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Comment éviter les escroqueries P2P liées aux cryptomonnaies et protéger ses actifs ?

Date de publication : 2 sept. 2023Date de mise à jour : 12 avr. 2024Lecture de 9 min706

La fraude ne date pas d'aujourd'hui. Aujourd'hui, les cybercriminels deviennent plus intelligents et peaufinent leur art en profitant de l'engouement croissant pour les cryptomonnaies. Le trading pair à pair (P2P), dans lequel un acheteur et un vendeur se connectent directement sans tiers ou intermédiaire pour acheter ou vendre des cryptomonnaies, est souvent le théâtre d'escroqueries liées aux cryptomonnaies.

Chez OKX, la sécurité et la confidentialité de nos utilisateurs sont primordiales. Dans le cadre du service d'entiercement OKX que nous fournissons pour protéger les transactions P2P de nos utilisateurs, OKX conservera les cryptos de l'acheteur pendant la transaction. Les crypto-actifs achetés ne seront remis à l'acheteur qu'après confirmation par le vendeur de la réception du paiement.

Les traders doivent comprendre de quelle manière ils sont ciblés pour protéger leurs avoirs en cryptomonnaies tout en garantissant la sécurité et la fluidité des trades P2P. Pour lutter contre l'augmentation du nombre de fraudes P2P, nous avons décrit les escroqueries courantes liées aux cryptomonnaies et fourni des conseils pour éviter d'en être la proie.

Comment éviter les escroqueries P2P liées aux cryptos ?

Voici quelques mesures de sécurité simples qui permettent d'éviter les escroqueries P2P liées aux cryptos :

Confirmer toutes les transactions P2P : confirmez toujours avoir reçu les cryptos sur votre compte OKX et les monnaies fiduciaires sur votre compte bancaire avant d'autoriser la transaction, c'est-à-dire d'envoyer le paiement à votre vendeur ou de débloquer vos cryptos depuis la plateforme OKX pour les remettre à l'acheteur. Ne vous fiez pas uniquement aux preuves de transaction, car elles peuvent être falsifiées.
Vérifier l’identité de l’utilisateur : évitez d'effectuer des transactions en passant par un tiers et assurez-vous que les détails du compte de paiement de l'utilisateur correspondent à son identité sur OKX. Chez OKX, les marchands P2P vérifiés sont tenus d'avoir un niveau de vérification d’identité plus élevé afin de mieux protéger vos actifs et de résoudre les litiges s'ils surviennent.
Introduire un litige auprès du service client d’OKX : si vous détectez une activité suspecte ou si vous n'arrivez pas à trouver un accord, contactez immédiatement notre service client pour obtenir de l'aide. L'équipe du service client d'OKX examine chaque cas avec sérieux et des mesures seront prises à l'encontre des escrocs.
Ne communiquer que sur la plateforme OKX : n'utilisez pas de plateformes de communication externes telles que Telegram, WhatsApp, Discord, etc, pour communiquer avec votre acheteur ou votre vendeur. Les conversations tenues sur la plateforme OKX vous assurent une meilleure sécurité et protègent efficacement vos droits. Cliquez ici pour en savoir plus sur les règles de transaction.
Ne pas se laisser intimider par des moyens de pression : ne vous laissez pas intimider par les tactiques d'intimidation employées par les escrocs. Prenez l'habitude de faire des captures d'écran et de recueillir des preuves concrètes de vos interactions pour étayer votre litige. N'hésitez pas à renoncer aux offres qui vous paraissent suspectes.
Éviter les transactions effectuées hors de la plateforme P2P d'OKX : les escroqueries liées aux cryptomonnaies P2P se produisent lorsque les escrocs contournent le système d'entiercement d'une plateforme et effectuent des transactions en dehors de celle-ci. Limitez vos transactions P2P à la plateforme P2P d'OKX pour ajouter un niveau de sécurité supplémentaire à vos transactions P2P. Le système d'entiercement P2P d'OKX conserve les cryptomonnaies tradées sur notre plateforme et les débloque à l'acheteur uniquement lorsque les transactions sont autorisées.

Quels sont les types d'escroqueries P2P liées aux cryptos les plus courants ?

