Wat kan helpen P2P-cryptoscams te voorkomen en mijn assets te beschermen?

Fraude is een verhaal zo oud als de tijd. Vandaag de dag worden cybercriminelen steeds slimmer en verfijnen ze hun kunst terwijl ze profiteren van de groeiende buzz van cryptocurrency. Cryptofraude komt veel voor bij peer-to-peer handel (P2P), waarbij een koper en verkoper rechtstreeks met elkaar handelen zonder tussenkomst van een derde partij.

Op ons platform zijn de veiligheid en privacy van onze gebruikers van het grootste belang. Als onderdeel van onze escrow-service die we bieden om P2P-transacties van onze gebruikers te beschermen, houden we crypto vast voor de koper tijdens de transactie. De gekochte crypto-assets worden pas vrijgegeven aan de koper nadat de verkoper heeft bevestigd dat de betaling is ontvangen.

Traders moeten begrijpen hoe ze het doelwit kunnen worden om hun cryptobezittingen te beschermen en te zorgen voor een veilige, naadloze P2P-transactie. Om het stijgende aantal P2P-fraudegevallen tegen te gaan, hebben we bekende cryptoscams op een rijtje gezet en tips gegeven om te voorkomen dat je slachtoffer wordt.

Wat kan ik doen om P2P-cryptofraude te vermijden?

P2P-cryptofraude kan worden voorkomen met een paar eenvoudige veiligheidsmaatregelen:

• Controleer alle P2P-transacties: Controleer eerst of je de crypto op je OKX-account en het geld op je bankrekening hebt ontvangen voordat je de transactie bevestigt, dus voordat je de betaling aan je verkoper verstuurt of je crypto van ons platform vrijgeeft aan je koper. Vertrouw niet alleen op transactiebewijzen, want daar kan mee geknoeid zijn.

• Verifieer de identiteit van de gebruiker: Vermijd transacties via een derde partij en zorg ervoor dat de gegevens van de betaalrekening van de gebruiker overeenkomen met hun identiteit op ons platform. Geverifieerde P2P-verkopers moeten een strengere identiteitscontrole doorlopen om je geld beter te beschermen en problemen op te lossen als die zich voordoen.

• Meld problemen bij onze klantenservice: Als je iets verdachts opmerkt of geen akkoord kunt bereiken, neem dan meteen contact op met onze klantenservice voor hulp. Onze klantenservice onderzoekt elk geval serieus en er wordt actie ondernomen tegen oplichters.

• Communiceer alleen via ons platform: Gebruik geen externe communicatieplatforms zoals Telegram, WhatsApp of Discord om met de koper of verkoper te praten. Gesprekken op ons platform bieden je meer veiligheid en beschermen je rechten effectief. Lees hier meer over de transactieregels.

• Laat je niet intimideren door bangmakerij: Laat je niet intimideren door bangmakerij van oplichters. Maak er een gewoonte van om screenshots en concreet bewijs van je interacties te verzamelen om je geschil te ondersteunen. Aarzel niet om van deals weg te lopen als ze verdacht lijken.

• Vermijd transacties buiten ons P2P-platform: P2P-cryptofraude komt voor wanneer oplichters het escrow-systeem van een platform omzeilen en extern transacties uitvoeren. Beperk je P2P-transacties tot ons P2P-platform om een extra beveiligingslaag toe te voegen aan je P2P-transacties. Ons P2P escrow-systeem houdt de verhandelde crypto's vast op ons platform en geeft ze alleen vrij aan de koper als de transacties zijn geautoriseerd.

Wat zijn veelvoorkomende vormen van P2P-cryptofraude?

1. Valse ontvangstbewijzen

Bij scams met valse ontvangstbewijzen sturen oplichters je een bankafschrift om hun bewering te onderbouwen dat ze je al geld hebben gestuurd. Ze zullen ook beweren dat het geld door middel van een escrow-transactie is overgemaakt en pas in je wallet zal verschijnen wanneer je je crypto vrijgeeft.

Meestal zullen oplichters agressieve taal gebruiken om je te dwingen je crypto af te staan. Deze oplichters kunnen ook gemakkelijk gegevens manipuleren, zoals ontvangstbewijzen, foto's of schermafbeeldingen.

Oplichting met valse ontvangstbewijzen voorkomen:

• Controleer altijd je betaalrekening om te bevestigen dat je het juiste bedrag hebt ontvangen voordat je crypto vrijgeeft.

• Laat je niet onder druk zetten om je crypto meteen vrij te geven. Zorg ervoor dat de betaling op je bankrekening of digitale wallet staat voordat je crypto vrijgeeft.

2. Imitators

Oplichters kunnen contact met je opnemen en beweren dat ze namens ons werken. Ze zullen je vragen om je crypto onmiddellijk vrij te geven om te voorkomen dat het wordt bevroren. Deze imitators verkrijgen je contactgegevens op basis van het e-mailadres of telefoonnummer dat je opgeeft bij het doen van de betaling.

Deze oplichters kunnen zich ook voordoen als beroemdheden of overheidsfunctionarissen om slachtoffers te verleiden hun crypto-assets weg te geven. Volgens de Federal Trade Commission is oplichting door bedrijven en overheden goed voor $ 133 miljoen aan gerapporteerde cryptoverliezen sinds 2021. Meer recentelijk zijn oplichters die zich voordeden als Tesla CEO Elon Musk er vandoor gegaan met meer dan $ 2 miljoen aan crypto-assets.

Imitators voorkomen:

• De klantenservice van OKX zal nooit dreigen je geld vast te zetten of vragen om je crypto vrij te geven.

