Proč se lidé zdráhají vzdát? Co je hlavní příčinou ztráty peněz?
Zdroj článku: Mimo slova
Ačkoli je nedávný nárůst ceny ETH dobrý, pokud jste na trh vstoupili teprve v posledním roce, při pohledu zpět na celkovou situaci vašich podílových účtů za poslední rok můžete zjistit, že mnohokrát je ETH, které držíte, srovnatelné se stablecoiny, zvláště když vidíte, že některé další coiny rostou a lámou nová maxima a poziční hodnota ETH je jako "kaluž stojatých vod" bez jakéhokoli pohybu.
Zdá se, že pokud jde o investice, existují dva extrémy, jedním je předčasné vzdání se a druhým je neochota se vzdát.
Před pár dny se mi stalo, že mi kamarád zanechal vzkaz, ve kterém si stěžoval, že loni investoval 20 000 $ do nákupu ETH, ale uplynul rok, i když ETH opět vzrostlo, ale jeho účet je stále zaseknutý na 20 000 $, což odpovídá roku marného hraní.
Ve skutečnosti, pokud jde o investiční filozofii tohoto partnera, myslím, že na tom není nic špatného, protože koupil ETH, krále altcoinů, ne různé nevyžádané projekty nebo on-chain psy, ale zdá se, že to nic nemění na tom, že nákup ETH je relativně špatná investiční zkušenost, kterou tento partner udělal za více než rok.
Přestože ETH zažilo od loňského roku do současnosti 4 vlny zisků, jak ukazuje graf níže, to znamená, že v minulém roce měl tento malý partner teoreticky minimálně 3 příležitosti vybrat prostředky z ETH a investovat je do jiných projektů s více příležitostmi.
Ale proč to neudělal?
Myslím, že to lze psychologicky zredukovat na možný projev klamu utopených nákladů nebo kognitivní disonance.
Klam utopených nákladů odkazuje na skutečnost, že když lidé do něčeho investovali čas, peníze nebo energii, často se zdráhají vzdát a objeví se mentalita "zaplatil jsem tolik" a proč to teď vzdávat. Kognitivní disonance označuje skutečnost, že když jsou vnitřní myšlenky člověka v rozporu s jeho skutečným chováním, často za účelem snížení nepohodlí tvrdohlavě udržuje určité chování nebo koncept, například ví, že investice je neúspěšná, ale není ochoten včas přiznat ztráty.
Tento druh psychologie lze jednoduše shrnout do lidového jazyka jako "neochota se vzdát".
Ačkoli během tohoto období existovaly nejméně tři příležitosti k výběru bez ztráty, bylo to proto, že nebyl "ochoten se vzdát" a obával se, že přijde o trh, raději sledoval, jak jeho peníze (hodnota pozice) ve skutečnosti nerostou déle než rok, než aby přiznal, že se "mýlil" a hledal lepší příležitosti.
Tato záležitost je také trochu jako u kancelářského pracovníka, protože se obává, že "tuto práci v budoucnu mít nebude", takže se bojí, že to vzdá, a snáší špatně placenou a přesčasovou práci a neodvažuje se odejít nebo změnit práci.
Jak tedy můžete tuto mentalitu překonat? Z pohledu investic je jedním z lepších řešení: rozumné plánování cílů a přísné řízení pozic.
Vaším investičním cílem je například využít dlouhodobé plánování k tomu, abyste odolali krátkodobým pokušením, například vaším investičním cílem je dosáhnout 10 000 USD v příštích 5 letech, takže se nemusíte příliš obávat, že by současný krátkodobý kurz uvízl na 3 800 USD.
