¿Por qué la gente es reacia a darse por vencida? ¿Cuál es la causa raíz de la pérdida de dinero?

Fuente del artículo: Fuera de las palabras

Aunque el reciente aumento de precio de ETH es bueno, si solo ha ingresado al mercado en el último año más o menos, mirando hacia atrás en la situación general de sus cuentas de tenencia en el último año, puede encontrar que muchas veces el ETH que tiene es comparable a las monedas estables, especialmente cuando ve que algunas otras monedas suben por completo y rompen nuevos máximos, y el valor de la posición de ETH es como un "charco de agua estancada" sin ningún movimiento.

Parece haber dos extremos en materia de inversión, uno es darse por vencido prematuramente y el otro es no estar dispuesto a rendirse.

Hace unos días, vi a un amigo dejar un mensaje quejándose de que invirtió $ 20,000 para comprar ETH el año pasado, pero ha pasado un año, aunque ETH ha vuelto a subir, pero su cuenta todavía está atascada en $ 20,000, lo que equivale a un año de jugar en vano.

De hecho, en lo que respecta a la filosofía de inversión de este socio, creo que no tiene nada de malo, porque compró ETH, el rey de las altcoins, no varios proyectos basura o perros en cadena, pero esto no parece cambiar el hecho de que comprar ETH es una experiencia de inversión relativamente mala que este socio ha hecho en más de un año.

Aunque ETH ha experimentado 4 oleadas de ganancias desde el año pasado hasta ahora, como se muestra en el gráfico a continuación, es decir, en el último año, este pequeño socio teóricamente ha tenido al menos 3 oportunidades para retirar fondos de ETH e invertirlos en otros proyectos con más oportunidades.

Pero, ¿por qué no hizo eso?

Creo que esto puede reducirse psicológicamente a una posible manifestación de una falacia de costo hundido o disonancia cognitiva.

falacia del costo hundido se refiere al hecho de que cuando las personas han invertido tiempo, dinero o energía en algo, a menudo son más reacias a darse por vencidas, y habrá una mentalidad de "he pagado tanto" y por qué darse por vencido ahora. La disonancia cognitiva se refiere al hecho de que cuando los pensamientos internos de una persona entran en conflicto con su comportamiento real, para reducir la incomodidad, a menudo mantiene obstinadamente un determinado comportamiento o concepto, como saber que la inversión es un fracaso, pero no está dispuesto a admitir pérdidas a tiempo.

Este tipo de psicología se puede resumir simplemente en la lengua vernácula como "no estar dispuesto a rendirse".

Aunque hubo al menos tres oportunidades para retirarse sin pérdidas durante este período, fue porque "no estaba dispuesto a rendirse" y le preocupaba perderse el mercado, prefiriendo ver que su dinero (valor de posición) en realidad no crecía durante más de un año, en lugar de admitir que estaba "equivocado" y buscaba mejores oportunidades.

Este asunto también es un poco como un oficinista, porque le preocupa que "no tenga este trabajo en el futuro", por lo que tiene miedo de darse por vencido, y ha estado soportando trabajos mal pagados y horas extras, y no se atreve a irse o cambiar de trabajo.

Entonces, ¿cómo puedes superar esta mentalidad? Desde la perspectiva de la inversión, una de las mejores soluciones es: una planificación razonable de objetivos y una gestión estricta de la posición.

Por ejemplo, su objetivo de inversión es utilizar la planificación a largo plazo para resistir las tentaciones a corto plazo, por ejemplo, su objetivo de inversión es alcanzar los $ 10,000 en los próximos 5 años, por lo que no necesita preocuparse demasiado de que el corto plazo actual quede atrapado en $ 3,800.

