Jak můžete zabránit P2P podvodům s kryptoměnami a ochránit svá aktiva?

Podvody jsou staré jako lidstvo samo. Dnes jsou kyberzločinci stále chytřejší a své umění stále zdokonalují, protože využívají rostoucího zájmu o kryptoměny. Podvody s kryptoměnami jsou běžné při obchodování typu peer-to-peer (P2P), kdy se kupující a prodávající spojují přímo bez třetí strany nebo zprostředkovatele, aby nakoupili nebo prodali kryptoměnu.

Na naší platformě jsou bezpečnost a soukromí uživatelů nejdůležitější. V rámci služby úschovy, kterou poskytujeme k zabezpečení transakcí P2P našich uživatelů, budeme během transakce držet kryptoměnové prostředky pro kupujícího. Zakoupená kryptoaktivita budou kupujícímu vydána až poté, co prodávající potvrdí, že obdržel platbu.

Obchodníci musí pochopit, jakým způsobem se na němohou podvodníci zaměřit,aby ochránili držené kryptoměny a zajistili bezpečné a bezproblémové P2P obchodování. V rámci boje proti rostoucímu počtu případů podvodů P2P jsme popsali běžné podvody s kryptoměnami a poskytli tipy, jak se vyhnout tomu, abyste se stali jejich obětí.

Jak se mohu vyhnout P2P podvodům s kryptoměnami?

Kryptoměnovým podvodům P2P se lze vyhnout pomocí několika jednoduchých bezpečnostních opatření:

• Potvrzujte všechny P2P transakce: před autorizací transakce vždy potvrďte, zda jste obdrželi krypto na svůj účet OKX a fiat na svůj bankovní účet – tj. odešlete platbu prodávajícímu nebo uvolníte krypto z naší platformy kupujícímu. Nespoléhejte se pouze na důkazy o transakcích, protože ty mohou být zfalšované.

• Ověřujte totožnost uživatele: vyhněte se transakcím prostřednictvím třetí strany a zajistěte, aby údaje o platebním účtu uživatele odpovídaly jeho totožnosti na naší platformě. Aby bylo možné lépe ochránit vaše aktiva a řešit případné spory, musí ověření P2P obchodníci dokončit vyšší úroveň ověření totožnosti.

• Zahajte spor prostřednictvím našeho oddělení služeb zákazníkům: pokud zjistíte podezřelou aktivitu nebo se nemůžete dohodnout, okamžitě kontaktujte naše oddělení služeb zákazníkům a požádejte o podporu. Tým oddělení služeb zákazníkům každý případ prošetří a proti podvodníkům podnikne příslušné kroky.

• Komunikaci veďte výhradně prostřednictvím naší platformy: ke komunikaci s kupujícím nebo prodávajícím nepoužívejte externí komunikační platformy, jako je Telegram, WhatsApp, Discord atd. Konverzace vedené na naší platformě vám zajišťují větší bezpečnost a účinně chrání vaše práva. Další informace o pravidlech transakcí najdete zde.

• Nenechte se zastrašit zastrašovacími taktikami: nenechte se zastrašit zastrašovacími taktikami podvodníků. Zvykněte si shromažďovat snímky obrazovky a konkrétní důkazy o interakcích, které podpoří váš spor. Neváhejte od obchodů odstoupit, pokud se zdají podezřelé.

• Vyhněte se transakcím mimo naši platformu P2P: Podvody s kryptoměnami P2P vznikají, když podvodníci obejdou systém úschovy platformy a provádějí transakce externě. Omezte své P2P transakce na naši P2P platformu a přidejte tak další vrstvu zabezpečení svých P2P obchodů. Náš systém úschovy P2P uchovává obchodované kryptoměny na naší platformě a uvolňuje je kupujícímu pouze v případě, že jsou transakce autorizovány.

Jaké jsou běžné typy P2P podvodů s kryptoměnami?