Pokud nechcete za 5 let vsadit 100 % na jeden cíl a zároveň se chcete chopit dalších krátkodobých příležitostí, pak je potřeba pokračovat v plánování dále v position managementu, například, jak jsme navrhovali v našem dřívějším článku, můžete zvážit rozdělení svých pozic do poměru 5:3:2, z čehož 50 % pozic je pro dlouhodobé fixní investice do ETH (nebo BTC, což může být váš nejoptimističtější projekt s dlouhodobou vizí rozvoje odvětví)3 Můžete se pokusit koupit a prodat několik blue chipů, které se vám líbí (i když malá část z nich může být přidělena na sázení na místní psy) a zbývajících 20% udržuje hotovostní (U) likviditu.
Mnoha lidem se ale některé strategie, které se zdají rozumné, zdají neefektivní nebo nesmyslné, jako je například plán řízení pozic 5:3:2, který jsme zmínili výše, pamatuji si, že jsme ho často zmiňovali v článku z roku 2022, ale zatím se zdá, že se touto radou moc lidí nebude řídit (samozřejmě jsem se touto neřídil, na základě osobní chuti riskovat a úvah o cílech v současné době používám plánování pozic 8:1:1, Tato záležitost byla také sdílena v předchozích článcích).
Klíčovým problémem zde může být také otázka "objemu kapitálu".
Pokud například někdo vstoupí do tohoto oboru s pouhými 1 000 $, může dát přednost malému zisku vsadením na místního psa, rychlému zisku nadměrným výnosům nebo dokonce zbohatnutí přes noc, než aby si vytvořil plán pozic v poměru 5:3:2.
Naopak pro lidi, kteří do tohoto oboru vstoupí s 1 milionem dolarů, by to samozřejmě neměl být problém, protože podle množství peněz tito lidé určitě budou vědět, co mají dělat, je to relativně bezpečné a rozumné, a není možné přímo použít 1 milion dolarů na sázení na napodobitele (pokud jeho 1 milion nesfoukne silný vítr).
Proto pro ty, kteří rádi hazardují, neexistují nic víc než dva výsledky, jedním je zbohatnout přes noc a druhým je návrat k nule. Když každý hráč poprvé vstoupí do kasina, pevně věří, že může zbohatnout přes noc, ale více než 99,9 % lidí skončí pouze s nulou, což je tvrdá realita, ale mnoho lidí se stále rozhodne přimhouřit oči, zejména ti, kteří právě vstoupili do kasina.
Position management není jednoduché rozdělení finančních prostředků, nebo nabídka na nákup, v provozu tradingu je "nákup" vlastně relativně snadný, pokud existuje rozumný cílový plán a exekuční strategie, je také snazší nakupovat relativně nízko. Ale "prodej" se zdá být problémem, kterému čelí mnoho lidí, a často vidím, jak si lidé stěžují: Prodal jsem příliš brzy, lituji toho. Prodal jsem to příliš pozdě, lituji toho.
Představte si příklad:
Zhang San koupí token a token vzroste o 50 %, takže Zhang San token prodá, protože si myslí, že pokud jej neprodá, může dojít ke ztrátě zisků. Ale poté, co jej Zhang San prodal, token pokračoval v růstu o dalších 500%, takže Zhang San, který měl 50% zisk, upadl do hluboké lítosti a obviňoval se z prodeje příliš brzy.
Li Si viděl, že token dobře vzrostl, a tak se za ním vydal a brzy získal 200% plovoucí zisk, ale Li Si věřil, že pokud bude token nadále držet, může získat 10krát, 20krát nebo dokonce více výnosů, protože si myslel, že konečně přišla příležitost změnit se a 200% návratnost ho již nemůže uspokojit. Li Si tedy také upadl do hluboké lítosti, obviňoval se, že prodal příliš pozdě a pak maso krájel a prodával neochotně, neprodal, sledoval, jak ostatní žetony stoupají, a mohl jen zírat, závidět a žárlit.
Zhang San a Li Si výše mohou být ztělesněním mnoha lidí a hlavním důvodem těchto výsledků může být výše zmíněná mentalita "neochoty vzdát se".
Trh je těžké předvídat a nechci dělat nic nevděčného, všechny současné problémy s nákupem a prodejem, nebudeme dávat konkrétní cíle, to znamená, že vám neřekneme, kterou minci si nyní koupit, abyste vydělali jmění, ani vám neřekneme, za jakou cenu prodat odpovídající minci.
