Pourquoi les gens sont-ils réticents à abandonner ? Quelle est la cause profonde de la perte d’argent ?

Source de l’article : En dehors des mots

Bien que la récente augmentation du prix de l’ETH soit bonne, si vous n’êtes entré sur le marché qu’au cours de la dernière année environ, en regardant la situation globale de vos comptes de détention au cours de l’année écoulée, vous pouvez constater que plusieurs fois l’ETH que vous détenez est comparable à des stablecoins, en particulier lorsque vous voyez d’autres pièces monter jusqu’au bout et casser de nouveaux sommets, et la valeur de la position de l’ETH est comme une « flaque d’eau stagnante » sans aucun mouvement.

Il semble y avoir deux extrêmes en matière d’investissement, l’un est d’abandonner prématurément, et l’autre est de ne pas vouloir abandonner.

Il y a quelques jours, j’ai vu un ami laisser un message se plaignant qu’il avait investi 20 000 $ pour acheter de l’ETH l’année dernière, mais une année s’est écoulée, bien que l’ETH ait encore augmenté, mais son compte est toujours bloqué à 20 000 $, ce qui équivaut à une année de jeu en vain.

En fait, en ce qui concerne la philosophie d’investissement de ce partenaire, je pense qu’il n’y a rien de mal à cela, car il a acheté de l’ETH, le roi des altcoins, pas divers projets de pacotille ou des chiens on-chain, mais cela ne semble pas changer le fait que l’achat d’ETH est une expérience d’investissement relativement mauvaise que ce partenaire a faite en plus d’un an.

Bien que l’ETH ait connu 4 vagues de gains de l’année dernière à aujourd’hui, comme le montre le graphique ci-dessous, c’est-à-dire au cours de l’année écoulée, ce petit partenaire a théoriquement eu au moins 3 opportunités de retirer des fonds de l’ETH et de les investir dans d’autres projets offrant plus d’opportunités.

L’image Zoom sera affichée

Mais pourquoi ne l’a-t-il pas fait ?

Je pense que cela peut être psychologiquement résumé à une manifestation possible d’une erreur de coût irrécupérable ou d’une dissonance cognitive.

L’erreur des coûts irrécupérables fait référence au fait que lorsque les gens ont investi du temps, de l’argent ou de l’énergie dans quelque chose, ils sont souvent plus réticents à abandonner, et il y aura une mentalité de « j’ai payé tellement » et pourquoi abandonner maintenant. La dissonance cognitive fait référence au fait que lorsque les pensées intérieures d’une personne entrent en conflit avec son comportement réel, afin de réduire l’inconfort, elle maintient souvent obstinément un certain comportement ou concept, comme savoir que l’investissement est un échec, mais elle n’est pas disposée à admettre des pertes de temps.

Ce type de psychologie peut se résumer simplement dans le langage vernaculaire par « ne pas vouloir abandonner ».

Bien qu’il y ait eu au moins trois occasions de se retirer sans perte au cours de cette période, c’est parce qu’il n’était « pas disposé à abandonner » et craignait de manquer le marché, préférant voir son argent (valeur de la position) ne pas croître pendant plus d’un an, plutôt que d’admettre qu’il avait « tort » et qu’il cherchait de meilleures opportunités.

C’est aussi un peu comme un employé de bureau, car il craint de « ne pas avoir ce travail à l’avenir », donc il a peur d’abandonner, et a enduré des travaux mal rémunérés et des heures supplémentaires, et n’ose pas partir ou changer d’emploi.

Alors, comment pouvez-vous surmonter cette mentalité ? Du point de vue de l’investissement, l’une des meilleures solutions est la planification raisonnable des objectifs et la gestion stricte des positions.

Par exemple, votre objectif d’investissement est d’atteindre 10 000 $ au cours des 5 prochaines années, vous n’avez donc pas à trop vous soucier du fait que le court terme actuel soit bloqué à 3 800 $.

