Как избежать мошенничества с криптовалютами на P2P и защитить свои активы?

Мошенники всегда стремятся наживаться на других. Сейчас злоумышленники становятся еще хитрее, оттачивая свое мастерство и зарабатывая на успехе криптовалют. Мошенничества с криптовалютами часто встречаются P2P-торговле (peer-to-peer), где покупатель и продавец торгуют друг с другом криптовалютой напрямую, без третьей стороны или посредника.

Для OKX безопасность и конфиденциальность пользователей превыше всего. Поэтому OKX предлагает условное депонирование для защиты P2P-транзакций, при котором OKX хранит криптовалюту для покупателя во время транзакции. Покупатель получит купленную криптовалюту только после того, как продавец подтвердит, что получит оплату.

И все же трейдеры должны разбираться в возможных приемах мошенников, чтобы защитить свои криптоактивы и совершать безопасные P2P-сделки. В рамках борьбы с ростом P2P-мошенничества мы собрали распространенные схемы и дали советы о том, как их избежать.

Как избежать мошенничества при P2P-торговле криптовалютой?

Мошенничества при P2P-торговле криптовалютой можно избежать, следуя простым мерам безопасности:

• __Подтверждение всех P2P-транзакций:__всегда проверяйте получение криптовалюты или денег до авторизации транзакции, т. е. до того, как отправить оплату продавцу или перевести криптовалюту с платформы OKX покупателю. Не полагайтесь исключительно на доказательства проведения транзакции, поскольку их могут фальсифицировать.
• Проверка личности пользователя: избегайте транзакций через третьих лиц и убедитесь, что информация о владельце платежного счета совпадает с его профилем на OKX. На OKX все проверенные P2P-мерчанты обязаны проходить верификацию личности для обеспечения повышенной защиты ваших активов и разрешения апелляций в случае их возникновения.
• __Подать апелляцию если вы замечаете подозрительные действия или не можете прийти к соглашению с контрагентом, незамедлительно обратитесь в нашу службу поддержки Наша команда внимательно расследует каждый случай и принимает меры против мошенников.
• Общайтесь только на платформе OKX: избегайте общения с покупателями и продавцами на таких платформах, как Telegram, WhatsApp, Discord и другие. Переписка на платформе OKX дает больше безопасности и эффективно защищает ваши права. Подробнее о правилах проведения транзакций читайте по ссылке.
• Не поддавайтесь на запугивание: не поддавайтесь на тактики запугивания, используемые мошенниками. Собирайте скриншоты и доказательства ваших взаимодействий, чтобы показать их в случае апелляции. Не стесняйтесь отказываться от сделок, если они кажутся подозрительными.
• Избегайте транзакций за пределами P2P-платформы OKX:__ часто мошенники обходят систему условного депонирования и совершают сделки сторонними способами. Совершайте P2P-транзакции только на P2P-платформе OKX, чтобы использовать дополнительный уровень безопасности. Система условного депонирования на P2P-платформе OKX хранит криптовалюту продавца и выдает ее покупателю только после авторизации транзакций.

Каковы распространенные виды мошенничества в P2P-торговле криптовалютами?

1. Поддельные квитанции

Мошенники могут отправить вам квитанцию из банка в качестве доказательства, что они уже перевели деньги. Они будут настаивать, что деньги были отправлены посредством условного депонирования и появятся в вашем кошельке только после того, как вы отправите криптоактивы.

В большинстве случаев злоумышленники давят на своих жертв, чтобы заставить их перевести нужные средства. При этом мошенники могут легко подделывать данные, включая квитанции, фотографии и скриншоты.

Как избежать мошенничества с поддельными квитанциями:

• Всегда проверяйте поступление оплаты в своем платежном счете, прежде чем отправить криптовалюту.
• Не поддавайтесь на требования перевести криптоактивы как можно скорее. Убедитесь, что вы получили платеж на свой банковский счет или кошелек, прежде чем отправлять крипто.

2. Лица, выдающие себя за других

Мошенники могут связаться с вами и назваться представителем OKX, чтобы попросить вас немедленно отправить свои криптоактивы во избежание их заморозки. Такие злоумышленники получают вашу контактную информацию на основе адреса электронной почты или номера телефона, которые вы указываете при отправке платежа.

