Dlaczego ludzie niechętnie się poddają? Jaka jest główna przyczyna utraty pieniędzy?

Źródło artykułu: Poza słowami

Chociaż niedawny wzrost cen ETH jest dobry, jeśli wszedłeś na rynek dopiero w ciągu ostatniego roku, patrząc wstecz na ogólną sytuację swoich rachunków holdingowych w ciągu ostatniego roku, możesz stwierdzić, że wielokrotnie posiadane przez Ciebie ETH jest porównywalne ze stabilnymi kryptowalutami, zwłaszcza gdy widzisz, że niektóre inne monety rosną do końca i łamią nowe szczyty, a wartość pozycji ETH jest jak "basen stojącej wody" bez żadnego ruchu.

Wydaje się, że w kwestii inwestycji istnieją dwie skrajności, jedna to przedwczesne rezygnacja, a druga to niechęć do rezygnacji.

Kilka dni temu zdarzyło mi się, że przyjaciel zostawił wiadomość, w której narzekał, że w zeszłym roku zainwestował 20 000 USD, aby kupić ETH, ale minął rok, chociaż ETH ponownie wzrosło, ale jego konto nadal utknęło na 20 000 USD, co jest równoznaczne z rokiem gry na próżno.

Tak naprawdę, jeśli chodzi o filozofię inwestycyjną tego partnera, to myślę, że nie ma w tym nic złego, bo kupił ETH, króla altcoinów, a nie różne śmieciowe projekty czy psy on-chain, ale to nie wydaje się zmieniać faktu, że zakup ETH jest stosunkowo złym doświadczeniem inwestycyjnym, które ten partner zrobił w ciągu ponad roku.

Chociaż ETH doświadczył 4 fal zysków od zeszłego roku do teraz, jak pokazano na poniższym wykresie, czyli w ciągu ostatniego roku ten mały partner teoretycznie miał co najmniej 3 możliwości wycofania środków z ETH i zainwestowania ich w inne projekty o większych możliwościach.

Powiększenie obrazu zostanie wyświetlone

Ale dlaczego tego nie zrobił?

Myślę, że można to psychologicznie sprowadzić do możliwego przejawu błędu utopionych kosztów lub dysonansu poznawczego.

Błąd utopionych kosztów odnosi się do faktu, że kiedy ludzie zainwestowali w coś czas, pieniądze lub energię, często niechętnie się poddają i pojawi się mentalność "Zapłaciłem tak dużo" i dlaczego teraz się poddać. Dysonans poznawczy odnosi się do faktu, że gdy wewnętrzne myśli danej osoby są w konflikcie z jej rzeczywistym zachowaniem, w celu zmniejszenia dyskomfortu, często uparcie utrzymuje ona pewne zachowanie lub koncepcję, na przykład wiedząc, że inwestycja jest porażką, ale nie chce przyznać się do strat w czasie.

Ten rodzaj psychologii można podsumować po prostu w języku potocznym jako "niechęć do poddania się".

Chociaż w tym okresie istniały co najmniej trzy okazje do wycofania się bez straty, to dlatego, że "nie chciał się poddawać" i martwił się, że przegapi rynek, woląc patrzeć, jak jego pieniądze (wartość pozycji) faktycznie nie rosną przez ponad rok, niż przyznać, że "mylił się" i szukał lepszych okazji.

W tej sprawie też jest trochę jak z pracownikiem biurowym, bo boi się, że "tej pracy w przyszłości mu nie będzie", więc boi się poddać, a do tego znosi nisko płatną i nadgodzinową pracę, nie ma odwagi odejść ani zmienić pracy.

Jak więc możesz przezwyciężyć tę mentalność? Z punktu widzenia inwestycji jednym z lepszych rozwiązań jest: rozsądne planowanie celów i ścisłe zarządzanie stanowiskiem.

Na przykład, Twoim celem inwestycyjnym jest wykorzystanie długoterminowego planowania, aby oprzeć się krótkoterminowym pokusom, na przykład Twoim celem inwestycyjnym jest osiągnięcie 10 000 USD w ciągu najbliższych 5 lat, więc nie musisz się zbytnio martwić, że obecna krótkoterminowa pułapka zostanie uwięziona na poziomie 3 800 USD.

