La fraude ne date pas d’hier. Maintenant, les cybercriminels sont de plus en plus rusés et affinent leur technique pour profiter de l’intérêt actuel envers la cryptomonnaie.
Selon un rapport de Chainalysis, les activités illégales basées sur la cryptomonnaie ont atteint leur plus haut niveau en 2021, permettant aux fraudeurs d’obtenir 14 milliards de dollars d’actifs cryptographiques, presque le double du montant obtenu en 2020.
Les fraudes cryptographiques sont courantes dans le trading pair à pair (P2P), où un acheteur et un vendeur entrent en contact direct sans partie tierce ni intermédiaire pour acheter ou vendre des cryptomonnaies. Bien que des mesures comme les vérifications Connaissance clientèle (KYC) et un système de dépôt fiduciaire aident à atténuer les risques, ces fraudes se produisent malgré tout et peuvent prendre de nombreuses formes, via des technologies et des méthodes sophistiquées utilisées pour voler des actifs cryptographiques.
Pour OKX, la sécurité et la confidentialité de nos utilisateurs sont extrêmement importantes. Dans le cadre du service de dépôt fiduciaire OKX que nous proposons pour protéger les transactions P2P de nos utilisateurs, OKX conserve les cryptos pour l’acheteur durant la transaction. Les actifs en cryptomonnaie achetés ne sont remis à l’acheteur qu’après confirmation de réception du paiement par le vendeur.
Les traders doivent comprendre comment ils sont ciblés pour protéger leurs actifs cryptographiques et garantir un trading P2P sûr et fluide. Pour lutter contre l’augmentation du nombre de fraudes P2P, nous avons rassemblé des fraudes cryptographiques courantes et les astuces qui vous permettront de ne pas en être victime.
Comment éviter les fraudes cryptographiques P2P ?
Il est possible d’éviter les fraudes cryptographiques P2P grâce à quelques simples mesures de sécurité comme suit :
- Confirmer toutes les transactions P2P : confirmez toujours la réception de cryptos ou d’argent avant d’autoriser la transaction. Par exemple, l’envoi d’un paiement à votre vendeur ou la libération de vos cryptos sur la plateforme OKX pour votre acheteur. Ne vous contentez pas de la preuve de transaction qui peut être falsifiée.
- Vérifier l’identité de l’utilisateur : évitez les transactions via une partie tierce et vérifiez que les informations sur le compte de paiement de l’utilisateur correspondent à son identité sur OKX. Sur OKX, les marchands P2P vérifiés doivent se soumettre à une vérification KYC de niveau supérieur pour mieux protéger vos actifs et résoudre tout litige qui pourrait se produire.
- Signaler un litigeauprès du service à la clientèle d’OKX : si vous détectez une activité suspecte ou si vous êtes dans l’impossibilité de conclure un accord, contactez immédiatement notre service à la clientèle pour obtenir de l’aide. L’équipe du service à la clientèle d’OKX examine chaque cas sérieusement et prend la mesure adaptée contre les fraudeurs.
- Toute communication doit passer par la plateforme OKX : évitez d’utiliser des voies de communication externes comme Telegram, WhatsApp, Discord, etc, pour discuter avec votre acheteur ou vendeur. OKX peut mieux protéger vos droits si la conversation a lieu sur la plateforme.
- Ne pas se laisser intimider par des tactiques alarmistes : n’ayez pas peur des tactiques alarmistes utilisées par les fraudeurs. Prenez l’habitude de faire des captures d’écran et de rassembler des preuves concrètes de vos interactions pour donner foi à votre litige. N’hésitez pas à mettre fin à un accord s’il vous paraît suspect.
- Éviter les transactions en dehors de la plateforme P2P d’OKX: les fraudes cryptographiques P2P se produisent lorsque les fraudeurs contournent le système de dépôt fiduciaire d’une plateforme et que la transaction se fait en externe. Limitez vos transactions P2P sur la plateforme P2P d’OKX pour ajouter une couche supplémentaire de sécurité à vos opérations de trading P2P. Le système de dépôt fiduciaire P2P d’OKX conserve les cryptos tradées sur la plateforme et les remet à l’acheteur uniquement lorsque les transactions sont autorisées.
Types courants de fraudes cryptographiques P2P
- Faux reçus
Dans les fraudes avec de faux reçus, les fraudeurs vous envoient un reçu bancaire pour prouver qu’ils vous ont déjà envoyé de l’argent. Ils insistent sur le fait que l’argent a été envoyé via une transaction de dépôt fiduciaire et n’apparaîtra dans votre portefeuille que lorsque vous aurez remettez les cryptos.
Dans la plupart des cas, les fraudeurs utiliseront un langage alarmiste pour vous forcer à libérer vos actifs en crypto. Ces fraudeurs peuvent aussi manipuler facilement les données, comme les reçus, les photos ou les captures d’écran.
Comment éviter les fraudes liées à de faux reçus :
- Vérifiez toujours votre compte de paiement pour confirmer que vous avez reçu la somme appropriée avant de remettre tout actif cryptographique.
