¿Cómo puedo protegerme de los estafadores?

Publicado el 21 ago 2023Actualizado el 19 abr 2024lectura de 3 min3,107

Puede ser difícil determinar si estás tratando con un estafador durante tus transacciones. O tal vez hayas sospechado de un estafador pero no sabes qué hacer.

Aquí tienes algunos consejos para evitar posibles estafadores y aprender a proteger tus activos.

1. ¿OKX retiene criptomonedas o efectivo?

Solo retenemos las criptomonedas del vendedor una vez que se realiza la orden, por seguridad (también conocido como custodia). La custodia es un término legal que se utiliza cuando un tercero retiene los activos en una transacción hasta que se haya alcanzado un acuerdo entre el comprador y el vendedor.

No retenemos efectivo ni congelamos ningún pago del comprador, ya que el pago se realiza fuera de línea, de tarjeta a tarjeta (o de billetera a billetera). Técnicamente, nos es imposible retener pagos realizados fuera de la plataforma OKX.

Liberaremos las criptomonedas en la cuenta del comprador después de que el vendedor confirme que ha recibido el pago y seleccione la opción Liberar Criptomonedas.

2. ¿Qué debo hacer si estoy tratando con un estafador o he sido estafado?

Eleva una disputa de inmediato si encuentras actividades sospechosas o estafadores durante el proceso de la transacción. Nuestro equipo de soporte al cliente lo investigará y se pondrá en contacto contigo.

Aprende cómo elevar una disputa aquí.

3. ¿Cómo puedo protegerme aún más si soy un vendedor?

Siempre verifica tu banco/billetera electrónica/método de pago de elección para confirmar si has recibido el pago completo. No confíes únicamente en la prueba de pago proporcionada por el comprador.

Además, cuando tienes un gran número de órdenes, no liberes tus criptomonedas basándote en una notificación por correo electrónico o SMS. Los estafadores pueden enviar un SMS falso que a primera vista parece un SMS de un banco. O pueden enviarte un correo electrónico falso, pretendiendo ser de servicios de pago como Wise o Mercado Pago.

Siempre verifica que la dirección de correo electrónico coincida con el dominio del servicio. Eleva una disputa si los dominios no coinciden.

4. ¿Qué debes hacer si recibiste dinero de una cuenta que no pertenece al nombre del comprador, pero el comprador seleccionó la opción Pago Completado?

Debes elevar una disputa al equipo de soporte al cliente, ya que esto puede ser una situación sospechosa de fraude de triangulación.

El fraude de triangulación implica que un comprador envía un pago desde una tarjeta que está a nombre de otra persona. El vendedor acepta el pago, libera las criptomonedas y, después de un tiempo, recibe una notificación del banco de que la otra persona, cuya tarjeta se usó para el pago, informó al banco que los fondos fueron robados.

En este caso, no podremos intervenir en esta transacción, ya que el pago se realizó fuera de nuestra plataforma. Además, es muy difícil que el banco correspondiente resuelva este problema.

Siempre verifica que el nombre del comprador y el monto del pago sean correctos antes de liberar las criptomonedas. Si recibes un pago y el nombre del pagador no coincide con el nombre del comprador en OKX, por favor, eleva una disputa. No recomendamos aceptar pagos con tarjetas de crédito/débito que no pertenezcan al comprador.