Jak mogę uniknąć oszustw kryptowalutowych P2P i chronić swoje aktywa?

Oszustwo jest stare jak świat. Dziś cyberprzestępcy stają się coraz sprytniejsi i rozwijają swoje umiejętności wykorzystując rosnącą popularność kryptowalut. Oszustwa związane z kryptowalutami są powszechne w handlu peer-to-peer (P2P), w którym nabywca i sprzedawca kontaktują się ze sobą bezpośrednio, by kupić lub sprzedać kryptowaluty.

Na naszej platformie bezpieczeństwo i prywatność użytkowników są najważniejsze. W ramach naszej usługi escrow, którą świadczymy w celu zabezpieczenia transakcji P2P naszych użytkowników, będziemy przechowywać kryptowaluty dla kupującego podczas transakcji. Zakupione aktywa kryptograficzne są przekazywane nabywcy dopiero po potwierdzeniu przez sprzedawcę otrzymania zapłaty za nie.

Traderzy muszą zrozumieć, w jaki sposób są celem ataków, aby chronić swoje środki i zapewnić bezpieczny, płynny handel P2P. By walczyć z rosnącą liczbą oszustw na rynku P2P, wyjaśniamy tu powszechne metody oszustw związanych z kryptowalutami i przedstawiamy wskazówki jak nie paść ofiarą tego typu manipulacji.

Jak uniknąć oszustw na rynku P2P?

Oszustw w obrocie P2P można uniknąć stosując kilka prostych środków zapewniających bezpieczeństwo:

• Potwierdź wszystkie transakcje P2P: zawsze potwierdzaj otrzymanie kryptowaluty na swoim koncie OKX i fiat na swoim koncie bankowym przed autoryzacją transakcji - tj. wysłaniem płatności do sprzedawcy lub uwolnieniem kryptowaluty z platformy OKX do kupującego. Nie polegaj wyłącznie na dowodach transakcji, ponieważ mogą one zostać sfałszowane.

• Zweryfikuj tożsamość użytkownika: unikaj transakcji za pośrednictwem stron zewnętrznych i upewnij się, że dane konta płatniczego użytkownika są zgodne z jego tożsamością w OKX. W OKX zweryfikowani sprzedawcy P2P muszą przejść wyższy poziom weryfikacji tożsamości. Gwarantuje to większą ochronę Twoich aktywów i pozwala rozwiązywać spory, jeśli się pojawią.

• Zgłaszanie sporów obsłudze klienta: w przypadku wykrycia podejrzanych działań lub jeśli nie uda się dojść do porozumienia, należy niezwłocznie skontaktować się z naszym działem obsługi klienta. Zespół obsługi klienta poważnie potraktuje każdą sprawę i zbada każdy przypadek oraz podejmie zdecydowane działania przeciwko oszustom.

• Ogranicz swoją komunikację wyłącznie do platformy OKX: nie używaj zewnętrznych platform komunikacyjnych, takich jak Telegram, WhatsApp, Discord itp. do porozumiewania się z kupującym lub sprzedającym. Rozmowy prowadzone na platformie OKX zapewniają większe bezpieczeństwo i skutecznie chronią Twoje prawa. Dowiedz się więcej o zasadach transakcji tutaj.

• Nie daj się zastraszyć: nie daj się zastraszyć oszustom. Regularnie wykonuj zrzuty ekranów i twórz dokładną dokumentację Twoich interakcji, które mogą przydać się w sporze. Nie wahaj się zrezygnować z transakcji, jeżeli zacznie ona budzić u Ciebie za dużo wątpliwości.

• Unikaj transakcji poza platformą P2P OKX: Oszustwa kryptowalutowe P2P mają miejsce, gdy oszuści omijają system escrow platformy i dokonują transakcji poza nią. Ogranicz swoje transakcje P2P do naszej platformy P2P, aby dodać dodatkową warstwę bezpieczeństwa do swoich transakcji P2P. Nasz system P2P escrow przechowuje kryptowaluty będące przedmiotem obrotu na naszej platformie i udostępnia je kupującemu tylko wtedy, gdy transakcje są autoryzowane.

Jakie są najczęstsze rodzaje oszustw kryptowalutowych na rynku P2P?

1. Sfałszowane potwierdzenia

W oszustwach z fałszywymi potwierdzeniami, oszust przekazuje sprzedawcy sfałszowane potwierdzenie transakcji z banku, twierdząc że już przekazał należne środki. Dodatkowo oszust zaczyna wywierać presję twierdząc, że pieniądze zostały przekazane przez jakąś transakcję powierniczą i że pokażą się w Twoim portfelu dopiero, gdy wydasz mu kryptowalutę.

W większości przypadków oszuści używają ostrego tonu, aby wywrzeć presję i doprowadzić do przekazania im kryptowaluty. Oszuści potrafią też swobodnie manipulować danymi, w tym potwierdzeniami, pokwitowaniami, fotografiami lub zrzutami ekranów.

Jak zapobiec oszustwom ze sfałszowanymi potwierdzeniami?

• Zawsze dokładnie sprawdzaj swoje konto płatnicze, aby potwierdzić, że otrzymałeś odpowiednią kwotę przed wydaniem jakichkolwiek aktywów kryptograficznych.

• Nie ulegaj presji, by natychmiast uwolnić swoje zasoby kryptowalut. Upewnij się, że płatność pokazuje się na koncie bankowym lub w portfelu przed wydaniem kryptowalut.

