Як мені захиститися від шахраїв?

Опубліковано 21 серп. 2023 р.Оновлено 19 квіт. 2024 р.2 хв читання4 035

Під час здійснення транзакцій може бути важко визначити, що ви маєте справу з шахраєм. Або, можливо, ви запідозрили шахрая, але не знаєте, що робити.

Ось кілька порад, як уникнути потенційних шахраїв і дізнатися, як захистити свої активи.

1. Чи зберігає OKX криптовалюту або готівку?

Ми зберігаємо криптовалюту продавця тільки після того, як ордер здійснено, для забезпечення гарантії (також відомої як «умовного зберігання»). Умовне зберігання — це юридичний термін, який використовується, коли третя сторона зберігає активи в транзакції до виконання угоди між покупцем і продавцем.

Ми не утримуємо готівку і не заморожуємо платежі від покупця, оскільки оплата здійснюється в режимі офлайн — з картки на картку (або з гаманця на гаманець). Ми технічно не можемо відстежувати платежі, здійснені за межами платформи OKX.

Ми перекажемо криптовалюту на акаунт покупця після того, як продавець підтвердить отримання платежу й вибере опцію Розблокувати криптовалюту.

2. Що робити, якщо я маю справу з шахраєм або став жертвою шахрайства?

Негайно відкривайте суперечку, якщо ви виявили підозрілі дії або шахраїв під час транзакції. Наша служба підтримки розгляне це питання і зв'яжеться з вами.

Дізнайтеся, як відкрити суперечку тут.

3. Як я можу додатково убезпечити себе, якщо я продавець?

Завжди перевіряйте свій банк/електронний гаманець/спосіб оплати, щоб перевірити, що ви отримали повний платіж. Не покладайтеся лише на підтвердження оплати, надане покупцем.

Також, коли у вас велика кількість ордерів, не розблоковуйте криптовалюту, отримавши листа на електронну пошту або SMS-повідомлення. Шахраї можуть надіслати фальшиве SMS, яке на перший погляд виглядає як SMS від банку. Або ж вони можуть надіслати вам фальшивий лист від платіжних сервісів, таких як Wise або AdvCash.

Завжди перевіряйте адресу електронної пошти, щоб перевірити, чи збігається домен з доменом служби. Відкрийте суперечку, якщо домени не збігаються.

4. Що робити, якщо ви отримали гроші з рахунку, зареєстрованого не на ім'я покупця, але покупець вибрав опцію «Платіж виконано»?

Вам слід звернутися до служби підтримки, оскільки це може бути підозрілою ситуацією тріангуляційного шахрайства.

Тріангуляційне шахрайство полягає в тому, що покупець надсилає платіж з картки, зареєстрованої на чуже ім'я. Продавець приймає платіж, розблоковує криптовалюту, а через деякий час отримує повідомлення від банку про те, що інша особа, з картки якої був відправлений платіж, повідомила банк про те, що кошти були викрадені.

У цьому випадку ми не зможемо втрутитися в ситуацію з такою транзакцією, оскільки платіж здійснюється за межами нашої платформи. Пов’язаному банку також дуже складно вирішити це питання.

Завжди перевіряйте правильність імені покупця і суми платежу перед тим, як розблокувати криптовалюту. Якщо ви отримали платіж, а ім'я платника не збігається з ім'ям покупця на OKX, будь ласка, відкрийте суперечку. Ми не рекомендуємо приймати оплату з кредитної/дебетової картки, яка не належить покупцеві.