Comment éviter les arnaques crypto P2P et mieux protéger mes actifs ?

La fraude ne date pas d’hier. Aujourd’hui, les cybercriminels sont de plus en plus rusés et ont recours à des techniques de plus en plus élaborées pour tirer profit de l’intérêt grandissant pour les cryptomonnaies. Les arnaques crypto sont courantes dans le cadre du trading pair-à-pair (P2P), où un acheteur et un vendeur se connectent directement sans un tiers ou un intermédiaire pour acheter ou vendre des cryptomonnaies.

Sur notre plateforme, nous faisons de la sécurité et la confidentialité de nos utilisateurs notre absolue priorité. Dans le cadre de notre service de séquestre, que nous fournissons pour protéger les transactions P2P de nos utilisateurs, nous conserverons les cryptomonnaies pour l’acheteur pendant la transaction. Les crypto-actifs ne seront débloqués et transférés à l’acheteur qu’une fois que le vendeur aura confirmé la réception du paiement.

Les traders doivent comprendre comment ils pourraient être ciblés pour protéger leurs avoirs en crypto et assurer un trading P2P sûr et sans faille. Pour lutter contre l’augmentation des cas de fraudes P2P, nous avons dressé la liste des arnaques crypto courantes et fourni des conseils pour éviter d’être la proie de telles arnaques.

Que faire pour éviter les arnaques crypto P2P ?

Il est possible d’éviter les fraudes crypto P2P grâce à quelques mesures simples de sécurité :

• Confirmez toutes les transactions P2P : confirmez systématiquement la réception de la crypto sur votre compte OKX et de monnaie fiduciaire sur votre compte bancaire avant d’autoriser la transaction, donc l’envoi du paiement à votre vendeur ou le déblocage de votre crypto sur notre plateforme et son envoi à votre acheteur. Ne vous fiez pas uniquement à la preuve de transaction, car elle peut avoir été falsifiée.

• Vérifiez l’identité de l’utilisateur : évitez d’effectuer des transactions par l’intermédiaire d’un tiers et assurez-vous que les détails du compte de paiement de l’utilisateur correspondent à son identité sur notre plateforme. Les marchands P2P vérifiés sont tenus de procéder à une vérification d’identité avancée afin de mieux protéger vos actifs et de résoudre les potentiels litiges.

• Déclarez un litige auprès de notre service client : si vous détectez une activité suspecte ou si vous ne parvenez pas à vous mettre d’accord, contactez immédiatement notre service client pour obtenir de l’aide. Notre équipe du service client examine attentivement chaque dossier et des mesures seront prises en cas de fraude.

• Communiquez uniquement sur notre plateforme : évitez d’utiliser des plateformes de communication externes (Telegram, WhatsApp, Discord, etc.) pour communiquer avec votre acheteur ou vendeur. Les conversations menées sur notre plateforme vous offrent une plus grande sécurité et protègent efficacement vos droits. Vous pouvez en savoir plus sur vos règles de transaction ici.

• Ne vous laissez pas intimider : gardez votre sang froid face aux tactiques effrayantes employées par les escrocs. Prenez l’habitude de rassembler des captures d’écran et des preuves concrètes de vos interactions pour étayer votre litige. N’hésitez pas à abandonner toute transaction qui vous semble suspecte.

• Évitez les transactions en dehors de notre plateforme P2P : les arnaques crypto P2P se produisent lorsque les escrocs contournent le système de séquestre d’une plateforme et effectuent des transactions externes. Limitez vos transactions P2P à notre plateforme P2P pour ajouter une couche de sécurité supplémentaire à vos transactions P2P. Notre système de séquestre P2P détient les cryptomonnaies tradées sur notre plateforme et ne les débloque pour l’acheteur que lorsque les transactions sont autorisées.

Quelles sont les arnaques crypto P2P courantes ?

