Rất khó để xác định xem bạn có đang giao dịch với kẻ lừa đảo trong các giao dịch của mình hay không. Hoặc, bạn có thể đã nghi ngờ một kẻ lừa đảo nhưng không biết phải làm gì.
Dưới đây là một số mẹo để tránh những kẻ lừa đảo tiềm ẩn và tìm hiểu cách bảo vệ tài sản của bạn.
Đ ấ 1 . OKX có giữ tiền điện tử hay tiền mặt không?
Chúng tôi chỉ giữ tiền điện tử của người bán sau khi đơn đặt hàng được thực hiện để bảo mật (còn được gọi là ký quỹ). Ký quỹ là một thuật ngữ pháp lý được sử dụng khi một bên thứ ba nắm giữ tài sản trong một giao dịch cho đến khi đạt được thỏa thuận giữa người mua và người bán.
Chúng tôi không giữ tiền mặt hoặc đóng băng bất kỳ khoản thanh toán nào từ người mua vì thanh toán được thực hiện ngoại tuyến — từ thẻ này sang thẻ khác (hoặc từ ví đến cái ví). Về mặt kỹ thuật, chúng tôi không thể giữ các khoản thanh toán được thực hiện bên ngoài nền tảng OKX.
Chúng tôi sẽ giải phóng tiền điện tử vào tài khoản của người mua sau khi người bán xác nhận đã nhận được khoản thanh toán và chọn "Giải phóng tiền điện tử".
Đ< Q 2 . Tôi nên làm gì nếu tôi đang giao dịch với một kẻ lừa đảo hoặc đã bị lừa đảo?
Hãy khiếu nại ngay lập tức nếu bạn phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ hoặc kẻ lừa đảo nào trong quá trình giao dịch. Nhóm hỗ trợ khách hàng của chúng tôi sẽ xem xét và liên hệ với bạn.
Tìm hiểu cách nêu tranh chấp tại đây
Q3 . Làm cách nào để tôi có thể tự bảo vệ mình hơn nữa nếu tôi là người bán ?
Luôn kiểm tra ngân hàng/ví điện tử/phương thức thanh toán bạn chọn để xác nhận rằng bạn đã nhận được toàn bộ khoản thanh toán. Đừng chỉ dựa vào bằng chứng thanh toán do người mua cung cấp.
Ngoài ra, khi bạn có một số lượng lớn đơn đặt hàng, đừng giải phóng tiền điện tử của mình dựa trên thông báo qua email hoặc SMS. Những kẻ lừa đảo có thể gửi một tin nhắn SMS giả thoạt nhìn giống như một tin nhắn SMS từ ngân hàng. Hoặc họ có thể gửi cho bạn một email giả mạo, giả vờ là từ các dịch vụ thanh toán như Wise hoặc AdvCash. Luôn kiểm tra địa chỉ email để đảm bảo miền khớp với miền dịch vụ. Đưa ra tranh chấp nếu tên miền không khớp.
Th ự 4 . Tôi nên làm gì nếu tôi nhận được tiền từ một tài khoản không phải tên của người mua, nhưng người mua đã chọn "Thanh toán đã hoàn tất"?
Bạn nên đưa ra tranh chấp với bộ phận hỗ trợ khách hàng vì đây có thể là một tình huống gian lận tam giác đáng ngờ.
Gian lận tam giác liên quan đến việc người mua gửi thanh toán từ thẻ dưới tên của người khác. Người bán chấp nhận thanh toán, giải phóng tiền điện tử và sau một thời gian nhận được thông báo từ ngân hàng rằng người khác, người có thẻ được gửi thanh toán, đã báo cáo với ngân hàng rằng tiền đã bị đánh cắp.
Trong trường hợp này, chúng tôi sẽ không thể tham gia vào giao dịch này vì thanh toán được thực hiện bên ngoài nền tảng của chúng tôi. Ngân hàng liên quan cũng rất khó giải quyết vấn đề này.
Luôn kiểm tra chính xác tên và số tiền thanh toán của người mua trước khi phát hành tiền điện tử. Nếu bạn nhận được thanh toán và tên của người thanh toán không khớp với tên của người mua trên OKX, vui lòng đưa ra tranh chấp. Chúng tôi khuyên bạn không nên chấp nhận thanh toán từ thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ không thuộc sở hữu của người mua.