Si no desea apostar el 100% en un solo objetivo dentro de 5 años y desea aprovechar otras oportunidades a corto plazo al mismo tiempo, entonces debe continuar planificando más en la gestión de posiciones, por ejemplo, como se sugirió en nuestro artículo anterior, puede considerar dividir sus posiciones en una proporción de 5:3:2, de las cuales el 50% de las posiciones son para inversión fija a largo plazo en ETH (o BTC, que puede ser su proyecto más optimista con una visión de desarrollo a largo plazo para la industria)3 Puede intentar comprar y vender algunas fichas azules que le gusten (incluso, una pequeña parte de ellas se puede destinar a apostar en perros locales), y el 20% restante mantiene la liquidez en efectivo (U).

Pero para muchas personas, algunas estrategias que parecen razonables les parecen ineficaces o sin sentido, como el plan de gestión de posiciones 5:3:2 que mencionamos anteriormente, recuerdo que lo mencionamos a menudo en el artículo de 2022, pero hasta ahora, parece que no muchas personas seguirán este consejo (por supuesto, no he seguido este, basado en el apetito de riesgo personal y las consideraciones de objetivos, actualmente uso la planificación de posiciones 8:1:1, Este asunto también se ha compartido en artículos anteriores).

Un problema central aquí también puede ser el tema del "volumen de capital".

Por ejemplo, si alguien ingresa a este campo con solo $ 1,000, es posible que prefiera obtener una pequeña ganancia apostando por un perro local, obtener rápidamente rendimientos excesivos o incluso enriquecerse de la noche a la mañana, en lugar de hacer un plan de posición de mierda 5: 3: 2.

Por el contrario, para las personas que ingresan a este campo con $ 1 millón, esto, naturalmente, no debería ser un problema, porque de acuerdo con la cantidad de dinero que estas personas, definitivamente sabrán qué hacer es relativamente seguro y razonable, y es imposible usar directamente $ 1 millón para apostar por un imitador (a menos que su 1 millón sea arrastrado por un viento fuerte).

Por lo tanto, para aquellos a los que les gusta apostar, no hay más que dos resultados, uno es hacerse rico de la noche a la mañana y el otro es volver a cero. Cuando todos los jugadores ingresan por primera vez al casino, creen firmemente que pueden hacerse ricos de la noche a la mañana, pero más del 99.9% de las personas solo terminan con cero, lo cual es una cruda realidad, pero muchas personas aún eligen hacer la vista gorda, especialmente aquellos que acaban de ingresar al casino.

La gestión de posiciones no es una simple división de fondos, o una oferta de compra, en la operación de negociación, "comprar" es en realidad relativamente fácil, siempre que haya un plan objetivo razonable y una estrategia de ejecución, también es más fácil comprar relativamente bajo. Pero "vender" parece ser un problema al que se enfrentan muchas personas, y a menudo veo a personas quejándose: vendí demasiado pronto, me arrepiento. Lo vendí demasiado tarde, me arrepiento.

Imagina un ejemplo:

Zhang San compra un token y el token aumenta en un 50%, por lo que Zhang San vende el token porque cree que las ganancias pueden perderse si no lo vende. Pero después de que Zhang San lo vendió, el token continuó aumentando otro 500%, por lo que Zhang San, que tuvo una ganancia del 50%, se arrepintió profundamente y se culpó a sí mismo por vender demasiado pronto.

Li Si vio que el token había subido bien, por lo que lo persiguió y pronto obtuvo una ganancia flotante del 200%, pero Li Si creía que si continuaba manteniendo el token, podría obtener 10 veces, 20 veces o incluso más rendimientos, pensando que finalmente había llegado la oportunidad de cambiarse a sí mismo y que el rendimiento del 200% ya no podía satisfacerlo. Así que Li Si también se arrepintió profundamente, culpándose a sí mismo por vender demasiado tarde, y luego cortando la carne y vendiéndola de mala gana, sin vender, vio cómo se disparaban otras fichas, y solo podía mirar, envidia y celos.

Zhang San y Li Si anteriores pueden ser el epítome de muchas personas, y la razón principal de estos resultados puede ser la mentalidad de "falta de voluntad para rendirse" mencionada anteriormente.

