Bir Dolandırıcıyla Karşı Karşıya Olduğumu Nasıl Anlayabilirim?

Dolandırıcılar genellikle, büyük kazanç veya cazip gelir vaatlerinde bulunarak ya da kripto paraları abartılı fiyatlardan sunarak kullanıcıları yanıltabilmektedir. Bu durum, kullanıcıların sahte hesaplara veya dolandırma amaçlı platformlara farkında olmadan varlık aktarmalarına neden olabilir. Bunun sonucunda kullanıcılar, varlıklarını çekmeye veya kendilerine vadedileni almaya çalışırken çeşitli engellerle karşılaşır. En nihayetinde ise maalesef finansal kayıplar yaşayabilirler.

Size önemli bir hatırlatmada bulunmak istiyoruz: Öngörülemeyen riskler nedeniyle çevrim dışı işlemler yapmaktan kaçınmanız önerilir. Ayrıca işlemlerinizin her aşamasında temkinli hareket etmenizi rica ederiz. WhatsApp, Telegram vb. mesajlaşma uygulamalarından istenmeyen proje tanıtımları veya ne olduğu belli olmayan dosya bağlantıları alırsanız lütfen çok dikkatli olun ve bu tür mesajlar gönderen kişileri bildirin ya da engelleyin. Dolandırıcılığın kurbanı olmamak için kişisel varlıklarınızı her zaman güvende tutun.

Dolandırıcılar Tarafından Kullanılan Yaygın İletişim Araçları

Dolandırıcılar kullanıcılarla farklı iletişim araçları üzerinden temas kurmaktadır. Yaygın olarak kullanılan iletişim araçlarından bazıları şunlardır:

• Web Sitesi: Dolandırıcılar genellikle, meşru kuruluşların kimliğine bürünen sahte bir web sitesi oluşturur ve kullanıcıları kişisel bilgilerini vermeye ya da finansal işlemlerde bulunmaya teşvik ederek kandırır.
• WhatsApp: Dolandırıcı gruplar potansiyel kurbanlarla WhatsApp üzerinden iletişime geçerek yanlış bilgiler gönderebilir ya da dolandırma girişimlerinde bulunabilir.
  Hatırlatma: Resmî bir WhatsApp grubumuz yoktur. Resmî kanallarımızdan ulaştığını iddia eden dolandırıcılara karşı dikkatli olun.
• Telegram: Dolandırıcılar kurban toplamak veya yanlış bilgileri yaymak için Telegram’da özel sohbet grupları da kurabilir.
• Facebook: Dolandırıcı gruplar, sahtekârlık amaçlı tanıtımlar gerçekleştirmek veya potansiyel kurbanlarla bağlantı kurmak için sahte sayfalar ya da hesaplar oluşturabilir.

Dolandırıcılar Tarafından Kullanılan Yaygın Yaklaşımlar:

Dolandırıcıların yaygın olarak kullandığı yaklaşımlardan bazıları şunlardır:

1. Yatırım Dolandırıcılığı

Yaygın bir yöntem olarak dolandırıcılar, mesajlaşma uygulamaları üzerinden kullanıcılara özel mesajlar göndererek onlara yatırım yoluyla para kazanabileceklerini anlatırlar. Bu yöntemde dolandırıcı, kullanıcıyla iletişim kurmak için farklı bir mesajlaşma uygulamasına geçiş yapar ve belirli miktarda varlık yatırmanın kar sağlayabileceğini iddia ederek kullanıcıyı kandırır. Daha sonra kuralları değiştirir ve kullanıcıdan, kazançlarını çekebilmesi için daha fazla ödeme yapmasını talep eder. Sonuç olarak kurbanın para çekme talepleri çeşitli nedenlerle reddedilir.

Örneğin, bir Instagram kullanıcısının yabancı birisinden mesaj aldığını varsayalım. Mesajda, otomobil şirketlerinin reklamlarını oylayarak para kazanılabileceği iddia edilmektedir. Taraflar daha sonra Telegram’da sohbet etmeye başlar. Başlangıçta dolandırıcı, kullanıcının bir miktar para yatırması hâlinde daha sonra çok daha fazlasını alabileceğini açıklar. Böylece kullanıcıyı, yatırım yapmanın iyi bir fikir olduğuna inandırır. Ancak dolandırıcı, planın sonraki aşamalarında kuralları değiştirir. Kullanıcıya, kazançlarını çekebilmesi için daha fazla para ödemesi gerektiğini belirtir ve para çekme taleplerini reddetmek için çeşitli bahanelere sığınır.
Burada dolandırıcı, kullanıcıya daha fazla para yatırarak çok daha iyi kazanç elde edebileceği bir yatırım fırsatı sunuyor.

