Strategia "Lie to Earn" cu marjă U: Analiză completă a CEX Stablecoin Wealth Management vs On-Chain Link-Bearing Protocol purtător de dobândă

1. Schimb centralizat (CEX): Soluția "bancară fără creier" prietenoasă cu albii

ia ca exemple Binance, OKX, Gate.io și Bitget (28 februarie):

Binance: Rata anuală a dobânzii în timp real a finanțării USDT într-o singură monedă este raportată provizoriu la 2,4%, rata anuală a dobânzii de nivel 1 (0-500 USDT) este cotată temporar la 7%, iar rata anuală a dobânzii de nivel 2 (500-5000 USDT) are o rată anuală suplimentară a dobânzii de 2%, iar rata anuală estimată a dobânzii este de 1,9% ~ 9,4%;

Rata dobânzii în timp real pentru economiile într-o singură monedă USDC este cotată provizoriu la 1,63%, DAE de nivel 1 (0-500 USDC) este cotată provizoriu la 10%, DAE de nivel 2 (500-10.000 USDC) are un adaos de 3%, iar DAE estimată este de 11.62%;

Rata anuală a dobânzii în timp real a FDUSD este cotată provizoriu la 1,43%, iar rata anuală a dobânzii de nivel 1 (0-400 FDUSD) este cotată provizoriu la 8%, cu o investiție minimă de 0,1.

OKX: Rata dobânzii USDT în monedă unică este cotată temporar la 5%, rata dobânzii anuale USDC în monedă unică este cotată provizoriu la 5%, cu o rată minimă de investiție de 0,01.

Gate.io: Rata dobânzii în timp real pentru câștigarea unei singure monede USDT este de 3,96% și 10% recompensă suplimentară, aceeași valoare de $GT va fi recompensată, DAE pe niveluri se va schimba cu numărul de zile salvate, 2,89% pentru 3 zile, 3,42% pentru 7 zile, 3,68% pentru 14 zile, minim 1 investiție; Economiile USDC într-o singură monedă sunt cotate provizoriu la 5%, cu o investiție minimă de 1,5%.

Bitget: Economiile USDT într-o singură monedă sunt cotate provizoriu la 5,96%, cu un bonus suplimentar de 8% în 0 - 500 USDT.

Produsul CEX este ușor de utilizat, flexibil la depunere și retragere și prietenos pentru începători, iar rata dobânzii produselor curente Binance/OKX este similară, Gate.io USDT 3,9% APY + 10% GT recompense suplimentare.

2. Împrumuturi de bază on-chain: Împrumuturile mainstream on-chain de "depozite fixe" în lumea DeFi

(pe baza ratei dobânzii de bază din 28 februarie) sunt un exemplu:

Ethereum

Aave V3: USDT 3,48%; USDC 3,93% ; DAI 4,75% ;

Compusă V3: USDT 4,53% ; USDC 4,48% ;

Yearn Finance: USDT 4,56% ; USDC 4,36% ; DAI 10,38%;

Uniswap V3:USDC-USDT LP 19.01% ; DAI-USDT LP 19,13% ;

Morpho Aave:USDT 7,21% ; USDC 5,02% ;

Flux Finance: USDT 4,79% 4,89% ;

Fluid Lending USDT 4,34% ; USDC 4,30% ;

Spark:USDT 5.53% ; USDC 4,77% ; DAI 5,91%;

Solana

Kamino Lend: USDT 2,88% ; USDC 5,28% ;

Finanțe NX: USDT 10,85% ; USDC 7,45% ;

Pluto: USDC 6,19% ;

Vaultka:USDT 20,83% ; USDC 16.34%

Franciu:USDT 16.49% 。

BSC

Venus Core Pool: USDT 4,83% ; USDC 5,85% ;

Finanțarea aripii: USDC 5,92%

Fluxul de bază

al aerodromului: USDT 8,12% ;

Morpho Blue: USDC 5,47% ;

AAVE V3:USDC 4.23%

Creditare fluidă:USDC 2.35%;

Notă: Datele de mai sus sunt de la DefiLlama, datat 28 februarie.

3. Sesiune avansată de jucători: Demontarea "Lego financiar" al randamentului:

Yield FuturesPendle

este un protocol descentralizat care permite utilizatorilor să-și împartă activele în jetoane principale și de randament pentru a crește randamentul.

Cu Pendle, utilizatorii pot împărți activele (cum ar fi monedele stabile) în două părți: Ownership Token (OT) și Yield Token (YT) și le pot tranzacționa independent. De exemplu, depuneți sUSDe în fondul YT al Pendle pentru a obține un token de randament (PT). După expirare, PT poate fi schimbat înapoi în sUSDe la un raport de 1:1 cu un randament anualizat de aproximativ 14%. În mod similar, cu USDe, puteți obține un randament anualizat de aproximativ 16,89%.

Usual: RWA Yield Catcher

Usual este un emitent descentralizat de stablecoin fiat care integrează activele tokenizate din lumea reală (RWA) în creștere ale unor entități precum BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M 0, Hashnote și altele în stablecoins fără permisiune, verificabile în lanț și componibile USD 0.

Sprijiniți utilizatorii să depună USDC/USDT, utilizatorii vor primi un raport de 1:1 de 0 USD, rata anualizată actuală este de 13% ~ 17%, conform condițiilor pieței, relativ stabilă.

Solayer: Eco Dividend OverlaySolayer

oferă utilizatorilor o oportunitate dublă de a beneficia de integrarea lanțurilor USDC și Solana. Utilizatorii pot obține anumite recompense prin depunerea USDC și pot participa, de asemenea, la alte proiecte potențiale din ecosistemul Solana, cu mai multe grupuri pentru un pește, iar APY actual este de aproximativ 4%.

4. Planul practic de alocare al autorului: piramida activelor de la apărare la ofensivăÎn

domeniul cripto, managementul riscului este cheia. Pentru a asigura diversitatea investițiilor, următoarele sunt strategii personale de monede stabile, care sunt doar pentru referință și nu oferă niciun fel de sfaturi de investiții.

Strat defensiv (50% din fonduri)

Cont curent CEX: Pool-uri de depozite și retrageri Binance/OKX pentru a face față nevoilor bruște de lichiditateSubzistență

în lanț: ecosistemul Solana NX Finance (USDT 10,85%), Pluto (USDC 6,19%) și alte protocoale de monede neemise, ținând cont atât de venituri, cât și de așteptările airdrop.

Stratul ofensiv (30% din fonduri)

a veniturilor combinate: Alocarea internă a protocolului Pendle YT:OT = 7:3, fondul USDe reprezintă 60%, fondul eUSDe reprezintă 40%, echilibrează dinamic riscul de fluctuații ale ratei dobânzii.

Strat exploratoriu (20% din fonduri)

minerit orb: Fondurile mici participă la mineritul de lichiditate al noului protocol, iar investiția într-un singur proiect nu depășește 5% din poziția totală.