Có những loại DeFi nào?
DeFi là một khái niệm rất rộng bao hàm nhiều loại ứng dụng và giao thức khác nhau. Sau đây là một số loại DeFi phổ biến:
– Các giao thức cho vay: Các sản phẩm như Aave, Compound và MakerDAO cho phép người dùng vay hoặc thế chấp tài sản tiền mã hóa để có khả năng thanh khoản.
– Sàn giao dịch phi tập trung (DEX): Các sản phẩm như Uniswap và SushiSwap là những nền tảng giao dịch phi tập trung không yêu cầu trung gian hoặc ủy thác.
– Các giao thức bảo hiểm: Các sản phẩm như Nexus Mutual và Cover Protocol mang lại giải pháp bảo hiểm dựa trên blockchain để cho phép người dùng mua và bán bảo hiểm.
– Các giao thức tài sản tổng hợp: Các sản phẩm như Synthetix và UMA cho phép người dùng tạo và giao dịch những tài sản tổng hợp có thể đại diện cho mọi tài sản khác, chẳng hạn như vàng hoặc cổ phiếu.
– Các giao thức khai thác thanh khoản: Các sản phẩm như Balancer và Curve cho phép người dùng cung cấp khả năng thanh khoản để đổi lấy phần thưởng token.
Tôi nên xem xét những yếu tố nào khi giao dịch các sản phẩm DeFi?
Bạn nên xem xét các yếu tố sau đây trước khi giao dịch sản phẩm DeFi:
– Tính bảo mật: Vì các dự án DeFi có tính chất nguồn mở và phi tập trung nên bảo mật là một vấn đề cốt yếu. Bạn cần nắm rõ hiệu quả bảo mật, trạng thái kiểm tra và các hồ sơ cũ của dự án.
– Tính thanh khoản: Khi lựa chọn dự án DeFi, bạn nên chú ý tới tính thanh khoản trong các cặp giao dịch của dự án. Một số dự án thanh khoản kém có thể gây biến động về giá hoặc khó giao dịch trong quá trình mua hoặc bán.
– Tính thực tiễn: Bạn nên đánh giá xem dự án DeFi có tính ứng dụng thực tế hay không, cũng như có lợi thế cạnh tranh trong thị trường hay không.
– Sự ủng hộ của cộng đồng: Thành công của các dự án DeFi có mối liên hệ mật thiết với sự ủng hộ từ cộng đồng. Bạn nên lưu tâm tới quy mô cộng đồng, sự nhiệt tình của các thành viên trong cộng đồng, cũng như tiềm năng phát triển cộng đồng của dự án.
– Kinh nghiệm của đội ngũ phát triển: để giao dịch các dự án DeFi, bạn cần nắm rõ về kinh nghiệm và năng lực chuyên môn của đội ngũ phát triển, cũng như thông tin nền tảng về họ.
Tại sao nên nắm giữ token DeFi?
Tùy theo chính thiết kế của token và sự phát triển của hệ sinh thái mà việc nắm giữ token DeFi có thể đem lại nhiều tính ứng dụng. Sau đây là một số cách ứng dụng phổ biến:
– Đầu tư: Bạn có thể coi token DeFi là mục tiêu đầu tư, cũng như mua token với hy vọng rằng giá token sau này sẽ tăng để bạn kiếm được lợi nhuận.
– Quản trị: Nhiều giao thức DeFi áp dụng mô hình quản trị phi tập trung, còn người nắm giữ token có thể tham gia vào việc đưa ra quyết định, biểu quyết về giao thức, cũng như tác động tới hướng phát triển và nâng cấp giao thức.
– Thanh toán: Một số giao thức DeFi hỗ trợ token dưới dạng phương thức thanh toán, chẳng hạn như thanh toán phí giao dịch hoặc tiền lãi vay.
– Staking: Một số giao thức DeFi yêu cầu bạn thế chấp token để được tham gia vào giao thức. Ngoài ra, bạn còn có thể stake token để kiếm tiền lãi hoặc lợi nhuận.
Cách ứng dụng và lợi nhuận của token DeFi sẽ phụ thuộc vào thiết kế của giao thức, sự phát triển của toàn bộ hệ sinh thái, cũng như cung và cầu của thị trường. Bạn nên tiến hành đánh giá rủi ro và nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi mua.
Có những rủi ro nào khi giao dịch token DeFi?
Sau đây là một số rủi ro phổ biến trong việc đầu tư DeFi:
– Các lỗ hổng trong hợp đồng thông minh: Trung tâm của các giao thức DeFi chính là hợp đồng thông minh, nên nếu chẳng may có lỗ hổng hoặc lỗi trong hợp đồng thì bạn có thể bị tin tặc tấn công và thất thoát tài sản.
– Tính biến động của thị trường: Giá và tính thanh khoản của thị trường DeFi có thể chịu sự ảnh hưởng từ một lượng lớn giao dịch đầu tư hoặc bán tháo, dẫn đến biến động giá mạnh. Thêm nữa, thị trường DeFi có thể chịu sự ảnh hưởng của những biến động chung trong thị trường.
– Tính tuân thủ: Hiện tại, thị trường DeFi chưa có sự quản lý của hầu hết các cơ quan chính phủ, nên có thể có rủi ro về mặt pháp lý và tuân thủ.
– Tính thanh khoản: Tính thanh khoản của một số giao thức DeFi nhất định có thể bị hạn chế, gây khó khăn cho việc rút tài sản khỏi giao thức.
– Lỗi kỹ thuật: Lỗi có thể tồn tại trong công nghệ và thiết kế của giao thức DeFi, làm ảnh hưởng đến độ tin cậy và tính bảo mật của giao thức.
Trước khi khám phá DeFi, bạn cần cân nhắc và đánh giá kỹ lưỡng các rủi ro này, đồng thời tìm hiểu về các phương thức hoạt động và rủi ro của từng giao thức.