Bazı yatırım dolandırıcılığı girişimleri, dolandırıcının yüksek getiriler vadederek görünüşte cazip fırsatlar sunmasıyla başlar. Bu fırsatlar hisse senetleri, gayrimenkul, kripto para ve daha pek çok varlığı kapsayabilir. Dolandırıcı genellikle, gerçekçi olmayan garantiler vererek fırsatın her an kaçabileceğini vurgular ve kurbandan bu fırsat hakkında kimseyle konuşmamasını rica eder. Dahası, durumdan şüphelenmeyen yatırımcıları kandırmak için sahte bilgiler kullanarak kendisini uzman olarak bile tanıtabilir.
Dolandırıcılar Telegram üzerinden kârlı ve son derece cazip yatırım fırsatları teklif edebilir.

2. Sahte Platformlara Varlık Transferi

Dolandırıcılar, kullanıcıları yüksek getiri vaadiyle kandırarak varlıklarını sahte platformlara aktarmaya teşvik edebilir. Bu yöntemde dolandırıcı, kurbanın başlangıçta bir miktar kâr almasına izin verir. Kurban önemli miktarlarda para yatırdığında ise, “kredi puanının düşük olduğu ve belirli miktarda ödeme yapılmadan düzeltilemeyeceği” gibi gerekçelerle çekim isteklerini reddeder veya çekime izin verilmesi için kurbanın yatırma işlemi yapması gerektiğini öne sürer.
Burada, kullanıcının para çekme talepleri reddediliyor ve kredi puanını artırması için daha fazla varlık yatırması talep ediliyor.

Bir kullanıcının çevrim içi dolandırıcılığa kurban gittiği başka bir örnekte ise dolandırıcı Edaytask platformundan yararlandı. Günümüz dijital çağında güvenin ve maddi sıkıntıların nasıl istismar edilebileceğini gözler önüne seren bu dolandırıcılığın detayları şöyle: Kurban, bir web sitesinde, Amazon için çalıştığını iddia eden ve kendisini iş fırsatı sunarak ikna eden birisiyle tanışır. Bu kişi vasıtasıyla Edaytask platformundan haberdar olan kurban, para kazanabileceği inancıyla verilen görevleri tamamlamaya başlar. Ancak daha sonra kurbanın kazançları dondurulur ve kazançlarına ulaşabilmesi için para ödemeye zorlanır. Sonuç olarak kurban, dolandırılarak ciddi maddi kayıplar yaşar. Çevrim içi finansal farkındalığın önemini kanıtlayan bu olay, internette gerçek olamayacak kadar iyi fırsatlar sunulduğunda temkinli yaklaşılması gerektiğini net bir şekilde hatırlatıyor. Aynı zamanda, kullanıcıların kendilerini çevrim içi dolandırıcılıklardan korumak için her zaman tetikte olmaları ve gerekli bilgi birikimini edinmeleri gerektiğini de vurguluyor.
Dolandırıcı, kurbanına görevleri tamamlaması için adım adım kılavuz sunabilir.
Müşteri hizmetleri temsilcisi gibi davranan dolandırıcı, kurbanın kazandığı komisyonları çekebilmesi için bir dizi görevi daha tamamlaması gerektiğini belirtiyor.

3. İş Dolandırıcılığı

Bu yöntemde dolandırıcılar, kullanıcıları yüksek kâr vaadiyle kandırır ve az miktarda varlık yatırarak makul düzeyde kâr elde edebileceklerini iddia eder. Ancak zamanla, yatırılması gereken miktarı aşamalı olarak artırırlar. Kullanıcı bir noktada daha fazla para yatırmamaya karar verirse hesapları dondurulur ve çekim işlemi başlatabilmesi için daha fazla para yatırması istenir. Dolandırıcıların sıkça başvurduğu bu iş dolandırıcılığı hakkında daha fazla bilgiye buradan ulaşabilirsiniz.
Dolandırıcı, kullanıcıyı küçük miktarlarda varlık yatırıp cazip kâr sağlayabileceğine ikna etmek için cazip promosyonlar sunar.

Bazı dolandırıcılar çevrim içi pazarlama, veri girişi, ürün testi vb. sahte iş fırsatlarıyla kullanıcıların karşısına çıkabilir. Bunu yaparken işin kolay, esnek ve yüksek getirili olduğunu da belirterek kurbanları cezbederler. Kullanıcıdan iş öncesinde bir ödeme talep eden bu dolandırıcılar, bu ödemenin “eğitim ücreti”, “giriş ücreti” veya ilgili eğitim materyallerini ya da ekipmanı sağlamak için kullanılan benzer bir ücret için alındığını iddia eder. Bu ön ödeme yapıldıktan sonra dolandırıcılar kurbana bazı basit görevler atar. Kurbandan, bu görevleri tamamlaması için çevrim içi reklamlar yayınlaması, bazı anketleri doldurması veya basit başka işlemler yapması istenebilir.
Burada dolandırıcı, kullanıcıdan basit bir görevi tamamlaması için belirli bir miktar para yatırmasını talep ediyor.