Jeśli za 5 lat nie chcesz stawiać w 100% na jedną bramkę, a jednocześnie chcesz wykorzystać inne krótkoterminowe okazje, to musisz dalej planować zarządzanie pozycjami, na przykład, jak sugerujemy w naszym wcześniejszym artykule, możesz rozważyć podzielenie swoich pozycji w stosunku 5:3:2, z czego 50% pozycji jest przeznaczonych na długoterminową stałą inwestycję w ETH (lub BTC, który może być Twoim najbardziej optymistycznym projektem z długoterminową wizją rozwoju branży)3 Możesz próbować kupić i sprzedać kilka blue chipów, które Ci się podobają (nawet niewielką część z nich można przeznaczyć na zakłady na lokalne psy), a pozostałe 20% utrzymuje płynność gotówkową (U).

Ale dla wielu osób niektóre strategie, które wydają się rozsądne, wydają im się nieskuteczne lub bez znaczenia, takie jak plan zarządzania pozycją 5:3:2, o którym wspomnieliśmy powyżej, pamiętam, że często wspominaliśmy o tym w artykule z 2022 roku, ale jak dotąd wydaje się, że niewiele osób faktycznie zastosuje się do tej rady (oczywiście nie zastosowałem się do tej, w oparciu o osobisty apetyt na ryzyko i względy celów, obecnie używam planowania pozycji 8:1:1, Ta sprawa była również poruszana w poprzednich artykułach).

Zasadniczym problemem może być tu również kwestia "wolumenu kapitałowego".

Na przykład, jeśli ktoś wejdzie w tę dziedzinę z zaledwie 1,000 $, może woleć osiągnąć niewielki zysk, grając na lokalnego psa, szybko zarobić nadmiarowe zyski, a nawet wzbogacić się z dnia na dzień, zamiast tworzyć bzdurny plan pozycji 5:3:2.

Wręcz przeciwnie, dla osób, które wchodzą na tę dziedzinę z 1 milionem dolarów, nie powinno to oczywiście stanowić problemu, ponieważ w zależności od ilości pieniędzy, które ci ludzie na pewno będą wiedzieć, co robić, jest stosunkowo bezpieczne i rozsądne, a nie można bezpośrednio użyć 1 miliona dolarów na hazard na naśladowcę (chyba że jego 1 milion zostanie zdmuchnięty przez silny wiatr).

Dlatego dla tych, którzy lubią uprawiać hazard, nie ma nic więcej niż dwa wyniki, jednym jest wzbogacenie się z dnia na dzień, a drugim powrót do zera. Kiedy każdy gracz po raz pierwszy wchodzi do kasyna, mocno wierzy, że może stać się bogaty z dnia na dzień, ale ponad 99,9% ludzi kończy tylko z zerem, co jest brutalną rzeczywistością, ale wiele osób nadal decyduje się przymknąć oko, zwłaszcza ci, którzy właśnie weszli do kasyna.

Zarządzanie pozycjami nie jest prostym podziałem środków ani ofertą kupna, w operacji handlowej "kupowanie" jest w rzeczywistości stosunkowo łatwe, o ile istnieje rozsądny plan docelowy i strategia realizacji, łatwiej jest również kupić stosunkowo tanio. Ale "sprzedaż" wydaje się być problemem, z którym boryka się wiele osób i często widzę, jak ludzie narzekają: sprzedałem za wcześnie, żałuję. Sprzedałem go za późno, żałuję.

Wyobraźmy sobie przykład:

Zhang San kupuje token, a token rośnie o 50%, więc Zhang San sprzedaje token, ponieważ uważa, że zyski mogą zostać utracone, jeśli go nie sprzeda. Ale po tym, jak Zhang San go sprzedał, token nadal rósł o kolejne 500%, więc Zhang San, który miał 50% zysku, popadł w głęboki żal i obwiniał się za zbyt wczesną sprzedaż.

Li Si zauważył, że token dobrze wzrósł, więc gonił za nim i wkrótce osiągnął 200% zmienny zysk, ale Li Si uważał, że jeśli nadal będzie trzymał token, może uzyskać 10 razy, 20 razy lub nawet więcej zwrotów, myśląc, że okazja do zmiany siebie w końcu nadeszła, a 200% zwrot nie może już go zadowolić. Tak więc Li Si również popadł w głęboki żal, obwiniając się za zbyt późną sprzedaż, a następnie krojąc mięso i sprzedając je niechętnie, nie sprzedając, obserwował, jak inne żetony szybują w górę i mógł tylko patrzeć, zazdrości i zazdrości.

Zhang San i Li Si powyżej mogą być uosobieniem wielu ludzi, a głównym powodem tych wyników może być wspomniana powyżej mentalność "niechęci do poddania się".