Si vous ne voulez pas parier à 100 % sur un seul objectif dans 5 ans, et que vous souhaitez saisir d’autres opportunités à court terme en même temps, alors vous devez continuer à planifier davantage dans la gestion des positions, par exemple, comme suggéré dans notre article précédent, vous pouvez envisager de diviser vos positions en un ratio de 5:3:2, dont 50 % des positions sont pour un investissement fixe à long terme en ETH (ou BTC, qui peut être votre projet le plus optimiste avec une vision de développement à long terme pour l’industrie)3 Vous pouvez essayer d’acheter et de vendre quelques blue chips que vous aimez (même, une petite partie d’entre eux peut être allouée aux paris sur les chiens locaux), et les 20 % restants maintiennent la liquidité en espèces (U).

Mais pour beaucoup de gens, certaines stratégies qui semblent raisonnables leur semblent inefficaces ou dénuées de sens, comme le plan de gestion de position 5:3:2 que nous avons mentionné ci-dessus, je me souviens que nous l’avons souvent mentionné dans l’article de 2022, mais jusqu’à présent, il semble que peu de gens suivront réellement ce conseil (bien sûr, je n’ai pas suivi celui-ci, sur la base de considérations personnelles d’appétit pour le risque et d’objectifs, j’utilise actuellement la planification de position 8:1:1, Cette question a également été partagée dans des articles précédents).

Un problème central ici peut également être la question du « volume du capital ».

Par exemple, si quelqu’un entre dans ce domaine avec seulement 1 000 $, il peut préférer faire un petit profit en pariant sur un chien local, gagner rapidement des rendements excédentaires, ou même devenir riche du jour au lendemain, plutôt que de faire un plan de position à la con 5:3:2.

Au contraire, pour les personnes qui entrent dans ce domaine avec 1 million de dollars, cela ne devrait naturellement pas poser de problème, car selon la somme d’argent que ces personnes, elles sauront certainement quoi faire est relativement sûr et raisonnable, et il est impossible d’utiliser directement 1 million de dollars pour parier sur un imitateur (à moins que son 1 million ne soit soufflé par un vent fort).

Par conséquent, pour ceux qui aiment jouer, il n’y a rien de plus que deux résultats, l’un est de s’enrichir du jour au lendemain, et l’autre est de revenir à zéro. Lorsque chaque joueur entre pour la première fois dans le casino, il croit fermement qu’il peut s’enrichir du jour au lendemain, mais plus de 99,9 % des gens ne se retrouvent qu’avec zéro, ce qui est une dure réalité, mais beaucoup de gens choisissent toujours de fermer les yeux, en particulier ceux qui viennent d’entrer dans le casino.

La gestion de position n’est pas une simple division de fonds, ou une offre d’achat, dans le fonctionnement du trading, « acheter » est en fait relativement facile, tant qu’il y a un plan d’objectif raisonnable et une stratégie d’exécution, il est également plus facile d’acheter relativement bas. Mais « vendre » semble être un problème auquel beaucoup de gens sont confrontés, et je vois souvent des gens se plaindre : j’ai vendu trop tôt, je le regrette. Je l’ai vendu trop tard, je le regrette.

Imaginons un exemple :

Zhang San achète un jeton et le jeton augmente de 50 %, donc Zhang San vend le jeton parce qu’il pense que les gains peuvent être perdus s’il ne le vend pas. Mais après que Zhang San l’ait vendu, le jeton a continué à augmenter de 500 %, de sorte que Zhang San, qui avait un gain de 50 %, est tombé dans un profond regret et s’est blâmé d’avoir vendu trop tôt.

Li Si a vu que le jeton avait bien augmenté, alors il l’a poursuivi et a rapidement obtenu un bénéfice flottant de 200 %, mais Li Si croyait que s’il continuait à détenir le jeton, il pourrait obtenir 10 fois, 20 fois ou même plus de rendements, pensant que l’opportunité de se changer était enfin arrivée, et que le rendement de 200 % ne pouvait plus le satisfaire. Alors Li Si est également tombé dans un profond regret, se reprochant d’avoir vendu trop tard, puis de couper la viande et de la vendre à contrecœur, de ne pas vendre, il a regardé d’autres jetons s’envoler, et ne pouvait que regarder, envie et jalousie.

Zhang San et Li Si ci-dessus peuvent être l’incarnation de beaucoup de gens, et la principale raison de ces résultats peut être la mentalité de « réticence à abandonner » mentionnée ci-dessus.

