Як мені захиститися від шахраїв?

Під час здійснення транзакцій може бути важко визначити, що ви маєте справу з шахраєм. Або, можливо, ви запідозрили шахрая, але не знаєте, що робити.

Ось кілька порад, як уникнути потенційних шахраїв і дізнатися, як захистити свої активи.

1. Чи зберігає OKX криптовалюту або готівку?

Ми зберігаємо криптовалюту продавця тільки після того, як ордер здійснено, для забезпечення гарантії (також відомої як «умовного зберігання»). Умовне зберігання — це юридичний термін, який використовується, коли третя сторона зберігає активи в транзакції до виконання угоди між покупцем і продавцем.

Ми не утримуємо готівку і не заморожуємо платежі від покупця, оскільки оплата здійснюється в режимі офлайн — з картки на картку (або з гаманця на гаманець). Ми технічно не можемо відстежувати платежі, здійснені за межами платформи OKX.

Ми перекажемо криптовалюту на акаунт покупця після того, як продавець підтвердить отримання платежу й вибере опцію Розблокувати криптовалюту.

2. Що робити, якщо я маю справу з шахраєм або став жертвою шахрайства?

Негайно відкривайте суперечку, якщо ви виявили підозрілі дії або шахраїв під час транзакції. Наша служба підтримки розгляне це питання і зв'яжеться з вами.

Дізнайтеся, як відкрити суперечку тут.

3. Як я можу додатково убезпечити себе, якщо я продавець?

Завжди перевіряйте свій банк/електронний гаманець/спосіб оплати, щоб перевірити, що ви отримали повний платіж. Не покладайтеся лише на підтвердження оплати, надане покупцем.

Також, коли у вас велика кількість ордерів, не розблоковуйте криптовалюту, отримавши листа на електронну пошту або SMS-повідомлення. Шахраї можуть надіслати фальшиве SMS, яке на перший погляд виглядає як SMS від банку. Або ж вони можуть надіслати вам фальшивий лист від платіжних сервісів, таких як Wise або AdvCash.

Завжди перевіряйте адресу електронної пошти, щоб перевірити, чи збігається домен з доменом служби. Відкрийте суперечку, якщо домени не збігаються.

4. Що робити, якщо ви отримали гроші з рахунку, зареєстрованого не на ім'я покупця, але покупець вибрав опцію «Платіж виконано»?

Вам слід звернутися до служби підтримки, оскільки це може бути підозрілою ситуацією тріангуляційного шахрайства.

Тріангуляційне шахрайство полягає в тому, що покупець надсилає платіж з картки, зареєстрованої на чуже ім'я. Продавець приймає платіж, розблоковує криптовалюту, а через деякий час отримує повідомлення від банку про те, що інша особа, з картки якої був відправлений платіж, повідомила банк про те, що кошти були викрадені.

У цьому випадку ми не зможемо втрутитися в ситуацію з такою транзакцією, оскільки платіж здійснюється за межами нашої платформи. Пов’язаному банку також дуже складно вирішити це питання.

Завжди перевіряйте правильність імені покупця і суми платежу перед тим, як розблокувати криптовалюту. Якщо ви отримали платіж, а ім'я платника не збігається з ім'ям покупця на OKX, будь ласка, відкрийте суперечку. Ми не рекомендуємо приймати оплату з кредитної/дебетової картки, яка не належить покупцеві.

Відмова від відповідальності
P2P (однорангові) транзакції — це угоди, що здійснюються безпосередньо між двома користувачами. Після того, як покупець і продавець були зіставлені на нашій платформі OKX.COM («Платформа»), сторони перевіряють свої особи шляхом перехресної перевірки імені відправника коштів і імені власника рахунку. Продавець повинен підтвердити, що імена збігаються, перш ніж переказати токени на платформі P2P OKX. OKX не виконує цю перевірку від імені сторін P2P-транзакції.

Ви використовуєте послуги P2P-торгівлі OKX і всю інформацію, матеріали та інший контент (включаючи контент третіх осіб), включений в послуги P2P-торгівлі OKX або доступний з них, виключно на свій страх і ризик. Єдиною відповідальністю OKX є спрощення процесу транзакцій з цифровими активами на Платформі. Усі платежі є остаточними після завершення, якщо інше не передбачено законодавством. Компанія OKX не має права і не зобов'язана вирішувати суперечки та претензії, що виникають у зв'язку зі здійсненим платежем. OKX не несе відповідальності за будь-які збитки, які можуть виникнути в результаті здійсненого платежу.

Покупець/продавець може безпосередньо зв'язатися з вами, щоб підтвердити вашу особу або отримати додаткову інформацію для виконання транзакції та/або платежу. Така взаємодія або обмін інформацією можуть відбуватися за межами Платформи. OKX не контролює подібне спілкування між вами й покупцем/продавцем і не керує ними. OKX не несе відповідальності за збитки, які ви можете мати в результаті такого спілкування між вами і покупцем/продавцем.

До будь-яких транзакцій з надання торгових послуг OKX P2P можуть бути залучені треті сторони, такі як постачальники послуг верифікації, ескроу-агенти, платіжні провайдери, зберігачі та/або банківські партнери. На вас можуть поширюватися умови та положення цих третіх осіб. OKX не несе відповідальності за збитки, що виникають внаслідок або є результатом дій третіх осіб.