Почему люди не хотят сдаваться? В чем основная причина потери денег?
Источник статьи: Вне слов
Несмотря на то, что недавний рост цен на ETH является положительным моментом, если вы вышли на рынок только в прошлом году или около того, оглядываясь на общую ситуацию с вашими холдинговыми счетами за прошлый год, вы можете обнаружить, что во много раз ETH, который вы держите, сопоставим со стейблкоинами, особенно когда вы видите, как некоторые другие монеты растут и бьют новые максимумы, а стоимость позиции ETH похожа на «бассейн стоячей воды» без какого-либо движения.
Кажется, что в вопросе инвестирования есть две крайности: одна — это преждевременная сдача, а другая — нежелание сдаваться.
Несколько дней назад мне довелось увидеть, как друг оставил сообщение с жалобой на то, что он вложил $20 000 в покупку ETH в прошлом году, но прошел год, хотя ETH снова вырос, но его счет все еще застрял на $20 000, что эквивалентно году игры впустую.
На самом деле, что касается инвестиционной философии этого партнера, я думаю, что в этом нет ничего плохого, потому что он купил ETH, короля альткоинов, а не различные мусорные проекты или ончейн-собак, но это, похоже, не меняет того факта, что покупка ETH — это относительно плохой инвестиционный опыт, который этот партнер делал более чем за год.
Несмотря на то, что с прошлого года по настоящее время ETH пережил 4 волны роста, как показано на графике ниже, то есть в прошлом году, у этого маленького партнера теоретически было как минимум 3 возможности вывести средства из ETH и вложить их в другие проекты с большими возможностями.
Но почему он этого не сделал?
Я думаю, что психологически это можно свести к возможному проявлению ошибки невозвратных затрат или когнитивного диссонанса.
Ошибка невозвратных затрат относится к тому факту, что когда люди вложили время, деньги или энергию во что-то, они часто более неохотно сдаются, и возникает менталитет «Я заплатил столько-то» и зачем сдаваться сейчас. Когнитивный диссонанс относится к тому, что когда внутренние мысли человека вступают в противоречие с его фактическим поведением, чтобы уменьшить дискомфорт, он часто упорно придерживается определенного поведения или концепции, например, знает, что вложение является неудачным, но не желает признавать потери вовремя.
Этот вид психологии можно выразить просто на просторечии как «нежелание сдаваться».
Несмотря на то, что за этот период было как минимум три возможности вывести средства без потерь, это было потому, что он «не хотел сдаваться» и беспокоился о том, чтобы не упустить возможность выйти на рынок, предпочитая наблюдать, как его деньги (стоимость позиции) на самом деле не растут более года, а не признать, что он был «неправ» и искал лучшие возможности.
Это дело тоже немного похоже на дело офисного работника, потому что он переживает, что у него «не будет этой работы в будущем», поэтому боится сдаться, и терпит низкооплачиваемую и сверхурочную работу, и не решается уйти или сменить работу.
Итак, как вы можете преодолеть этот менталитет? С точки зрения инвестиций, одним из лучших решений является: разумное планирование целей и строгое управление позициями.
Например, ваша инвестиционная цель состоит в том, чтобы использовать долгосрочное планирование, чтобы противостоять краткосрочным соблазнам, например, ваша инвестиционная цель — достичь $10 000 в течение следующих 5 лет, поэтому вам не нужно слишком беспокоиться о том, что текущая краткосрочная перспектива окажется в ловушке на уровне $3800.
Если вы не хотите делать ставку на 100% на одну цель через 5 лет и хотите одновременно использовать другие краткосрочные возможности, то вам необходимо продолжить дальнейшее планирование в управлении позициями, например, как предлагалось в нашей предыдущей статье, вы можете рассмотреть разделение своих позиций в соотношении 5:3:2, из которых 50% позиций предназначены для долгосрочных инвестиций в основной капитал в ETH (или BTC, что может быть вашим самым оптимистичным проектом с долгосрочным видением развития отрасли)3 Вы можете попробовать купить и продать несколько понравившихся голубых фишек (даже, небольшую часть из них можно выделить на ставки на местных собак), а оставшиеся 20% сохраняют денежную (U) ликвидность.
Но для многих людей некоторые стратегии, которые кажутся разумными, кажутся им неэффективными или бессмысленными, например, план управления позициями 5:3:2, о котором мы упоминали выше, я помню, что мы часто упоминали его в статье 2022 года, но до сих пор кажется, что не так много людей на самом деле последуют этому совету (конечно, я не следовал этому, основываясь на личном склоне к риску и соображениях цели, в настоящее время я использую планирование позиции 8:1:1, Об этом также говорилось в предыдущих статьях).
Основной проблемой здесь также может быть вопрос об «объеме капитала».
Например, если кто-то вступает в эту сферу, имея всего 1000 долларов, он может предпочесть получить небольшую прибыль, играя на местной собаке, быстро заработать избыточную прибыль или даже разбогатеть за одну ночь, а не составлять дерьмовый план позиции 5:3:2.
Напротив, для людей, которые входят в эту сферу с 1 миллионом долларов, это, естественно, не должно быть проблемой, потому что по сумме денег эти люди точно будут знать, что делать относительно безопасно и разумно, и невозможно напрямую использовать 1 миллион долларов, чтобы играть на подражателя (если только его 1 миллион не будет сдут сильным ветром).
Поэтому для любителей играть в азартные игры есть не более двух исходов, один – разбогатеть в одночасье, а другой – вернуться в ноль. Когда каждый игрок впервые входит в казино, он твердо верит, что может разбогатеть за одну ночь, но более 99,9% людей в конечном итоге получают только ноль, что является суровой реальностью, но многие люди все еще предпочитают закрывать на это глаза, особенно те, кто только вошел в казино.
