¿Cómo puedo identificar a los estafadores?

Los estafadores suelen engañar a las personas tentándolas con la perspectiva de ganancias sustanciales, ingresos atractivos o presentándoles criptomonedas a precios exagerados. Esto puede llevar a los particulares a transferir sin saberlo sus fondos a cuentas falsas o plataformas fraudulentas. Como resultado, estas personas encuentran dificultades cuando intentan retirar fondos o recibir lo prometido. Por desgracia, esto puede acabar provocando pérdidas económicas a los afectados.

Recordatorio: No te recomendamos que realices transacciones offline debido a riesgos imprevistos. Te pedimos que te mantengas alerta durante todo el proceso de transacción. Si recibes presentaciones de proyectos no solicitadas o enlaces a archivos poco claros en aplicaciones de mensajería como WhatsApp, Telegram y otras, actúa con cautela y considera la posibilidad de denunciar o bloquear esos contactos. Protege tus bienes personales para evitar ser víctima de estafas.

Herramientas de comunicación utilizadas habitualmente por los defraudadores

Los estafadores suelen ponerse en contacto con los usuarios a través de diferentes herramientas de comunicación. Estas son algunas de las herramientas de comunicación más comunes:

• Sitio web: los estafadores suelen crear un sitio web falso que se hace pasar por entidades legítimas, engañando a los usuarios para que faciliten información personal o realicen transacciones financieras.
• WhatsApp: los grupos fraudulentos se pondrán en contacto con posibles víctimas a través de WhatsApp, enviarán información falsa o realizarán actividades de estafa.
  Nota: no tenemos grupos de WhatsApp oficiales. Ten cuidado con las estafas que se hacen pasar por nuestros canales oficiales.
• Telegram: los estafadores crearán grupos de chat privados en Telegram para captar víctimas o difundir información falsa.
• Facebook: los grupos fraudulentos pueden crear páginas o cuentas falsas para realizar promociones fraudulentas o conectar con víctimas potenciales.

Enfoques fraudulentos comunes utilizados por los estafadores:

Estos son algunos de los métodos que suelen utilizar los estafadores:

1. Estafa de inversión

A menudo, los estafadores envían mensajes privados a un usuario a través de aplicaciones de mensajería, afirmando que pueden ganar dinero realizando inversiones. A menudo cambiarán a diferentes aplicaciones de mensajería para comunicarse con los usuarios, alegando que invirtiendo cierta cantidad de activos pueden obtener beneficios, y los usuarios caerán en la trampa. A continuación, los estafadores cambiarán las reglas y pedirán a los usuarios que paguen más para retirar sus ganancias y, posteriormente, se denegarán las solicitudes de retiro por diversos motivos.

Por ejemplo, alguien en Instagram recibe un mensaje de un desconocido. El mensaje dice que pueden ganar dinero votando anuncios de empresas automovilísticas. Empiezan a chatear en Telegram. Al principio, la persona explica que si el usuario pone algo de dinero, puede conseguir aún más dinero más adelante. Esto hace que el usuario piense que invertir es una buena idea. Sin embargo, más tarde, la persona cambia las reglas. Le dicen al usuario que tiene que pagar más dinero para retirar sus ganancias. Utilizan diversas excusas para rechazar las solicitudes del usuario de retirar el dinero.
El estafador ofrece al usuario la oportunidad de invertir depositando más fondos para pasar al siguiente nivel y obtener mejores ganancias

Algunas estafas de inversión comienzan con estafadores que ofrecen oportunidades aparentemente atractivas, prometiendo alta rentabilidad. Estas oportunidades pueden abarcar diversos activos como acciones, bienes inmuebles, criptomonedas y más. A menudo ofrecen garantías poco realistas, insisten en la urgencia y piden confidencialidad. También pueden utilizar información falsa y presentarse como expertos para atraer a inversores desprevenidos.
Los estafadores ofrecen atractivos beneficios de inversión en Telegram

2. Transferir fondos a plataformas fraudulentas

Los estafadores atraerán a los usuarios para que retiren sus fondos a plataformas fraudulentas prometiéndoles alta rentabilidad. Inicialmente proporcionan a los usuarios algunos beneficios. Más tarde, cuando los usuarios invierten un monto significativo de fondos, los estafadores rechazan las solicitudes de retiro por diversos motivos, como "baja puntuación crediticia, requerir el pago de un monto determinado" o exigir un depósito antes de permitir los retiros.
Se rechazan las solicitudes de retiro de fondos de los usuarios y se les pide que depositen más fondos para aumentar la puntuación crediticia

Otra situación común en la que una persona fue víctima de una estafa en línea que involucra a la plataforma Edaytask. Esto sirve de advertencia sobre cómo se puede explotar la confianza y la vulnerabilidad financiera en la era digital. La víctima conoció a una persona en un sitio web que le sedujo con una oportunidad de negocio, afirmando que trabajaba para Amazon. La víctima conoció la plataforma Edaytask y, creyendo que podía ganar dinero, empezó a completar tareas. Sin embargo, sus ingresos se congelaron y se les obligó a pagar dinero para desbloquearlos, lo que les ocasionó importantes pérdidas económicas. Este caso ejemplifica la importancia de la concienciación financiera en línea y sirve de recordatorio para ser precavidos cuando se nos presenten oportunidades demasiado buenas para ser ciertas en Internet. También subraya la necesidad de vigilancia y conocimiento para protegerse de las estafas en línea.
Los estafadores proporcionaron a la víctima una guía paso a paso para completar las tareas
El servicio al cliente fraudulento aconseja a la víctima que complete otra ronda de tareas para poder retirar las comisiones ganadas

