常见诈骗手段大盘点及如何防范？

随着数字资产的普及，与之相关的诈骗活动也愈发猖獗，诈骗手段层出不穷。近期有不法分子发布高额回报、大师带单、套利、生息、置换、增量、挖矿等各种利诱信息，骗取用户资产，请广大用户提高警惕。本文将解析各类诈骗手段，旨在提高用户警惕和认知，帮助大家保护自己的资产安全。

一、工作兼职刷单为由诈骗

刷单诈骗是一种常见的网络欺诈手段。犯罪分子通常以提供兼职工作的名义接近受害者，并承诺简单的工作任务和有诱惑力的返佣机制。这一手法旨在利用人们内心的懒惰和贪婪。以下是惯用手法：
1、招募宣传：犯罪分子通过社交媒体、招聘网站、微信、QQ等发布虚假招聘广告，声称招募兼职人员进行刷单工作，通常宣称工作轻松、灵活，收入丰厚。
2、虚假面试：诈骗分子进行虚假的在线面试，以制造合法的工作氛围，给人正规招聘的感觉。
3、要求付费：一旦被录用，诈骗分子通常会要求受害者支付“入职费用”、“培训费用”、“刷单垫付”或其他费用，以获取受害者的个人信息和金钱。
4、刷单操作：受害者被要求在指定的平台上进行刷单操作以赚取工资或收益，刷单通常是虚假的交易。
5、诈骗手法：犯罪分子提供“随机”空头奖励，例如刷单垫付可以增加返佣的倍数等，吸引受害者投入更多的钱。一旦用户支付费用，他们通常会要求用户投入更多或支付所得税才可提币，这投入的钱再也无法赎回。
为了避免成为受害者，应保持警惕，谨慎对待不明来源的兼职招聘信息，不轻信需要支付费用的招聘，避免参与不合理返佣的项目。遇到可疑情况，应及时报警并向相关部门举报。

二、投资类诈骗、提币至诈骗平台

犯罪分子通常以高回报为诱饵接近受害者，诈骗分子的套路通常分为四步：寻找目标、获取信任、诱导投资和收网跑路。以下是投资型诈骗的惯用手法：
1、虚假投资平台：骗子创建看似正规的虚拟货币投资平台，声称提供高额回报，并具有专业设计和吸引人的用户界面。
2、夸大回报：骗子通过社交媒体、电子邮件或在线广告宣传虚假的投资机会，并夸大潜在的回报，吸引投资者。
3、情感诱惑：骗子利用亲情、友情、爱情等情感因素，降低受害者的警惕心，以增加其信任度。
4、强制性交易：一旦受害者注册并向平台转账资金，骗子会强迫或诱导他们进行更多的交易，使其陷得更深，难以撤回资金。
5、虚假交易记录：骗子提供虚假的交易记录或账户截图，使受害者相信他们的投资在增值。
6、提取资金困难：当受害者试图提取资金时，骗子可能会阻止或拖延资金提取，一旦获得足够资金或感到被曝光风险，骗子可能会关闭平台并消失。
为了预防虚拟货币投资类诈骗，投资者应保持谨慎，验证投资平台的合法性，警惕过高回报的承诺，不随意向不可信的平台转账，并在任何投资之前进行充分的研究。

三、营销活动诈骗

营销活动诈骗是一种常见的欺诈手段，犯罪分子利用人们对于奖品和优惠的追求，引诱受害者参与并骗取其个人信息或资金。以下是营销活动诈骗的惯用手法：
1、引人参与：犯罪分子通过各种方式，如电子邮件、短信、社交媒体或电话等，向受害者发布诱人的营销活动信息，如抽奖、促销或限时优惠等。
2、虚假奖品或优惠：犯罪分子会宣称受害者赢得了大奖、获得了独特的优惠或享有其他吸引人的权益，以引起受害者的兴趣和参与。
3、索取个人信息：在受害者被宣称获奖或享有优惠后，犯罪分子可能会要求其提供个人信息，如姓名、邮箱、手机号、银行账户信息或数字资产账户信息等。
4、支付费用或税金：犯罪分子会以获得奖品或优惠的名义，要求受害者注册数字资产交易所账户，用于支付一定费用或所谓的税金或手续费。
5、虚假验证：犯罪分子可能会模仿正规机构，发送虚假的验证邮件或电话，使受害者相信他们需要支付一定费用或提供更多个人信息才能获得奖品或优惠。
6、奖品不存在：最终，犯罪分子会在受害者支付完费用后消失，导致受害者遭受经济损失。
为了防止营销活动诈骗，个人应保持警觉，谨慎对待不明来源的活动邀请，不随意提供个人信息，避免支付任何费用，特别是在未经验证的情况下。在怀疑情况时，应主动与相关机构或公司联系以确认活动的真实性。