1. Faux reçus

Les escrocs vous envoient un reçu bancaire pour prouver qu'ils vous ont déjà envoyé de l'argent. Ils insisteront également sur le fait que l'argent a été envoyé via une transaction d'entiercement et qu'il n'apparaîtra dans votre portefeuille qu'une fois que vous aurez débloqué vos avoirs en crypto.

Dans la plupart des cas, les escrocs utilisent des mots grossiers pour vous pousser à renoncer à vos crypto-actifs. Ces escrocs peuvent aussi facilement manipuler des données, y compris des reçus, des photos ou des captures d'écran.

comment éviter les escroqueries aux faux reçus :

Vérifiez toujours votre compte de paiement pour confirmer que vous avez reçu le montant approprié avant de débloquer des crypto-actifs.
Ne vous sentez pas obligé de débloquer immédiatement vos avoirs en cryptomonnaies. Assurez-vous d'avoir reçu votre paiement sur un compte bancaire ou un portefeuille avant de débloquer les cryptomonnaies.

2. Usurpateurs

En prétendant être un représentant d'OKX, les escrocs peuvent vous contacter et vous demander de débloquer immédiatement vos avoirs en cryptomonnaies pour éviter qu'ils ne soient gelés. Ces usurpateurs obtiennent vos coordonnées en utilisant l'adresse e-mail ou le numéro de téléphone que vous avez fourni au moment du paiement.

Ces escrocs peuvent également se faire passer pour des célébrités ou des représentants du gouvernement afin d'inciter les victimes à céder leurs crypto-actifs. Selon la Federal Trade Commission, les escroqueries liées à l'usurpation d'identité d'une entreprise ou d'un gouvernement représentent 133 millions de dollars de pertes en cryptomonnaies depuis 2021. Dernièrement, des escrocs se faisant passer pour le PDG de Tesla, Elon Musk, se sont emparés de plus de 2 millions de dollars en crypto-actifs.

Comment éviter les usurpateurs d'identité :

Ne transférez pas vos actifs numériques à une personne se faisant passer pour un membre d'OKX. Nos agents du service client ne vous menaceront en aucun cas de bloquer vos actifs ou de vous demander de débloquer vos crypto-actifs.
Veillez à ce que tous les e-mails d'OKX soient envoyés sous le domaine officiel [okx.com] (https://okx.com/).
Installez toujours un code anti-phishing pour tous les e-mails envoyés par OKX. Un code anti-phishing vous permet de mieux identifier si les e-mails sont légitimement envoyés par OKX.

3. Ingénierie sociale

Parmi les escroqueries P2P liées aux cryptomonnaies, citons également l'ingénierie sociale, qui consiste à inciter les victimes à annuler ou à autoriser des transactions. Les escrocs peuvent par exemple prétendre qu'il y a un problème avec la vérification d’identité ou le compte de la victime et demander l'annulation de l'ordre alors que les fonds ont déjà été transférés.

Les escrocs peuvent également tenter d'annuler légalement leurs virements auprès de leurs banques en prétendant que leur compte bancaire a été volé ou piraté. Dans ce cas, les escrocs peuvent également convaincre les victimes que les cryptomonnaies sont illégales ou ne relèvent pas de la compétence des autorités locales, afin de les réduire au silence et de les effrayer pour qu'elles abandonnent l'affaire.

Comment éviter l'ingénierie sociale :

Évitez d'annuler une transaction P2P si vous avez déjà effectué un virement sur le compte bancaire figurant dans le mode de paiement choisi dans l'ordre P2P. Évitez de valider un ordre de vente si vous ne voyez pas les fonds sur votre compte bancaire (ou votre portefeuille) ajoutés comme mode de paiement dans l'ordre P2P.
Ne vous laissez pas intimider par la peur et les tactiques de manipulation. Faites des captures d'écran et recueillez des preuves de votre interaction avec l'escroc pour qu'OKX P2P puisse régler le litige.

4. Escroqueries par rétrofacturation

Les escroqueries par rétrofacturation se produisent lorsque des escrocs profitent des fonctions de rétrofacturation de certaines plateformes de paiement pour annuler le paiement initial effectué une fois l’ordre P2P terminé. L'escroquerie prend fin lorsque la victime approuve la transaction, entraînant le transfert des fonds depuis son compte bancaire ou son portefeuille de cryptomonnaies.