1. Faux reçus

Les arnaques liées aux faux reçus concernent les escrocs qui vous envoient un reçu bancaire comme preuve qu’ils vous ont envoyé l'argent. Ils insisteront également sur le fait que l’argent a été envoyé par le biais d’une transaction de séquestre et ne sera visible sur votre portefeuille qu’après que vous aurez débloqué vos avoirs en crypto.

Très souvent, les escrocs se montreront intimidants pour vous forcer à transférer la crypto. Ces escrocs peuvent aussi falsifier certaines données et des documents comme les reçus, les photos ou les captures d’écran.

Comment éviter les arnaques liées à de faux reçus :

• Vérifiez toujours votre compte de paiement pour confirmer que vous avez reçu la somme appropriée avant de remettre tout crypto-actif.

• Ne laissez personne vous forcer à envoyer vos avoirs en crypto immédiatement. Assurez-vous d'avoir reçu le paiement sur votre compte bancaire ou portefeuille avant d’envoyer la crypto.

2. Usurpation d’identité

En se faisant passer pour l’un de nos représentants, les escrocs peuvent vous demander d’envoyer votre crypto au plus vite afin d’éviter que vos avoirs se retrouvent bloqués. Ces imposteurs obtiennent vos coordonnées en utilisant l’adresse e-mail ou le numéro de téléphone que vous fournissez lors de l’envoi du paiement.

Ces escrocs peuvent également se faire passer pour des célébrités ou des représentants du gouvernement pour convaincre les victimes de céder leurs crypto-actifs. Selon la Federal Trade Commission, les arnaques liées à l’usurpation de l’identité de représentants de sociétés ou du gouvernement ont représenté 133 millions de dollars de pertes crypto signalées depuis 2021. Plus récemment, des escrocs se faisant passer pour le PDG de Tesla, Elon Musk, s’en sont tirés avec plus de 2 millions de dollars en crypto-actifs.

Comment éviter les imposteurs :

• Sachez qu’en aucun cas, les responsables du service client d’OKX ne menaceront de geler vos actifs ou ne vous demanderont d’envoyer vos avoirs en crypto.

• Assurez-vous que tous les e-mails de notre part sont envoyés sous le nom de domaine officiel okx.com.

• Mettez en place un code anti-hameçonnage pour tous les e-mails que nous envoyons. Le code anti-hameçonnage vous permet de mieux identifier si les emails sont légitimement envoyés par nous.

Vous pouvez en savoir plus sur la façon dont vous pouvez vous protéger contre les attaques d’usurpation d’identité ou de phishing ici.

3. Ingénierie sociale

Une autre arnaque crypto P2P courante est l’ingénierie sociale, où les victimes sont incitées à annuler ou autoriser des transactions. Par exemple, les escrocs peuvent prétendre qu’il y a un problème avec la vérification de l’identité ou du compte de la victime et demander l’annulation de l’ordre après que les fonds ont déjà été transférés.

Les escrocs peuvent également tenter d’annuler légalement leurs transferts auprès de leurs banques en prétendant que leur compte bancaire a été volé ou piraté. Dans ce scénario, les escrocs peuvent convaincre les victimes que la cryptomonnaie est illégale ou ne relève pas de la compétence des autorités locales afin de les réduire au silence et de les effrayer pour qu’elles abandonnent l’affaire.

Comment éviter l’ingénierie sociale :

• Évitez d’annuler une transaction P2P si vous avez déjà envoyé un virement bancaire sur le compte bancaire indiqué comme mode de paiement choisi dans l’ordre P2P. Évitez de débloquer un ordre de vente si vous ne voyez pas les fonds sur le compte bancaire (ou votre portefeuille) que vous avez indiqué comme mode de paiement dans l’ordre P2P.

• Ne vous laissez pas intimider par les tactiques alarmistes ou de manipulation. Prenez des captures d’écran et rassemblez des preuves de vos interactions avec l’escroc pour aider OKX P2P à régler le litige.

