Er is een snelgroeiende subset van DeFi die economische agentische zwermen ziet veranderen hoe consumenten met protocollen omgaan. Vloten van gespecialiseerde AI-agenten die sneller waarnemen, beslissen en uitvoeren dan welke menselijke geldbeheerder of trader dan ook, drijven dit aan. Wat is een agentische zwerm? Agenten kunnen alles doen wat een mens kan, alleen op een vooraf bepaalde manier die vaak een individuele taak automatiseert. Je zou deze kunnen beschouwen als 'narrow agents'. Elk van deze agenten heeft zijn eigen set invoer gericht op een enkele output. Een agentische zwerm = veel narrow agents die een geheugen + onderhandelingslaag delen. Individueel zijn agenten nuttig; als collectief krijgen ze intelligentie. Zwermintelligentie ligt ten grondslag aan opkomende DeFi-strategieën. Het geheel is slimmer (en veiliger) dan welke enkele bot dan ook, en dit is waar agenten zeer krachtig kunnen worden. Waarom DeFi? Kortom, het openbare grootboek van blockchains en on-chain finance is een droom die uitkomt voor een agent. Ze vertrouwen op open smart-contract datastromen, permissieloze API's, atomische transacties en on-chain waarheid. Agenten hebben alle gegevens die ze nodig hebben, ze hebben alleen een wallet, gas en de mogelijkheid nodig om met smart contracts te werken. De infrastructuur moet ervoor zorgen dat de acties van de agenten verifieerbaar zijn en dat de configuratie van de agenten onveranderlijk is, en dit is nu gemakkelijk beschikbaar. Dus de huidige DeFi heeft een rommelige gebruikerservaring, met geïsoleerde bots en nul coördinatie, en zwermen kunnen helpen deze complexiteit te beheren. Maar hoe ziet dit er eigenlijk uit? Wat gebeurt er in een DeFi "bundel" die wordt afgehandeld door een agentische zwerm? Stel je voor dat kapitaal als USDC op Arbitrum zit. Je wilt in één georkestreerde flow naar een hogere opbrengst USDC-strategie op Ethereum mainnet verhuizen. Een zwerm decomprimeert de missie in discrete, onafhankelijk testbare agentrollen. In dit voorbeeld kunnen er een aantal agenten zijn die coördineren om voor de gebruiker uit te voeren, stel je voor: > YieldAgent evalueert potentiële locaties voor jouw kapitaal, beoordeelt APY's over verschillende geldmarkten, terwijl hij liquiditeitslimieten, lockup-voorwaarden en belonings-tokens beoordeelt. > Route/SwapAgent prijst het beste pad over DEX-routers rekening houdend met slippage, gas en MEV-beschermingsopties. > BridgeAgent vraagt naar ondersteunde bruggen en begrijpt de kosten, brugtijd en historische betrouwbaarheid. Het stelt vervolgens een route voor en bereidt de backend blockchain-zaken voor. > SimulationAgent modelleert de netto-opbrengst na gas en de break-even tijd versus blijven zitten, en modelleert hoe de poolopbrengst kan veranderen na het storten. Dit alles zou kunnen worden ondersteund door een RiskAgent die de route beoordeelt en ervoor zorgt dat jouw fondsen niet via een verouderde brug worden geleid of blootgesteld aan governanceproblemen, bijvoorbeeld. Het bovenstaande voorbeeld is enigszins gehumaniseerd. Agenten kunnen zich over verschillende lagen verspreiden en kunnen gespecialiseerde rollen hebben rond individuele gebieden van de on-chain financiële omgeving, die zeer technisch genuanceerd kan worden. Voor degenen die zich comfortabel voelen met het beheren van fondsen on-chain, biedt dit voorbeeld waarschijnlijk niet veel voordelen. Maar voor consumenten die toegang willen tot DeFi-opbrengsten zonder menselijke toezicht, kan dit een eenvoudige methode onderbouwen voor hen om stablecoins te storten en toegang te krijgen tot 5-6-7% opbrengsten. Dingen beginnen echt interessant te worden wanneer generatieve token-economieën worden aangedreven door zwermen. Ik zal hier later op ingaan.