Comment identifier un escroc ?

Les escrocs trompent souvent les individus en leur faisant miroiter des gains substantiels, des revenus intéressants ou en leur présentant des cryptomonnaies à des cours exagérés. Les individus peuvent ainsi être amenés à transférer sans le savoir leurs fonds vers de faux comptes ou des plateformes frauduleuses. Ces personnes rencontrent alors des difficultés lorsqu'elles tentent de retirer des fonds ou de recevoir ce qui leur a été promis. Cela peut malheureusement engendrer des pertes financières aux personnes concernées.

Rappel amical : Nous vous déconseillons d'effectuer des transactions hors ligne en raison de risques imprévus. Nous vous demandons de bien vouloir faire preuve de vigilance tout au long du processus de transaction. Si vous recevez des présentations de projets non sollicitées ou des liens de fichiers douteux sur des applications de messagerie telles que WhatsApp, Telegram et autres, nous vous invitons à faire preuve de prudence et à signaler ou à bloquer ces contacts. Protégez vos biens personnels pour éviter d'être victime d'escroqueries.

Outils de communication couramment utilisés par les escrocs

Les escrocs s'adressent généralement aux utilisateurs par le biais de différents outils de communication. Voici quelques-uns des outils de communication les plus courants :

• Site Web : les escrocs créent souvent un faux site Web dans lequel ils se font passer pour des entités légitimes et trompent les utilisateurs en les incitant à fournir des informations personnelles ou à s'engager dans des transactions financières.
• WhatsApp : des groupes frauduleux contactent des victimes potentielles via WhatsApp, envoient de fausses informations ou mènent des activités frauduleuses.
  Remarque : nous n'avons pas de groupes WhatsApp officiels. Méfiez-vous des escroqueries qui prétendent être nos canaux officiels.
• Telegram : les escrocs créent des groupes de discussion privés sur Telegram pour recruter des victimes ou diffuser de fausses informations.
• Facebook : des groupes frauduleux peuvent créer de fausses pages ou de faux comptes pour mener des promotions frauduleuses ou entrer en contact avec des victimes potentielles.

Approches frauduleuses couramment utilisées par les escrocs :

Voici quelques-unes des approches les plus couramment utilisées par les escrocs :

1. Escroquerie à l'investissement

Les escrocs envoient souvent des messages privés à un utilisateur par l'intermédiaire d'applications de messagerie, dans lesquels ils indiquent qu'ils peuvent gagner de l'argent en investissant. Ils utilisent souvent différentes applications de messagerie pour communiquer avec les utilisateurs, en prétendant qu'investir un certain montant d'actifs peut rapporter des bénéfices, si bien que les utilisateurs tombent dans le panneau. Les escrocs changent alors les règles et demandent aux utilisateurs de payer plus pour retirer leurs gains, et les demandes de retrait sont ensuite refusées pour diverses raisons.

Par exemple, une personne reçoit un message d'un inconnu sur Instagram. Le message explique comment gagner de l'argent en votant pour des publicités de constructeurs automobiles. Ils commencent à discuter sur Telegram. Au début, la personne explique que si l'utilisateur investit une certaine somme, il pourra obtenir encore plus d'argent par la suite. Cela incite l'utilisateur à penser qu'investir est une bonne idée. Toutefois, la personne change les règles par la suite. Elle explique à l'utilisateur qu'il doit payer plus d'argent pour retirer ses gains. Les escrocs invoquent divers prétextes pour rejeter les demandes de retrait d'argent de l'utilisateur.
L'escroc offre à l'utilisateur la possibilité d'investir en effectuant un dépôt plus important pour passer au niveau suivant et obtenir de meilleurs revenus

Dans certains cas d'escroquerie à l'investissement, les escrocs commencent par proposer des opportunités en apparence attrayantes, promettant des rendements élevés. Ces opportunités peuvent porter sur différents actifs tels que les actions, l'immobilier, les cryptomonnaies, et plus encore. Ils font souvent des promesses irréalistes, insistent sur l'urgence et appellent à la confidentialité. Ils peuvent également utiliser de fausses informations et se présenter comme des experts pour attirer des investisseurs peu méfiants.
Des escrocs proposent des investissements lucratifs attrayants sur Telegram

2. Transfert de fonds vers des plateformes frauduleuses

Les escrocs incitent les utilisateurs à retirer leurs fonds sur des plateformes frauduleuses en leur promettant des rendements élevés. Ils permettent dans un premier temps aux utilisateurs de réaliser des profits. Les escrocs rejettent ensuite les demandes de retrait lorsque les utilisateurs investissent un montant important, en invoquant diverses raisons telles qu'une « faible cote de crédit, nécessitant le paiement d'un certain montant » ou l'exigence d'un dépôt avant d'autoriser les retraits.
Les utilisateurs voient leurs demandes de retrait rejetées et sont invités à déposer davantage de fonds pour augmenter leur cote de crédit

Autre situation courante dans laquelle une personne a été victime d'une escroquerie en ligne impliquant la plateforme Edaytask. Cet exemple illustre bien comment la confiance et la vulnérabilité financière peuvent être exploitées à l'ère numérique. La victime a rencontré une personne sur un site Web qui a tenté de l'attirer grâce à une opportunité d'affaires, en prétendant travailler pour Amazon. La victime a découvert la plateforme Edaytask et, croyant pouvoir gagner de l'argent, a commencé à accomplir des tâches Ses revenus ont cependant été gelés et il a été contraint de verser de l'argent pour les débloquer, ce qui lui a fait subir une perte financière importante. Ce cas illustre l'importance que revêt la sensibilisation aux questions financières en ligne et rappelle qu'il faut être prudent lorsqu'on est confronté à des opportunités trop belles pour être vraies sur Internet. Il met également en évidence la nécessité de faire preuve de vigilance et de connaissances pour se protéger des escroqueries en ligne.
Les escrocs ont fourni à la victime un guide détaillé pour accomplir les tâches
Le service client frauduleux conseille à la victime d'effectuer une autre série de tâches afin de retirer les commissions gagnées