4. Arnaques à la rétrofacturation

Les arnaques à la rétrofacturation se produisent lorsque les escrocs profitent de fonctionnalités de rétrofacturation (ou « chargeback ») de certaines plateformes de paiement pour inverser ou annuler le paiement initial effectué une fois l’ordre P2P exécuté. L’arnaque est terminée une fois que la victime a approuvé la transaction, ce qui entraîne le transfert des fonds à l’escroc depuis le compte bancaire ou portefeuille crypto de la victime.

Comment éviter les arnaques à la refacturation :

• Évitez d’utiliser des plateformes de paiement qui prennent en charge la refacturation, comme PayPal.

• Prenez votre temps pour approuver les transactions P2P. Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille crypto pour confirmer que vous avez bien reçu les fonds avant de changer le statut de la transaction P2P en « J’ai reçu le paiement » et d’autoriser le transfert de la crypto.

• Tradez uniquement avec des marchands vérifiés. Les marchands P2P vérifiés sur notre plateforme nécessitent un niveau supérieur de vérification d'identité, afin que les litiges P2P puissent être traités plus efficacement.

5. Transactions de liquidités et en personne

Dans le cadre de cette arnaque crypto, les utilisateurs préfèrent acheter et vendre des cryptomonnaies en face à face, avec des liquidités. Cependant, en procédant à des transactions en personne, les escrocs peuvent vous payer en fausse monnaie ou obtenir votre argent liquide sans débloquer la crypto.

Dans de tels cas, notre service client ne peut pas valider la transaction en raison de l’absence de preuve légitime. Par conséquent, les traders qui choisissent ce mode de paiement doivent être conscients des risques avant d’effectuer des transactions en liquidités.

Comment éviter les arnaques liées aux transactions en personne avec des liquidités :

• Choisissez toujours un endroit public et sûr pour échanger vos cryptomonnaies en personne. Évitez les rencontres dans des espaces privés comme la résidence d’un particulier et vérifiez l’adresse donnée par le marchant avant la rencontre.

• Vérifiez la légalité de l’argent liquide reçu et le montant avant de débloquer des crypto-actifs.

• Pour les rencontres, faites-vous toujours accompagner par une personne de confiance et ne menez jamais seul(e) une transaction en personne.

6. Arnaques par usurpation de compte

Les arnaques par usurpation de compte sont une menace croissante dans l’espace crypto, lors desquelles les escrocs incitent les utilisateurs à leur accorder sans le savoir l’accès à leurs comptes. Une fois que les escrocs ont pris le contrôle, ils peuvent manipuler des fonds, exécuter des transactions non autorisées ou même verrouiller l’accès des utilisateurs à leurs propres comptes, ce qui entraîne des pertes financières importantes.

Ces arnaques commencent souvent par des escrocs se faisant passer pour des parties légitimes (acheteurs, vendeurs ou même représentants du service client) lors de transactions P2P. Ils persuadent les utilisateurs de passer à la communication hors ligne, où ils déploient des tactiques trompeuses pour accéder aux comptes des utilisateurs.

Dans la plupart des cas, les escrocs abusent de la confiance des utilisateurs en demandant des codes de vérification, des scans QR ou d’autres données sensibles sous de faux prétextes. En comprenant le fonctionnement de ces arnaques et en prenant des mesures préventives, vous pouvez vous protéger contre de telles attaques. Les escrocs utilisent ensuite l’une des deux méthodes suivantes pour tromper les utilisateurs afin qu’ils leur accordent l’accès :

Comment éviter les arnaques par usurpation de compte :

• Conservez tous vos échanges sur la plateforme OKX : ne partagez jamais vos coordonnées et ne passez jamais à une communication hors ligne avec une contrepartie pendant la transaction P2P.

• Ne partagez jamais de codes d’autorisation avec des tiers : évitez de scanner des codes QR non vérifiés ou de fournir des codes d’autorisation à des tiers.

• Recherchez uniquement de l’aide auprès des canaux officiels : demandez toujours de l’aide au service client, via notre chatbot.

Pour en savoir plus sur d’autres types d’arnaque, rendez-vous ici.