كيف يمكنني التعرف على المحتال؟
غالبًا ما يقوم المحتالون بتضليل الأفراد من خلال إغرائهم باحتمال تحقيق مكاسب كبيرة، أو دخول جذابة، أو تقديم العملات الرقمية بأسعار مبالغ فيها. يمكن أن يؤدي ذلك إلى قيام الأفراد بتحويل أموالهم دون قصد إلى حسابات مزيفة أو منصات احتيالية. ونتيجة لذلك، يواجه هؤلاء الأفراد صعوبات عند محاولتهم سحب الأموال أو تلقي ما وعدوا به. ولسوء الحظ، يمكن أن يؤدي هذا في النهاية إلى خسائر مالية للمتضررين.
تذكير ودي: نحن لا نشجعك على المشاركة في المعاملات دون الاتصال بالإنترنت بسبب المخاطر غير المتوقعة. نطلب منك أن تظل يقظًا طوال عملية المعاملة. إذا تلقيت مقدمات مشروع غير مرغوب فيها أو روابط ملفات غير واضحة على تطبيقات المراسلة مثل WhatsApp و Telegram وغيرها، فيرجى توخي الحذر والتفكير في الإبلاغ عن جهات الاتصال هذه أو حظرها. قم بحماية أصولك الشخصية حتى لا تقع ضحية لعمليات الاحتيال.
أدوات التواصل الشائعة التي يستخدمها المحتالون
عادةً ما يتواصل المحتالون مع المستخدمين عبر أدوات اتصال مختلفة. فيما يلي بعض أدوات الاتصال الشائعة:
- المواقع الإلكترونية: غالبًا ما يقوم المحتالون بإنشاء موقع إلكتروني مزيف ينتحل شخصية كيانات مشروعة، ويخدع المستخدمين لتقديم معلومات شخصية أو المشاركة في معاملات مالية.
- WhatsApp: تتواصل المجموعات الاحتيالية مع الضحايا المحتملين عبر WhatsApp، كما ترسل معلومات كاذبة أو تقوم بأنشطة احتيالية من خلاله.
ملحوظة: ليس لدينا أي مجموعات رسمية على تطبيق WhatsApp. كن حذرًا من عمليات الاحتيال التي تتظاهر بأنها قنواتنا الرسمية. - Telegram: سيقوم المحتالون بإنشاء مجموعات دردشة خاصة على Telegram لتجنيد الضحايا أو نشر معلومات كاذبة.
- Facebook: قد تقوم المجموعات الاحتيالية بإنشاء صفحات أو حسابات مزيفة لإجراء عروض ترويجية احتيالية أو التواصل مع الضحايا المحتملين.
الأساليب الاحتيالية الشائعة التي يستخدمها المحتالون:
فيما يلي بعض أساليب الاحتيال الشائعة:
1. غمليات الاستثمار الاحتيالية
في كثير من الأحيان، يرسل المحتالون رسائل خاصة إلى المستخدم عبر تطبيقات المراسلة، تفيد بأنه يمكنهم كسب المال عن طريق الاستثمار. غالبًا ما يتحولون إلى تطبيقات مراسلة مختلفة للتواصل مع المستخدمين، مدعين أن استثمار قدر معين من الأصول يمكن أن يؤدي إلى تحقيق الأرباح مما يساهم في وقوع المستخدمين في الفخ. سيقوم المحتالون بعد ذلك بتغيير القواعد ويطلبون من المستخدمين دفع المزيد لسحب أرباحهم، وبعد ذلك سيتم رفض طلبات السحب لأسباب مختلفة.
على سبيل المثال، يتلقى شخص ما على Instagram رسالة من شخص غريب. تقول الرسالة أنه يمكنهم كسب المال عن طريق التصويت على إعلانات شركات السيارات. يبدأ المحتالون الدردشة مع الضحايا على Telegram. في البداية، يوضح الشخص أنه إذا قام المستخدم بوضع بعض المال، فيمكنه الحصول على المزيد من المال لاحقًا. وهذا يجعل المستخدم يعتقد أن الاستثمار فكرة جيدة. ومع ذلك، في وقت لاحق، يقوم المحتال بتغيير القواعد. يخبرون المستخدم أن عليهم دفع المزيد من المال للحصول على أرباحهم. ويستخدمون أعذارًا مختلفة لرفض طلبات المستخدم لسحب الأموال.
