O que pode ajudar a prevenir golpes de criptomoedas P2P e proteger meus ativos?

Fraude é algo tão antigo quanto o tempo. Hoje, os cibercriminosos estão ficando mais inteligentes, refinando sua arte à medida que lucram com o crescente burburinho da criptomoeda. cripto fraude são comuns em ponto a ponto trading (P2P), onde um comprador e vendedor se conectam diretamente sem um terceiro ou intermediário para comprar ou vender criptomoeda.

Na nossa plataforma, a segurança e a privacidade de nossos usuários são de extrema importância. Como parte de nosso serviço de custódia que fornecemos para proteger a transação P2P de nossos usuários, manteremos cripto para os compradores durante a transação. O cripto ativo adquirido só será liberado para os compradores após o vendedor confirmar que o pagamento foi recebido.

Os traders devem entender como estão sendo visados para proteger seus criptoativos e garantir um trading P2P seguro e eficiente. Para combater os casos crescentes de fraudes P2P, descrevemos cripto fraude comuns e fornecemos dicas sobre como evitar ser vítima de tais esquemas.

O que posso fazer para evitar golpes de criptomoedas P2P?

Os golpes com criptos no P2P podem ser evitados com algumas medidas de segurança simples, conforme a seguir:

• Confirme todas as transações P2P: sempre confirme se recebeu a cripto em sua conta da OKX e a moeda fiduciária em sua conta bancária antes de autorizar a transação, ou seja, enviar o pagamento ao vendedor ou liberar sua cripto da nossa plataforma para o comprador. Não confie apenas na prova da transação, pois ela pode ser adulterada.

• Verifique a identidade do usuário: evite fazer transações por meio de terceiros e certifique-se de que os detalhes da conta de pagamento do usuário correspondam à sua identidade na nossa plataforma. verificar os comerciantes P2P são obrigados a concluir um nível mais alto de verificação de identidade para melhor proteger seu ativo e resolver contestar
  contestação se surgirem.

• Abra contestações com o serviço de atendimento ao cliente da OKX: se detectar qualquer atividade suspeita ou não conseguir chegar a um acordo, entre imediatamente em contato com nosso serviço de atendimento ao cliente para obter ajuda. Nossa equipe de atendimento ao cliente investiga todos os casos com seriedade e medidas serão tomadas contra a golpista.

• Mantenha sua comunicação estritamente na nossa plataforma: abstenha-se de usar plataformas de comunicação externas, como Telegram, WhatsApp, Discord, etc., para se comunicar com seu comprador ou vendedor. As conversas realizadas em nossa plataforma oferecem maior segurança e protegem seus direitos de forma eficaz. Tutoriais mais sobre suas regras de transação aqui.

• Não ceda a táticas de intimidação: não se assuste com as táticas de intimidação empregadas pelos golpistas. Crie o hábito de coletar capturas de tela e evidências concretas de suas interações para apoiar seu contestador
  contestação. Não hesite em se afastar de negócios se eles estiverem aparecendo de forma suspeita.

• Evite fazer transações fora danossa plataforma de P2P: as fraudes com criptos em P2P ocorrem quando os golpistas burlam o sistema de garantia de uma plataforma e fazem transações externamente. Limite sua transação P2P à nossa plataforma P2P para adicionar uma camada adicional de segurança à sua negociação P2P. Nosso sistema de custódia P2P mantém as criptomoedas negociadas em nossa plataforma e as libera para os compradores somente quando a transação é autorizada.

Quais os tipos comuns de golpes com criptos em P2P?

1. Recibos falsos

Os golpes de recibos falsos envolvem golpistas que enviam a você um recibo bancário para comprovar suas alegações de que já lhe enviaram dinheiro. Eles também insistirão que o dinheiro foi enviado por meio de uma transação de garantia e só será refletido em sua carteira depois que você liberar sua criptomoeda.

Na maioria dos casos, os golpistas usarão uma linguagem forte para pressioná-lo a desistir de seus criptoativos. Esses golpistas também podem manipular facilmente dados, incluindo recibos, fotos ou capturas de tela.

Como evitar golpes com recibos falsos:

• Sempre verifique com atenção sua conta de pagamento para confirmar que recebeu o valor apropriado antes de liberar quaisquer criptoativos.

• Não se sinta pressionado a liberar seus criptoativos imediatamente. Certifique-se de receber seu pagamento em uma conta bancária ou carteira antes de lançar criptomoedas.

2. Impostores

Alegando ser um representante nosso, os golpistas podem entrar em contato com você e pedir que libere seus ativos cripto imediatamente para evitar que eles sejam congelados. Esses imitadores obtêm suas informações de contato com base no endereço de e-mail ou número de telefone que você fornece ao enviar o pagamento.

Esses golpistas também podem se fazer passar por celebridades ou funcionários do governo para atrair as vítimas e fazê-las doar seus criptoativos. De acordo com a Comissão Federal de Negociação/Negociação, a fraude de falsificação de identidade de empresas e governos contabiliza US$ 133 milhões em cripto perda relatada desde 2021. Mais recentemente, golpista personificando o CEO da Tesla, Elon Musk, escapou com mais de US$ 2 milhões em cripto ativo.

