Dolandırıcılık, tarih kadar eski bir hikaye olmaya devam ediyor. Bugün siber suçlular giderek daha akıllı hale geliyor ve kripto paranın artan popülerliğinden kazanç elde ederken sanatlarında ustalaşıyorlar.
Chainalysis tarafından hazırlanan bir rapora göre, kripto para tabanlı suç, 2021'de tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaştı ve dolandırıcıların elde ettiği 14 milyar dolar değerinde kripto varlık, 2020'dekinin neredeyse iki katı.
Kripto dolandırıcılığı, bir alıcı ve satıcının kripto para satın almak veya satmak için üçüncü bir taraf veya aracı olmadan doğrudan bağlantı kurduğu P2P al-sat işlemlerinde (P2P) yaygındır. Güvenlik sistemi (KYC) kontrolleri ve bir emanet sistemi gibi önlemler riski azaltmaya yardımcı olsa da, bu tür dolandırıcılıklar hala meydana gelmekte ve arzu ettikleri kripto varlıklarını çalmak için karmaşık yöntemler ve teknolojiler kullanıldığından birçok biçim alabilmektedir.
OKX'te kullanıcılarımızın güvenliği ve gizliliği son derece önemlidir. Kullanıcılarımızın P2P işlemlerini korumak için sunduğumuz OKX emanet hizmetinin bir parçası olarak OKX, işlem sırasında kriptoyu alıcı için tutar. Satın alınan kripto varlıkları, yalnızca satıcı ödemenin alındığını onayladıktan sonra alıcıya bırakılır.
Traderlar, kripto varlıklarını korumak, güvenli ve sorunsuz bir P2P al-sat işlemi ağlamak için, nasıl hedef alındıklarını anlamalıdır. Artan P2P dolandırıcılık vakalarıyla mücadele etmek için, yaygın kripto dolandırıcılıklarının ana hatlarını belirledik ve bu tür planların tuzağına düşmekten nasıl kaçınılacağına dair ipuçları sağladık.
P2P kripto sahtekarlıklarından nasıl kaçınırım?
Aşağıdaki gibi birkaç basit güvenlik önlemi ile P2P kripto sahtekarlığı önlenebilir:
- Tüm P2P işlemlerini onaylayın: İşlemi yetkilendirmeden önce, yani satıcınıza ödeme göndermeden veya kriptonuzu OKX platformundan alıcınıza bırakmadan önce daima kriptoyu veya parayı alıp almadığınızı onaylayın. Değiştirilmiş olabilecekleri için yalnızca işlem kanıtlarına güvenmeyin.
- Kullanıcını kimliğini doğrulayın: Üçüncü bir taraf aracılığıyla işlem yapmaktan kaçının ve kullanıcının ödeme hesabı ayrıntılarının OKX'teki kimliğiyle eşleştiğinden emin olun. OKX'te, doğrulanmış P2P traderların varlıklarınızı daha iyi korumak ve ortaya çıkan anlaşmazlıkları çözmek için daha yüksek bir KYC seviyesini tamamlamaları gerekir.
- OKX müşteri hizmetlerine İtiraz gönderin: Herhangi bir şüpheli etkinlik tespit ederseniz veya bir anlaşmaya varamazsanız, destek için hemen müşteri hizmetlerimizle iletişime geçin. OKX'in müşteri hizmetleri ekibi her olayı ciddiyetle araştırır ve dolandırıcılara karşı önlem alınır.
- İletişimi OKX platformundan sürdürün: Alıcınız veya satıcınızla görüşmek için Telegram, WhatsApp, Discord vb. harici iletişim kanallarını kullanmaktan kaçının. Konuşma platform içinde gerçekleşirse OKX haklarınızı daha iyi koruyabilir.
- Korkutma taktiklerine aldanmayın: Dolandırıcıların kullandığı korkutma taktikleri sizi korkutmasın. İtirazınızı desteklemek için etkileşimlerinizin ekran görüntülerini ve somut kanıtlarını toplamayı alışkanlık haline getirin. Şüpheli davranışlar sergilerlerse, anlaşmalardan uzaklaşmaktan çekinmeyin.
- OKX P2P Platformudışında işlem yapmaktan kaçının: P2P kripto dolandırıcılığı, dolandırıcılar bir platformun emanet sistemini atladığında ve harici olarak işlem yaptığında ortaya çıkar. P2P işlemlerinize ek bir güvenlik katmanı eklemek için P2P işlemlerinizi OKX'in P2P platformuyla sınırlayın. OKX'in P2P emanet sistemi, işlem gören kriptoyu platformumuzda tutar ve bunları yalnızca işlemlere izin verildiğinde alıcıya verir.
Yaygın P2P sahtekarlığı türleri
- Sahte makbuzlar
Sahte makbuz dolandırıcılığı, dolandırıcıların size zaten para gönderdiklerine dair iddialarını doğrulamak için size bir banka dekontu gönderilen dolandırıcıları içerir. Ayrıca paranın bir emanet işlemi yoluyla gönderildiği ve yalnızca siz kripto varlıklarınızı serbest bıraktıktan sonra cüzdanınıza yansıtılacağı konusunda ısrar ederler.
Çoğu durumda, dolandırıcılar, kripto varlıklarınızdan vazgeçmeniz için size baskı yapmak için güçlü bir dil kullanır. Bu dolandırıcılar, makbuzlar, fotoğraflar veya ekran görüntüleri de dahil olmak üzere verileri kolayca değiştirebilir.
Sahte dekont dolandırıcılığını engelleme:
- Herhangi bir kripto varlığını serbest bırakmadan önce uygun tutarı aldığınızı doğrulamak için her zaman ödeme hesabınızı iki kez kontrol edin.