- Ne cédez pas à la pression visant à vous faire remettre vos actifs cryptographiques immédiatement. Assurez-vous que tout est conforme avant de lancer un transfert.
- Vol d’identité
En se faisant passer pour un représentant d’OKX, un fraudeur peut vous contacter et vous demander de remettre vos actifs cryptographiques immédiatement afin qu’ils ne soient pas bloqués. Ces imposteurs obtiennent vos coordonnées via l’adresse e-mail ou le numéro de téléphone que vous fournissez lors de l’envoi du paiement.
Ces fraudeurs peuvent aussi se faire passer pour des célébrités ou des membres d’un gouvernement pour encourager leurs victimes à libérer leurs actifs cryptographiques. Selon la FTC (Federal Trade Commission), les vols d’identité liés à une entreprise ou à un gouvernement ont représenté 133 millions de dollars de pertes cryptographiques signalées depuis 2021. Plus récemment, des fraudeurs se sont fait passer pour Elon Musk, le PDG de Tesla pour voler plus de 2 millions de dollars d’actifs cryptographiques.
Comment éviter les imposteurs :
- Ne transférez pas vos actifs numériques à une personne se faisant passer pour un membre d’OKX. En aucun cas les membres de notre service à la clientèle ne vous menaceront de bloquer vos actifs ou vous demanderont de libérer vos actifs cryptographiques.
- Vérifiez que tous les e-mails d’OKX sont envoyés via le domaine okx.com officiel.
- Installez toujours un code anti-hameçonnage pour tous les e-mails envoyés par OKX. Un code anti-hameçonnage vous permet de mieux distinguer si les e-mails sont bien envoyés par OKX.
- Ingénierie sociale
Une autre fraude cryptographique P2P courante est l’ingénierie sociale, où les victimes sont incitées à annuler ou à autoriser des transactions. Par exemple, les fraudeurs peuvent déclarer qu’il existe un problème avec la vérification Connaissance clientèle ou le compte de la victime et demander que l’ordre soit annulé après le transfert des fonds.
Les fraudeurs peuvent aussi tenter d’annuler légalement leurs transferts auprès de leur banque en déclarant que leur compte bancaire a été détourné ou piraté. Dans ce cas, les fraudeurs peuvent essayer de convaincre la victime que la cryptomonnaie est « illégale » ou non approuvée par les autorités locales afin de lui imposer le silence ou de l’effrayer pour qu’elle ne porte pas plainte.
Comment éviter l’ingénierie sociale :
- Évitez d’autoriser ou d’annuler une transaction P2P si vous n’avez pas reçu la crypto ou l’argent que vous êtes censé recevoir. Si l’acheteur ou le vendeur refuse de transférer vos fonds, créez un litige auprès du service à la clientèle d’OKX immédiatement.
- Ne vous laissez pas intimider par les tactiques alarmistes ou de manipulation. Prenez des captures d’écran et rassemblez des preuves de votre interaction avec le fraudeur pour qu’OKX P2P puisse régler le litige.
- Fraudes à la refacturation
Les fraudes à la refacturation se produisent lorsque les fraudeurs utilisent à leur avantage les fonctionnalités de refacturation sur certaines plateformes de paiement pour rétablir ou annuler le paiement initial effectué une fois la transaction P2P terminée. La fraude est réalisée lorsque la victime approuve une transaction avant de s’assurer que les fonds se trouvent sur son compte bancaire ou son portefeuille cryptographique.
Comment éviter les fraudes à la refacturation :
- Évitez d’utiliser des plateformes de paiement qui prennent en charge la refacturation, comme Paypal.
- Ne vous précipitez pas pour approuver des transactions P2P. Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille cryptographique pour confirmer que vous avez reçu les fonds liés à votre accord P2P avant d’autoriser un transfert de cryptos.
- Ne traitez qu’avec des marchands vérifiés. Les marchands P2P vérifiés sur OKX requièrent un niveau plus élevé de vérification de l’identité, donc les litiges P2P peuvent être gérés plus efficacement.
- Transactions en liquide en personne
Dans cette fraude cryptographique, les utilisateurs préfèrent acheter et vendre de la cryptomonnaie en face à face et en liquide. Toutefois, en effectuant la transaction hors ligne, les fraudeurs peuvent vous payer avec de l’argent contrefait ou obtenir un paiement sans libérer les cryptos.
Dans ces cas, le service à la clientèle d’OKX ne peut pas valider la transaction en raison du manque de preuves légitimes. Donc, les traders qui sélectionnent ce mode de paiement doivent être conscients des risques avant toute transaction en liquide.
Comment éviter les fraudes liées aux transactions en liquide en personne :
- Choisissez toujours un endroit public et sûr pour le trading de votre cryptomonnaie en personne. Évitez les rencontres dans des endroits privés, comme le domicile d’une personne et validez l’adresse du marchand avant la rencontre.
- Vérifiez la légalité de l’argent liquide reçu et le montant avant de libérer des actifs cryptographiques.
- Pour les rencontres, faites-vous toujours accompagner par une personne de confiance et ne menez jamais seul(e) une transaction hors ligne.