Como evitar impostores:

• Em nenhuma circunstância nossos funcionários do atendimento ao cliente ameaçarão congelar seus ativos ou solicitarão que você libere seus ativos cripto.

• Certifique-se de que todos os e-mails da OKX sejam enviados sob o domínio oficial okx.com.

• Sempre instale um código antiphishing para todos os e-mails enviados pela OKX. Um código antiphishing permite que você identifique melhor se o e-mail é legitimamente enviado por nós.

Saiba mais sobre como se proteger contra ataques de personificação ou phishing aqui.

3. Engenharia social

Outro golpe comum com criptos em P2P é a engenharia social, em que as vítimas são induzidas a cancelar ou autorizar transações. Por exemplo, golpista pode resgatar que há um problema com a verificação de identidade ou conta da vítima e solicitar que a ordem seja cancelada após a transferência dos fundos.

Os golpistas também podem tentar anular legalmente suas transferências com seus bancos, alegando que sua conta bancária foi roubada ou hackeada. Nesse cenário, o golpista pode convencer ainda mais as vítimas de que a criptomoeda é ilegal ou não está sob a alçada das autoridades locais, a fim de silenciá-las e assustá-las para que abandonem o assunto.

Como evitar a engenharia social:

• Evite cancelar uma transação P2P se você já tiver enviado uma transferência bancária para a conta bancária mostrada na forma de pagamento escolhida na ordem P2P. Evite liberar uma ordem de venda se você não vir os fundos em sua conta bancária (ou carteira) adicionados como forma de pagamento na ordem P2P.

• Não ceda a táticas de intimidação e manipulação. Reúna capturas de tela e evidências de sua interação com o golpista para ajudar a OKX P2P a resolver o desafio
  contestação.

4. Golpes de estorno

Os golpes de estorno ocorrem quando os golpistas se aproveitam dos recursos de estorno em algumas plataformas de pagamento para reverter ou cancelar o pagamento inicial feito depois que a transação P2P é concluída. A fraude é concluída assim que a vítima aprova a transação, o que resulta na transferência dos fundos da vítima de sua conta bancária ou cripto wallet para o golpista.

Como evitar golpes de estorno:

• Evite usar plataformas de pagamento que suportem estorno, como o PayPal.

• Não se apresse em aprovar transações P2P. Sempre verifique sua conta bancária ou carteira cripto para confirmar que você recebeu os fundos do seu negócio P2P antes de ver o " Eu recebi o pagamento" status na ordem P2P e antes de autorizar uma cripto transferência.

• Negocie somente com comerciantes verificados. verificar comerciantes P2P em nossa plataforma exigem um nível mais alto de verificação de identidade, para que os comerciantes P2P contestem
  contestação pode ser tratada de forma mais eficiente.

5. Transações em dinheiro pessoalmente

Nesse golpe de criptos, os usuários preferem comprar e vender criptomoedas pessoalmente e em dinheiro. No entanto, ao fazer transações off-line, a golpista pode pagar em dinheiro falso ou obter o pagamento sem liberar o cripto.

Nesses casos, nossa equipe de atendimento ao cliente não pode validar a transação devido à falta de prova legítima. Portanto, o trader que selecionar este tipo de forma de pagamento deve estar ciente dos riscos antes de transacionar em dinheiro.

Como evitar fraudes em transações em dinheiro pessoalmente:

• Sempre escolha um local público e seguro para negociar suas criptomoedas pessoalmente. Evite encontros em espaços privados, como a casa de um indivíduo, e valide o endereço da loja do comerciante antes da reunião.

• Valide se o dinheiro recebido é legítimo e se o valor está correto antes de liberar qualquer ativo cripto.

• Durante os encontros, leve sempre alguém de sua confiança e nunca vá sozinho ao realizar transações off-line.

6. Golpes de controle de conta

Os golpes de controle de contas são uma ameaça crescente no espaço cripto, onde os golpistas induzem os usuários a conceder-lhes acesso às suas contas sem saber. Uma vez que o golpista ganha o controle, eles podem manipular fundos, executar transações não autorizadas ou até mesmo bloquear o usuário de sua própria conta, levando a uma perda financeira significativa.

Esses golpes geralmente começam com golpistas se passando por partes legítimas, como compradores, vendedores ou até mesmo representantes de suporte ao cliente, durante transações P2P. Eles convencem o usuário a mudar para a comunicação off-line, onde implantam táticas enganosas para obter acesso à conta do usuário.

Na maioria dos casos, os golpistas exploram a confiança dos usuários solicitando códigos de verificação, escaneamentos de QR ou outros dados confidenciais sob falsos pretextos. Ao entender como essas fraudes operam e tomar medidas preventivas, você pode se proteger de ser vítima de tais ataques. Em seguida, eles usam um dos dois métodos para enganar o usuário e concedê-lo acesso:

Como evitar golpes de controle de contas:

• Mantenha todas as comunicações dentro da plataforma da OKX: nunca compartilhe suas informações de contato ou mude para comunicação off-line com uma contraparte durante a transação P2P.

• Nunca compartilhe códigos de autorização com terceiros: evite escanear códigos QR não verificados ou fornecer códigos de autorização a terceiros.

• Procure suporte apenas nos canais oficiais: sempre busque assistência do atendimento ao cliente através do nosso chatbot.

Para saber mais sobre outros tipos de golpes, clique aqui.