sàn giao dịch này có đáng tin cậy không?

Dù tập trung hay phi tập trung, sàn giao dịch tiền mã hóa đều là một trong những nền tảng liên quan đến tiền mã hóa phổ biến nhất mà bạn có thể gặp phải. Điều đó cũng khiến họ trở thành mục tiêu lừa đảo thông qua việc mạo danh.

Các trang web không đáng tin cậy có thể bắt chước các sàn giao dịch nổi tiếng, lôi kéo các nhà giao dịch với hi vọng kiếm được lợi nhuận lớn hoặc giảm phí. Để tránh bị lừa bởi những âm mưu này, điều quan trọng là có thể nhận ra một sàn giao dịch tiền mã hóa hợp pháp.

Dưới đây là những yếu tố chính cần xem xét:

• Tính xác thực của trang web: Kiểm tra thẻ 'https' màu xanh lá cây trên thanh địa chỉ của trang web của sàn giao dịch. Những cá nhân lừa đảo thường không đảm bảo xác minh 'https' cho các trang web lừa đảo của họ. Để tránh các trang web giả mạo, hãy đảm bảo nhập URL của sàn giao dịch theo cách thủ công hoặc sử dụng đánh dấu trang.

• Các biện pháp bảo mật: Một nền tảng đáng tin cậy thường nhấn mạnh đến sự an toàn của người dùng và triển khai xác thực hai yếu tố, gửi thông báo qua SMS hoặc email về hoạt động đáng ngờ và cung cấp kho lạnh cho hầu hết các tài sản. Những chiến thuật này bảo vệ khỏi sự xâm nhập trái phép và rủi ro trực tuyến

• Lịch sử: Tiến hành nghiên cứu về lịch sử các vấn đề của sàn giao dịch. Tìm hiểu về mọi vi phạm bảo mật trước đây và phản hồi của sàn giao dịch, chẳng hạn như bồi thường cho người dùng bị ảnh hưởng và tăng cường các biện pháp bảo mật. Phản hồi từ người dùng và các nền tảng trực tuyến như Reddit có thể đưa ra những quan điểm có giá trị về vị thế của sàn giao dịch.

• Quy trình xác minh: Để ngăn chặn hoạt động rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác, các sàn giao dịch hợp pháp phải áp dụng các quy trình xác minh ID nghiêm ngặt. Điều này có thể liên quan đến việc gửi ID do chính phủ cấp và tiết lộ thông tin cá nhân.

• Tính minh bạch và hỗ trợ khách hàng: Các sàn giao dịch trung thực luôn cởi mở và thẳng thắn về các quy trình của họ, chẳng hạn như quyền sở hữu, địa điểm và các khoản phí. Họ cũng cung cấp hỗ trợ nhanh chóng và hỗ trợ cho khách hàng. Hãy cẩn thận với những sàn giao dịch có ít hoặc không có thông tin chi tiết về đội ngũ hoặc quy trình của họ.

• Khối lượng giao dịch và tính thanh khoản: Các sàn giao dịch hợp pháp thường có đặc điểm là khối lượng giao dịch và tính thanh khoản cao, biểu thị cơ sở người dùng lớn và hoạt động giao dịch tích cực. Điều quan trọng là phải thận trọng với các nền tảng có hoạt động người dùng hoặc khối lượng giao dịch thấp.

Bằng cách xem xét các yếu tố này một cách thận trọng, bạn có thể bảo vệ tiền mã hóa của mình và tránh trở thành nạn nhân của các sàn giao dịch lừa đảo. Điều cần thiết là phải điều tra kỹ lưỡng và thận trọng trước khi thực hiện bất kỳ thỏa thuận nào với một nền tảng cụ thể.

Những lời chào ICO này có thật không?

Một số dịch vụ phát hành coin ban đầu (ICO) thu hút rất nhiều sự quan tâm trong giới tiền mã hóa khi các nhà giao dịch đổ xô tham gia và cam kết cấp vốn cho một dự án mà họ tin tưởng. Sự phổ biến này — và tiềm năng tăng trưởng danh mục đầu tư — khiến ICO trở thành một mục tiêu khác của những kẻ lừa đảo muốn tận dụng sự quan tâm cao của người dùng tiền mã hóa. Một số kẻ xấu sẽ tạo ra các ICO lừa đảo để rút tiền theo lời hứa sẽ nhận lại tài sản, rồi biến mất cùng với số tiền này.

