C2C 數字資產交易騙局：如何識破騙局並保障資產安全
隨着數字資產的發展，相關網絡詐騙層出不窮，尤其在買賣雙方直接交易的 C2C 模式中更爲常見。瞭解常見騙局及防範方法，有助於用戶更好保護資產。以下將介紹典型的 C2C 數字資產詐騙類型及應對策略。
一、常見的 C2C 數字資產交易騙局類型
1、 僞造付款憑證
在此類騙局中，對方會向您發送銀行轉賬憑證，並聲稱該款項是通過託管平臺發送的，只有在您放幣後纔會在您的錢包裏看到。此類詐騙犯可輕易地僞造各種數據、憑證、照片或截圖，並使用熟練的話術催使您放幣。具體案例可以參考文章：
如何防範：
在放幣前，請務必仔細檢查您的支付賬戶，以確認您已收到付款且金額正確。
不要輕信任何催促您放幣的話術。在任何放幣或轉賬操作之前，請先對交易信息進行仔細覈實。
2、 冒充式詐騙
一些詐騙犯會利用您在付款時提交的郵箱地址、電話號碼或其他身份信息，冒充歐易官方人員，要求您立即放幣，以避免資產被凍結。此外，他們還會冒充名人或政府官員，通過話術騙走用戶的數字資產。根據美國聯邦貿易委員會（FTC）的數據，自 2021 年以來，以企業和政府的名義實施的詐騙，已造成約 1.33 億美元的數字資產損失。最近，冒充成特斯拉 CEO 埃隆 · 馬斯克的詐騙犯，盜取了超過 200 萬美元的數字資產。
如何防範：
對於通過微信、QQ、Telegram、WhatsApp 等社交軟件收到的任何“官方”信息，都應保持高度警惕。官方人員不會在這些第三方社交平臺與您進行涉及資產操作的溝通。
如果對方自稱是平臺客服或高級風控人員，您可以嘗試在官方 App主動聯繫官方客服，詢問是否有您正在處理的工單或相關通知。
3、 利用銀行體系和制度性漏洞
另一種常見的 C2C 數字資產騙局，是詐騙犯利用平臺規章或系統性漏洞，誘使用戶取消或授權一筆交易。例如，買家或賣家可能會聲稱您的身份認證或賬戶有問題，並在您已付款或放幣後要求您取消訂單。此外，詐騙犯還會通過謊稱自己的銀行賬戶被盜或被黑，讓銀行取消其轉賬。在這種情況下，詐騙犯還會表示，數字資產交易是 “非法的”，或不在當地政府的管轄範圍內，以迫使受害用戶放棄尋求法律幫助。
如何防範：
如果您沒有收到應收的數字資產或法幣資金，請勿取消訂單或放幣。如果買方或賣方拒絕向您付款或放幣，請立即向歐易客服提出申訴。
請勿輕信對方的恐嚇話術。儘可能多地收集您與對方溝通的截圖和憑證，讓歐易客服來解決糾紛。
4、 惡意退款操作
一些詐騙犯會利用第三方支付平臺的退款功能，在 C2C 交易完成後取消付款。若用戶在未確認法幣資金或數字資產已到賬的情況下，就點擊確認訂單，則詐騙犯將可以輕易撤回付款。
如何防範：
避免使用 PayPal 等支持退款的支付平臺。爲防止詐騙犯在 PayPal 上發起惡意退款。
在確認放幣前，請仔細覈查您的銀行賬戶或數字資產錢包，以確保已經收到相應資金。
請僅與通過驗證的商家進行交易。歐易 C2C 驗證商家會經過多重身份覈實，因此在出現交易糾紛可以得到更有效的處理。
5、 線下交易騙局
在此類騙局中，對方會提議在線下用現金與您進行數字資產交易。然而，詐騙犯會以這種方式支付假幣，或在收到付款後拒不放幣。在這種情況下，由於缺乏法律憑證，歐易的客服團隊將無法爲您提供交易驗證。因此，選擇這種交易方式的用戶必須事先了解其風險。具體案例可以參考文案：
如何防範：
請選擇安全的公共場所作爲交易地點，避免在私人住宅等非公共場合交易。在與對方見面前，請調查並覈實對方提供的地址。
在放幣前，請務必確認您收到的付款是否爲真實貨幣，金額是否準確。
請務必與可靠的同伴一同前往交易地點，切勿獨自進行線下交易。
二、在 C2C 交易中如何避免被騙？
1、確認 C2C 交易的全部信息
在付款或確認到賬前，務必確認您是否已經收到了相應的數字資產或法幣款項。若您是賣幣方，在放幣前一定要確保已收到買家的付款；若您是買幣方，在付款前請確認已收到賣家的數字資產。請勿輕信對方提供的交易證明，因爲此類信息可能是僞造的。
2、驗證用戶身份
請避免通過第三方平臺或渠道進行交易。在其他平臺付款時，請確保對方的支付賬戶信息與他們在歐易上的身份信息是一致的。歐易的 C2C 商家需完成高級別的身份驗證，才能獲得交易權限。該驗證可以更好地保障用戶資產，並有效解決交易糾紛。
3、通過歐易客服提出申訴
如發覺任何可疑活動或未能達成一致，請立即聯繫歐易的客服部門以尋求協助。歐易的客服團隊會嚴肅調查每一案件，並對欺詐者採取行動。更多詳情請參閱：C2C 買賣幣交易時遇到問題如何申訴?
4、只通過歐易平臺溝通
請避免使用微信、QQ 等外部溝通渠道與買家或賣家進行交流。若您的交易相關對話均在平臺內可查，歐易可以更好地保護您的權利。
5、不要輕信騙子的話術
詐騙犯常會採用特定話術，給用戶施壓，讓用戶產生恐慌。在交易時，請積極收集聊天截圖和溝通憑證，爲您的申訴提供證據。若您認爲買方或賣方有可疑行爲，請立即終止交易。
6、切勿通過歐易 C2C 平臺以外的平臺交易
許多詐騙行爲都發生平臺託管範圍之外。爲給您的 C2C 交易提供更多保障，請確保僅在歐易平臺內進行交易。我們的託管系統將會在交易期間對您的數字資產進行託管， 並在您確保收到款項後再放幣給買幣方。
溫馨提示
如果您遭遇了被盜被騙問題，請進入在線溝通，輸入“被盜”關鍵詞，聯繫在線客服。具體請參考：《遭遇被盜被騙時，如何聯繫客服？》當您難以辨別信息來源以及平臺真假，具體可以參考文案：《
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