Maximálně můžeme udělat to, že se s vámi v některých článcích podělíme a řekneme vám, v čem jsme nyní optimističtější, co jsme nakoupili a kolik jsme toho prodali. Současně budou uvedeny i některé návrhy založené na metodice, například to, co jsme již zmínili v předchozích článcích: dlouhodobý obchodní plán, doporučuje se pracovat v dávkách, nejjednodušší strategií je trvat na nákupu, nákupu, nákupu, nákupu, nákupu na medvědím trhu, čekání, až býčí trh prodává a prodává; Případně můžete zvážit kombinaci týdenních (svíčkových) indikátorů pro provádění operací na pravé straně, jako jsou EMA21 a EMA55 (když EMA21 protne EMA55 zespodu, může to být považováno za býčí signál, a když se cena bitcoinu dotkne EMA21, je to dobrý vstupní bod do fáze). U krátkodobých a střednědobých strategií se doporučuje přímo kombinovat fundamenty, K-linie nebo tržní sentiment, tok kapitálu atd. projektu pro nákup + prodej v dávkách a zároveň vytvořit plán take-profit/stop-loss pro kontrolu vaší chamtivosti (tj. formulovat přísnou obchodní disciplínu).
Neexistuje žádná horní hranice vydělávání peněz a na trhu bude vždy nekonečné množství peněz a různé nové příležitosti. Existuje však horní hranice ztráty peněz, objem vašeho kapitálu je vaším horním limitem, to znamená, že jistina je vaší vstupenkou k účasti na trhu a velká ztráta může způsobit, že ztratíte příležitost vrátit se na trh navždy.
Například se také domníváme, že Bitcoin může na tomto býčím trhu stále dosáhnout 130 000 USD, 150 000 USD nebo dokonce více, ale přesto jsme se rozhodli začít prodávat v dávkách a fázích od 100 000 USD, abychom dosáhli nezbytného vybírání zisku. Nebudeme litovat příliš brzkého prodeje, natož abychom prodávali příliš pozdě, pouze striktně implementujeme naši vlastní obchodní disciplínu a obchodní plán podle naší vlastní chuti riskovat.
"Nejdřív si zachraň život, pak vydělávej" je dobrá investiční filozofie, na trhu nikdy nebudou chybět nové příležitosti, ale zda váš šéf a mentalita dokážou na tuto příležitost počkat, je klíčová otázka, nad kterou byste se měli zamyslet.
Mnohokrát, jakmile lidé upadnou do mentality zoufalého sledování každé transakce dokonale, obvykle to vede ke snížení jejich celkového "dobrého obchodu" a může to dokonce spadnout do jakéhosi odvetného obchodu. Proto se nesnažíme o tzv. dokonalé rozhodnutí (být vždy schopen nakoupit na nejnižším bodě a prodat na nejvyšším bodě), ani neusilujeme o absolutní výnos jedné transakce, ale věnujeme větší pozornost celkové velikosti pozice v rámci risk managementu.
Stručně řečeno, vždy byste měli činit jasná rozhodnutí o svých vlastních zdrojích a snažit se být schopni zaútočit a ustoupit. Ať už se jedná o zednického hráče nebo hráče karet, nemusíte dělat nesmyslná srovnání s ostatními, pokud se díky své pozici budete většinu času cítit pohodlně.
Každý vnímá peníze jinak a důvodem, proč lidé přicházejí o peníze, nejsou v konečném důsledku dealeři a velryby, ale jejich vlastní mentalita "neochoty se vzdát".
Trh je neúprosný, ale plný příležitostí. Trh má tendenci odměňovat ty, kteří jsou disciplinovaní, trpěliví a mají dlouhodobé strategické myšlení, a zároveň trestat ty, kteří jsou chamtiví, emocionální a nemají žádnou strategii. K jakému člověku tedy patříte?