Come si identifica un truffatore?

I truffatori spesso ingannano gli individui allettandoli con la prospettiva di guadagni sostanziosi, redditi interessanti o presentando le criptovalute a prezzi esagerati. Questo può portare gli individui a trasferire inconsapevolmente i propri fondi verso conti falsi o piattaforme fraudolente. Di conseguenza, questi individui incontrano difficoltà nel tentativo di ritirare i fondi o di ricevere quanto promesso. Purtroppo, tutto ciò può portare a perdite finanziarie per le persone colpite.

Un promemoria amichevole: Ti sconsigliamo di effettuare transazioni offline a causa dei rischi imprevisti. Ti chiediamo gentilmente di rimanere vigile durante l'intera transazione. Se ricevi presentazioni di progetti non richieste o link a file poco chiari su applicazioni di messaggistica come WhatsApp, Telegram e altre, fai attenzione e prendi in considerazione la possibilità di segnalare o bloccare tali contatti. Proteggi i tuoi asset personali per evitare di cadere vittima di truffe.

Strumenti di comunicazione comuni utilizzati dai truffatori

I truffatori di solito si rivolgono agli utenti attraverso diversi strumenti di comunicazione. Ecco alcuni degli strumenti di comunicazione più comuni:

• Sito Web: i truffatori spesso creano un sito web falso che impersona entità legittime, ingannando gli utenti a fornire informazioni personali o a effettuare transazioni finanziarie.
• WhatsApp: i gruppi fraudolenti contattano le potenziali vittime tramite WhatsApp, inviano informazioni false o conducono attività di truffa.
  Nota: non abbiamo gruppi WhatsApp ufficiali. Fai attenzione alle truffe che si spacciano per i nostri canali ufficiali.
• Telegram: i truffatori creano gruppi di chat privati su Telegram per reclutare vittime o diffondere false informazioni.
• Facebook: i gruppi fraudolenti possono creare pagine o account falsi per condurre promozioni fraudolente o connettersi con potenziali vittime.

Approcci fraudolenti comuni utilizzati dai truffatori:

Ecco alcuni degli strumenti di comunicazione più utilizzati:

1. Truffa agli investimenti

Spesso i truffatori inviano messaggi privati a un utente tramite le applicazioni di messaggistica, affermando di poter guadagnare denaro effettuando investimenti. Spesso passano a diverse applicazioni di messaggistica per comunicare con gli utenti, ingannando gli utenti con false promesse di profitti. I truffatori cambieranno poi le regole e chiederanno agli utenti di pagare di più per ritirare i loro guadagni, e successivamente le richieste di prelievo saranno negate per vari motivi.

Ad esempio, qualcuno su Instagram riceve un messaggio da uno sconosciuto. Il messaggio dice che si possono guadagnare soldi votando gli annunci delle aziende automobilistiche. Cominciano a chattare su Telegram. All'inizio, la persona spiega che se l'utente versa un po' di denaro, in seguito potrà ottenerne ancora di più. L'utente sarà portato a pensare che investire sia una buona idea. Tuttavia, in seguito, la persona cambia le regole. Dice all'utente che deve pagare di più per prelevare i propri guadagni. Utilizza varie scuse per rifiutare tutte le richieste di prelievo.
Il truffatore offre all'utente l'opportunità di investire depositando più fondi per passare al livello successivo e guadagnare meglio

Alcune truffe di investimento iniziano con l'offerta da parte dei truffatori di opportunità apparentemente interessanti, che promettono alti rendimenti. Queste opportunità possono riguardare diversi asset come azioni, immobili, criptovalute e altro ancora. Spesso offrono garanzie non realistiche, enfatizzando l'urgenza e chiedendo la riservatezza. Possono anche utilizzare informazioni false e presentarsi come esperti per attirare investitori ignari.
I truffatori offrono interessanti investimenti di profitto in Telegram

2. Trasferimento di fondi verso piattaforme fraudolente

I truffatori convincono gli utenti a spostare i propri fondi verso piattaforme fraudolente promettendo rendimenti elevati. Inizialmente forniscono agli utenti alcuni profitti. In seguito, quando gli utenti investono una quantità significativa di fondi, i truffatori rifiutano le richieste di prelievo per vari motivi, come "un basso punteggio di credito, la necessità di pagare un certo importo" o la richiesta di un deposito prima di consentire i prelievi.
Le richieste di prelievo degli utenti vengono respinte e viene richiesto di depositare più fondi per aumentare il punteggio di credito

Un'altra situazione comune in cui un individuo è stato vittima di una truffa online riguarda la piattaforma Edaytask. Questo è un esempio di come la fiducia e la vulnerabilità finanziaria possano essere sfruttate nell'era digitale. La vittima ha incontrato una persona su un sito web che l'ha allettata con un'opportunità di lavoro, sostenendo di lavorare per Amazon. La vittima è stata introdotta alla piattaforma Edaytask e, credendo di poter guadagnare, ha iniziato a completare i compiti. Tuttavia, i loro guadagni sono stati bloccati e l'utente è stato costretto a pagare per sbloccarli, andando incontro a significative perdite finanziarie. Questo caso esemplifica l'importanza della consapevolezza finanziaria online e serve a ricordare di essere cauti quando si presentano opportunità troppo belle per essere vere su Internet. Sottolinea inoltre la necessità di vigilare e conoscere per proteggersi dalle truffe online.
I truffatori hanno fornito alla vittima una guida passo-passo per completare le attività
Il servizio clienti fraudolento consiglia alla vittima di completare un altro ciclo di attività per ritirare le commissioni guadagnate

