Strategia "Lie to Earn" z depozytem zabezpieczającym: Pełna analiza zarządzania majątkiem stablecoinów CEX w porównaniu z protokołem oprocentowania on-chain
1. Scentralizowana giełda (CEX): Przyjazne dla białych rozwiązanie "bezmózgiej bankowości"
bierze za przykłady Binance, OKX, Gate.io i Bitget (28 lutego):
Binance: Roczna stopa procentowa finansowania jednowalutowego USDT w czasie rzeczywistym jest wstępnie podawana na poziomie 2,4%, roczna stopa procentowa Tier 1 (0-500 USDT) jest tymczasowo kwotowana na poziomie 7%, a roczna stopa procentowa Tier 2 (500-5000 USDT) ma dodatkową roczną stopę procentową w wysokości 2%, a szacowana roczna stopa procentowa wynosi 1,9% ~ 9,4%;
Stopa procentowa oszczędności jednowalutowych USDC w czasie rzeczywistym jest wstępnie podawana na poziomie 1,63%, APR poziomu 1 (0-500 USDC) jest wstępnie podawana na poziomie 10%, APR poziomu 2 (500-10 000 USDC) ma 3% marży, a szacowana RRSO wynosi 11,62%;
Roczna stopa procentowa zarządzania majątkiem jednowalutowym FDUSD w czasie rzeczywistym jest wstępnie podawana na poziomie 1,43%, a roczna stopa procentowa Tiered 1 (0-400 FDUSD) jest wstępnie podawana na poziomie 8%, przy minimalnej inwestycji 0,1.
OKX: Stopa procentowa USDT zarabiająca w czasie rzeczywistym na jednej walucie jest tymczasowo kwotowana na poziomie 5%, roczna stopa procentowa USDC zarabiająca na jednej walucie w czasie rzeczywistym jest wstępnie podawana na poziomie 5%, przy minimalnej stopie inwestycji 0,01.
Gate.io: Oprocentowanie USDT w czasie rzeczywistym wynosi 3,96%, a 10% dodatkowej nagrody, ta sama wartość $GT zostanie nagrodzona, wielopoziomowe APR zmieni się wraz z liczbą zaoszczędzonych dni, 2,89% za 3 dni, 3,42% za 7 dni, 3,68% za 14 dni, minimum 1 inwestycja; Oszczędności jednowalutowe USDC są wstępnie notowane na poziomie 5%, przy minimalnej inwestycji w wysokości 1,5%.
Bitget: Oszczędności w jednej walucie USDT są wstępnie kwotowane na poziomie 5,96%, z dodatkowym bonusem 8% w przedziale 0 - 500 USDT.
Produkt CEX jest łatwy w obsłudze, elastyczny w wpłatach i wypłatach oraz przyjazny dla początkujących, a oprocentowanie obecnych produktów Binance/OKX jest podobne, Gate.io 3,9% USDT APY + 10% GT dodatkowych nagród.
2. Podstawowe pożyczki on-chain: Przykładem jest główny nurt pożyczek on-chain "stałych depozytów" w świecie DeFi
(w oparciu o bazową stopę procentową z 28 lutego):
Ethereum
Aave V3: USDT 3,48%; USDC 3,93% ; DAI 4,75% ;
Złożony V3:USDT 4.53% ; USDC 4,48% ;
Yearn Finance:USDT 4.56% ; USDC 4,36% ; DAI 10,38% ;
Uniswap V3:USDC-USDT LP 19,01% ; DAI-USDT LP 19,13% ;
Morpho Aave:USDT 7.21% ; USDC 5,02% ;
Flux Finance: USDT 4,79% 4,89% ;
Płynne pożyczki USDT 4.34% ; USDC 4,30% ;
Iskra:USDT 5,53%; USDC 4,77% ; DAI 5,91% ;
Solana
Kamino Pożyczyć: USDT 2,88%; USDC 5,28% ;
NX Finance:USDT 10.85% ; USDC 7,45% ;
Pluton:USDC 6.19% ;
Vaultka:USDT 20.83% ; USDC 16,34%
Frank: 16,49% USDT 。
Pula
rdzenia BSC Venus:USDT 4.83%; USDC 5,85% ;
Wing Finance: USDC 5.92%
Aerodrom bazowy
Slipstream: USDT 8.12%;
Morpho Niebieski:USDC 5.47% ;
AAVE V3: USDC 4,23%
Pożyczki płynne: USDC 2,35%;
Uwaga: Powyższe dane pochodzą z DefiLlama i pochodzą z 28 lutego.