四、冒充官方/司法/朋友等人员诈骗

冒充诈骗是一种常见的诈骗手段，诈骗分子会冒充官方、司法、朋友等人员，通过各种方式与受害者接触，并骗取受害者的财产。以下是这种诈骗的惯用手法：
1、冒充官方或司法机构： 骗子可能会通过电话、短信或社交媒体等方式，冒充政府官员、法律执行人员或其他官方机构的代表，声称受害者涉及违法活动，需要立即采取行动。
2、虚假警告和威胁： 骗子以虚假的警告和威胁吓唬受害者，声称如果不立即合作，他们将面临严重的后果，如账户冻结、资产被没收等。
3、提供虚假信息： 骗子可能会提供看似官方的文书、证明文件或案件信息，以增加他们的可信度。
4、要求支付罚款或保释金： 冒充官方或司法人员的骗子通常要求受害者支付罚款或保释金，声称这是避免法律后果的唯一方式。
5、指定数字资产支付： 骗子可能要求受害者使用数字资产进行支付，以便迅速、匿名地获取资金，同时使得追踪更为困难。
6、社交工程和冒充朋友： 骗子可能会通过社交媒体等途径获取受害者的个人信息，然后冒充受害者的朋友或亲近的人，提出紧急需求，并请求数字资产的援助。
为了防止被冒充诈骗，个人应保持警觉，谨慎对待未经验证的通讯，不轻信突然而来的警告或紧急情况，避免随意支付数字资产，特别是在未经仔细确认的情况下。在怀疑情况时，应通过独立的渠道联系相关机构或朋友以确认信息的真实性。

五、私下购买数字资产或商品被骗

私下购买数字资产时，骗子可能会利用低价诱饵、虚假信息和非正规支付方式等手段进行诈骗。本文将解析这些诈骗手法，以提高消费者的警惕性和认知，保护自己的财产安全。
1、低价诱骗： 骗子通过社交媒体、在线广告等途径，发布远低于市场价的数字资产或商品（如加油卡、游戏卡等）信息，吸引潜在受害者。
2、虚假信息： 骗子可能会虚构交易背景、数字资产详情或提供虚假证明文件，以欺骗受害者相信交易的真实性和可靠性。
3、非正规支付方式： 骗子要求使用如转账、虚拟货币等难以追踪的支付方式，以便快速收款并减小被追踪的风险。
4、虚假网站或平台： 骗子创建与真实品牌或购物平台相似的虚假网站，以提高自己的信誉度。
5、紧迫感操纵： 骗子通过强调数字资产或商品（如加油卡、游戏卡等）的紧急性或优惠的时效性，促使受害者迅速决策，不仔细核实信息。
6、收货风险： 一旦受害者付款，可能收到次品、劣质数字资产或根本未收到数字资产，难以维权。
为了避免成为私下购买数字资产诈骗的受害者，消费者应保持警觉，尽量使用正规交易平台进行交易。在购物前应进行充分的研究，验证网站和商家的真实性，谨慎对待不明来源的低价数字资产信息，避免使用非正规的支付方式。如果遇到可疑情况，应及时报警并向相关部门举报。

案例（1）“搬砖套利”等诈骗项目

案例（2）：冒充投资理财专家

如何防范？

1. 谨慎辨别如高额回报、大师带单、套利、生息、置换、增量、挖矿等各种利诱信息，避免将数字资产提到未知平台。
2. 遇到主动私聊介绍项目或发送不明文件、链接的情况请提高警惕，请勿轻易点击。
3. 私下交易的安全无法保障且通常多为诈骗，请尽量选择在官方交易平台操作。
4. 请勿轻易相信IM中的陌生私聊信息，尤其是遇到自称官方客服或运营人员的私聊时，请通过高方标识甄别，提高警惕！欧易不会要求您进行任何买卖币/提币/转账等资产转移操作；任何宣称欧易合作方或以欧易官方人员身份引导资产转移或引导投资的，均涉嫌诈骗。
5. 涉及任何账户资产安全信息时，切勿进行屏幕共享、拍照截图发送等操作，提高警惕。