4. Başkasının Kimliğine Bürünme Dolandırıcılığı

Dolandırıcılar bazen, güvenilir görünmek için sahte belge ve logolar kullanarak resmî kuruluşların kimliğine bürünebilir. Bu kişiler vergi yardımı veya hukuki danışmanlık gibi hizmetler sunarak kullanıcılardan ücret ya da kişisel bilgilerini isterler. Hatta bazen, korkutma yoluyla istediklerini almak için kurbanı tehdit edecek kadar ileri giderler. Bu dolandırıcılar kurbanlarından kişisel bilgiler, banka bilgileri veya para talep edebilir. Bazı dolandırıcılar ise sizi telefonla arayarak polis ya da kamu görevlisi olduğunu iddia edebilir, başınızın dertte olduğunu ve sorun yaşamamanız için onların istediklerini vermeniz gerektiğini dahi söyleyebilirler.
Burada, kamu görevlisiymiş gibi davranan bir dolandırıcı, kurbandan gelir vergisinin ödenmesi için daha fazla para yatırmasını talep ediyor.

Dolandırıcılık Girişimlerinin Kurbanı Olmamak İçin Kendimi Nasıl Koruyabilirim?

• Yabancılardan gelen aramalara, e-postalara veya sosyal medya mesajlarına temkinli yaklaşın. Birisi, kişisel bilgilerinizi veya varlıklarınızı ele geçirmek için bir devlet kurumu, şirket veya hayır kurumunu temsilen size ulaştıklarını iddia edebilir. Bu kişilere hemen güvenmeyin ya da inanmayın. Kazanç veya getiri arayışında olduğunuzu belli etmekten kaçının, kötü niyetli kişiler bundan istifade ederek sizi tuzağa düşürebilir.
• Kamu görevlisi, şirket yetkilisi, yetenek avcısı vb. olduğunu iddia eden kişilerin kimliğini teyit etmeyi alışkanlık hâline getirin. Size verilen telefon numarasını veya e-posta adresini kullanmak yerine, iddia edilen kişilerin iletişim bilgilerini kendiniz bulup doğrudan onlara ulaşabilirsiniz.
• Sosyal güvenlik numarası, banka hesabı bilgileri veya kredi kartı bilgileri gibi kişisel bilgilerinizi gelişigüzel paylaşmaktan kaçının. Bu bilgileri yalnızca güvenilir kuruluşlarla veya kişilerle paylaşın.
• Cazip teklifler sunulan mesajlara hemen güvenmeyin. Kişiler arasında özel olarak gerçekleştirilen işlemler ciddi riskleri beraberinde getirir. Sosyal platformlarda, yüksek satın alma fiyatları veya düşük satış fiyatları sunan ve sanal kart işlemleri için dijital varlıkların kullanılmasını teşvik eden mesajlara hemen inanmayın. “Yüksek getiriler” vadeden cezbedici mesajlara temkinli yaklaşın.
• Bir kişi banka havalesi, hediye kartı veya kripto para gibi alışılmadık yöntemlerle önden ödeme talep ediyorsa çok dikkatli olun. Bazı dolandırıcılar, ödül kazandığınızı ancak öncesinde ödeme yapmadan bu ödülü alamayacağınızı söyleyebilir. Herhangi bir ödeme yapmadan önce, gerçekleştireceğiniz işlemin mantığını anladığınızdan ve güvenilir bir kuruluşla muhatap olduğunuzdan emin olun.
• Bilinmeyen kaynaklardan gelen bağlantılara tıklamaktan veya ekleri indirmekten kaçının; bunlar cihazlarınıza kötü amaçlı yazılım bulaşmasına neden olabilir.
• Platform, öngörülemeyen riskler nedeniyle çevrim dışı işlemler yapılmasını önermemektedir. Al-sat süreci boyunca, platform dışı özel işlemlerden kaynaklanan olası varlık kayıpları yaşamamak için lütfen tedbiri elden bırakmayın.
• Dolandırıcılığa kurban gitmemek için, çeşitli dolandırıcılık taktiklerine ve senaryolarına aşina olarak dolandırıcıların yaklaşımlarını ve davranışlarını öğrenmeye çalışın.
• Riskli bir işlemle karşı karşıyaysanız veya kandırıldığınızı fark ederseniz söz konusu işlemi derhal sonlandırmanız, zamanında zarar durdurmanız, dolandırıcıyla olan sohbet kayıtlarını kaydetmeniz ve dolandırıcılık platformlarındaki işlem kayıtlarını korumanız çok önemlidir. Böyle durumlarda destek için hiç vakit kaybetmeden Müşteri Hizmetlerimiz ile iletişime geçebilirsiniz.