- Kripto varlıklarınızı hemen serbest bırakmak için baskı altında kalmayın. Herhangi bir transfere başlamadan önce ilgili durum tespitinin yapıldığından emin olun.
- Taklitçiler
Dolandırıcılar, OKX temsilcisi olduklarını iddia ederek sizinle iletişime geçebilir ve kripto varlıklarınızın dondurulmasını önlemek için derhal serbest bırakmanızı isteyebilirler. Bu taklitçiler, ödeme gönderirken verdiğiniz e-posta adresi veya telefon numarasına göre iletişim bilgilerinizi alır.
Bu dolandırıcılar ayrıca kurbanları kripto varlıklarını vermeye ikna etmek için ünlüleri veya hükümet yetkililerini taklit edebilir. Federal Ticaret Komisyonu'na göre, iş dünyası ve hükümet kimliğine bürünme dolandırıcılıkları, 2021'den bu yana bildirilen kripto kayıplarının 133 milyon dolarını oluşturuyor. Daha yakın zamanlarda, Tesla CEO'su Elon Musk'u taklit eden dolandırıcılar, kripto varlık olarak 2 milyon dolardan fazla para aldı.
Taklitçileri engelleme:
- Dijital varlıklarınızı OKX üyesi kimliğine bürünen birine transfer etmeyin. Müşteri hizmetleri yetkililerimiz hiçbir koşulda sizi, varlıklarınızı dondurmakla tehdit etmez veya sizden kripto varlıklarınızı serbest bırakmanızı istemez.
- OKX'ten gelen tüm e-postaların resmi okx.com alan adından gönderildiğinden emin olun.
- OKX tarafından gönderilen tüm e-postalar için her zaman bir kimlik avı önleme kodu yükleyin. Kimlik avı önleme kodu, e-postaların resmi olarak OKX'ten gönderilip gönderilmediğini daha iyi belirlemenizi sağlar.
- Sosyal mühendislik
Bir başka yaygın P2P kripto dolandırıcılığı, kurbanların işlemleri iptal etme veya yetkilendirme konusunda tuzağa düşürüldüğü sosyal mühendisliktir. Örneğin, dolandırıcılar kurbanın KYC'sinde veya hesabında bir sorun olduğunu iddia edebilir ve para transfer edildikten sonra emrin iptal edilmesini isteyebilir.
Dolandırıcılar ayrıca banka hesaplarının çalındığını veya saldırıya uğradığını iddia ederek bankalarıyla olan transferlerini yasal olarak geçersiz kılmaya çalışabilirler. Bu senaryoda, dolandırıcılar, mağdurları, konuyu kapatmaları için susturmak ve korkutmak üzere kripto para biriminin "yasadışı" olduğuna veya yerel yetkililerin yetkisi dahilinde olmadığına ikna edebilir.
Sosyal mühendisliği engelleme:
- Size ulaşması gereken kriptoyu veya parayı almadıysanız, bir P2P işlemini yetkilendirmekten veya iptal etmekten kaçının. Alıcı veya satıcı size paranızı transfer etmeyi reddederse, lütfen derhal OKX'in müşteri hizmetlerine bir itirazda bulunun.
- Korkutma ve manipülasyon taktiklerinden korkmayın. İtirazı çözmek için OKX’teki P2P dolandırıcısıyla etkileşiminizin ekran görüntülerini ve kanıtlarını toplayın.
- Geri çekme sahtekarlıkları
Geri çekme sahtekarlığı; dolandırıcılar, P2P anlaşması sona erdikten sonra yapılan ilk ödemeyi geri almak veya iptal etmek için bazı ödeme platformlarındaki geri çekme özelliklerinden yararlandığında ortaya çıkar. Kurban, fonların banka hesabında veya kripto cüzdanında olduğundan emin olmadan önce bir işlemi onayladığında dolandırıcılık tamamlanmış olur.
Geri çekme sahtekarlıklarını engelleme:
- PayPal gibi ters ibrazı destekleyen ödeme platformlarını kullanmaktan kaçının.
- P2P işlemlerini onaylamak için acele etmeyin. Bir kripto transferine yetki vermeden önce, P2P anlaşmanızdan parayı aldığınızı doğrulamak için her zaman banka hesabınızı veya kripto cüzdanınızı kontrol edin.
- Yalnızca doğrulanmış tüccarlarla al-sat yapın. OKX'te doğrulanmış P2P satıcısı, daha yüksek düzey kimlik doğrulaması gerektirir, bu nedenle P2P anlaşmazlıkları daha verimli bir şekilde ele alınabilir.
- Şahsen nakit işlemleri
Bu kripto dolandırıcılığında kullanıcılar, kripto para birimini yüz yüze ve nakit olarak alıp satmayı tercih ediyor. Ancak, dolandırıcılar çevrimdışı işlem yaparak size sahte parayla ödeme yapabilir veya kriptoyu serbest bırakmadan ödeme alabilir.
Bu tür olaylarda, OKX müşteri hizmetleri ekibi, yasal kanıt olmadığı için işlemi doğrulayamaz. Bu nedenle, bu ödeme yöntemini seçen traderlar nakit işlem yapmadan önce risklerin farkında olmalıdır.
Şahsen nakit işlem sahtekarlıklarını engelleme:
- Kripto para biriminizi şahsen takas etmek için her zaman halka açık ve güvenli bir yer seçin. Bir kişinin evi gibi özel alanlarda buluşmalardan kaçının ve görüşmeden önce tüccarın mağaza adresini doğrulayın.
- Herhangi bir kripto varlığını serbest bırakmadan önce, alınan paranın meşru ve tutarın doğru olduğunu doğrulayın.
- Buluşmalar sırasında her zaman güvendiğiniz birini getirin ve çevrimdışı işlemleri yaparken asla yalnız kalmayın.