Do đó, các nhà giao dịch phải thực hiện các bước cần thiết để phân biệt giữa ICO thật và lừa đảo, vì không phải tất cả đều hợp pháp..

Dưới đây là một số yếu tố chính cần xem xét khi đánh giá một ICO:

Phân tích whitepaper và lộ trình

Sách trắng của ICO đóng vai trò như một kế hoạch chi tiết, cung cấp cái nhìn sâu sắc về mục tiêu, công nghệ và chiến lược thực hiện của nó. Đánh giá toàn diện nên bao gồm việc xem xét các yếu tố kỹ thuật, tính thực tế của các mục tiêu của dự án cũng như độ tin cậy và tính cởi mở của thông tin được trình bày.

Tính hợp pháp của ICO cũng có thể được đo lường bằng quan hệ đối tác chiến lược và sự tham gia của nó trong cộng đồng.

Đội ngũ và danh tiếng

Nghiên cứu đội ngũ đằng sau ICO. Lý lịch, thành tích và các dự án trước đây của họ có thể cung cấp những hiểu biết sâu sắc về năng lực và độ tin cậy của họ. Những tin tức tiêu cực hoặc tranh cãi liên quan đến các thành viên trong nhóm sẽ là những cảnh báo.

Chi tiết phân phối và bán token

Phân tích cách phân bổ và phân phối token giữa các bên liên quan. Xem xét thời gian khóa token do các thành viên trong nhóm nắm giữ để đảm bảo cam kết lâu dài. Sức mạnh của tiện ích của token trong hệ sinh thái của dự án cũng là một yếu tố quan trọng cần cân nhắc.

Sự tham gia của cộng đồng và truyền thông

Một cộng đồng mạnh mẽ và phương tiện truyền thông tích cực đưa tin là dấu hiệu của một ICO lành mạnh. Đánh giá quy mô và mức độ hoạt động của cộng đồng trên các nền tảng như Telegram, Twitter và Reddit. Phương tiện truyền thông đưa tin và sự hỗ trợ của người có ảnh hưởng có thể mang lại uy tín cho dự án.

Quỹ đầu tư mạo hiểm và giai đoạn dự án

Kiểm tra xem các nhà đầu tư mạo hiểm có uy tín có đầu tư vào ICO hay không, đây có thể là dấu hiệu của tính hợp pháp. Hiểu được giai đoạn hiện tại của dự án cũng rất quan trọng trong việc đánh giá tiến độ và tiềm năng thành công bền vững của dự án.

Minh bạch hoạt động

Khi kiểm tra các hoạt động của ICO, hãy đảm bảo chúng tuân thủ tính minh bạch, bao gồm các yêu cầu pháp lý và quy định. Điều quan trọng là phải xem xét các khu vực pháp lý và luật điều chỉnh ICO.

Tính khả thi

Đánh giá các vấn đề mà ICO hướng tới giải quyết và đánh giá tính khả thi của giải pháp được đề xuất. Quy mô và tiềm năng tăng trưởng của thị trường mục tiêu là những yếu tố cần thiết để dự đoán thành công có thể xảy ra của ICO.

Kết

Để bảo vệ bản thân khỏi những hoạt động lừa đảo này, điều cần thiết là phải thận trọng và điều tra kỹ lưỡng mọi cơ hội mà bạn quan tâm. Điều này liên quan đến việc xác nhận tính hợp pháp của tin nhắn, nghi ngờ về những đề xuất bất ngờ và làm quen với các chiến lược điển hình của kẻ lừa đảo.

Hãy nhớ: các tổ chức hợp pháp như cơ quan chính phủ hoặc tổ chức tài chính sẽ không yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa. Và, bạn có toàn quyền kiểm soát mọi hành động, vì vậy đừng bị áp lực phải cam kết những khoản tiền mà bạn cảm thấy không phù hợp.