Rynek jest trudny do przewidzenia i nie chcę robić niczego niewdzięcznego, wszystkie bieżące problemy z kupnem i sprzedażą, nie podajemy konkretnych celów, to znaczy nie powiemy Ci, którą monetę kupić teraz, aby zarobić fortunę, ani nie powiemy Ci, po jakiej cenie sprzedać odpowiednią monetę.

Jedyne, co możemy zrobić, to podzielić się w kilku artykułach i powiedzieć, co jest teraz dla nas bardziej optymistyczne, co kupiliśmy i ile sprzedaliśmy. Jednocześnie zostaną również podane pewne sugestie oparte na metodologii, takie jak to, o czym już wspomnieliśmy w poprzednich artykułach: długoterminowy plan handlowy, zaleca się działanie w partiach, najprostszą strategią jest naleganie na kupowanie, kupowanie, kupowanie, kupowanie, kupowanie na rynku niedźwiedzia, czekanie, aż hossa zacznie sprzedawać i sprzedawać; Alternatywnie możesz rozważyć połączenie wskaźników tygodniowych (świecowych) do wykonywania operacji prawostronnych, takich jak EMA21 i EMA55 (gdy EMA21 przecina EMA55 od dołu, może to być postrzegane jako sygnał, a gdy cena Bitcoina dotyka powyżej EMA21, jest to dobry punkt wejścia do etapu). W przypadku strategii krótko- i średnioterminowych zaleca się bezpośrednie połączenie fundamentów, linii K lub nastrojów rynkowych, przepływu kapitału itp. projektu, aby kupować + sprzedawać partiami, a jednocześnie sporządzić plan take-profit/stop-loss, aby kontrolować swoją chciwość (tj. sformułować ścisłą dyscyplinę handlową).

ma górnej granicy zarabiania pieniędzy, a na rynku zawsze będą nieskończone pieniądze i różne nowe możliwości. Istnieje jednak górna granica utraty pieniędzy, wielkość kapitału jest górną granicą, to znaczy kapitał jest przepustką do udziału w rynku, a poważna strata może sprawić, że stracisz możliwość powrotu na rynek na zawsze.

Na przykład uważamy również, że Bitcoin może nadal osiągnąć 130 000 USD, 150 000 USD lub nawet więcej podczas tej hossy, ale nadal zdecydowaliśmy się rozpocząć sprzedaż partiami i etapami zaczynającymi się od 100 000 USD, aby osiągnąć niezbędną realizację zysków. Nie będziemy żałować, że sprzedaliśmy zbyt wcześnie, nie mówiąc już o sprzedaży zbyt późno, po prostu ściśle wdrażamy naszą własną dyscyplinę handlową i plan handlowy zgodnie z naszym własnym apetytem na ryzyko.

"Najpierw uratuj swoje życie, a potem zarabiaj" to dobra filozofia inwestycyjna, na rynku nigdy nie zabraknie nowych możliwości, ale to, czy Twój kapitał i mentalność mogą poczekać na tę okazję, jest kluczowym pytaniem, nad którym powinieneś się zastanowić.

Wiele razy, gdy ludzie wpadną w mentalność desperackiego dążenia do każdej transakcji perfekcyjnie, zwykle prowadzi to do spadku ich ogólnego "dobrego handlu", a nawet może popaść w rodzaj handlu odwetowego. W związku z tym nie dążymy do tak zwanej decyzji idealnej (zawsze być w stanie kupić w najniższym punkcie i sprzedać w najwyższym punkcie), ani nie dążymy do bezwzględnego zwrotu z pojedynczej transakcji, ale zwracamy większą uwagę na ogólną wielkość pozycji w ramach zarządzania ryzykiem.

Krótko mówiąc, zawsze powinieneś podejmować jasne decyzje dotyczące własnych funduszy i starać się być w stanie atakować i wycofywać się. Niezależnie od tego, czy jest to gracz murarski, czy karciany, nie musisz dokonywać bezsensownych porównań z innymi, o ile twoja pozycja sprawia, że czujesz się komfortowo przez większość czasu.

Każdy z nas inaczej postrzega pieniądze, a powodem, dla którego ludzie tracą pieniądze, nie są w ostatecznym rozrachunku dilerzy i wieloryby, ale ich własna mentalność "niechęć do poddania się".

Rynek jest nieubłagany, ale pełen możliwości. Rynek ma tendencję do nagradzania tych, którzy są zdyscyplinowani, cierpliwi i mają długoterminowe nastawienie strategiczne, jednocześnie karząc tych, którzy są chciwi, emocjonalni i nie mają strategii. Do jakiej osoby należysz?