Le marché est difficile à prévoir, et je ne veux rien faire d’ingrat, tous les problèmes d’achat et de vente actuels, nous ne donnerons pas d’objectifs spécifiques, c’est-à-dire que nous ne vous dirons pas quelle pièce acheter maintenant pour faire fortune, ni nous ne vous dirons à quel prix vendre la pièce correspondante.

Le mieux que nous puissions faire est de partager dans quelques articles et de vous dire ce sur quoi nous sommes plus optimistes maintenant, ce que nous avons acheté et combien nous avons vendu. Dans le même temps, quelques suggestions basées sur la méthodologie seront également données, comme ce que nous avons déjà mentionné dans les articles précédents : plan de trading à long terme, il est recommandé d’opérer par lots, la stratégie la plus simple est d’insister sur l’achat, l’achat, l’achat, l’achat, l’achat dans le marché baissier, en attendant que le marché haussier se vende et se vende ; Alternativement, vous pouvez envisager de combiner des indicateurs hebdomadaires (chandeliers) pour effectuer des opérations à droite, telles que EMA21 et EMA55 (lorsque EMA21 croise EMA55 par le bas, cela peut être considéré comme un signal haussier, et lorsque le prix du Bitcoin touche au-dessus de EMA21, c’est un bon point d’entrée d’étape). Pour les stratégies à court et moyen terme, il est recommandé de combiner directement les fondamentaux, les K-lines, ou le sentiment du marché, les flux de capitaux, etc. du projet d’achat + vente par lots, et en même temps, d’établir un plan take-profit/stop-loss pour contrôler votre cupidité (c’est-à-dire formuler une discipline de trading stricte).

n’y a pas de limite supérieure pour gagner de l’argent, et il y aura toujours de l’argent sans fin et diverses nouvelles opportunités sur le marché. Mais il y a une limite supérieure à la perte d’argent, votre volume de capital est votre limite supérieure, c’est-à-dire que le capital est votre ticket pour participer au marché, et une perte importante peut vous faire perdre l’opportunité de revenir sur le marché pour toujours.

Par exemple, nous pensons également que le bitcoin peut encore atteindre 130 000 $, 150 000 $ ou même plus dans ce marché haussier, mais nous avons tout de même décidé de commencer à vendre par lots et par étapes à partir de 100 000 $ pour faire les prises de bénéfices nécessaires. Nous ne regretterons pas d’avoir vendu trop tôt, et encore moins d’avoir vendu trop tard, nous appliquons simplement strictement notre propre discipline de trading et notre plan de trading en fonction de notre propre appétit pour le risque.

« Sauvez votre vie d’abord, puis gagnez de l’argent » est une bonne philosophie d’investissement, le marché ne manquera jamais de nouvelles opportunités, mais si votre capital et votre mentalité peuvent attendre cette opportunité est une question clé à laquelle vous devriez réfléchir.

Souvent, une fois que les gens tombent dans la mentalité de poursuivre désespérément chaque transaction parfaitement, cela conduit généralement à une diminution de leur « bon commerce » global, et peut même tomber dans une sorte de commerce de représailles. Par conséquent, nous ne recherchons pas la décision dite parfaite (être toujours capable d’acheter au point le plus bas et de vendre au point le plus élevé), ni le rendement absolu d’une seule transaction, mais nous accordons plus d’attention à la taille globale de la position dans le cadre de la gestion des risques.

En bref, vous devez toujours prendre des décisions claires concernant vos propres fonds et essayer de pouvoir attaquer et battre en retraite. Qu’il s’agisse d’un joueur de maçonnerie ou d’un joueur de cartes, vous n’avez pas besoin de faire des comparaisons insignifiantes avec les autres, tant que votre position peut vous mettre à l’aise la plupart du temps.

La perception de l’argent par chacun est différente, et la raison pour laquelle les gens perdent de l’argent n’est pas causée par les dealers et les baleines en dernière analyse, mais par leur propre mentalité de « réticence à abandonner ».

Le marché est implacable, mais plein d’opportunités. Le marché a tendance à récompenser ceux qui sont disciplinés, patients et qui ont un état d’esprit stratégique à long terme, tout en punissant ceux qui sont avides, émotifs et n’ont pas de stratégie. Alors, à quel genre de personne appartenez-vous ?