###3. Frodi lavorative
I truffatori attirano gli utenti con la scusa di guadagni elevati per depositare una piccola quantità di fondi e ottenere un profitto modesto. Tuttavia, con l'aumento progressivo dell'importo depositato, se l'utente decide di non effettuare ulteriori depositi, il suo conto verrà congelato e gli verrà richiesto di depositare altri fondi per poter avviare un prelievo. Per maggiori dettagli sulle frodi lavorative comuni, consultare qui.
I truffatori offrono promozioni allettanti per attirare l'utente a depositare una piccola quantità di fondi e guadagnare un profitto interessante

Alcuni truffatori offrono false opportunità per lavori facili, ben pagati e flessibili, che possono includere il marketing online, l'inserimento di dati, il test di prodotti e altro. Di solito chiedono agli utenti un pagamento anticipato, sostenendo che si tratta di una "tassa di formazione", "tassa d'ingresso" o di altri tipi di tasse simili che vengono utilizzate per fornire il materiale o le attrezzature di formazione pertinenti. Una volta effettuato il pagamento anticipato da parte degli utenti, i truffatori assegneranno agli utenti alcuni semplici compiti, tra cui la pubblicazione di annunci online, la compilazione di alcuni sondaggi, il clic sui link forniti per completare i compiti o altre semplici azioni.
I truffatori hanno chiesto agli utenti di depositare una certa somma per completare il compito

###4. Truffa dell'impersonificazione
Alcuni truffatori fingono di appartenere a organizzazioni ufficiali, utilizzando documenti e loghi falsi per sembrare affidabili. Offrono servizi come assistenza fiscale o consulenza legale, chiedendo compensi o dati personali. A volte usano persino le minacce per spaventare le persone per ottenere ciò che vogliono. Potrebbero chiedere informazioni personali, dati bancari o denaro. Fai attenzione anche alle truffe telefoniche, in cui si fingono poliziotti o funzionari governativi, dicendo che sei nei guai e che devi dare loro qualcosa per evitare problemi.
I truffatori si fingono funzionari del governo e chiedono all'utente di depositare una somma maggiore per pagare l'imposta sul reddito

Come posso evitare di cadere vittima di una truffa?

• Fai attenzione a chiamate, e-mail o messaggi sui social media inviati da sconosciuti. Potrebbero spacciarsi per agenzie governative, aziende o persino enti di beneficenza per raccogliere informazioni personali o fondi. Non fidarti facilmente. Evita di avere una mentalità alla ricerca di vantaggi, perché può essere sfruttata da individui malintenzionati.
• Verifica l'identità dell'individuo quando qualcuno finge di essere un funzionario governativo, un funzionario aziendale, un cacciatore di posti di lavoro e altri. Puoi cercare autonomamente le informazioni di contatto rilevanti e contattarle direttamente, anziché utilizzare il numero di telefono o l'indirizzo e-mail forniti.
• Evita di condividere casualmente informazioni personali come numeri di previdenza sociale, dati del conto bancario o della carta di credito. Fornisci queste informazioni solo a enti o persone fidate.
• Non fidarti facilmente dei messaggi allettanti. Le transazioni private comportano rischi significativi. Non credere facilmente ai messaggi sulle piattaforme social che incoraggiano l'uso di asset digitali per transazioni con carte di ricarica virtuali a prezzi di acquisto elevati o a prezzi di vendita bassi. Stai attento ai vari messaggi allettanti che reclamano "alti rendimenti"
• Esercita cautela quando un individuo richiede un pagamento anticipato con metodi non convenzionali, come bonifici, carte regalo o criptovalute. Alcuni truffatori vi comunicheranno che hai vinto un premio, ma ti verrà richiesto di pagare una somma anticipata per riceverlo. Prima di effettuare un pagamento, assicurati di aver compreso la natura della transazione e di trattare solo con soggetti fidati.
• Evita di cliccare sui link o di scaricare allegati da fonti sconosciute, che potrebbero infettare i tui dispositivi con malware.
• La piattaforma non incoraggia le transazioni offline a causa di rischi imprevisti. Durante il processo di negoziazione, mantieni un certo livello di cautela per evitare potenziali perdite di asset derivanti da transazioni private.
• Familiarizza con le varie tattiche e scenari fraudolenti per identificare le tendenze e i comportamenti dei truffatori, in modo da evitare di essere la prossima vittima.
• In caso di rischio di transazione o se ti rendi conto di essere stato ingannato, è fondamentale interrompere immediatamente la transazione, tagliare le perdite in modo tempestivo, salvare le registrazioni delle chat con il truffatore e conservare le registrazioni delle transazioni sulle piattaforme di truffa. Contatta tempestivamente il nostro servizio di assistenza clienti per ricevere assistenza.