تبدأ بعض عمليات الاستثمار الاحتيالية عندما يقدم المحتالون للضحايا فرصًا تبدو جذابة، ويعدونهم بعوائد عالية. يمكن أن تغطي هذه الفرص أصولًا مختلفة مثل الأسهم والعقارات والعملات الرقمية والمزيد. وكثيراً ما يقدمون ضمانات غير واقعية، ويؤكدون على ضرورة الاستعجال ويطلبون السرية. وقد يستخدمون أيضًا معلومات مزيفة ويقدمون أنفسهم كخبراء لجذب المستثمرين المطمئنين.
2. تحويل الأموال إلى منصات احتيالية
يقوم المحتالون بجذب المستخدمين لسحب أموالهم إلى منصات احتيالية من خلال الوعد بعوائد عالية. يقوم المحتالون بتوفير بعض الأرباح في البداية. لاحقًا، عندما يستثمر المستخدمون مبلغًا كبيرًا من الأموال، سيرفض المحتالون طلبات السحب لأسباب مختلفة مثل "درجة الائتمان المنخفضة، أو المطالبة بدفع مبلغ معين"، أو المطالبة بإيداع قبل السماح بالسحب.
موقف شائع آخر يقع فيه أحد الأفراد ضحية لعملية احتيال عبر الإنترنت تتضمن منصة Edaytask. وهذا بمثابة قصة تحذيرية حول كيفية استغلال الثقة والضعف المالي في العصر الرقمي. التقى الضحية بشخص على أحد المواقع الإلكترونية وأغراه بفرصة عمل، مدعيًا أنه يعمل لدى شركة Amazon. تم تعريف الضحية على منصة Edaytask، ثم بدأ في إكمال المهام معتقدًا أنه سيجني الكثير من المال. ومع ذلك، تم تجميد أرباحه، واضطر إلى دفع المزيد من الأموال معتقدًا أنه سيتمكن من سحب أرباحه، مما أدى إلى خسارة مالية كبيرة. توضح هذه الحالة أهمية الوعي المالي عبر الإنترنت وتعمل بمثابة تذكير لتوخي الحذر عند تقديم فرص جيدة جدًا على الإنترنت. كما أنها تؤكد على ضرورة اليقظة والمعرفة لحماية النفس من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت.
3. فرص العمل الاحتيالية
يقوم المحتالون بإغراء المستخدمين تحت ستار الأرباح العالية لإيداع عدد صغير من الأموال وتحقيق ربح متواضع. ومع ذلك، نظرًا لزيادة المبلغ المودع تدريجيًا، إذا قرر المستخدم عدم إجراء إيداعات إضافية، فسيتم تجميد حسابه وسيُطلب منه إيداع المزيد من الأموال لبدء السحب. لمزيد من التفاصيل فرص العمل الاحتيالية الشائعة، تحقق من هذا الرابط.
سيقدم بعض المحتالين بعض فرص العمل الوهمية السهلة والمرنة وذات الأجر الجيد والتي قد تشمل التسويق عبر الإنترنت وإدخال البيانات واختبار المنتجات وغيرها. سيطلبون عادةً دفعة مقدمة من المستخدمين، بدعوى أنها "رسوم التدريب" أو "رسوم الدخول" وأنواع أخرى مماثلة من الرسوم التي يتم استخدامها لتوفير المواد أو المعدات التدريبية ذات الصلة. بمجرد قيام المستخدمين بالدفع مقدمًا، سيقوم المحتالون بتعيين بعض المهام البسيطة للمستخدمين، بما في ذلك نشر الإعلانات عبر الإنترنت، وملء بعض الاستبيانات، والنقر على الروابط المقدمة لإكمال المهام، أو غيرها من الإجراءات البسيطة.