• Controleer of e-mails van ons zijn verzonden vanuit het officiële domein okx.com.

• Installeer altijd een anti-phishingcode voor alle e-mails die door ons worden verzonden. Met een anti-phishingcode kun je makkelijker zien of e-mails echt door ons zijn verzonden.

Lees hier meer over hoe je jezelf kunt beschermen tegen imitatie of phishing.

3. Social engineering

Een andere veel voorkomende P2P-cryptoscam is social engineering, waarbij slachtoffers worden gelokt om transacties te annuleren of te autoriseren. Oplichters kunnen bijvoorbeeld beweren dat er een probleem is met de identiteitsverificatie of het account van het slachtoffer en vragen om de order te annuleren nadat het geld al is overgemaakt.

Oplichters kunnen ook proberen om hun overboekingen met hun bank legaal ongeldig te maken door te beweren dat hun bankrekening gestolen of gehackt is. In deze situatie kunnen oplichters slachtoffers verder overtuigen dat de cryptocurrency illegaal is of buiten het bereik van de lokale autoriteiten valt om ze het zwijgen op te leggen en bang te maken, zodat ze de zaak laten vallen.

Social engineering voorkomen:

• Annuleer een P2P-transactie niet als je al een bankoverschrijving hebt gedaan naar het bankrekeningnummer dat in de betaalmethode van de P2P-order staat. Geef geen verkooporder vrij als je het geld op je bankrekening (of wallet) niet toegevoegd ziet als betalingsmethode in de P2P-order.

• Laat je niet intimideren door bangmakerij en manipulatietactieken. Verzamel screenshots en bewijs van je interactie met de oplichter, zodat OKX P2P kan helpen het geschil op te lossen.

4. Chargeback-fraude

Bij chargeback-fraude maken oplichters misbruik van de mogelijkheid om betalingen terug te draaien op bepaalde betaalplatforms nadat de P2P-order is afgerond. De scam is voltooid zodra het slachtoffer de transactie goedkeurt, waardoor het geld van het slachtoffer van zijn bankrekening of cryptowallet naar de oplichter wordt overgemaakt.

Chargeback-fraude voorkomen:

• Gebruik geen betalingsplatforms die chargebacks ondersteunen, zoals PayPal.

• Keur P2P-transacties niet overhaast goed. Controleer altijd je bankrekening of cryptowallet om te bevestigen dat je het geld hebt ontvangen voordat je de status 'Ik heb de betaling ontvangen' ziet in de P2P-order voordat je de crypto-overschrijving autoriseert.

• Handel alleen met geverifieerde verkopers. Geverifieerde P2P-verkopers op ons platform moeten een strengere identiteitsverificatie ondergaan, zodat P2P-geschillen sneller kunnen worden opgelost.

5. Transacties met contant geld

Bij deze cryptoscam kopen en verkopen gebruikers cryptocurrency het liefst face-to-face en contant. Maar als je offline handelt, kunnen oplichters je betalen met nepgeld of de betaling ontvangen zonder de crypto vrij te geven.

In dergelijke gevallen kan onze klantenservice de transactie niet verifiëren vanwege een gebrek aan geldig bewijs. Daarom moeten traders die dit type betaalmethode kiezen zich bewust zijn van de risico's voordat ze met contant geld handelen.

Oplichting bij contante betalingen voorkomen:

• Kies altijd een openbare en veilige plek om je cryptocurrency persoonlijk te verhandelen. Maak geen afspraken op privéplekken, zoals bij iemand thuis. Controleer altijd eerst het winkeladres van de verkoper.

• Controleer eerst of het ontvangen contante geld echt is en het bedrag klopt voordat je cryptovaluta vrijgeeft.

• Neem altijd iemand mee die je vertrouwt tijdens afspraken en ga nooit alleen als je iets offline koopt of verkoopt.

6. Accountovername-scams

Accountovername-scams zijn een groeiende bedreiging in de cryptoruimte, waar scammers gebruikers misleiden om hen onbewust toegang te geven tot hun accounts. Als scammers eenmaal de controle hebben, kunnen ze assets manipuleren, ongeautoriseerde transacties uitvoeren of zelfs gebruikers van hun eigen accounts uitsluiten, wat leidt tot aanzienlijke financiële verliezen.

Deze scam begint vaak met scammers die zich voordoen als legitieme partijen (zoals kopers, verkopers of zelfs vertegenwoordigers van de klantenservice) tijdens P2P-transacties. Ze halen gebruikers over om over te schakelen op offline communicatie, waar ze bedrieglijke tactieken toepassen om toegang te krijgen tot de accounts van de gebruikers.

In de meeste gevallen maken scammers misbruik van het vertrouwen van gebruikers door onder valse voorwendselen te vragen om verificatiecodes, QR-scans of andere gevoelige gegevens. Door te begrijpen hoe deze scam werkt en preventieve maatregelen te nemen, kun je jezelf beschermen tegen dergelijke aanvallen. Ze gebruiken vervolgens een van de volgende twee methoden om gebruikers te misleiden zodat ze hen toegang verlenen:

Hoe je accountovername kunt voorkomen:

• Houd alle communicatie binnen het OKX-platform: Deel nooit je contactgegevens en schakel nooit over op offline communicatie met een tegenpartij tijdens de P2P-transactie.

• Deel nooit autorisatiecodes met derden: Vermijd het scannen van niet-geverifieerde QR-codes of het verstrekken van autorisatiecodes aan derden.

• Zoek alleen hulp bij officiële kanalen: Zoek altijd hulp bij de klantenservice via onze chatbot.

Als je meer wilt weten over andere soorten oplichting, kijk dan hier.