3. Escroquerie à l'emploi

Les escrocs incitent les utilisateurs, sous prétexte de gains élevés, à déposer un petit nombre de fonds et à réaliser un modeste profit. Or, à mesure que le montant déposé augmente, le compte de l'utilisateur sera bloqué s'il décide de ne pas effectuer de dépôt supplémentaire, et il lui sera demandé de déposer davantage de fonds pour pouvoir effectuer un retrait. Pour plus de détails sur l'escroquerie à l'emploi, cliquez ici.
Les escrocs proposent des promotions attrayantes pour inciter l'utilisateur à déposer une petite somme d'argent et à réaliser des profits intéressants

Certains escrocs proposent des opportunités d'emploi faciles, bien rémunérées et flexibles, telles que le marketing en ligne, la saisie de données, l'essai de produits, etc. Ils demandent généralement aux utilisateurs un paiement anticipé, en prétendant qu'il s'agit de « frais de formation », de « frais d'entrée » ou d'autres types de frais similaires qui sont utilisés pour fournir le matériel de formation ou l'équipement adéquat. Une fois le paiement initial effectué par les utilisateurs, les escrocs leur confient des tâches simples, comme publier des annonces en ligne, répondre à des enquêtes, cliquer sur des liens fournis pour accomplir les tâches, ou d'autres actions simples.
Les escrocs ont demandé aux utilisateurs de déposer un certain montant pour effectuer une tâche simple

4. Escroquerie par usurpation d'identité

Certains escrocs se font passer pour des organisations officielles, en utilisant de faux documents et de faux logos pour paraître crédibles. Ils proposent des services tels qu'une aide fiscale ou des conseils juridiques, en demandant des honoraires ou des informations personnelles. Ils vont parfois jusqu'à menacer les gens pour les effrayer et les amener à leur donner ce qu'ils veulent. Ils peuvent demander des informations personnelles, des coordonnées bancaires ou de l'argent. Méfiez-vous également des escroqueries téléphoniques, où l'on se fait passer pour un policier ou un fonctionnaire et où l'on vous dit que vous avez des ennuis et que vous devez leur donner des choses pour éviter tout problème.
Les escrocs se font passer pour des fonctionnaires et demandent à l'utilisateur de verser une somme plus importante pour payer l'impôt sur le revenu

Comment puis-je éviter d'être victime d'une escroquerie perpétrée par un individu frauduleux ?

• Méfiez-vous des appels, des e-mails et des messages envoyés par des inconnus sur les réseaux sociaux. Ils peuvent se faire passer pour des agences gouvernementales, des entreprises ou même des organisations caritatives afin de collecter vos informations personnelles ou vos fonds. Ne leur faites pas facilement confiance et ne les croyez pas. Évitez de chercher à obtenir des avantages, car cela peut être exploité par des personnes malveillantes.
• Prenez l'habitude de vérifier l'identité d'une personne lorsqu'elle se fait passer pour un fonctionnaire, un agent d'une entreprise, un demandeur d'emploi, etc. Vous pouvez rechercher vous-même les informations de contact pertinentes et les contacter directement, plutôt que d'utiliser le numéro de téléphone ou l'adresse e-mail fournis.
• Évitez de communiquer par hasard vos informations personnelles telles que votre numéro de sécurité sociale, les données de votre compte bancaire ou les informations relatives à votre carte de crédit. Ne fournissez ces informations qu'à des entités ou des personnes de confiance.
• Ne vous fiez pas facilement aux messages alléchants. Les transactions privées comportent des risques importants. Ne vous fiez pas aux messages diffusés sur les plateformes sociales qui encouragent l'utilisation d'actifs numériques pour effectuer des transactions par carte de recharge virtuelle à des prix d'achat élevés ou à des prix de vente faibles. Restez vigilant face aux messages alléchants qui prétendent offrir des « rendements élevés ».
• Soyez prudent lorsqu'une personne demande de payer à l'avance par des méthodes non conventionnelles, telles que les virements bancaires, les cartes-cadeaux ou les cryptomonnaies. Certains escrocs vous avertissent lorsque vous avez gagné un prix, mais vous devez payer une avance pour recevoir le prix. Avant d'effectuer un paiement, assurez-vous de bien comprendre la nature de la transaction et de ne traiter qu'avec des entités de confiance.
• Évitez de cliquer sur des liens ou de télécharger des pièces jointes qui proviennent de sources inconnues, car des logiciels malveillants pourraient infecter vos appareils.
• La plateforme déconseille d'effectuer des transactions hors ligne en raison des risques imprévus. La prudence est de mise tout au long du processus de trading afin d'éviter d'éventuelles pertes d'actifs liées à des transactions privées.
• Familiarisez-vous avec les différentes tactiques et scénarios d'escroquerie afin d'identifier les tendances et les comportements des escrocs et d'éviter ainsi d'être la prochaine victime.
• Si la transaction présente des risques ou si vous vous rendez compte que vous avez été trompé, il est essentiel de mettre immédiatement fin à la transaction, de réduire vos pertes en temps utile, de sauvegarder les enregistrements des discussions avec l'escroc et de conserver les enregistrements des transactions sur les plateformes d'escroquerie. Contactez rapidement notre service client pour obtenir de l'aide.