Управление позициями – это не простое разделение средств или заявка на покупку, в процессе торговли «покупка» на самом деле относительно проста, при наличии разумного целевого плана и стратегии исполнения, также легче купить относительно дешево. Но «продажа», кажется, является проблемой, с которой сталкиваются многие, и я часто вижу, как люди жалуются: я продал слишком рано, я сожалею об этом. Поздно продал, жалею.
Представьте себе пример:
Чжан Сань покупает токен, и токен растет на 50%, поэтому Чжан Сань продает токен, потому что думает, что прибыль может быть потеряна, если он его не продаст. Но после того, как Чжан Сань продал его, токен продолжил расти еще на 500%, поэтому Чжан Сань, у которого был 50% прибыли, глубоко пожалел и обвинил себя в слишком ранней продаже.
Ли Сы увидел, что токен хорошо вырос, поэтому он погнался за ним, и вскоре получил 200% плавающей прибыли, но Ли Си считал, что если он продолжит держать токен, то сможет получить 10 раз, 20 или даже больше возвратов, думая, что наконец-то появилась возможность изменить себя, и 200% возврата уже не может его удовлетворить. Так что Ли Сы тоже впал в глубокое сожаление, виня себя в том, что продал слишком поздно, а затем разрезал мясо и продал его против своей воли, не продав, он наблюдал, как взлетают другие знаки, и мог только смотреть, завидовать и ревновать.
Чжан Сань и Ли Сы могут быть воплощением многих людей, и главной причиной этих результатов может быть менталитет «нежелания сдаваться», упомянутый выше.
Рынок сложно прогнозировать, и я не хочу делать ничего неблагодарного, все текущие вопросы купли-продажи мы не будем давать конкретных целей, то есть не скажем вам какую монету сейчас купить, чтобы заработать состояние, равно как и не скажем по какой цене продать соответствующую монету.
Максимум, что мы можем сделать, это поделиться в каких-то статьях и рассказать вам, в чем мы сейчас более оптимистичны, что мы купили и сколько продали. В то же время будут даны и некоторые предложения, основанные на методологии, такие как то, о чем мы уже упоминали в предыдущих статьях: долгосрочный торговый план, рекомендуется действовать партиями, самая простая стратегия – настаивать на покупке, покупке, покупке, покупке, покупке на медвежьем рынке, ожидании, пока бычий рынок будет продавать и продавать; В качестве альтернативы можно рассмотреть объединение недельных (свечных) индикаторов для совершения правосторонних операций, таких как EMA21 и EMA55 (когда EMA21 пересекает EMA55 снизу вверх, это можно рассматривать как бычий сигнал, а когда цена биткоина касается выше EMA21 — это хорошая точка входа на этап). Для краткосрочных и среднесрочных стратегий рекомендуется напрямую объединять фундаментальные показатели, K-линии или рыночные настроения, поток капитала и т.д. проекта для покупки + продажи партиями, и в то же время составить план тейк-профит/стоп-лосс для контроля своей жадности (т.е. сформулировать строгую торговую дисциплину).
Верхнего предела заработка не существует, и на рынке всегда будут бесконечные деньги и различные новые возможности. Но есть верхний предел потери денег, объем вашего капитала — это ваш верхний предел, то есть основной капитал — это ваш билет на участие в рынке, и крупная потеря может привести к тому, что вы навсегда потеряете возможность вернуться на рынок.
Например, мы также считаем, что биткоин все еще может достичь $130 000, $150 000 или даже выше на этом бычьем рынке, но мы все же решили начать продавать партиями и этапами, начиная со $100 000, чтобы зафиксировать необходимую прибыль. Мы не пожалеем о слишком ранней продаже, не говоря уже о слишком поздней продаже, мы просто строго следуем нашей собственной торговой дисциплине и торговому плану в соответствии с нашим собственным аппетитом к риску.
«Сначала спаси свою жизнь, а потом зарабатывай деньги» — хорошая инвестиционная философия, рынок никогда не будет испытывать недостатка в новых возможностях, но смогут ли ваши принципы и менталитет дождаться этой возможности — ключевой вопрос, над которым вы должны задуматься.
Во многих случаях, когда люди впадают в менталитет отчаянного стремления к идеальной каждой сделке, это обычно приводит к снижению их общей «хорошей торговли» и даже может превратиться в своего рода ответную сделку. Поэтому мы не гонимся за так называемым идеальным решением (всегда иметь возможность купить в самой низкой точке и продать в самой высокой) и не гонимся за абсолютной доходностью одной сделки, а уделяем больше внимания общему размеру позиции под риск-менеджментом.
Короче говоря, вы всегда должны принимать четкие решения о собственных средствах и стараться иметь возможность атаковать и отступать. Будь то игрок в каменную кладку или игрок в карты, вам не нужно делать бессмысленных сравнений с другими, если ваша позиция позволяет вам чувствовать себя комфортно большую часть времени.
Восприятие денег у всех разное, и причина, по которой люди теряют деньги, в конечном счете не в дилерах и китах, а в их собственном менталитете «нежелания сдаваться».
Рынок неумолим, но полон возможностей. Рынок имеет тенденцию вознаграждать тех, кто дисциплинирован, терпелив и обладает долгосрочным стратегическим мышлением, в то же время наказывая тех, кто жаден, эмоционален и не имеет стратегии. Итак, к какому типу людей вы относитесь?