Они также могут выдавать себя за знаменитостей или представителей органов власти, чтобы убедить жертв перевести средства. По данным Федеральной торговой комиссии США, с 2021 года мошенники, выдающие себя за бизнес и правительство, украли $133 миллиона в криптовалюте. Совсем недавно злоумышленники, выдавшие себя за генерального директора Tesla Илона Маска, заполучили криптоактивы на сумму более $2 миллионов.

Как избежать мошенничества с лицами, выдающими себя за других:

• Не переводите свои цифровые активы лицам, выдающим себя за сотрудников OKX. Наша служба поддержки никогда не будет угрожать заморозкой ваших активов или просить вас отправить криптовалюту.
• Убедитесь, что все электронные письма OKX поступают от официального домена okx.com
• Всегда устанавливайте антифишинговый код для всех электронных писем от OKX. Он позволит вам лучше определять настоящие письма от OKX.

3. Социальная инженерия

Социальная инженерия — это вид мошенничества, когда жертв убеждают отменить или подтвердить транзакции. Например, злоумышленники могут заявить, что возникла проблема с верификацией или аккаунтом жертвы. После этого они требуют отменить ордер, хотя средства уже были переведены.

Преступники также пытаются аннулировать переводы в своих банках, заявляя, что их банковский счет украли или взломали. В этом сценарии мошенники могут говорить своим контрагентам, что криптовалюта является «незаконной» или не входит в компетенцию местных властей, чтобы напугать жертв и убедить их не подавать заявление.

Как избежать мошенничества с социальной инженерией:

• Не отменяйте P2P-транзакцию, если вы уже отправили банковский перевод на банковский счет, указанный в способе оплаты, выбранном для P2P-ордера. Не отправляйте ордер на продажу, если вы не обнаружили средства на вашем банковском счете (или кошельке), который был добавлен в качестве способа оплаты в P2P-ордере.
• Не поддавайтесь на запугивания и манипуляции. Собирайте скриншоты и доказательства вашего взаимодействия с мошенником, чтобы P2P-платформа OKX помогла вам урегулировать апелляцию.

4. Мошенничество с возвратом платежей

Мошенники могут использовать функцию возврата средств на некоторых платежных платформах, чтобы отменить первоначальную оплату в ходе P2P-сделки. Они рассчитывают, что жертва одобрит транзакцию до того, как проверит средства на своем банковском счете или криптовалютном кошельке.

Как избежать мошенничества с возвратом платежей:

• Избегайте платежных платформ, поддерживающих возврат платежей, таких как PayPal.
• Не спешите одобрять P2P-транзакции. Всегда проверяйте свой банковский счет или криптокошелек, чтобы убедиться в получении средств от P2P-сделки, прежде чем отмечать статус «Платеж получен» в P2P-ордере и разрешать перевод криптовалюты.
• Торгуйте только с проверенными мерчантами. Проверенные P2P-мерчанты на OKX проходят строгую верификацию личности, поэтому апелляции с ними могут решаться более эффективно.

5. Оплата наличными при личной встрече

На эту аферу могут попасться пользователи, которые хотят покупать и продавать криптовалюту за наличные при личной встрече. Однако мошенники могут расплатиться поддельными деньгами или получить платеж, но оставить криптовалюту себе.

В таких случаях служба поддержки OKX не может подтвердить транзакцию из-за отсутствия законных доказательств. Поэтому трейдеры, которые выбирают этот способ оплаты, должны понимать возможные риски, прежде чем совершать операции с наличными.

Как избежать мошенничества с оплатой наличными при личной встрече:

• Если вы хотите торговать криптовалютой при личной встрече, всегда выбирайте для этого безопасное общественное место. Избегайте встреч в частных помещениях, например дома у контрагента, и уточняйте адрес продавца перед встречей.
• Убедитесь, что вам выдали точную сумму в настоящей валюте, прежде чем переводить какие-либо криптоактивы.
• Приводите с собой на встречи доверенное лицо и никогда не ходите в одиночку.