1. Falešná potvrzení

Podvody s falešnými potvrzeními zahrnují podvodníky, kteří vám zašlou bankovní potvrzení, aby doložili své tvrzení, že vám již poslali peníze. Budou také trvat na tom, že peníze byly odeslány prostřednictvím transakce úschovy a ve vaší peněžence se projeví až po uvolnění vašich kryptoměn.

Ve většině případů podvodníci používají silné výrazy, aby vás přiměli vzdát se svých kryptoaktiv. Tito podvodníci mohou také snadno manipulovat s daty včetně potvrzení, fotografií nebo snímků obrazovky.

Jak zabránit podvodům s falešnými doklady:

• Před uvolněním kryptoaktiv vždy pečlivě zkontrolujte svůj platební účet a ověřte si, že jste obdrželi příslušnou částku.

• Nenechte se tlačit k okamžitému uvolnění svých kryptoměn. Před uvolněním kryptoměn se ujistěte, že jste obdrželi platbu na bankovní účet nebo do peněženky.

2. Osoby vydávající se za někoho jiného

Mohou vás kontaktovat podvodníci, kteří se budou vydávat za zástupce naší společnosti, a požádat vás, abyste okamžitě uvolnili své kryptoměnové prostředky a zabránili tak jejich zmrazení. Tito podvodníci získávají vaše kontaktní údaje na základě e-mailové adresy nebo telefonního čísla, které uvedete při zadávání platby.

Tito podvodníci se také mohou vydávat za známé osobnosti nebo vládní úředníky a lákat oběti, aby se vzdaly svých kryptoaktiv. Podle Federální obchodní komise (Federal Trade Commission) představují podvody s vydáváním se za podnikatele a vládu od roku 2021 nahlášené kryptoměnové ztráty ve výši 133 milionů dolarů. Nedávnopodvodníci, kteří se vydávali za generálního ředitele společnosti Tesla Elona Muska, unikli s více než 2 miliony dolarů v kryptoměnách.

Jak se bránit osobám vydávajícím se za někoho jiného:

• Mějte na paměti, že pracovníci zákaznického servisu OKX vám za žádných okolností nebudou vyhrožovat zmrazením vašeho majetku ani vás nebudou žádat o uvolnění vašich kryptoměn.

• Ujistěte se, že všechny e-maily od nás jsou odeslány z oficiální domény okx.com.

• Vždy nainstalujte antiphishingový kód pro všechny námi odeslané e-maily. Antiphishingový kód umožňuje lépe rozpoznat, zda jsou e-maily odesílány oprávněně z naší společnosti.

Další informace o tom, jak se můžete chránit před podvodnými nebo phishingovými útoky, najdete zde.

3. Sociální inženýrství

Dalším běžným podvodem v oblasti P2P kryptoměn je sociální inženýrství, kdy jsou oběti lákány ke zrušení nebo autorizaci transakcí. Podvodníci mohou například tvrdit, že došlo k problému s ověřením totožnosti nebo účtu oběti, a požadovat zrušení objednávky poté, co již byly finanční prostředky převedeny.

Podvodníci se také mohou pokusit legálně zrušit převody u svých bank tvrzením, že jejich bankovní účet byl ukraden nebo hacknut. V takovém případě mohou podvodníci oběti dále přesvědčovat, že kryptoměny jsou nelegální nebo že nespadají do působnosti místních úřadů, aby je umlčeli a zastrašili a od celé záležitosti upustili.

Jak předcházet sociálnímu inženýrství:

• Vyhněte se zrušení P2P transakce, pokud jste již odeslali prostředky bankovním převodem na bankovní účet uvedený v platební metodě zvolené v P2P objednávce. Vyhněte se uvolnění příkazu k prodeji, pokud nevidíte prostředky na svém bankovním účtu (nebo v peněžence) přidané jako způsob platby v příkazu P2P.

• Nenechte se zastrašit zastrašovacími a manipulačními taktikami. Shromážděte snímky obrazovky a důkazy o své interakci s podvodníkem, abyste mohli spor vyřešit prostřednictvím služby OKX P2P.