3. Fraude laboral

Los estafadores atraen a los usuarios con el pretexto de obtener grandes beneficios para que depositen un pequeño número de fondos y obtengan un modesto beneficio. Sin embargo, a medida que aumentan progresivamente la cantidad depositada, si el usuario decide no realizar depósitos adicionales, su cuenta se congelará y se le pedirá que deposite más fondos para poder iniciar un retiro. Para obtener más información sobre el fraude laboral común, consulta esta página.
Los estafadores ofrecen atractivas promociones para atraer al usuario a depositar una pequeña cantidad de fondos y obtener atractivos beneficios

Algunos estafadores ofrecen falsas oportunidades de trabajo fáciles, bien remuneradas y flexibles, como marketing en línea, introducción de datos o pruebas de productos, entre otras. Suelen solicitar a los usuarios un pago por adelantado, alegando que se trata de una "comisión por formación ", "comisión de entrada" u otros tipos de comisiones similares que se utilizan para proporcionar el material o los equipos de formación pertinentes. Una vez que los usuarios efectúan el pago inicial, los estafadores les asignan algunas tareas sencillas, como publicar anuncios en línea, rellenar algunas encuestas, hacer clic en los enlaces proporcionados para completar las tareas u otras acciones sencillas.
Los estafadores pedían a los usuarios que depositaran un monto determinado para completar la sencilla tarea

4. Estafa de suplantación de identidad

Algunos estafadores se hacen pasar por organismos oficiales y utilizan documentos y logotipos falsos para parecer dignos de confianza. Ofrecen servicios como ayuda fiscal o asesoramiento jurídico, pidiendo honorarios o datos personales. A veces, incluso utilizan amenazas para asustar a la gente y que les den lo que quieren. Pueden pedir información personal, datos bancarios o dinero. Ten cuidado también con las estafas telefónicas, en las que se hacen pasar por policías o funcionarios del gobierno, diciendo que tienes problemas y que tienes que darles cosas para evitar problemas.
Los estafadores fingen ser funcionarios del gobierno solicitando al usuario que deposite más para pagar el impuesto sobre la renta

¿Cómo puedo evitar ser víctima de una estafa perpetrada por un estafador?

• Ten cuidado con las llamadas, correos electrónicos o mensajes de redes sociales enviados por desconocidos. Pueden hacerse pasar por organismos públicos, empresas o incluso organizaciones benéficas para obtener información personal o fondos. No confíes ni les creas fácilmente. No pienses únicamente en obtener beneficios, ya que podrían aprovecharse de ello personas malintencionadas.
• Verificar la identidad del individuo cuando alguien se hace pasar por funcionario del gobierno, de una empresa, busca trabajo, etc. Puedes buscar por tu cuenta información de contacto relevante y ponerte en contacto directamente con ellos, en lugar de utilizar el número de teléfono o la dirección de correo electrónico proporcionados.
• No compartas casualmente información personal como números de la Seguridad Social, datos bancarios o de tarjetas de crédito. Proporciona esta información solo a entidades o personas de confianza.
• No te fíes fácilmente de los mensajes tentadores. Las transacciones privadas conllevan riesgos significativos. No te creas a pies juntillas los mensajes de las redes sociales que animan a utilizar activos digitales para transacciones con tarjetas de recarga virtuales a precios de compra elevados o precios de venta bajos. Mantente alerta ante los diversos mensajes tentadores que proclaman "alta rentabilidad".
• Ten cuidado cuando una persona te pida un pago por adelantado a través de métodos poco convencionales, como transferencias bancarias, tarjetas regalo o criptomonedas. Algunos estafadores te avisarán de que has ganado un premio, pero te pedirán que pagues una cantidad por adelantado para recibir el premio. Antes de efectuar cualquier pago, asegúrate de que comprendes la naturaleza de la transacción y trata solo con entidades de confianza.
• No hagas clic en enlaces ni descargues archivos adjuntos de fuentes desconocidas, ya que podrían infectar tus dispositivos con programas maliciosos.
• La plataforma no fomenta las transacciones offline por los riesgos imprevistos. A lo largo del proceso de trading, ten cuidado para evitar posibles pérdidas patrimoniales derivadas de transacciones privadas.
• Infórmate de las distintas tácticas y situaciones fraudulentas para identificar las tendencias y el comportamiento de los estafadores y evitar ser la próxima víctima.
• En caso de riesgos en la transacción o si te das cuenta de que te están engañando, es crucial terminar la transacción inmediatamente, atajar tus pérdidas a tiempo, guardar el registro de conversaciones con el estafador y conservar los registros de transacciones en las plataformas de estafa. Ponte en contacto con nuestro servicio al cliente para obtener ayuda.