4. عمليات انتحال الشخصية
سوف يتظاهر بعض المحتالين بأنهم من مؤسسات رسمية، ويستخدمون وثائق وشعارات مزيفة للحصول على ثقة الضحايا. يقدم المحتالون خدمات مثل المساعدة الضريبية أو المشورة القانونية مقابل طلب الرسوم أو التفاصيل الشخصية. وفي بعض الأحيان، يستخدمون التهديدات لإخافة الناس والحصول على ما يريدون. وقد يطلبون معلومات شخصية أو تفاصيل مصرفية أو أموالًا. كن حذرًا أيضًا من عمليات الاحتيال عبر الهاتف، حيث يتظاهرون بأنهم من الشرطة أو الموظفين الحكوميين ليخبروك إنك تواجه مشكلة وتحتاج إلى منحهم أشياء لتجنب هذه المشكلة.
كيف يمكنني تجنب الوقوع ضحية للعمليات الاحتيالية؟
- كن حذرًا من المكالمات أو رسائل البريد الإلكتروني أو أي رسائل واردة على وسائل التواصل الاجتماعي من أشخاص لا تعرفهم. يمكن أن يزعموا أنهم من وكالات حكومية أو شركات أو حتى جمعيات خيرية لجمع معلوماتك الشخصية أو أموالك. لا تثق بهم أو تصدقهم بسهولة. تجنب البحث عن الفوائد السهلة، حيث يمكن استغلال ذلك من قبل المحتالين.
-تحقق دائمًا من هوية الشخص عندما يتظاهر بأنه موظف حكومي، أو موظف في شركة، أو باحث عن عمل، أو ما إلى ذلك. يمكنك البحث بشكل مستقل عن معلومات الاتصال ذات الصلة والتواصل معهم مباشرة، بدلاً من استخدام رقم الهاتف أو عنوان البريد الإلكتروني المقدم. - تجنب مشاركة المعلومات الشخصية بشكل عرضي مثل أرقام الضمان الاجتماعي أو تفاصيل الحساب المصرفي أو معلومات بطاقة الائتمان. قم بتقديم هذه المعلومات فقط إلى الكيانات المعتمدة أو الأفراد الموثوق بهم.
- لا تثق بسهولة بالرسائل المغرية. المعاملات الخاصة تحمل مخاطر كبيرة. لا تصدق بسهولة الرسائل الموجودة على منصات التواصل الاجتماعي التي تشجع على استخدام الأصول الرقمية لمعاملات بطاقات الشحن الافتراضية بأسعار شراء مرتفعة أو أسعار بيع منخفضة. ابق متيقظًا لمختلف الرسائل الجذابة التي تدعي الحصول على "عائدات عالية".
- توخي الحذر عندما يطلب أحد الأفراد الدفع مقدمًا من خلال طرق غير تقليدية، مثل التحويلات البنكية أو بطاقات الهدايا أو العملات الرقمية. سينبهك بعض المحتالين بأنك فزت بجائزة، ولكن سيُطلب منك دفع رسوم مقدمًا للحصول على الجائزة. قبل إجراء أي عملية دفع، تأكد من فهم طبيعة المعاملة والتعامل فقط مع الكيانات الموثوقة.
- تجنب النقر على الروابط أو تنزيل المرفقات من مصادر غير معروفة، مما قد يؤدي إلى إصابة أجهزتك بالبرامج الضارة.
- لا تشجع المنصة المعاملات خارج الإنترنت بسبب المخاطر غير المتوقعة. طوال عملية التداول، يرجى الحفاظ على مستوى معين من الحذر لمنع خسائر الأصول المحتملة الناتجة عن المعاملات الخاصة.
- تعرف على أساليب وسيناريوهات الاحتيال المختلفة للتعرف على اتجاهات المحتالين وسلوكهم، حتى تتمكن من تجنب الوقوع ضحية لهم.
- في حالة وجود مخاطر تتعلق بالمعاملة أو إذا أدركت أنه تم خداعك، فمن الضروري إنهاء المعاملة على الفور، وتقليل خسائرك في الوقت المناسب، وحفظ سجلات الدردشة مع المحتال، والاحتفاظ بسجلات المعاملات على المنصات الاحتيالية. تواصل مع فريق دعم العملاء لدينا على الفور للحصول على المساعدة.