4. Podvody se zpětným účtováním

Podvody se zpětným účtováním vznikají, když podvodníci využívají funkce zpětného účtování na některých platebních platformách, aby zvrátili nebo zrušili původní platbu provedenou po dokončení objednávky P2P. Podvod je dokončen, jakmile oběť transakci schválí, což vede k převodu prostředků z jejího bankovního účtu nebo kryptopeněženky podvodníkovi.

Jak zabránit podvodům se zpětným zúčtováním:

• Vyhněte se používání platebních platforem, které podporují zpětné zúčtování, jako je například PayPal.

• Se schvalováním transakcí P2P nespěchejte. Vždy si zkontrolujte svůj bankovní účet nebo kryptopeněženku a ověřte si, že jste obdrželi prostředky z obchodu P2P, než se v příkazu P2P zobrazí stav „Obdržel jsem platbu“ a než autorizujete převod kryptoměn.

• Obchodujte pouze s ověřenými obchodníky. Ověření P2P obchodníci na naší platformě musí mít vyšší úroveň ověření totožnosti, takže lze P2P spory řešit mnohem efektivněji.

5. Osobní hotovostní transakce

V tomto kryptoměnovém podvodu uživatelé preferují nákup a prodej kryptoměn tváří v tvář a v hotovosti. Při offline transakcích by vám však podvodníci mohli zaplatit falešnými penězi nebo získat platbu bez uvolnění kryptoměn.

V takových případech náš tým oddělení služeb zákazníkům nemůže transakci potvrdit, protože chybí legitimní důkaz. Obchodníci, kteří si zvolí tento typ platby, si proto musí být před transakcí v hotovosti vědomi rizik.

Jak zabránit podvodu při osobních hotovostních transakcích:

• Pro osobní obchodování s kryptoměnami si vždy vyberte veřejné a bezpečné místo. Vyhněte se schůzkám v soukromých prostorách, jako je domov jednotlivce, a před schůzkou ověřte adresu obchodu obchodníka.

• Před uvolněním kryptoaktiv ověřte, zda je přijatá hotovost pravá a její výše přesná.

• Na schůzky si vždy přiveďte někoho, komu důvěřujete, a při offline transakcích nikdy nechoďte sami.

6. Podvody s převzetím účtu

Podvody s převzetím účtu představují v kryptoprostoru rostoucí hrozbu, kde podvodníci oklamou uživatele tak, aby jim nevědomky poskytl přístup ke svým účtům. Jakmile podvodníci získají nad účtem kontrolu, mohou manipulovat s finančními prostředky, provádět neoprávněné transakce nebo dokonce uživateli zablokovat přístup k jejich vlastnímu účtů, což vede ke značným finančním ztrátám.

Tyto podvody často začínají tím, že se podvodníci během P2P transakcí vydávají za legitimní strany – například kupující, prodávající nebo dokonce zástupce zákaznické podpory. Přesvědčují uživatele, aby přešel na offline komunikaci, kde nasazují klamavé taktiky, aby získali přístup k jeho účtům.

Ve většině případů podvodníci zneužívají důvěru uživatelů tím, že pod falešnými záminkami požadují ověřovací kódy, načtení QR kódu nebo jiná citlivá data. Když pochopíte, jak tyto podvody fungují, a přijmete preventivní opatření, můžete zabránit tomu, abyste se stali obětí takových útoků. Podvodníci poté použijí jednu ze dvou metod k oklamání uživatelů, aby jim udělili přístup:

Jak zabránit podvodům s převzetím účtu:

• Veškerou komunikaci provádějte v rámci platformy OKX: během P2P transakce nikdy nesdílejte své kontaktní údaje ani nepřecházejte na offline komunikaci s protistranou.

• Nikdy nesdílejte autorizační kódy s třetími stranami: neskenujte neověřené QR kódy a neposkytujte autorizační kódy třetím stranám.

• Podporu hledejte pouze na oficiálních kanálech: pomoc zákaznického servisu vždy vyhledejte prostřednictvím našeho chatbota.

Chcete-li se dozvědět o dalších typech podvodů, podívejte se sem.