Última actualización: 10 de julio de 2023
Esta revelación de riesgo y cumplimiento debe leerse junto con los Términos de servicio (Términos) de Aux Cayes FinTech Co. Ltd ("OKX"). En pocas palabras, queremos que entiendas los principales riesgos y las cuestiones de cumplimiento que debes saber para hacer trading en nuestra plataforma.
- OBJETIVO DE NUESTRO PROGRAMA
Tenemos un programa antilavado de dinero, contra la financiación del terrorismo y de sanciones comerciales y económicas ("Programa AML/ATF/Sanciones" o "Programa") para ofrecer una plataforma de trading de activos digitales sólida y acorde a la normativa. Queremos promover actividades empresariales legales y transparentes y mantener una buena reputación entre nuestros clientes, las autoridades normativas y el sector de los activos digitales.
- NUESTRO PAPEL Y ACTIVIDADES
Somos una plataforma o mercado de trading de activos digitales a nivel mundial, donde los traders actúan como compradores y vendedores (conocidos como "market makers" y "market takers"). Es decir, los compradores y vendedores hacen trading entre sí y no con OKX. No somos contraparte en ninguna operación de trading. Nuestros Servicios están disponibles a través de OKX.com, interfaces de app asociadas y/o apps móviles y a través de Aux Cayes FinTech Co. Ltd. (registrada en Seychelles).
Revelación de riesgo: Hacer trading conlleva ciertos riesgos. Por ejemplo, pueden producirse pérdidas considerables al hacer trading o el holding de activos digitales. Por tanto, debes analizar cuidadosamente si el trading es adecuado para ti teniendo en cuenta tu situación financiera.
- PANORAMA NORMATIVO
Entendemos que las autoridades normativas han adoptado un enfoque muy diverso en lo que respecta a los activos digitales, e incluso hay quienes los definen como monedas virtuales convertibles (por parte de la FinCEN de EE. UU.) o mercancías virtuales (por parte de Hong Kong). Como plataforma de trading, creemos que todos los activos digitales disponibles en OKX.com son una alternativa innovadora; y por tanto, no deberían considerarse monedas ni dinero
Revelación de riesgo: Los activos digitales no son dinero fiat ni moneda fiat. Los activos digitales NO cuentan con el respaldo de ningún gobierno o banco central. A veces podremos opinar sobre los diferentes enfoques normativos adoptados por las distintas entidades gubernamentales, pero siempre respetaremos las normativas de los países en los que operamos. Estamos en contacto permanente con las autoridades normativas y las empresas del sector para determinar la mejor manera de regular las operaciones con activos digitales. Además, OKX no acepta a determinados clientes. Para mantener nuestra gran reputación en el mercado y garantizar su buen funcionamiento, decidimos no buscar ni aceptar clientes de determinadas jurisdicciones, como Hong Kong (concretamente en lo que respecta a nuestros servicios relacionados con derivados), Bélgica, Cuba, Francia, Irán, Japón, Corea del Norte, Crimea, Malasia, Singapur, Siria, Estados Unidos de América, incluidos todos los territorios estadounidenses como Puerto Rico, Samoa Americana, Guam, las Islas Marianas del Norte y las Islas Vírgenes (St. Croix, St. John y St. Thomas), las Bahamas, Canadá, Países Bajos, el Reino Unido ( en concreto, en lo referente a nuestros servicios relacionados con derivados para usuarios minoristas), Bangladesh, Bolivia, Donetsk, Luhansk y Malta. Los residentes de Bélgica, Francia, Japón, las Bahamas y Países Bajos no están autorizados a abrir nuevas cuentas en OKX ni a acceder a los Servicios si aún no han abierto una cuenta.
Cooperamos con los gobiernos y respetamos la normativa vigente. Es posible que, por razones legales, las autoridades nos soliciten información y, si la ley lo permite, colaboraremos en las investigaciones que lleven a cabo las fuerzas de seguridad para evitar actividades ilícitas. Esto también significa que nuestra plataforma está destinada a clientes que cumplen la ley. Nos encanta que te unas a nosotros y, a cambio, te pedimos que actúes de forma legal y correcta en nuestra plataforma.
- NUESTRO PROGRAMA AML/ATF
Hemos diseñado nuestro Programa para evitar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de un sistema de control multicapa basado en el análisis de riesgos.
La primera capa incluye rigurosos procedimientos para identificar a los clientes, como la verificación de su identidad, ya sean personas físicas o jurídicas. Además de solicitar documentos de identificación, en el caso de las personas físicas, comprobamos la identidad de los titulares reales o personas físicas de las entidades, de conformidad con la normativa internacional, como la del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La segunda capa incluye un sistema de evaluación del riesgo para garantizar medidas complementarias para los clientes. Para ello, comparamos a nuestros clientes (incluidos los titulares reales) con las entidades/personas que figuran en las listas de sanciones del gobierno de Hong Kong, de la oficina de control de activos extranjeros de Estados Unidos (OFAC) y del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, entre otras listas de particulares y entidades sancionados elaboradas por los gobiernos. También podemos realizar otras comprobaciones si lo consideramos necesario para proteger nuestra reputación y a nuestros clientes.
La tercera capa incluye la monitorización continua de actividades sospechosas. Si nuestro Programa sospecha o tiene motivos para sospechar que se producen actividades sospechosas, enviaremos un informe a las autoridades normativas correspondientes. Una transacción sospechosa suele ser contraria a las actividades comerciales o personales legítimas de un cliente.
Estos son los principales componentes de nuestro programa de cumplimiento; sin embargo, el elemento clave son nuestro equipo directivo y nuestro personal, así como el personal encargado de prevenir los riesgos y el lavado de dinero, que se encarga de garantizar el cumplimiento.
- RIESGOS
Hacer trading con activos digitales se considera una actividad de alto riesgo. Los activos digitales NO cuentan con el respaldo de ningún gobierno o banco central. Por ejemplo, pueden producirse pérdidas considerables al hacer trading o el holding de activos digitales. Debes analizar cuidadosamente si interactuar, mantener o hacer trading con activos digitales son actividades adecuadas para ti teniendo en cuenta tu situación financiera.
- COMUNICACIÓN
Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda con nuestras comprobaciones, contacta con nuestros representantes de atención al cliente disponibles 24/7 por chat o correo electrónico en el centro de ayuda.
Si quieres solicitar información sobre la aplicación de la ley, envíanos un correo electrónico a enforcement@okx.com y consulta nuestra guía.
- DIFERENTES VERSIONES
Es posible que esta "Revelación de riesgo y cumplimiento" se publique en varios idiomas. Si hay discrepancias, prevalecerá la versión en inglés.