2. Próby podszywania się pod inne osoby

Podając się za naszego przedstawiciela, oszuści mogą skontaktować się z Tobą i poprosić o natychmiastowe uwolnienie posiadanych kryptowalut, aby zapobiec ich zamrożeniu. Tacy oszuści mogli wejść w posiadanie Twoich danych kontaktowych, takich jak adres e-mail lub numer telefonu, które podajesz podczas dokonywania płatności.

Aby zwabić swoje ofiary i przejąć ich aktywa, mogą oni również podszywać się pod znane osoby lub podawać się za funkcjonariuszy instytucji lub rządu. Według amerykańskiej Federalnej Komisji Handlu, do 2021 roku zgłoszone oszustwa w których przestępcy podszywali się pod firmy i instytucje rządowe spowodowały straty w kryptowalutach o równowartości 133 milionów dolarów. Niedawno oszuści podszywający się pod prezesa Tesli, Elona Muska, zdobyli ponad 2 miliony dolarów w kryptowalutach.

Dowiedz się więcej o tym, jak chronić się przed podszywaniem się lub atakami phishingowymi tutaj.

Jak zapobiegać oszustwom, w których przestępcy podszywają się pod kogoś innego:

• Nie przekazuj swoich aktywów cyfrowych nikomu, kto przedstawia się jako przedstawiciel OKX. Nasi pracownicy nigdy nie grożą zamrożeniem środków, ani nie wymagają przekazywania komukolwiek posiadanych aktywów.

• Zwróć uwagę, czy e-maile od rzekomych pracowników OKX rzeczywiście nadchodzą z oficjalnej domeny okx.com.

• Zawsze używaj kodu antyphishingowego]dla wszystkich e-maili przesyłanych przez OKX. Kod antyphishingowy pozwala zidentyfikować, czy wiadomości e-mail pochodzą od nas.

3. Inżynieria społeczna

Innym powszechnym typem oszustw związanych z kryptowalutami na rynku P2P są techniki tzw. inżynierii społecznej, w których oszust prowokuje ofiarę do anulowania lub zatwierdzenia transakcji. Oszuści mogą twierdzić, że wystąpił jakiś problem z weryfikacją tożsamości lub z kontem potencjalnej ofiary i poprosić o anulowanie swojego zlecenia już po przekazaniu im środków.

Oszuści mogą również próbować legalnie unieważnić swoje przelewy w bankach, twierdząc, że ich konto bankowe zostało skradzione lub zhakowane. W tym scenariuszu oszuści mogą dalej przekonywać ofiary, że kryptowaluta jest nielegalna lub nie podlega kompetencjom lokalnych władz, aby uciszyć i przestraszyć ich do porzucenia sprawy.

Jak zapobiegać oszustwom wykorzystujących inżynierię społeczną:

• Unikaj anulowania transakcji P2P, jeśli przelew bankowy został już wysłany na konto bankowe wskazane w metodzie płatności wybranej w zleceniu P2P. Unikaj anulowania zlecenia sprzedaży, jeśli nie widzisz środków na swoim koncie bankowym (lub portfelu) dodanych jako metoda płatności w zleceniu P2P.

• Nie daj się zastraszyć. Zbieraj zrzuty ekranu i dowody potwierdzające Twoją interakcję z oszustem, aby ułatwić OKX rozstrzygnięcie sporu.

4. Oszustwa typu „chargeback”

Oszustwa typu chargeback mają miejsce, gdy oszuści korzystają z funkcji chargeback na niektórych platformach płatniczych, aby cofnąć lub anulować początkową płatność dokonaną po zakończeniu zlecenia P2P. Do takego oszustwa dochodzi, gdy ofiara zatwierdzi transakcję, w wyniku czego środki zostaną przelane z jej konta bankowego lub portfela kryptowalutowego.

Jak zapobiec oszustwom chargeback:

• Unikaj korzystania z platform płatniczych, które umożliwiają chargeback, takich jak PayPal.

• Nie spiesz się z zatwierdzaniem transakcji P2P. Zawsze sprawdzaj swoje konto bankowe lub portfel kryptowalutowy, aby potwierdzić, że widzisz środki z transakcji P2P, zanim zobaczysz status „Otrzymano płatność” w zleceniu P2P i autoryzujesz przelew kryptowalutowy.

• Zawieraj transakcje tylko ze zweryfikowanymi kontrahentami. Zweryfikowani sprzedawcy P2P na naszej platformie muszą przejść wyższy poziom weryfikacji tożsamości, dzięki czemu spory P2P mogą być obsługiwane bardziej efektywnie.

5. Transakcje z osobistym przekazaniem gotówki

W oszustwach tego typu, oszuści próbują kupić lub sprzedać kryptowaluty w transakcji bezpośredniej i z użyciem gotówki. Jednak dokonując transakcji offline, oszuści mogą zapłacić ci fałszywymi pieniędzmi lub uzyskać płatność bez wydawania kryptowalut.

W takich przypadkach nasz zespół obsługi klienta nie może zweryfikować transakcji z powodu braku uzasadnionego dowodu. Dlatego użytkownicy wybierający taką metodę płatności muszą być świadomi ryzyka, zanim przystąpią do transakcji gotówkowej.

Jak uniknąć oszustw w transakcjach bezpośrednich z użyciem gotówki:

• Zawsze wybieraj publiczne i bezpieczne miejsce na finalizację transakcji. Unikaj spotkań w obiektach prywatnych, takich jak dom czy mieszkanie kontrahenta i zweryfikuj proponowaną lokalizację przed spotkaniem.

• Sprawdź czy otrzymana gotówka nie jest fałszywa i czy otrzymujesz właściwą kwotę, zanim wydasz kryptowalutę.

• Na takie spotkania zawsze wybieraj się z zaufaną osobą i nigdy nie stawiaj się na finalizację transakcji samotnie.