3. Zaawansowana sesja gracza: Demontaż "finansowego klocków Lego" zysku:
Yield FuturesPendle
to zdecentralizowany protokół, który pozwala użytkownikom dzielić swoje aktywa na tokeny główne i dochodowe w celu zwiększenia zysku.
Dzięki Pendle użytkownicy mogą dzielić aktywa (takie jak stablecoiny) na dwie części: Ownership Token (OT) i Yield Token (YT) i handlować nimi niezależnie. Na przykład, wpłać sUSDe do puli YT Pendle, aby otrzymać token zysku (PT). Po wygaśnięciu PT można wymienić z powrotem na sUSDe w stosunku 1:1 z roczną stopą zwrotu wynoszącą około 14%. Podobnie w przypadku USDe można uzyskać roczną stopę zwrotu w wysokości około 16,89%.
Zwykle: RWA Yield Catcher
Usual to zdecentralizowany emitent stablecoinów fiat, który integruje rosnące tokenizowane aktywa świata rzeczywistego (RWA) podmiotów takich jak BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M 0, Hashnote i innych w niewymagające zezwoleń, weryfikowalne i komponowalne stablecoiny on-chain 0 USD.
Wspieraj użytkowników w wpłacaniu USDC / USDT, użytkownicy otrzymają stosunek 1:1 0 USD, obecna roczna stopa wynosi 13% ~ 17%, zgodnie z warunkami rynkowymi, stosunkowo stabilna.
Solayer: Eco Dividend OverlaySolayer
zapewnia użytkownikom podwójną możliwość czerpania korzyści dzięki integracji łańcuchów USDC i Solana. Użytkownicy mogą uzyskać określone nagrody, wpłacając USDC, a także mogą uczestniczyć w innych potencjalnych projektach w ekosystemie Solana, z wieloma pulami dla jednej ryby, a obecne APY wynosi około 4%.
4. Praktyczny plan alokacji autora: piramida aktywów od obrony do atakuW
dziedzinie kryptowalut kluczem jest zarządzanie ryzykiem. Aby zapewnić różnorodność inwestycji, poniżej znajdują się osobiste strategie stablecoin, które służą wyłącznie jako odniesienie i nie zawierają żadnych porad inwestycyjnych.
Warstwa defensywna (50% środków)
Rachunek bieżący CEX: Pule wpłat i wypłat Binance/OKX w celu radzenia sobie z nagłymi potrzebami
płynnościPrzetrwanie w łańcuchu: ekosystem Solana NX Finance (10,85 USDT), Pluto (6,19% USDC) i inne niewyemitowane protokoły monet, biorąc pod uwagę zarówno oczekiwania dotyczące dochodów, jak i airdropów.
Warstwa ofensywna (30% środków)
combo punch dochodu: Wewnętrzna alokacja w protokole Pendle YT:OT = 7:3, pula USDe stanowi 60%, pula eUSDe stanowi 40%, dynamicznie równoważy ryzyko wahań stóp procentowych.
Warstwa eksploracyjna (20% funduszy)
ślepe wydobycie: Małe fundusze uczestniczą w wydobyciu płynności nowego protokołu, a inwestycja w pojedynczy projekt nie przekracza 5% całkowitej pozycji.