Comment éviter les escroqueries par rétrofacturation :

Évitez d'utiliser des plateformes de paiement qui acceptent les rétrofacturations, comme PayPal.
Ne vous précipitez pas pour approuver les transactions P2P. Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille de cryptomonnaies pour confirmer la réception des fonds de votre transaction P2P avant de voir apparaître le statut « J'ai reçu le paiement » dans l'ordre P2P et d'autoriser le transfert de cryptomonnaies.
Ne tradez qu'avec des marchands vérifiés. Les marchands P2P vérifiés sur OKX exigent un niveau de vérification d'identité plus élevé, ce qui permet de traiter les litiges P2P de manière plus efficace.

5. Transactions en liquidités en personne

Ce type d'escroquerie consiste à acheter et à vendre des cryptomonnaies en face-à-face et en liquidités. En revanche, si vous effectuez des transactions hors ligne, les escrocs peuvent vous payer en fausse monnaie ou obtenir le paiement sans débloquer les cryptomonnaies.

Dans ce cas, l'équipe du service à la clientèle d'OKX ne peut pas valider la transaction en raison de l'absence de preuves légitimes. Les traders qui choisissent ce mode de paiement doivent donc être conscients des risques avant d'effectuer des transactions en liquidités.

Comment éviter les escroqueries liées aux transactions en liquidités effectuées en personne :

Choisissez toujours un lieu public et sûr pour trader vos cryptomonnaies en personne. Évitez les rencontres dans des espaces privés, comme le domicile d'un particulier, et vérifiez l'adresse de la boutique du marchand avant la rencontre.
Vérifiez que l'argent reçu est légitime et que le montant est exact avant de débloquer vos crypto-actifs.
Lors des rencontres, soyez toujours accompagné d'une personne de confiance et ne partez jamais seul lorsque vous effectuez des transactions hors ligne.

Avis de non-responsabilité
Les transactions P2P (pair à pair) sont des trades effectués directement entre deux utilisateurs. Une fois que le vendeur et l’acheteur ont été mis en relation sur notre plateforme OKX.COM (la « Plateforme »), les parties vérifient leur identité en comparant le nom de la personne qui envoie les fonds et celui qui détient le compte. Le vendeur doit confirmer que les noms correspondent avant de libérer les jetons sur la plateforme P2P OKX. OKX n’effectue pas cette vérification au nom des parties impliquées dans la transaction P2P.

Toute utilisation des services de trading P2P d’OKX et de l’ensemble des informations, documents et autres contenus (y compris ceux de tiers) inclus dans les services de trading P2P d’OKX ou accessibles à partir de ces derniers se fait à vos risques et périls. Il incombe exclusivement à OKX de faciliter le processus de transaction d’actifs numériques sur la Plateforme. Tout paiement est définitif une fois effectué, sauf disposition contraire de la loi. OKX n’a ni le droit ni l’obligation de résoudre un litige ou une réclamation découlant d’un paiement effectué. OKX ne saurait être tenue responsable des pertes qui pourraient résulter ou découler d’un paiement effectué.

L’acheteur/le vendeur peut directement vous contacter afin de vérifier votre identité ou d’obtenir des informations supplémentaires pour finaliser la transaction et/ou le paiement. Ces communications ou échanges d’informations peuvent avoir lieu en dehors de la Plateforme. Toute communication entre vous et l’acheteur/le vendeur n’est pas contrôlée ou gérée par OKX. OKX ne saurait être responsable des pertes que vous pourriez subir suite aux communications effectuées entre vous et l’acheteur/le vendeur.

Des tiers, tels que des fournisseurs de services de vérification, des agents de dépôt fiduciaire, des fournisseurs de paiement, des gardiens et/ou des partenaires bancaires, peuvent être impliqués dans les transactions des services de trading P2P d’OKX. Vous pouvez être soumis aux Conditions générales de ces tiers. OKX n’est pas responsable des pertes qui découlent ou résultent de tiers.