El mercado es difícil de predecir, y no quiero hacer nada ingrato, todos los temas actuales de compra y venta, no daremos objetivos específicos, es decir, no te diremos qué moneda comprar ahora para hacer una fortuna, ni te diremos a qué precio vender la moneda correspondiente.

Lo máximo que podemos hacer es compartir algunos artículos y contarles sobre qué somos más optimistas ahora, qué hemos comprado y cuánto hemos vendido. Al mismo tiempo, también se darán algunas sugerencias basadas en la metodología, como lo que ya hemos mencionado en artículos anteriores: plan de trading a largo plazo, se recomienda operar por lotes, la estrategia más sencilla es insistir en comprar, comprar, comprar, comprar, comprar en el mercado bajista, esperar hasta que el mercado alcista venda y venda; Alternativamente, puede considerar combinar indicadores semanales (velas) para realizar operaciones a la derecha, como EMA21 y EMA55 (cuando EMA21 cruza EMA55 desde abajo, puede verse como una señal alcista, y cuando el precio de Bitcoin toca por encima de EMA21, es un buen punto de entrada de etapa). Para las estrategias a corto y mediano plazo, se recomienda combinar directamente los fundamentos, las líneas K o el sentimiento del mercado, el flujo de capital, etc. del proyecto para comprar + vender en lotes y, al mismo tiempo, hacer un plan de toma de ganancias / stop-loss para controlar su codicia (es decir, formular una disciplina comercial estricta).

hay límite superior para ganar dinero, y siempre habrá dinero infinito y varias oportunidades nuevas en el mercado. Pero hay un límite superior para perder dinero, su volumen de capital es su límite superior, es decir, el principal es su boleto para participar en el mercado, y una pérdida importante puede hacerle perder la oportunidad de regresar al mercado para siempre.

Por ejemplo, también creemos que Bitcoin aún puede alcanzar los $ 130,000, $ 150,000 o incluso más en este mercado alcista, pero aún así decidimos comenzar a vender en lotes y etapas a partir de $ 100,000 para obtener la toma de ganancias necesaria. No nos arrepentiremos de vender demasiado pronto, y mucho menos de vender demasiado tarde, solo estamos implementando estrictamente nuestra propia disciplina comercial y plan comercial de acuerdo con nuestro propio apetito por el riesgo.

"Salva tu vida primero, luego gana dinero" es una buena filosofía de inversión, al mercado nunca le faltarán nuevas oportunidades, pero si tu capital y tu mentalidad pueden esperar esa oportunidad es una pregunta clave en la que debes pensar.

Muchas veces, una vez que las personas caen en la mentalidad de perseguir desesperadamente cada transacción a la perfección, generalmente conduce a una disminución en su "buen comercio" general, e incluso puede caer en una especie de comercio de represalia. Por lo tanto, no perseguimos la llamada decisión perfecta (poder comprar siempre en el punto más bajo y vender en el punto más alto), ni perseguimos el rendimiento absoluto de una sola transacción, sino que prestamos más atención al tamaño general de la posición bajo gestión de riesgos.

En resumen, siempre debes tomar decisiones claras sobre tus propios fondos y tratar de poder atacar y retirarte. Ya sea un jugador de albañilería o un jugador de cartas, no es necesario que hagas comparaciones sin sentido con los demás, siempre y cuando tu posición te haga sentir cómodo la mayor parte del tiempo.

La percepción del dinero de cada persona es diferente, y la razón por la que las personas pierden dinero no es causada por los traficantes y las ballenas en última instancia, sino por su propia mentalidad de "no estar dispuestos a rendirse".

El mercado es implacable, pero lleno de oportunidades. El mercado tiende a recompensar a aquellos que son disciplinados, pacientes y tienen una mentalidad estratégica a largo plazo, mientras que castiga a aquellos que son codiciosos, emocionales y no tienen estrategia. Entonces, ¿a qué tipo de persona perteneces?